中行原油宝重大规则漏洞导致投资人巨亏！谁之错？

　　来源：远见观察 

　　作者：程墨

　　买原油不但不要钱，而且卖家每桶倒贴37.63美元，这样事情真会发么？这样事绝对不会发生了石油公司，但确实发生在了中行原油宝的投资人身上！

　　今早中行原油宝投资人一起床，就收到了中行如下一则公告，同时账户巨额资金被中行划走，账户资金不足的，中行还要求客户追加资金：

　　这公告意味着，如果一个客户以30美元一桶的价格买入了05合约，那强制平仓后每桶亏损高达67.63美元！加上银行收取的利差，大约每桶亏损68美元。不但血本无归，还要另外倒贴银行每桶38美元。一些亏损数百万、数千万的客户痛不欲生。

　　我必须要说，这种情况是绝对不应当发生的！中行原油宝交易存在重大交易规则漏洞，本不应当让投资人蒙受如此巨大损失。

　　中国各大银行平台，都开设了所谓现货原油交易，实际上是紧跟国际期货价格的虚拟合约交易，并不进行实际的实物交割。

　　为了防范期货合约最后一个交易日发生的非理性波动风险，中国各大银行平台的现货原油交易，最后交易日期都设置在国际期货合约到期前一周或10天左右，作为银行平台现货原油交易的最后交易日期。

　　比如，国际原油期货05合约最后一个交易日是北京时间4月21日，中国各家银行的现货原油交易最后交易日设定在4月14日，这是合约中写得清清楚楚的。

　　既然是最后一个交易日，那到期没有平仓的客户，银行就应当在这天（4月14日）进行强制平仓，或经客户授权后给予“转期”。这是将原油现货交易截止交易日期提前一周到10天左右的惟一理由。

　　法律上对于“最后一个交易日”的定义也是清清楚楚的。

　　如果中行原油宝交易在4月14日将客户仓单强制平仓，就不会发生这样悲惨的事。正因为如此，我暂时还没听说其他银行发生这样的事。

　　现在我不清楚到底是中行设置的最后一个交易日跟其他银行一样，只是没有及时强制平仓或“转期”，还是中行原油宝直接跟国际原油最后交易日同步。无论是前者还是后者，中行风险控制系统都出了绝不应当发生的重大漏洞。

　　作为一个自媒体人，面对中行这样一家如雷贯耳的金融机构，我只能如此小心翼翼地进行评论。期待中行给投资人一个合情合理的说法，并立即修改规则漏洞，避免类似悲惨重演。

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责任编辑：王进和