证券业反洗钱遇难题：限制措施亟待出台统一规范

　　证券时报记者 张婷婷 王玉玲

　　今年以来，券商纷纷严格、细致地落实央行相关反洗钱要求。近期，已有多家券商披露，将对身份信息存疑的客户账户采取限制措施。

　　与此同时，有不少券商人士呼吁，希望行业能出台相关的行业规范，让行业有统一标准，在实践中有章可循，切实降低法律纠纷风险，提高反洗钱工作力度。

　　将休眠、限制

　　一批不合要求账户

　　近日，国泰君安发布《关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告》，将于6月1日起分批次对在国泰君安留存的身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施。

　　其中，针对证券资产余额为0，同时人民币、美元、港币等资金余额均不高于100元且自2016年1月1日起无交易的客户账户，将采取休眠措施；针对未满足休眠条件的身份信息存疑账户，将根据具体情况，采取相应限制措施，包括限制资金转入、转出，限制证券买入、限制撤指令及转托管、限制办理新业务等。

　　有业内人士对记者表示，工作信息、联系地址等内容未予填写，也可能会被进行休眠处理。

　　从前年开始，中国的反洗钱工作就越来越严。去年9月末，央行印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，成为各大券商今年来落实反洗钱的重要工作。

　　“各家证券公司都在根据央行反洗钱身份识别等要求开展类似工作，这段时间做得更规范、严格、细致，整体上还是落实监管要求。”南方某大型券商合规负责人对记者表示。

　　券商呼吁

　　行业出台统一规范

　　虽然央行对反洗钱工作提出要求，但对于证券客户的身份信息存疑情况，券商该采取什么措施，采取到什么程度，几乎未有明确规定。

　　有些大型券商直接对客户身份信息存疑的账户采取休眠和限制举措，也有些券商仍在积极与身份存疑账户的客户持续联系，要求其前来更改信息。即便是采取休眠和限制举措的券商，具体要求也不一样。

　　在现实操作中，相对于银行等金融机构，券商落实反洗钱要求时，具有天然的困难。

　　“我们电话联系客户，他们大多不太搭理，或者联系到本人也不来做身份识别。券业与银行不同，不掌握资金的存取，银行客户的大额存取款一般都要去柜台办理，银行就可以做身份识别；由于券商业务性质所限，客户几乎不用到柜台办理业务，证券业对反洗钱进行初次识别后，后续工作进展就有很大难度。”民生证券反洗钱专员对记者表示。

　　上述民生证券人士还表示，希望行业能出台相关的行业规范和行业标准，让行业有统一标准，在实践中有章可循，切实降低法律纠纷风险，提高反洗钱工作力度。

　　在记者采访过程中，多家券商合规人士都表达了类似的诉求。