中国反洗钱现状调查

　　策划语

　　1月31日，美国司法部发表声明，美国内华达州拉斯维加斯的一个联邦大陪审团向许超凡夫妇、许国俊夫妇和许超凡的妻兄邝宝华(在逃)提起诉讼，指控他们犯有签证欺诈、洗钱、非法入境等15项罪名。

　　许超凡、许国俊和余振东被指鲸吞4.85亿美元。此前，余振东在内华达州法院以欺诈及非法获得入境签证等罪名，被判12年监禁。2004年4月16日，余振东被美国FBI移交给中国司法部门。

　　如果余振东洗钱罪名成立，大概会成为第四个因洗钱而获罪的中国公民，颇具讽刺意味的是，提起诉讼的不是在中国，虽然余是从中国银行转移了合计近40亿人民币的资产。

　　为何余振东没有被中国司法机构以洗钱罪提起诉讼？

　　一方面，当然案情复杂，涉及因素和人员众多，个中关系错综微妙。另一方面，则反映出中国法律制度的欠缺，即使检察机关依此罪名提起诉讼，而最终如何定性，如何量刑，都是不小的挑战。

　　这也正好解释了为什么中国自设立洗钱罪以来，只有三个人以此罪获刑。难道在中国的洗钱活动不多？

　　非也！

　　观察获此罪者，一个为广东居民汪照，另两个为

福建居民蔡建立、蔡怀泽，其共同之处都是因侦破贩毒案查处资金来龙去脉，最终查出犯罪嫌疑人进行洗钱活动。也就是说，中国目前还没有专门因打击洗钱活动而被刑法惩处的。

　　而实际上，中国目前最重要的洗钱活动并不在贩毒领域，而是贪污、侵吞国有资产、内外勾结诈骗或者盗窃金融机构资产，并转移至海外，每年数额达数千亿人民币。根据权威部门的估计，这部分占洗钱活动的60%以上。而洗钱的途径多数也不是通过地下钱庄，而是通过合法的金融机构完成。

　　如何有效打击猖獗的洗钱活动？

　　新年刚过，从人民银行传来消息，国家外管局反洗钱职能将与央行反洗钱职能合并，外管局不再负责外币反洗钱监管，合并入央行反洗钱局，负责本币和外币反洗钱监管。同时央行还对反洗钱局进行重大人事调整，原央行反洗钱局局长凌涛调任央行上海总部任稳定部主任，原央行福州中心支行行长刘连舸出任反洗钱局局长。

　　与此同时，人大法工委正在加紧修订《反洗钱法》，预计今年将正式通过并实施。种种迹象表明，中国加大了对洗钱犯罪的打击力度。《反洗钱》法将明确洗钱的定义和范围，并扩大主体范围，同时对反洗钱义务主体进行较为细致的规定。

　　中国反洗钱任重道远，但关键的一步已经迈出。

　　本报策划了本反洗钱专题，所属的4篇文章分别是：中国反洗钱法之精神；一名毒贩的洗钱路径；中国：该如何应对洗钱活动；反洗钱的美欧经验。

　　(振东)

　　组文：

　　中国反洗钱探路为什么只有两个

　　中国洗钱犯罪第一案

　　协调与原则：中国反洗钱法的精神

　　狙击3万亿黑钱