民族资产解冻诈骗：假冒第九路军总司令 信徒超12万

　　在河南省鹤壁市看守所，马银仍然沉浸在“解冻巨额资产”的美梦中。

　　“我不该在这里，我应该出去管理团队啊。”2019年8月30日，留着背头、浓眉大眼的马银反复强调。

　　马银坚信，如果没被抓，作为“中华民族第九路军总司令”，不久的将来，他将在鹤壁市得到一间气派的办公室，也将很快带领团队获得一笔高达80亿元的扶贫款。但事实上，一切的封号及承诺，都是诈骗者为他编织的谎言。

　　据公安部消息，2018年9月以来，多名诈骗者冒充军委干部、各部委领导，以短信形式向马银发号施令。马银收到指示后，自称“受中央领导委托”，成立“中华民族第九路军”。

　　担任“总司令”的马银，通过网络编造谎言称，只要加入第九路军，国家就会发放扶贫款。随后，他开始以各种名义，向微信群中的会员收取费用。新京报记者从鹤壁警方获悉，截至今年2月15日马银等人被抓，该组织发展的会员已经超过12万人，累计诈骗金额3000余万元。

　　2019年8月8日，公安部刑侦局局长刘忠义在公安部新闻发布会上提到，当前我国没有任何民族资产解冻类的项目，凡是打着类似民族资产解冻旗号进行敛财的，都是诈骗。

　　新京报记者了解到，目前，马银等人所涉及的案件，已由检察院起诉至法院。

　　解冻80亿民族资产

　　马银是河南鹤壁市人，今年57岁，高中文化。据其自述，1996年，他曾在鹤壁的一家造纸厂工作，干了两年后，造纸厂停产。失业多年后，2013年起，马银在当地的热力公司做了四年保安。

　　做保安期间，马银曾参与过一个名为“物联网”的项目，该项目要求参与者购买保健品，并通过微信发展下线。这种保健品被包装成可治百病的“神药”，马银对此深信不疑并长期服用，被警方抓获的时候，他还随身携带了一瓶。他告诉办案民警，保健品治好了他多年的头疼病，但民警通过包装发现，该保健品的主要配方是淀粉。

　　马银最早接触民族资产解冻类项目，是在2017年。当时，一名自称“军民融合项目团队长”的男子告诉马银，一个国家项目即将启动，加入项目的会员，可获得原始股和丰厚的回报。为了打消他的疑虑，男子带着他来在北京房山的一个小区的住宅，见到了项目总指挥“王妈妈”。

　　“王妈妈”年近80岁，自称是一名退休教授。在马银的印象里，她精神矍铄、谈吐优雅。她告诉马银一个“机密”——古代帝王在瑞士银行存了80亿元，之前国家贫弱，这些巨额财产无法拿回来。如今，祖国富强了，这笔钱将被解冻出来。“王妈妈”提醒马银，这笔钱属于民间财产，政府无法干预，只能借助民间力量拿回来。

　　彼时，马银通过推销保健品，在微信群中已经发展了上千人的团队。于是，“王妈妈”任命他为“红三军团团长”，并让他组织大家入会、筹钱，为“保护国家财产”贡献力量。

　　马银告诉新京报记者，刚开始听到这些说法，他并不是完全相信，但在参观了“王妈妈”10多平米的办公室，并看到五花八门的简历、证书后，他的疑虑很快就打消了。马银相信盖有公章的“证书”及“红头文件”，即便这些文件PS痕迹明显。他对此辩解称，“老百姓没有能力辨认这些文件的真伪。”

　　就这样，作为“团长”的马银带着团队，跟着“王妈妈”干了一年多。马银自称，期间，他一共组织会员，向“王妈妈”转账100余万元，他个人也将半生的积蓄投入其中。

　　其中一名受害者林玉芝（化名）告诉新京报记者，当时，群里反复宣告称，参与者可以分到一大笔钱。“他们还提到，如果成为会员，可以解决住房、医疗等后半生的所有问题。群里当时以中老年人居多，用30多块钱换后半生的幸福，大家觉得值。”于是，大家踊跃交钱，生怕错过机会。

