华康保险湖北分公司被罚19万：编制虚假业务报表等

　　新浪财经讯 1月3日消息，近日，湖北银保监局发布行政处罚信息显示，华康保险代理有限公司湖北分公司因委托未执业登记人员开展业务，编制虚假业务报表、数据以及未按规定报告分支机构地址变更及注销情况，被处警告并罚款19万元。同时，责任人牟裳东被处警告并罚款3千元。

　　具体行政处罚信息如下：　　

　　关于对华康保险代理有限公司湖北分公司的行政处罚决定（鄂银保监罚决字〔2018〕29号）

　　当事人：华康保险代理有限公司湖北分公司（以下简称华康代理湖北分公司）

　　营业地址：湖北省襄阳市樊城区前进路158号

　　负责人：牟裳东

　　当事人：牟裳东

　　身份证号：51021319700501XXXX

　　职务：时任华康代理湖北分公司总经理

　　住址：重庆市九龙坡区前进支路2号

　　依据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）的有关规定，我局对华康代理湖北分公司涉嫌违法一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利，当事人未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。

　　经查，华康代理湖北分公司存在以下违法违规行为：

　　一、委托未执业登记人员开展业务，涉及销售人员93人，涉及保单335件，涉及佣金金额44.59万元。

　　二、编制虚假业务报表、数据。一是公司系统录入的保费金额与实际签单保费不一致，涉及保单1968件。上述保单公司系统录入对应保费金额为654.75万元，实际签单保费为755.04万元。其中，录入保费比签单保费少的有800件，差异金额为164.84万元；录入保费比签单保费多的有1168件，差异金额为64.54万元；合计差异金额为229.38万元。二是在业务系统虚拟2件保单用于核算保险公司补点奖励，涉及保费20336.47元，涉及佣金9151.41元。

　　三、未按规定报告分支机构地址变更及注销情况。一是未按规定报告分支机构地址变更情况。公司下辖的保康、十堰、孝感、宜昌、宜城、荆州等6家营业部分别于2017年11月6日、2016年5月6日、2017年12月28日、2018年6月11日、2017年11月9日、2017年12月11日在工商部门办理了地址变更，但截至检查组进场之日尚未向我局提交相关分支机构地址变更的报告。二是未按规定报告分支机构注销情况。公司下辖的荆门、老河口、竹溪、秭归等4家营业部已分别于2018年2月12日、2月6日、3月27日、3月21日在工商部门办理注销，但截至检查组进场之日尚未向我局提交相关分支机构注销的报告。时任华康代理湖北分公司总经理牟裳东，是对上述行为负有直接责任的主管人员。

　　上述违法违规事实，有事实确认书、执业登记人员清单、佣金发放清单、业务清单、保费差异情况表、业务系统截屏、工商信息系统截屏、分支机构清单、询问笔录、情况说明等证据证明，足以认定。

　　综上，我局决定作出如下处罚： 

　　上述委托未执业登记人员开展业务的行为，违反了《保险销售从业人员监管办法》第十六条的规定，依据《保险销售从业人员监管办法》第三十一条，决定对华康代理湖北分公司责令改正，警告并罚款3万元。

　　上述编制虚假业务报表、数据的行为，违反了《保险法》第八十六条、第一百三十二条的规定，依据《保险法》第一百七十条，决定对华康代理湖北分公司责令改正，罚款15万元。

　　上述未按规定报告分支机构地址变更及注销情况的行为，违反了《保险专业代理机构监管规定》（2015年修订）第十四条的规定，根据《保险专业代理机构监管规定》（2015年修订）第七十条，决定对华康代理湖北分公司警告并罚款1万元；对牟裳东警告并罚款3千元。

　　当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内，持缴款码（将在处罚决定书送达时告知）到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。

　　当事人如对本处罚决定不服，可在收到本处罚决定书之日起60日内向中国银保监会申请行政复议，或6个月内向武汉市武昌区人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

　　湖北银保监局

　　2018年12月29日

责任编辑：杨希