个人养老投资新时代,40家养老目标基金PK,你会选择哪一家?【寻2019基金业引领者】
【第876期】FOF周报
来源:微信公众号王群航
作者:王群航
截至上周末(3月22),全市场10大核心指数的周平均涨幅为2.87%,今年以来的平均涨幅为31.34%。
过去一周(3月18日至22日),29只FOF的平均净值增长率为0.63%。周净值增长率高于2%的FOF有两只:海富通聚优精选HFOF、前海开源裕源HFOF,周净值增长率分别为2.6%和2.2%;周净值增长率介于1%至2%之间的FOF有三只,它们是:汇添富养老目标日期2030三持HFOF、前海开源裕泽定开HFOF、兴全安泰平衡养老目标三持HFOF,周净值增长率分别为:1.37%、1.31%、1.13%,其中,后者是今年1月25日才成立的新FOF。
今年以来,29只FOF的平均净值增长率为5.05%。绩效表现情况最好的两只FOF是前海开源裕源FOF、海富通聚优精选FOF,净值增长率分别为27.49%和22.58%;另有8只FOF的净值增长率介于5%至9%之间。其中,兴全安泰平衡养老目标三持HFOF成立以来的净值增长率已经达到了8.37%,在全体FOF此类业绩排名中名列第四,目前属于运作效率最高的一只。
过去一年,六只老FOF的平均净值增长率为3.06%。成立以来,六只老FOF的平均净值增长率为1.61%。
回顾FOF们运作不足两年期间的绩效情况,今年以来的绩效表现是相对较为靓丽的,原因在于四个方面:股市行情好;相关FOF的产品设计定位;相关FOF经理及时、灵活、准确的资产配置调整,基金更换;所持有的基金绩效表现良好。
FOF是专门投资基金的基金,具有双重优中选优等多种特质。由于养老基金必须按照FOF的方式进行运作,FOF的优势不言而喻。就FOF的绩效表现来看,需要更长时间的积淀来验证,对此,我将会持续关注。目前,单纯地从一些时间区段的净值表现情况来看,FOF的净值表现的确不如它的投资标的,从FOF这种产品的特性来看,它们其实都必然会如此这般,未来,FOF能够出彩的地方,一是风险控制,二是长期绩效。
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责任编辑:常福强
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