　　伪造的“任命书”及相关文件。警方供图

　　伪造的“任命书”及相关文件。警方供图

　　从“团长”到“总司令”

　　上述项目还在进行的时候，2018年9月份，马银接到一通电话。电话的归属地显示是在北京，打电话的人自称“是中央领导的秘书陈林（化名）”。

　　“我认识你，你叫马银。”一番寒暄后，陈林提起了民族资产解冻项目。“2017年度，全国各地的解冻民族资产的团队中，你们团队账目最清楚，交款最多。”陈林告诉马银，为了使项目顺利推进，国家七部委研究决定，成立“中华民族第九路军”，财政部也将为此项目拨一笔专款。

　　2018年9月18日，陈林通过QQ邮箱，向马银和王风梅等人，发来了“任命书”的截图。该份“任命书”打着国家机构的名义，称一致通过决定，“现特委任马银先生，为中华民族第九路军总司令，直接隶属于中华人民共和国中央军委。”

　　“任命书”提到，任何地方、任何势力，不得以任何理由干涉马银等人的正常工作。文末还注明，此任命为最高军事机密，如有泄密将依法追究其刑事责任。

　　时至今日，此事被认定为骗局后，马银仍坚信这份“任命书”是真实的。他认为，“任命书”落款有中央领导的盖章，在他的认知里，伪造这种印章是重罪，“谁敢为了骗点钱去做这种事？”

　　马银接受任命后，便开始组建“第九路军”。加入第九路军的一名受害者告诉新京报记者，所谓的“第九路军”，下设五个层级，分别是纵、军、师、团、微信群。“每个层级都设有领导层。其中，每个纵队长管8个军长，每个军长管8个师长，每个师长管8个团长，每个团长手里得有8个微信群，各个层级都有领导层，还有专门管财务、宣传的人员。”

　　领导层均由马银任命。与之关系密切的王风梅，被任命为“第九路军政委”，负责具体事务。今年55岁的王风梅，曾在内蒙古的街头卖菜。2017年左右开始参与民族资产解冻项目后，她将自己的房子卖掉，并将39万元的卖房款全部投了进去。用马银的话说，王风梅为民族资产解冻，“作出了很大贡献。”

　　参与过此项目的林玉芝记得，那段时间，马银及团队中的人疯狂地扩展队伍。“只有组建8个拥有一定人数的微信群，才有资格当团长，于是，大家会将自己的好友全部拉到群里，然后再鼓动新入群者以同样的方式拉人。”病毒式的扩张，一个500人的群常常在两三天内就满员了。至案发，五个多月的时间，“第九路军”的参与人员达12万人，遍布全国十几个省市。

　　“政委”王风梅。警方供图

　　利用群成员爱国热情行骗

　　被拉进群里的人员中，不信者往往会自己退群。如果有人在群里直接提出质疑，则会遭到马银严厉斥责，并开除出群。这样一来，留在群里的人大多声音一致。

　　马银等人称，这个项目是“绝密”的，会员们不得随意拉人入群，也不能向亲朋好友透露这个项目。并要求会员每个人的头像都是个人大头照片，昵称则是真实姓名加手机号。每天早上，会员需要按时签到，随后，还有升国旗、奏国歌的仪式。

　　他要求会员不得配合警方工作，一旦接到警察的电话，要以“信号不好”、“没听说过”等各种理由挂掉，对于警方的打击及媒体的报道，他则说这种项目不能被太多人知道，否则都会参与进来，这是国家在宏观调控。

　　林玉芝认为，这就是在“洗脑”，利用人们的爱国热情行骗。民间反传销人士李旭曾接受新京报记者采访时提到，微信的传播速度快，不受地域限制，图文音视频的多媒体传播也让“洗脑”变得更加便捷。

　　想要成为“第九路军”的会员，需要缴纳11元钱。其中10块钱是“军人证书”的费用，另外1块钱则是团队的办公费用。马银等人告诉群员，一旦有了“军人证书”，以后将享受比军人更高的待遇。

