原标题:防范理财陷阱,穿透式监管须发力
12月17日,北京市朝阳区人民检察院发布金融检察白皮书,全面梳理金融犯罪新特点、新趋势。统计数据显示,今年前10个月,朝阳区检察院共受理金融犯罪审查逮捕案件703件1170人、审查起诉案件555件1467人,案件总量及涉案人数均同比增长三成左右。其中,非法吸收公众存款案仍然是金融犯罪的“重灾区”,占同期金融犯罪案件总量的85%。案件类型则逐渐呈现多元化趋势,以P2P、私募基金为犯罪手段的案件增长较快。
对此,朝阳区检察院建议,相关部门应提升金融监管能力,强化金融犯罪打击力度,探索建立涉众型金融犯罪案件涉案资产处置机制,有效保护金融消费者的合法权益。
非法集资案件持续高发,隐蔽性、欺诈性特征凸显
白皮书显示,今年以来,非法集资案件呈大幅增长态势,涉案金额屡破新高,涉案范围更加广泛,大要案频现。在朝阳区检察院受理的非法集资审查起诉案件中,涉案金额过亿元的就有84件,其中,涉案金额超过5亿元的15件,超过10亿元的7件,超过100亿元的2件。
此类犯罪手法也在不断翻新,隐蔽性、欺诈性特征更加明显。在赵某某等集资诈骗罪一案中,涉案公司以炒黄金现货、期货等为由包装理财产品,这类投资理财产品专业性强,很容易诱人陷入圈套。
犯罪分子还抓住投资群众对“保本”的底线要求,将非法集资包装成借贷、股权投资、购物、办理年卡等正常等价交易行为,误导投资群众,再以高息、回购、返现、附赠商品等形式承诺高额利息,环环相扣引诱投资人踏入非法集资的陷阱。
“随着互联网金融的迅速发展,金融行业高精尖人才聚集,非法集资犯罪主体也呈精英化趋势。”朝阳区检察院副检察长吴春妹说,金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征,金融犯罪集团层级分明、组织架构完备,常常以产业链形态运作。
近年私募基金犯罪增长较快,风险逐步显现
自2014年,私募基金登记备案制度确立以来,私募基金领域创新活力持续迸发。一些非法集资公司打着私募基金的幌子从事违法犯罪活动,一些合规私募基金机构在募集、使用资金的过程中也存在着突破监管规定的违法犯罪行为。
以朝阳区检察院办理的“华融普银案”为例,被告人蒋某、董某伙同他人成立了两家公司,借发行理财产品、投资项目为名,以高额年回报率、返本付息为诱饵,向社会不特定对象吸收资金,直到公司因无法兑付到期钱款而案发。经审计,两家公司共向3000余名投资人非法吸收55亿余元资金,造成投资人经济损失34亿余元。
按规定,私募基金不得公开向社会大众宣传。但犯罪嫌疑人不仅对投资人、投资金额等不作任何限制,而且通过各种虚假宣传吸引投资,甚至与投资人签订股权回购协议、让关联公司出具担保函等方式打消投资者对投资风险的顾虑。一些在金融活动中承担现金支付、结转,资金审计,法律咨询服务等职能的第三方机构违规操作,也助长了非法集资、套路贷等犯罪行为。
近两年,网络借贷平台逐渐进入风险集中释放期,涉网络借贷平台刑事案件数量猛增。据白皮书披露,2019年,朝阳区检察院受理的涉案金额超过亿元的非法集资案件中,涉P2P网络借贷平台案件就有23件,占案件总量的27%。
建议探索建立资产处置机制,提升追赃挽损效率
“分析金融犯罪案件,反映出金融法律供给与金融发展需求不平衡、现代科技监管手段应用不足、刑事处罚威慑力不足等主要问题。”吴春妹认为,目前我国金融监管手段较为单一,穿透式监管难以实现,发现风险和防控风险的能力有待进一步提升。
从司法实践看,部分金融违法犯罪违法成本较低,难以形成有效震慑,重复犯罪时有发生。以非法集资犯罪为例,集资诈骗罪的证明标准较高,司法机关一般以非法吸收公众存款罪定罪量刑,但集资诈骗罪最高刑期为无期徒刑,而非法吸收公众存款罪最高刑期为十年有期徒刑,二者差距巨大。而在非法吸收公众存款案中,尽管犯罪数额从几百万元到上亿元不等,但量刑均为三年以上十年以下,难以达到罪责刑相适应。
对此,吴春妹建议,司法机关与金融监管部门应密切配合,通过完善司法机关与行政机关之间案件移送、信息共享和会商研判等机制建设,构建金融犯罪打击合力。同时,合理区分行政处罚与刑事处罚界限。
“金融犯罪,追赃挽损是重要一环。大部分涉案公司在案发后,剩余资产很难覆盖全部投资金额,查封、冻结、扣押范围较为有限,致使部分犯罪嫌疑人直至服刑完毕也无法偿还投资者损失。吴春妹建议,应当探索建立以政府为主导的资产处置机制,综合运用民事、行政、刑事等手段,提升追赃挽损效率。
责任编辑:王进和
热门推荐
外甥在外公灵堂殴打舅妈获刑6个月 舅妈灵堂不下跪被外甥打断6根肋骨 收起外甥在外公灵堂殴打舅妈获刑6个月 舅妈灵堂不下跪被外甥打断6根肋骨
- 2025年01月07日
- 10:01
- APP专享
- 广西台新闻910
- 57,215
