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投资收益远不及社保基金 保险业急推基金分类制


http://finance.sina.com.cn 2005年10月14日 01:53 每日经济新闻

  截至今年8月底,保险资金投资封闭式基金的累计亏损达100亿元

  祁和忠 每日经济新闻

  保险公司的基金投资收益率远远不及社保基金,这促使保监会重新审视保险资金购买基金的行为,分类监管、区别对待成为核心内容。

  业内人士表示,新的基金公司或中小基金公司受到的影响较大。

  日前,全国社会保障基金理事长项怀诚表示,社保基金近5年来的年投资收益率约3%左右,累计收益率达到14.99%,高于同期7.25%的累计通货膨胀率。

  然而,保险公司的基金投资收益水平则不如人意,截至8月30日,保险业购买基金的总投资额已经达1100亿元,但仅在

封闭式基金上的累计亏损额就达100亿元。

  某中外合资基金公司的市场营销人员透露,保险公司投资基金亏损,重要原因之一在于选择基金不如社保严格,缺乏制度约束。针对这个问题,从今年年中以来,保监会先后下发《保险机构投资者交易对手风险管理办法》(征求意见稿)第一稿和第二稿,欲在采纳业界意见的基础上,让保险基金投资有规可依。其中对基金公司进行分类管理是重要内容之一。

  上述征求意见稿规定,进入交易对手范围的基金管理公司,其管理的基金规模净值不低于40亿元,首只基金公开发行合同生效时间超过一年,将刚成立的新基金公司或资产规模较小的基金公司排除在外。

  上海某大型基金公司高管表示,刚起步的新基金公司将受到较大的负面影响,一些新基金原来依靠关系网支持起步的方式将行不通。

  同时,基金公司还将被分为A、B、C、D四类,前三类基金公司的核心基金比例不低于75%。

  保监会对核心基金的定义是,“上一会计年度末,按基金风险调整后的业绩评估,基金业绩排名处于同类型基金的前75%之内;或者,基金合同生效超过三年的,最近三年基金单位净值年均增长率大于零;或基金合同生效不足三年但大于一年,合约生效年限内,单位净值年均增长率大于零的基金。”

  据介绍,由于核心基金的要求要么是业绩排名居于前75%之内,要么是取得绝对正收益,持续亏损的基金被淘汰出局的速度将因此加快。

  交银施罗德基金公司总经理雷贤达表示,海外

资本市场的成熟经验证明,赚钱是基金生存发展的硬道理,任何基金如果连续三年都不能盈利的话,将难逃清盘的结局。


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