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本报记者 郭茹 发自上海
所谓“上有政策，下有对策”，监管者与被监管者之间的关系就像玩“猫鼠游戏”，但其结果往往是一种“零和博弈”。而银行业内“合规”概念的提出和实施，银行从“被动合规”向“主动合规”转变，则有望改变存在于监管当局与商业银行之间的“猫鼠”现象。
银行合规部门的主要职责之一，就是负责对监管部门下发的监管规则、意见和风险提示等监管文件进行研究和阐释，并据以对银行各项业务进行合规审查，避免银行在业务推广中出现违规现象，减少或避免违规事件的发生。
除了建立独立的合规部门，“合规文化”的建立也成为探讨的重点。
上海银监局局长王华庆指出，合规文化的建立必须首先从银行高层做起，自高层起就设定鼓励合规的基调，并使“合规”成为银行每一位员工的行为准则和自觉行动，培养起“合规人人有责”、“合规意识”、“合规创造价值”等理念、意识和行为准则，只有这样才能构建起有效的合规风险管理体系。
另外，作为“猫”角色的监管层也应进行相应配合和调整。德意志银行中国区合规总监杨淼女士指出，合规与监管的关系是“有监管才有合规”，“监管的重点在哪里，合规的重点就在哪里”。而中国监管机构往往“出于善意”对处罚信息不进行公开，这样做导致的结果是使 商业银行面临的合规风险不再具有独特性，银行不再面临因违规而带来的声誉风险，这事实上使银行的合规工作失去了部分意义。
此外，杨淼女士还指出，对新出台的法律法规或规章制度，监管层负有解释的责任，并应该保证解释的公开性和一致性，以此来增强监管的透明性，这样才能达成内部合规与外部监管之间的良好互动。
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