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知情接收并且知情协助疏散从中国银行盗用的资金
见习记者 于晓娜 香港报道
中行开平案“二许”洗钱罪名成立的前提是这些钱是非法获得的，香港高等法院对“洗钱通道”邝华宝的判决则是一个有力的佐证。邝华宝是许超凡老婆邝婉芳之兄弟，也是美
国司法部门提出指控的五名被告之一。
“我判决邝华宝有责任偿还中国银行204086700港元，并且，他还需要为其从这笔资金中所获的收益负责。” 在中国银行起诉邝华宝及其得力助手程誉珠、许夏利一案中，香港高等法院法官L. Chan在2005年7月18日的判决书中宣判。
邝华宝自2001年10月16日中国银行开平支行案发之后便逃离香港，之后又由美国转赴加拿大，至今未回香港。然而，邝的缺席并不能使他因此逃脱法律的审判。
作为中行开平支行原三位行长许超凡、余振东以及许国俊等中行开平案一干主犯的主要洗钱通道，邝华宝在香港接受的指控来自中国银行，罪名为“知情接收并且知情协助疏散从中国银行盗用的资金”。
法院采纳的证据为一直负责该案内部审计工作的中国银行广东省分行的审计报告和证词。法院最终采纳了中国银行对邝华宝及其助手程誉珠、许夏利的绝大部分指控，并就此作出相应判决。
没有证明的19.64亿港元贷款
中国银行广东省分行曾多次到开平调查许超凡等人，经其对相关资料的研究和审计，从1992年开始到2001年许超凡等仓皇逃亡，三人共从中国银行开平支行盗用资金19.64亿港元。
盗用路数大同小异，即：许超凡等人越权(按规定，其没有权利批准超过500万美元以上的贷款)发放巨额贷款给国内公司，如中晖复合纤维母粒有限公司、中晖公司以及广东省开平涤纶厂，而贷款由开平支行打入这些公司的账户之后，按照开平支行的指示，将资金从这些公司账户撤回，再转汇同样数额的资金到香港潭江实业有限公司。
潭江公司注册人为许日成，实际上由许超凡、余振东和许国俊三人控制，主要职能即是以壳公司之名，接收由开平源源不断转移而来的资金流。开平案发之后，该公司由香港警方接管。目前资产已被冻结，接管人转为李约翰及其联署有限公司。
从贷款的程序上说，如果这些公司贷款用于购买设备，则在申请贷款时需要提交设备购买合同。
但是，经中国银行内部审计发现，这些贷款均没有文件以证明其真实性。
不仅如此，所有这些贷款单位，或者在随后消失无踪，负责人无法追踪，或者即使能够追踪，也都否认曾经申请或者得到过开平支行的贷款。
在19.64亿港元贷款中，其中16.54亿于1992年10月6日到2000年1月6日之间，由中国银行或者上述国内公司，以汇款形式，分244次从开平转移到潭江，这些转移均可在潭江在开平支行的现金账户中找到记录。
而其余的3.0975亿则在1997年12月4日到1998年1月13日，短短两个月的时间内，分10次高速转移。这部分资金以接收款项的方式，由潭江公司代表许超凡接收，并计入许超凡在潭江的现金账户。
经中行内部审计和广东省公安厅的深入调查，已有充分证据证明，许超凡、余振东和许国俊的行为，乃是一桩从国有银行盗用资金的不法行径。香港法院认定这些证据的充分性。
其中，在这些被转移的巨额资金中，经邝华宝之手的确切数字为3.4627亿港元，转移发生的时间在1994年到2001年之间。
3.4627亿巨款的“挪移大法”中，许超凡、许国俊、余振东以及潭江公司各自扮演了不同的角色。
其中，许超凡名下的资金转移占了绝大部分，为2.345亿港元，许国俊为187万港元，余振东为130万港元，而潭江公司则为1.086亿港元。
判与罚
由于邝华宝经手了3.4627亿港元的资金转移，中国银行指控其“知情接收并且知情协助疏散从中国银行盗用的资金”。
因此，对于邝华宝是否有罪的判决，关键在于判断其在接收以及帮助转移资金的过程中，对该资金来源的合法性是否知情。
对此，香港法院在判决分析中称，邝在1994年7月8日收到了第一笔转账，金额为400万港元。但是，由于在这之前两年和之后两年之中，其均未收到类似资金，而且，由于该笔资金数额不是很大，许超凡也不是没有可能从合法渠道得到这笔资金。
“出于一种可能性的考虑，我不能说邝华宝应该早就知道这笔钱是许超凡以非法手段所得。”法官L. Chan表示。
但是，法官L. Chan继续表示，邝华宝和许超凡等人之间关系非一般紧密。邝早就知道许超凡和余振东从1980年代开始就在中行工作。1998年，邝经二人介绍认识许国俊。并且，邝对许超凡等三人相继管理中行开平支行的事实知情。
法官判定，邝应该早就知道许超凡等人在开平支行工作时，每月工资不超过7500元，因此，他也应该早就知道他们根本不可能以合法渠道得来数以千万计的资金转给他。
暂且不论上述单独转移的400万港元，法官认为，邝后来也应该早就知道这些钱很可能是许超凡等三人从中国银行盗用而来。
“最起码，他应该问清楚资金的来源。由于从潭江公司转移给他的资金缺少任何合法的证明文件和商业理由，因此可以证明我的判断。”法官L. Chan表示。
此外，中行还有证据表明，邝跟许超凡等人关系非同一般。
据中行的调查，2001年10月2日，邝华宝、程誉珠、许超凡、余振东和许国俊五人乘坐由拉斯维加斯一家赌场提供的私人飞机，从加拿大飞往拉斯维加斯赌博。
当时，许超凡还为这次私人飞行服务付了1200美元小费。并且，在这次奢侈之旅中，许超凡在两家赌场共输掉了2368400美元。
法院认定，由于邝全程参与了这次活动，从而将他与许超凡等人的关系更加拉近一步。
在3.4627亿港元中，他有责任偿还中国银行91683300港元，罪名为知情协助洗钱。
另外，对于2000年12月27日转给邝的5000万港元，由于该笔资金在第二天就打回了原来账户，因此法院判定这笔钱应当不属于不正当操作。
由此，法院判定邝华宝涉及知情接收洗钱金额为204086700港元，并需要进一步为通过这笔钱所获收益负责。
而最初的400万转账，虽然无法判定是否为知情所为，但法院仍然判定该笔资金属于中国银行，邝华宝有责任归还资金。
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