两股份行因风险事件领罚单 高管管理失职被罚款警告

　　原标题：两股份行因风险事件领罚单 高管管理失职被罚款、警告

　　10月12日，银保监会针对浦发银行、广发银行在此前重大案件中暴露出来的突出问题，近期银保监会依法对时任董事长及高级管理人员进行处罚问责。

　　银保监会称，浦发银行成都分行此前发生违规发放贷款案件，浦发银行对该分行授信业务风险状况严重失察，未及时采取有效措施核查整改，同时还存在有关重大审计发现未及时向监管部门报告，关键岗位轮岗制度执行不力等问题。浦发银行分管相关业务的副行长穆矢被处以警告并处罚款30万元。时任董事长吉晓辉、时任行长朱玉辰在管理中存在失职行为，均被处以警告并罚款20万元。

　　对于此次处罚，浦发银行对21世纪经济报道回应称，中国银保监会近日公布的对浦发银行的行政处罚，系2018年1月四川银监局对成都分行违规发放贷款事件进行处罚后，中国银保监会对浦发银行总行的后续行政处罚。在各级监管部门和地方政府的指导、帮助下，成都分行风险事件现已实现合规整改，分行各项经营管理工作正常。全行在事件后深刻反思，持续落实整改，树牢“一个法人”意识，加大干部轮岗交流力度，强化合规内控机制建设，提升全行稳健发展能力。浦发银行将继续深入贯彻党中央、国务院各项决策部署，认真落实监管机构要求，坚持稳中求进工作总基调，积极服务实体经济，切实防范金融风险，努力实现高质量可持续发展，更好地回报广大客户、投资者和社会各界的关心和支持。

　　广发银行的处罚事由是，2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规，同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。在多个因素综合影响下，广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案，影响恶劣。广发银行时任行长利明献在管理中存在失职行为，时任董事长董建岳未及时纠偏并监督高管层有效履职，均被处以警告。

　　银保监会认为，上述两案反映出部分银行保险机构的董事会、高级管理层履职有效性不足，内部控制和风险管理仍需持续强化。下一步，银保监会将继续推动银行保险机构持续健全公司治理，强化内部控制机制建设，督促银行保险机构董事会、高级管理层有效、规范履职，全力打好防范化解金融风险攻坚战。

　　与此同时，10月12日，银保监会起草了《中国银保监会行政处罚办法（征求意见稿）》（下称《办法》），向社会公开征求意见，着眼于规范行政处罚程序，提升行政处罚效能，充分保护行政相对人合法权益，对行政处罚案件管辖、立案调查、审理审议、权利告知与听证、决定与执行等内容作出全流程规范。  

　　《办法》指出，银保监会及其派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则：公平、公正、公开；程序合法；维护当事人的合法权益；处罚与教育相结合。  

责任编辑：贾振飞 2031864307