工行信贷员涉嫌伪造贷款担保材料被查，导致一企业被查扣1700万元

　　来源：上游新闻

　　江苏盐城一家民营企业正常经营却收到法院传票，并因此背上了对1000万元贷款的担保责任。此前该企业对担保一事一无所知。警方调查发现，担保材料系工商银行亭湖支行员工伪造的。

　　11月21日，上游新闻（报料邮箱：cnshangyou@163.com）记者了解到，当地警方已于2022年7月27日对“李某如等人涉嫌违法发放贷款案”立案侦查，目前部分涉事人员已被采取强制措施。“针对此前要求我们承担1000多万元担保责任的判决，我们已向检察机关申请民事监督。”涉事公司王姓负责人说。

　　江苏恒达人造毛皮有限责任公司（以下称江苏恒达）是盐城当地的一家民营企业。2015年5月，江苏恒达公司收到法院传票，要求其为另一家公司承担1000万元的担保责任。

　　据盐城市亭湖区人民法院（2016）苏0902民初5616号《民事判决书》显示，2014年1月29日，工商银行盐城亭湖支行与被告宏华公司签订了一份流动资金借款合同，约定借款1000万元，期限9个月，由江苏恒达提供连带责任担保。庭审中，江苏恒达表示，并未签订相关担保合同，也未向银行提交过担保材料，因此不应当承担担保责任。法院并未采纳江苏恒达的说法，判江苏恒达公司为宏华公司承担1000万元及利息的连带清偿责任。

　　2018年11月，该判决生效。2020年5月和12月，盐城市亭湖区法院先后查封划扣了江苏恒达公司账户的1763.29万元。同年7月，江苏恒达公司已针对公章和法定代表人签名被伪造一事向警方报案。2020年9月17日，盐城市公安局亭湖分局出具鉴定意见称，经对涉案的中国工商银行核保书中的印章进行了印文印章鉴定，鉴定意见是：核保书上“江苏恒达人造皮毛有限公司”印文不是直接盖印形成的。

　　“加盖公章和法定代表人签名的股东会决议，以及加盖了公司公章和法定代表人签名的银行核保书，是担保的重要文件。经鉴定，担保材料是伪造的。”江苏恒达王姓负责人说。

　　2022年9月16日、10月20日，盐城市公安局亭湖分局分别向亭湖区政法委和江苏恒达出具了部分侦查事实的函告。其中提到，接到报案并初查后，2022年7月27日，对“李某如等人涉嫌违法发放贷款案”立案侦查，除此前出具的鉴定意见外，经侦查，2014年的贷款，江苏恒达人造毛皮有限责任公司未在核保书上盖章、未提交相关担保材料。2014年1月28日中国工商银行核保书等材料系伪造形成。

　　另据上游新闻记者获取的涉案贷款资料及亭湖区人民检察院出具的相关法律文书显示，李某如系工商银行亭湖支行信贷员，目前部分涉案人员已被采取强制措施。

　　“针对民事案件，我们已向检察机关申请民事监督，因刑事案件仍在办理中，检察机关终结审查，目前我们已向检察机关提交了恢复审查申请书，希望能追回我们被查扣的钱款。”江苏恒达王姓负责人说。

　　上游新闻记者 时婷婷

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责任编辑：吴剑 SF031