泰警方披露王星现状:状态正常,目前不允许探视!当事人自述过境后发现被骗,不敢反抗
- 2025年01月08日
- 01:35
- APP专享
- 广西台新闻910
- 47,947
全国各地捐款献爱心 驰援西藏地震灾区
- 2025年01月07日
- 11:56
- APP专享
- vsta
- 46,007
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
趋势领涨今天 12:11:40
在1月8日举行的上海未来产业基金投资策略发布会上,上海未来产业基金的管理人上海未来启点私募基金管理有限公司总经理魏凡杰介绍基金的投资策略时表示,上海未来产业基金规模100亿人民币,周期15年,基金将定位为逆周期耐心资本,聚焦在推动上海和中国0-1原始创新的转化。目前,上海未来产业基金已具备投资条件,近期将正式启动子基金公开遴选工作。 -
趋势起航今天 10:35:20
个股问答时间!大家有个股问题欢迎提问! -
趋势起航今天 10:34:46
情绪上今天情绪是在恢复的,一方面指数跳水阶段顺钠股份(sz000533)逆势封板,另外一方面海得控制(sz002184)换手6连板,除此之外微盘股今天共振深V反弹站上五日线,所以明天只要情绪继续向好(比如海得7连板、顺钠3连板),只要上证指数不大跌,微盘股大概率是领涨反弹的(因为今天主要是主板权重更强,明天会切换)。 -
趋势起航今天 10:31:35
昨晚评论区很多粉丝说各大主播都觉得今天指数要冲高回落,结果今天开盘资金都在抢跑指数直接低开,再加上昨天英伟达大跌,最应该早盘走强的算力也被砸了,指数一路往下跳,一直到下午指数开始深V反弹,最终收盘指数是红了但是跟指数一起跳下去的票依旧还是绿的。好消息是,今天来个深V也说明了下面是有抵抗的,连续下跌缩量降速之后资金就会借助指数的背离去做反抽,今天即使不是最低点,但是也是底部附近了;另外今天的下杀放量意味着很多绝望的资金在这里止损,经历一个深V洗盘、汪汪队强力护盘的动作之后,场内资金看到刚割完就拉起来了,那么这里大概就不敢轻易卖抛压也就减少了,那明天大概率还可以继续反抽。坏消息是,接下来很有可能还有二次探底预期,没有看到中阳线之前还是不能冒然的去抄底、加仓,市场不持续放量和持续主线情况下,指数以震荡题材以轮动形式去演绎,难度非常大,仓位重的轮动到了你涨了就可以减,等待机会。 -
趋势领涨今天 10:10:34
【今日投资舆情热点】1)养老:国务院发布《关于深化养老服务改革发展的意见》,到2029年,养老服务网络基本建成,基本养老服务供给不断优化。2)算力相关:微软表示,今年将在人工智能数据中心投入800亿美元,支出中超过一半用于美国。3)机器人(sz300024):在2025CES上,英伟达推出世界基础模型,旨在加速自动驾驶汽车、机器人(sz300024)等物理AI系统开发。4)泛消费:国家发展改革委、财政部发布《关于2025年加力扩围实施大规模设备更新和消费品以旧换新政策的通知》。5)Micro LED:三星在CES上展出多款搭载Micro LED的产品;与此同时,三星显示旗下eMargin表示已收到RGB Micro OLED的工程样品订单,计划今年二季度开始生产。 -
数字江恩今天 09:48:43
只是明日来说快,若先突破今日高点,会稍微强势些;若先跌破今天尾盘低点则弱势些。但明确底部震荡则拉起只要不突破5周线则不追高,回踩也不杀跌。 -
数字江恩今天 09:48:39
看3418下跌内部结构,这里顶底对称震荡。今天虽然分时拉升了70个点,但依旧在底部震荡的范畴之内。目前的结构,百点量级都只是底部震荡,而不是反攻力度。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 09:48:27
看3494的下跌结构,这里已经是末端,但依旧不能确立3175就是最低点了。这里可以说明两点:第一,如果直接突破5周均线,可以说明3175就是最低点;第二,如果没有拉动起来,再次回踩,3200之下也是机会大于风险的。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 09:48:12
板块来看,今日机器人(sz300024)板块表现最好,科技板块跌回了昨日涨幅,但弹性较大,到收盘有几乎抹平了日内跌幅。总的来说,今天银行石油撑着,个股蹦极为主。 -
数字江恩今天 09:48:07
A股两市今日成交5081 + 7348 = 12429 亿人民币,略微放量,依旧处于10月8日以来低量群,也低于上周三个下跌交易日的成交量。大盘今天剧烈震荡,上午剧烈下跌,下午剧烈反弹,收盘价格几乎和昨日持平。个股方面40%的个股红盘上涨,但大跌个股家数很少。