财经纵横新浪首页 > 财经纵横 > 国内财经 > 正文
 

3.5亿港元乾坤大挪移 邝华宝加拿大洗钱路径图


http://finance.sina.com.cn 2006年03月04日 20:23 21世纪经济报道

  见习记者 于晓娜 香港报道

  中行开平支行原两任行长许超凡、许国俊等人在美国拉斯维加斯联邦法院的审理还在缓慢推进中。而身负签证欺诈、洗钱以及非法入境等15项指控的邝华宝,目前还在加拿大。

  记者从香港高等法院2005年7月18日的判决书(中国银行起诉邝华宝及其得力助手程誉
珠、许夏利)上看到,自1992年到2001年间,许超凡、余振东、许国俊以及潭江集团转移给邝华宝的资金数额巨大,分32笔合计3.4627亿港元。

  这些资金的转移次数之频繁、手段之多变,令人眼花缭乱:或以发放贷款方式转移,而这些贷款既无担保也无抵押,发放之后,即本息无归;或直接从许超凡、余振东等人的银行账户转账;或以支票方式拨出,而接受者均为邝华宝。

  事实上,按照香港高等法院代理此案的法官L. Chan所言,没有任何书面文件、税收发票或者其它证据,能够证明邝华宝的那些所谓“生意”,包括房地产、酒店、赌场等等,具有实质性的内容。

  根据警方的调查,多年来,邝华宝事实上只是扮演了一个为许超凡等人洗钱的角色,其个人不仅没有所谓的巨额财富,也不懂得做生意。

  2001年10月15日,开平案发。

  许超凡、余振东以及许国俊,于当天从大陆经香港逃亡美国。

  次日,邝华宝亦即飞离香港,开始一路逃亡。

  该年10月前后,尤其是在上述四人逃亡的同时,洗钱活动不仅未停,反而更是紧锣密鼓,而其中“居功至伟者”,正是邝华宝的两个得力助手:程誉珠和许夏利(加拿大籍)。

  洗钱三人行

  这是一张紧密的关系网,深陷其中的,非亲即友。

  邝华宝乃是许超凡之妻邝婉芳的哥哥。1992年,许超凡与邝婉芳结婚。而邝华宝与许超凡之间,还是从小认识、一起长大的朋友,他们于1980年代进入中国银行开平支行,成为同事,并在1998年经人介绍结识许国俊。

  此外,邝华宝还是开平案香港壳公司之一泰安集团有限公司(TOP HONEST HOLDINGS LTD)的董事,主要职责就是通过名目繁多的“生意”,使许超凡等人从国内转移的资金,在香港顺利落地,随后再把这些赃款以各种手法进行“漂白”。

  程誉珠的身份就更加复杂。她既是邝华宝前妻的妹妹,还是他的私人助理和女朋友。

  1996年,邝华宝与前妻分居之后,便与程誉珠同居。1997年,邝华宝与前妻即程誉珠的姐姐离婚,二人生有三个子女。

  程誉珠曾经做过会计,还当过保险业务员,自1999年开始,程便不再工作,完全依靠邝华宝生活。

  据程誉珠口供,邝华宝经常给程誉珠钱,用于购置房产和平常生活支出,光每月生活费就超过10万港元。而程誉珠也坦言,她的绝大部分钱,都来自邝华宝。

  然而,当年许超凡和邝华宝等人在中行工作时,每月工资都不超过7500元。

  在程誉珠的眼中,邝华宝是一个相当成功的生意人,主要经营房地产投资、基建零部件、酒店、赌场等生意,而邝的银行存折,也在程誉珠手中。

  邝华宝洗钱的另外一个助手许夏利,是开平案主犯许超凡的妹妹,1995年移民加拿大安大略,与邝华宝也是从小相识。

  2001年10月25日,程誉珠与许夏利在香港国际机场同时被警方逮捕。彼时,许超凡、余振东和许国俊等人,均已逃亡美国,而邝华宝也不知身在何处。

  然而,程誉珠、许夏利二人被捕之时,却正是在邝华宝的电话遥控指挥下,于加拿大和香港之间来回空飞进行洗钱之后,在返回加拿大之际,落入法网。

  根据警方调查,仅在2001年10月18日、10月22日和10月23日三天,程誉珠就进行了12次银行交易,其中涉及的银行账户有6个。

  而许夏利更是在2001年10月15日到10月24日期间,通过多家银行、在多个账户和存款保险箱之间,进行了多次操作,分散和转移资金达1100万港币。

  程誉珠落网记

  “2001年10月16日,邝华宝处于绝望之中,因此试图通过程誉珠和许夏利,来洗掉和隐藏这些钱,” L. Chan在判决书中称。

  根据程誉珠的口供,邝华宝也曾在2001年10月中旬跟她说过,他的客户出现了问题,但是与邝无关。

  2001年10月15日,加拿大皇家银行通知程誉珠,有三笔汇款到达她的账户,分别为199990美元、1002688.11加元和250000加元,其中前两笔为“余先生”所汇,但未告知全名。后来证实,该两笔资金为余振东所转。

