刘鹏：需充分考虑高端金融人才对落户等方面的需求

　　新浪财经讯 5月29日消息，由北京市人民政府主办的“2019金融街论坛年会”分论坛三今日在中国人寿中心举行，本次分论坛的主题为“培育集聚优秀杰出金融人才，推动金融业高水平开放、高质量发展”，银保监会公司治理部治理处处长刘鹏出席论坛并发表演讲。

　　刘鹏表示，需充分考虑高端金融人才对落户、子女教育、医疗、居住等方面的现实需求，切实提升可获得性，增强境外金融人才在北京工作生活的便利性，加大国内外金融机构高端金融人才税收优惠倾斜，建立和完善奖励和补贴政策。

　　此外，还需持续优化营商环境，简化行政审批程序，优化业务流程，进一步提高政府服务的质量和效率，挖渠饮水，筑巢引凤，进一步完善办公、交通、通讯等基础设施条件，加强配套设施建设。

　　以下是演讲实录：

　　下午好！

　　今天论坛给我布置的题目是从监管角度怎么看待金融人才？以及金融监管需要什么样的人才。刚才学术界的专家、北京市领导、机构同事都在做头脑风暴。今天机会很难得，银保监会因为是监管机构，风险是我们的天敌，人的事儿也接触一些。

　　第一，从历史两方来看金融和人才的关系。刚才王局长也讲到国际金融中心排名，100年国际金融中心一直在变，最早在地中海沿岸一些城市，后来到荷兰阿姆斯特丹，工业革命跑到伦敦去，二战以后迁徙到纽约，20世纪60年代以后纽约、法兰克福、苏黎士重新崛起，包括香港、新加坡、上海、北京。背后有一个看不见的手指就是金融资源的整合。资本、资金服务、基础设施、人才。国际上一些学者也讲要想打造一个成功人力中心，就必须有良好素质的银行家、宜居的环境，好的市场、操守和文化。这个历史我个人感觉就是人才聚集的，二战之后，纽约通过布雷顿森林体系成为最重要的金融中心。曼哈顿为主的街区，当时把股票、债券、外汇市场集聚，包括纽交所、纳斯达克、华旗、摩根大通、雷曼。从业人员超过80万，占当地就业人口10%以上，纽约金融业吸引了来自全球各国的金融精英，2010-2016纽约国际移民50万，还是也不多。2016年末接近40%纽约人口是外来移民，国际人才的聚集和流动为纽约金融产业发展提供了源源不断的人力资本支持。

　　北京金融从业人员超过20万，半数以上拥有硕士及以上学历，大量金融人才拥有海外工作和留学经历。人力资本和金融的关系很密切，早在20世纪60年代出现了人力资本理论，提出了人力资源是一切资源中最主要的人员。十九大报告里指出，人力资源是战略资源，是实现民族复兴，赢得国际竞争主动的战略资源，借鉴国际金融中心经验来看，就要继续强化金融人才的聚集效应，为金融人才提供广阔平台，这其实已经是共识了。

　　二、反思。

　　我们从监管角度来说对风险关注比较多，金融风险防范与化解的过程，也是从业人员不断反思、不断检讨、不断改进的过程。2008年金融危机到现在11年，到底是什么造成的金融危机，金融危机现在还没有过去，在2008年危机爆发之后，有金融机构一些不当行为导致流动性危机，导致金融危机，社会动荡。美国当时有一个占领华尔街的运动，因为不能让政府拿纳税人的钱拯救私有的一些金融机构。

　　现在根源有很多理论解读，一个很重要的是公司治理不健全，风险管理不完善这肯定是一方面。今天讲人才，背后人的因素也不能忽略，引进什么样的人，请神容易，送神难，人的因素会影响一个机构的稳定性，一个机构稳定性最后还会隐身到一个地区的稳定，我们是希望多纳税、多就业，但是也会有潜在的危险。

　　危机爆发前，金融机构高级管理层重业务、轻风险，突出短期绩效，忽视长期的可持续发展。我们讲经济周期，经济下行期的时候大肆扩张、并购，对潜在风险有些麻痹大意，风险管理和业务有所脱节。还有些机构决策层、执行层人员盲目激进，大量高杠杆业务潮流，缺乏有效的内部制衡和风险管控，导致国际金融机构出现重大损失。危机不仅仅是市场、机构危机，更多是人的危机，不管多么庞大的网络，多么健全的体系，每单业务，每一笔业务都是由一个个人做的，每个内控、风险管理环节也是由一个个具体人来执行的。