　　鹤壁市公安局山城区分局民警潘安康告诉新京报记者，“第九路军”的群员年龄大多在40、50岁左右，文化程度普遍偏低，对信息的辨别能力也不高。因此，经过“洗脑”，他们大多人相信此项目，即便是怀疑者，也愿意交10多块钱去试一试。

　　马银告诉新京报记者，上述“中央领导秘书”曾向他许诺，如果他的团队上缴资金达到200万，国家将在鹤壁市给他设立一间办公室，并拨付一笔高达80亿元的扶贫款。随后，马银将这位“领导”的承诺转达给团队的人，并鼓动他们积极报单（交钱）。马银在接受新京报记者采访时自称，大概三个月的时间，这笔钱就凑齐了。

　　他们将钱转过去后，“领导”所作的承诺并未如期兑现，他告诉马银说，最近在忙更重要的事，因此还顾不上这头，让马银再等一等。即便在案发半年后，马银仍然相信，如果没被抓，不久的将来，这80亿元一定会兑现。

　　接近马银的人士认为，他不愿相信这是骗局，除了辨别能力低导致的过分自信外，还有一种原因，是享受“权利”带来的快感。在这支至少12万人的团队中，马银说一不二，大家均称其为“司令”，跟他说话时，也毕恭毕敬的。

　　马银有任命领导的权利，也可以随意将顶撞他的人踢掉。吉林一名男性群员曾在群中直指，此项目是彻头彻尾的骗局。随后，马银将其踢出群，还“通报全军”，斥责他破坏了国家项目。上述人士提到，这种情况下，“马银有点入戏了。”

　　打击”中华民族第九路军“诈骗团伙时，警方扣押的银行卡。警方供图

　　被反复宰割的“猪头”

　　在成立“中华民族第九路军”的五个月的时间里，马银接到过各种各样的“首长”、“部长”打来的电话，有自称“李济深”的人让他们加入慈善基金会，还有各种假装领导的人，给他推荐项目。五个月的时间，马银等人一共向这些人转入诈骗资金1479.7851万元。

　　在会员们眼里，马银是可以带领他们致富的“领导者”，但在上游诈骗者口中，他被视为很容易宰割的“猪头”。诈骗者的行话中，将民族资产解冻项目的会员称作“猪仔”，与马银类似的“领导者”被称为“猪头”，而他们则扮演“杀猪者”的角色，将丰厚的利润层层割下。

　　“马银等人的电话信息会在诈骗者圈中倒卖，本来我在骗他，骗了几次之后，觉得再要钱可能要不过来了，就卖给你，你再冒充其他身份来骗他。一个’猪头’，常常有好几个人来割一刀。”办案民警潘安康介绍。

　　广西凌云县逻楼镇的杨光田，曾经“割过马银一刀”。他在百色的一家酒吧里，花了650元买到一张北京移动的电话卡，卡上记录了马银的手机号。“卖卡的没有明说，但我们大家都知道，可以用这张卡从事民族资产解冻诈骗。”杨光田说，他在凌云当地的论坛中学习了诈骗的方法后，用这张卡拨通了马银的电话。

　　电话中，杨光田谎称是国家财政部民族资产解冻委员会办公室主任，接电话的是王风梅。“我问她是不是还在做民族大业，我说我这边费用可以少收取一点，具体我记不清了，当时比较紧张。”杨光田说。电话拨通后不久，2018年春节前夕，王风梅向他转了6笔钱，共计2万3千元。除此之外，他还以此身份骗取了4、5个人，共计7万元。

　　凌云县打击民族资产解冻类诈骗工作中扣押的部分豪车。警方供图

　　“这里面草根一族太多了，各种身份都有。现在想想（这个诈骗）手法很低劣，但是想一夜暴富的人太多了。”曾参与其中的林玉芝告诉新京报记者。

　　新京报记者从鹤壁市公安局获悉，2019年1月30日，鹤壁市局接公安部、省公安厅指示，得知马银等人编造多个民族资产解冻项目，拉拢群众加入会员缴纳会费实施诈骗。接到部省督办线索后，专案组根据已知线索，整理出了“中华民族第九路军”领导成员数量及人员信息。

