原标题:央行加强支付结算管理督查 督促做好断直联、取消企业银行账户开户许可等工作
来源:每日经济新闻
近日,《每日经济新闻》从业内获得了一份中国人民银行(以下简称为“央行”)支付结算司下发的文件。文件显示:根据人民银行2019年督查工作安排,支付结算司决定在全国范围内开展加强支付结算管理督查工作。督促人民银行分支机构、银行业金融机构和非银行支付机构全面做好取消企业银行账户开户许可、防范电信网络新型违法犯罪、“断直连”工作,进一步加强支付结算管理,防范业务风险。
上海地区的一家支付机构也向《每日经济新闻》记者证实,其最近收到央行下发的一份文件,央行上海总部在上海范围开展加强支付结算管理督查工作。
随着支付行业监管的不断收紧,一系列监管政策正在不断落地。2019年3月,央行发布《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,其中提到,收单机构不得直接或变相为互联网赌博、色情平台,互联网销售彩票平台,非法外汇、贵金属投资交易平台等非法交易提供支付结算服务。
在全国范围内开展加强支付结算管理督查工作
近日,《每日经济新闻》从业内获得了一份央行支付结算司下发的文件,根据人民银行2019年督查工作安排,支付结算司决定在全国范围内开展加强支付结算管理督查工作。
据悉,此次督查时间从2019年8月至2019年9月。督查工作整体分为自查自纠、现场督查和问题处理三个阶段。
其中自查自纠阶段时间为2019年8月底前,现场督查阶段为2019年9月底前,问题处理阶段为2019年11月底前。
上海地区的一家支付机构也向《每日经济新闻》记者证实,其最近收到央行下发的一份文件,文件表示,央行上海总部在上海范围开展加强支付结算管理督查工作,督促上海市银行业金融机构和非银行支付机构全面做好取消企业银行账户许可、防范电信网络新型违法犯罪、“断直连”工作。
中国支付网创始人刘刚对《每日经济新闻》记者表示:“该份文件表明监管正进一步督促支付机构自查自纠,主动‘切割’违规业务,,同时传递监管信号,对于银行和支付机构的‘断直连’是一贯的政策,严防金融风险,违规必查。”
刘刚认为,这次督查对依赖黄赌骗商户的支付机构将再次传递监管压力。“但大多支付机构已在85号文之后已经整改和‘切割’得差不多了,单从这次检查来讲,不会有太大影响。”
支付行业监管不断收紧
随着支付行业监管的不断收紧,一系列监管政策正在不断落地。
2019年3月,央行发布《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,《通知》中提到,收单机构应建立特约商户信息共享联防机制。加强特约商户管理,严格按规定审核特约商户申请资料,不得直接或变相为互联网赌博、色情平台,互联网销售彩票平台,非法外汇、贵金属投资交易平台,非法证券期货类交易平台,代币发行融资及虚拟货币交易平台等非法交易提供支付结算服务。
随着管理层对支付行业监管政策的进一步落实,为互联网赌博、色情平台等黑灰产业提供服务的非法第四方支付平台等灰色产业也得到了大力肃清。
据公安部官方网站消息显示,2018年,广东省公安厅网警总队先后牵头组织深圳、河源、揭阳公安机关开展“净网安网20号”打击非法“第四方支付”平台系列专案收网行动。成功打掉为网络赌博、网络色情、网络传销等犯罪活动提供资金结算的非法“第四方支付”平台犯罪团伙3个,抓获犯罪嫌疑人101名,冻结涉案资金5000余万元,扣押银行卡、手机等一大批涉案物品。
此外,近期多地公安部门都有强化整治、严厉打击第四方支付平台犯罪的动作。
今年8月中旬,温州市公安局在“净网2019”专项行动新闻发布会上透露,温州市、县两级警方联合破获一起第四方支付平台案(省公安厅挂牌督办案件)。2018年12月底,乐清警方接到线索:有几个可疑银行账号,短短7个月的交易笔数多达万笔,交易金额高达数亿元,资金流水十分可疑。经查,这几个银行账号的资金流水与一家境外赌博网站密切相关。2019年4月,警方抓获朱某、卜某、肖某等31名犯罪嫌疑人,扣押涉案电脑30余台、手机300余部,扣押涉案资金480余万元,冻结银行卡250余张。
那么,“第四方支付平台”存在哪些危害呢?上海文飞永律师事务所高飞在接受《每日经济新闻》记者采访时表示:“第四方支付平台没有从事支付业务的资质,属9+于非法从事资金支付结算业务,即《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第(四)款规定的‘其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为’。其社会危害主要有以下方面:首先,严重侵犯了市场秩序。其次,违反了国家支付结算制度。此外,极大危害了网络安全与人民群众财产安全。”
责任编辑:赵子牛
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美股大跌 中概股上涨 晚间三大消息昨天是非常激情的一天,大盘指数迎来了突破,个股更是上演了疯狂,导.火.索就是阿里财报超预期,激发了科技股的疯狂,美股有英伟达,A股有寒武纪(sh688256),现在又出了一个阿里,乱世出英雄,国内科技英雄层出不穷,这是好事!在这种情况下,如果今年A股和港股不能牛冠全球,那确实对不起投资者了,不过今年以来,港股已经是牛冠全球,现在就看A股了!前天我们发布文章提示,这两天会有一个急跌,但昨天市场出现了利好,市场选择了向上,但向上就没有急跌吗?我们认为这个概率不大,向上只是改变了方向,但一天的量能不能决定任何事情,下周如果大盘不能继续放量,想大盘连续大涨是不现实的,特别是昨晚美股出现了大跌,下周A股低开不可避免,这个低开回踩应该就是机会。一、证监会:加快培育耐心资本 吸引更多优秀民营企业借助资本市场发展壮大DeepSeek的成功激发了各方的信心,杭州“六小龙”之一群核科技也要到港股上市,但这些科技公司起步都是需要大量烧钱的,DeepSeek通过量化赚了很多钱,才有了现在的DeepSeek,但现在光靠量化显然是不现实的,所以,前期爆出了要融资,当然市场还有很多潜在的“DeepSeek”,这些公司都需要上市,证监会提出了要吸引更多的民营企业,其意思说明A股融资要加速了,对市场是利空。但,从另外一方面来说,正常的市场就应该是优胜劣汰,A股垃圾公司太多,才引发了现在的肥胖,港股近期之所以走势很强,就是因为港股有腾讯、阿里等很多优秀的公司,所以,A股放开IPO,只要是好公司,对市场不是坏事,重点是要加速淘汰垃圾公司。二、国资委部署深化中央企业“AI+”专项行动国资央企要抓住人工智能产业发展的战略窗口期,强化科技创新,聚焦关键领域加快掌握“根技术”,坚定攻关大模型,积极参与开放生态建设,推动产生更多“从0到1”的原始创新,加速推进成果转化和产业化发展。这次AI,民企先行,攻克了第一个堡垒,剩下就看国企了,国企不能拖后腿,难怪昨天中联通、中电信涨停,三大运营商作为AI的最前沿,这波科技贡献是不是太小了?所以,后期要加把劲了!三大运营商能稳定,科技板块就还有机会。不过,我们要提醒的是,2018年炒作的大消费;2020年炒作的新能源;去年炒作的ChatGPT,随后都回到了起点。科技股这波抱团比较猛,行情没有走完,但炒作完要注意撤离。 -
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