　　危机爆发后，全球各国政府、国际组织反思危机经验教训，更强调金融从业人员职业操守，强化董事会、董事、高管人员的责任，加强金融机构全员培训。十九大报告指出三大攻坚战第一个就是全面化解重大金融风险的攻坚战，现在正在深化整治银行、保险业，如何推动金融业实现主业，实现金融业高质量发展转变，如何整治市场乱象，人的因素至关重要。

　　个人的一些思考，发展的视野，探讨建立符合新时代要求的金融人才管理。从北京，从西城区，从金融街，要引入高端人才，优化人才结构，海内海外本土国际，择天下英才而用之。这里有5个角度可供参考：

　　1．国际化人才。刚才几位专家领导都讲了国际化，金融业需要国际化人才是因为本身金融业就是高度国际化的行业，就要求有全球视野，要有创新意识，要有专业素质，还要熟悉全球的游戏规则，比如搞银行的要知道《巴塞尔协议》，国际保险监督的规则。现在我们很多银行保险业机构的高管都是全球化人才，比如建设银行六个独懂有前英国金融服务局主席、前摩根大通中国首席执行官。

　　2．复合型人才。复合型人才源于复合型经营业务的客观需要。

　　3．创新型人才。大家都讲创新，创新是引领发展的第一动力，是推进经济发展方式转变，结构调整的驱动力。所谓金融创新也不是一个噱头，也不是规避结构，脱实向虚的伪创新，而是服务于实体经济，降智融资成本，推动经济结构调整，产业转型升级的创新。应当致力于发展普惠金融、绿色金融，支持小微，支持三农扎扎实实的创新。借着创新名义做其它事很多。

　　4．科技型人才。最近在读一本《今日简史》，讲了很有意思的观点，AI和大数据算法正在颠覆我们现在社会结构和分配方式，跟刚才几位专家讲的很像，彻底改变我们生活方式。具体到金融来说正在发生的东西，比如云计算、大数据、区块联、AI、快速迭代，对传统经济确实造成很大冲击。这些在金融科技领域的竞争本质上也是金融科技型人才的竞争，这是确保金融科技能长远发展的关键所在。

　　5．是审慎型人才。习近平总书记明确指数防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题，要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置。金融业的行稳致远，离不开具有稳健、审慎特质的金融从业者，离不开具有经历过大风大浪洗礼，依然稳立船头的金融从业者。2008年金融危机以后，培育稳健、审慎的金融从业者是成为共识的。

　　2017年召开的全国金融工作会议明确指出“要大力培养选拔使用政治过硬、作风优良、业务精通的金融人才，特别是要注意培养金融高端人才，努力建设一直德才兼备的、高素质金融人才队伍。”2018年4月刘鹤副总理在中国银保监会揭牌仪式上强调“监管队伍要努力做到忠、专、实”的要求。在当前防范化解金融风险背景下，对精通金融风险治理人才提出了更高要求，也提供了更广阔的平台。前期银监会专门发布了《银行业金融机构行为管理制度》，对银行业金融机构从业人员管理的组织架构、制度建设、监督管理提出了具体要求，明确提出了诚实守信、勤勉尽责、依法经营、合规操作的职业操守，人才在确保复合型、国际型、创新型、科技型之外，还确实需要行稳致远的考虑。

　　有几点具体建议：

　　1．持续优化营商环境，简化行政审批程序，优化业务流程，进一步提高政府服务的质量和效率，挖渠饮水，筑巢引凤，进一步完善办公、交通、通讯等基础设施条件，加强配套设施建设。

　　2．持续优化政策环境，充分考虑高端金融人才对落户、子女教育、医疗、居住等方面的现实需求，切实提升可获得性，增强境外金融人才在北京工作生活的便利性，加大国内外金融机构高端金融人才税收优惠倾斜，建立和完善奖励和补贴政策。

　　3．持续优化人才机制，立足国家金融管理中心的定位，大力引进和培养在金融监管、风险管理、行业研究、信息管理等领域具有国际影响力的人才。

　　预祝本届金融街论坛年会取得圆满成功，谢谢大家！

责任编辑：贾振飞 2031864307