  程誉珠电话通知邝华宝该事,邝表示,这些钱不是他们的,不能碰。这两笔钱于2004年7月5日被加拿大British Columbia最高法院起诉,后归还中国银行。

  2001年10月16日,在逃的邝华宝转了60万港元、240万港元两笔钱到程的账户上。

  两天后的2001年10月18日,在程从加拿大回香港之前,她把其中的100万港元(合计201045.44加元)汇到邝在加拿大皇家银行的账户里,同时,她还从香港银行账户中汇出100452.03加元。

  随后的10月22日,程誉珠回到香港,从渣打银行账户里取了80万港元,并在当天于Mongkok饭店给了邝的客户Ah Chung之后又把另外的100万港元转移给了另一个客户,又取出99160港元兑换成2万加元现金。

  2001年10月23日,程誉珠又试图从香港银行账户汇出14万加元到加拿大,但是银行拒绝了她的操作。

  同日,她又从恒生银行账户里汇出27万加元到加拿大帝国商业银行。

  2001年10月25日,程誉珠和许夏利准备离开香港时,在香港国际机场被香港警方逮捕。

  警方发现,程身上带有5万加元现金。该5万加元现金即为其于2001年10月22日从渣打银行用所取港币兑换得来的2万加元,加上2001年10月23日从恒生银行取出的3万加元。

  许夏利的供词

  与程誉珠相比,许夏利的洗钱金额和操作的复杂程度,可谓有过之而无不及。

  根据许夏利的供词,由于母亲健康状况不佳,其于2001年9月从加拿大回到开平看望其母。

  2001年10月,许夏利回到香港。同年10月15日,邝华宝电话约许在蓝田地铁站见面。半小时后,两人见面时,邝给了许一张由澳门一家赌场开出的面额为1100万港元的支票,让其用该支票在附近渣打银行开设账户。

  当日,许夏利即在渣打银行开设账户,将支票存入。同一天,她还往自己的香港银行账户(no. 046840)存入8.5万港币。据其口述,该8.5万港币乃其积蓄,由开平带至香港。

  次日,许夏利回到加拿大,与程誉珠一起住在邝的房子里。

  之后,许夏利接到邝的电话,按照邝的指示,把1020万港元转成加元,准备汇到加拿大。

  但随后,邝又打电话称,由于“9·11”事件,通过汇款到加拿大,资金有可能被冻结。因此,让许夏利直接回香港处理,并告之,会有一个名为JOHN的人在香港国际机场等她,并告诉她如何操作。

  据许夏利供词,JOHN是邝的一个朋友,四十多岁,许曾在香港见过其五六次。

  2001年10月22日,许夏利与程誉珠一起,从加拿大回到香港。利用程誉珠取行李的时间,许夏利与JOHN见了面,后者给了许一张香港手机SIM卡,并赶在程誉珠到来之前离开。

  在随后的几天里,仅在JOHN的指示下,许夏利就通过多个银行账户,进行频繁操作,转移资金,分别为5280521.70港元、50333.64加元和20万美元(合约690万港元),而整个2001年10月期间,经其手转移的资金总计1100多万港元。

  2001年10月,“二许”等人借道香港逃往境外后,中国银行立即向香港高院,控告“二许”等人诈骗,要求法庭颁发冻结令,冻结“二许”贪污的国有资产及其收益。

  2003年9月8日,地方法院宣判程誉珠、许夏利二人有罪。


发表评论

爱问(iAsk.com) 相关网页共约474,000篇。


评论】【谈股论金】【收藏此页】【股票时时看】【 】【多种方式看新闻】【打印】【关闭


新浪网财经纵横网友意见留言板 电话:010-82628888-5174   欢迎批评指正

新浪简介 | About Sina | 广告服务 | 联系我们 | 招聘信息 | 网站律师 | SINA English | 会员注册 | 产品答疑

Copyright © 1996-2006 SINA Corporation, All Rights Reserved

新浪公司 版权所有