防诈反诈,我们在行动:华侨永亨银行(中国)有限公司协助客户成功追回一笔两百多万美元的境外汇款

防诈反诈,我们在行动:华侨永亨银行(中国)有限公司协助客户成功追回一笔两百多万美元的境外汇款
2021年12月10日 22:49 媒体滚动

原标题:防诈反诈,我们在行动:华侨永亨银行(中国)有限公司协助客户成功追回一笔两百多万美元的境外汇款 来源:上观新闻

近日,华侨永亨银行(中国)在客户遇到网络诈骗时,采取积极的行动,协助客户成功追回一笔两百多万美元的境外汇款,用实际行动贯彻落实国家反诈骗的决策部署,发挥金融机构在反诈骗工作中的重要作用,同时,华侨永亨银行(中国)也将通过真实案例的分享,积极做好反诈骗宣传工作,从而推动提高客户的防诈意识和能力。

2021年9月9日下午,该行一位企业客户作为业务往来中的付款方,通过该行网银递交了一笔约为美元2百万元对外付款,收款行为xx银行墨西哥分行。

在该行当天营业时间结束后,客户发现该笔汇款的收款信息有异样,经核实,有不法分子仿冒境外收款方的电子邮箱给该该行客户发送合同,并篡改了收款方开户行信息,从而实施诈骗行为。于是客户立即联系该行寻求协助。

当晚7点多,该行客户经理和支付营运部三位同事得知情况后,在刚到家还沒顾得上吃晚饭的情况下又立即赶回了办公室,协助客户向境外代理行和收款行发送止付/撤销申请报文(mt192/mt992),终于赶在晚上10点之前(境外收款行所在当地时间上午上班之前)将报文成功发送出去。

收款行在收到该行发送的止付/撤销申请报文后,立即冻结了收款方的资金账户,从而阻止了诈骗人进行资金转移。

在之后的几周时间内,该行积极配合客户与境外代理行、收款行进行了多次的swift报文联系,根据收款银行的要求提供欺诈案件证明等相关材料,敦促收款行尽快退回款项。

经过多方不懈努力,该行终于在2021年10月15日收到收款行的退款。

该客户在经历了漫长且艰难的款项追讨过程后表示,正是因为华侨永亨银行(中国)第一时间采取了快速的应对措施,向收款行发送报文正式要求止付,为客户争取到了宝贵的时间。在资金冻结的前提下,客户才能通过多种渠道的尝试,最终追回了款项。事后,客户亲自从北京飞到上海,向华侨永亨银行(中国)表示感谢,并赠予锦旗:“心系客户解企业之危难、敬业服务树金融好楷模”。

从这个案例中得到提醒:

第一、 注意防范网络风险,日常业务联系中,如果发现境外客户突然变更收款人银行信息,请务必电话核实,不要仅通过邮件确认,应使用多种手段从源头明确信息的有效性。

第二、 尽量使用网银付款,汇款后可直接通过网银查询汇款报文发给对方客户,如果有问题对方客户也能尽早发现。(华侨永亨银行(中国)企业网银端支持客户实时查询网银汇款业务状态)。

第三、 目前全球很多银行都已经加入swift gpi (global payments innovation)服务,一笔汇款端到端的处理环节,从汇款行完成支付开始到收款行入收款人账户,包括境外代理行的处理状态,都可以实时追踪到,如果使用网银汇款,即使在银行工作人员下班后,客户仍可以通过网银自行查询到汇款的状态,以便更及时地做出判断。(华侨永亨银行(中国)已加入swift gpi服务)。

第四、 “账号/户名不符,银行就不会入帐”的做法并不适用所有地区。国外有很多银行仅凭账号即可处理入帐,千万不能掉以轻心。

第五、 追回款项是一件和时间赛跑的抢救性补救措施,诈骗事件一旦发生并被发现,银行和客户之间的及时沟通和迅速应对,是“转危为安”的重要举措!

来源:华侨永亨中国

编辑:吴立昊

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