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 《环球财经》杂志第10期封面
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据知情人士透露，目前在深圳的地下钱庄“庄主”几乎清一色是广东潮州和汕头人，外人很难介入，这使得地下钱庄蒙上了几分神秘的色彩。我们的调查就从这里开始。
通过调查记者发现，深港之间的地下汇兑竟然如此“发达”，这表明人民币的金融管制在相当程度上是失效的。国家的打压显然是在与市场需求“掰手腕”。
每天早晨，交通银行在深圳的一个分行门口都会聚集好几辆荷枪实弹的运钞车，成捆的钞票被运送到这家并不起眼的银行里。一家小小的银行怎么能消化掉这么多现金？据了解，这是交通银行的太平洋卡在作怪，太平洋卡提供异地存取款免手续费业务，因而受到大批涌进深圳地下钱庄的资金青睐，因此也才出现上述一幕。
而正是因为深圳交通银行显示出来的这个“资金异动”，记者才顺藤摸瓜找到深港两地地下钱庄运作的种种线索。
据了解，交通银行深圳分行在当地只占有不到5%的市场份额，但现金净投放占全市的70%以上，2002年上半年达到90.1%，深圳的巨额现金净投放主要是从交通银行一个口子出去的(见表1)。2002年7月份，深圳市人民银行给交通银行下达了《监管提示》，2002年下半年的现金投放有所收敛，但全年仍然占全市的70.5%。这是极不正常的现象，观察人士指出，这些现金并不是用于正常的交易结算。
那么，钱去了哪里？
地下汇兑是深圳与香港之间地下钱庄的主要业务，据有关方面估计，2004年深圳与香港之间通过地下汇兑的交易金额将达到1000亿元人民币。
事实上，深圳与香港之间的地下汇兑活动一直是地下汇兑的“主战场”。数据显示，从1999年开始，广东、深圳两地投放的现金占全国投放量的一半以上。这是一般的理由解释不了的。其规模、运作方式等内幕也不为外界所知。
前不久，中国社会科学院金融研究所专门组织人员对此进行了调研，其基本结论是：深港两地的地下金融活动(主要是人民币同港币之间的汇兑)的规模已经十分巨大；人民币和港币在深港之间的流动已经突破了资本项目的管制约束。
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