　　经过梳理，专案组从马银的通话记录中发现了大量的归属地为北京的手机号码。经对这些北京手机号码进行分析后，发现均非本人实际持有及使用，而是通过网络等其他渠道购买的“黑卡”。经过对这些北京手机号码的通话情况分析，发现通话地多为广西南宁市、百色市。

　　通过筛查信息记录，专案组发现，这些北京电话号码通过冒充军委干部、各部委领导及国家领导人及其秘书等身份，以短信形式要求马银向其提供的银行账号进行转账实施诈骗。

　　2019年2月15日至3月2日，马银等人及其上游的诈骗者先后被抓获。据公安部8月8日消息，目前，河南鹤壁公安机关已抓获29名主要犯罪嫌疑人，扣押电脑18台，手机32部，银行卡53张，POS机12台，冻结涉案资金2400万元。

　　伪造的文件。警方供图

　　滋生和演变

　　据公安部相关负责人介绍，民族资产解冻类诈骗犯罪的幕后组织者主要来自广西凌云县。

　　凌云县，隶属广西壮族自治区百色市，县域面积2053平方公里，辖8个乡镇。新京报记者从凌云县委宣传部获悉，近年来，“民族资产解冻”类诈骗犯罪，涉及全县8个乡镇，其中逻楼最为严重。

　　早在上世纪七八十年代，凌云县逻楼镇祥福村人编造故事称，国民党名将李宗仁的夫人李氏，在抗战期间曾流落于凌云县。在凌云县期间，李氏留下了一大笔的金银珠宝、美钞，藏于某山洞内（宝库）。

　　宝库有两把钥匙，一把在李氏的仆人手中，该仆人就住守在凌云县逻楼镇祥福村的一个山洞里，另一把则需要到北京找到当年留下的委托书后才能得到，待两把钥匙凑齐后方可打开宝库，取得财宝。犯罪份子以入股分红的方式，许以空头承诺，骗取他人信任，获得“启宝”入股金后，便销声匿迹。

　　新京报记者从凌云县委宣传部获悉，上述骗局系凌云县“民族资产解冻”诈骗犯罪活动的前身。21世纪初期，随着通信技术的发展，该类诈骗活动有了很大转变。诈骗团伙往往通过伪造国家工作人员任命书、工作证及“民族资产解冻”的相关文件，伪建虚拟网站，冒充国家领导人及国家相关部门领导打电话、发QQ、微信等方式骗取受害人信任，委任不同地区会长、副会长等区域代理人的方式发展下线，形成了类似传销的金字塔模式诈骗团伙网络。此类案件上当受骗者遍布内蒙古、宁夏、河南、黑龙江等全国各地，涵盖社会各个阶层，涉案金额动辄上百万、上千万。

　　经过近30年的发展蔓延演变，近几年来，凌云籍人员以“民族资产解冻”、“精准扶贫”、“发展预备役”等名义，诈骗犯罪案件大量爆发。

　　在鹤壁市看守所，杨光田告诉新京报记者，当地有不少人通过此类诈骗发家，因此引来效仿。另外，在当地的圈子内，很容易学到类似诈骗手法，所以干的人越来越多。

　　目前，凌云县决定用一年（从2019年1月15日~2020年1月15日）时间，在全县范围内开展拔除诈骗“毒瘤”攻坚战。自2019年1月4日以来，凌云县共抓获嫌疑人115人，打掉诈骗团伙19个，刑拘83人。查处涉案金额1.18亿元，扣押涉案赃款558.8余万元，扣押黄金疑似物1.4公斤，白银疑似物0.5公斤，扣押保时捷、林肯等豪车34辆。

　　8月8日，公安部召开新闻发布会通报称，今年全国打掉284个民族资产解冻类诈骗团伙，控制犯罪嫌疑人3589人，冻结扣押涉案资金6.23亿元。

　　会上，公安部刑侦局局长刘忠义提醒，当前我国没有任何民族资产解冻类的项目，凡是打着类似民族资产解冻旗号进行敛财的，让你交钱的，不管钱多钱少，都是诈骗。

责任编辑：李思阳