国联分红增利混合型投资基金基金合同摘要(13)

　　十五、基金的信息披露

　　本基金的信息披露将严格按照《证券投资基金法》、《信息披露管理办法》、《基金运作管理办法》、《试点办法》、《基金合同》及其他有关规定进行。

　　本基金的信息披露事项将固定在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。

　　(一)招募说明书

　　招募说明书是基金向社会公开发行时对基金情况进行说明的文件。

　　基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。

　　基金管理人按照《信息披露管理办法》及其实施准则、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第五号？？？招募说明书的内容与格式》、基金合同编制并公告招募说明书。

　　(二)基金合同

　　基金合同是约定基金管理人、基金托管人、基金份额持有人权利、义务的法律文件。

　　(三)基金托管协议

　　基金托管协议是约定基金管理人和基金托管人权利、义务的法律文件。

　　(四)基金份额发售公告

　　基金管理人将按照《信息披露管理办法》及其实施准则、基金合同的有关规定编制并发布基金份额发售公告。

　　(五)基金募集情况公告

　　本基金发售期截止后，由基金管理人委托具有证券从业资格的会计师事务所对认购资金进行验资并出具验资报告，并对基金募集情况进行公告。

　　(六)基金合同生效公告

　　本基金发售期截止后，由基金管理人委托具有证券从业资格的会计师事务所对所认购资金进行验资并出具验资报告，并将验资报告及本基金备案材料提交中国证监会，中国证监会收到前述材料后予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。基金人将于收到中国证监会书面确认之后发布基金合同生效公告。

　　(七)基金开放申购、赎回公告

　　基金管理人将按照基金合同的有关规定发布基金开放申购、赎回公告。

　　(八)年度报告、半年度报告、季度报告、基金份额净值公告

　　1、基金管理人在每年结束之日起九十日内，编制完成经注册会计师审计的基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

　　2、基金管理人在每年上半年结束之日起六十日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报纸上。

　　3、基金管理人在每个季度结束之日起十五日工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。

　　4、基金合同生效后，本基金每个开放日公告前一天开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

　　(九)临时报告和公告

　　基金在运作过程中发生下列可能对基金份额持有人权益及基金收益产生重大影响的事项之一时，基金管理人必须按照法律、法规及中国证监会的有关规定在两日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

　　1、基金份额持有人大会的召开；

　　2、终止基金合同；

　　3、转换基金运作方式；

　　4、更换基金管理人、基金托管人；

　　5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

　　6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；

　　7、基金募集期延长；

　　8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；

　　9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；

　　10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十；

　　11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；

　　12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；

　　13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；

　　14、重大关联交易事项；

　　15、基金收益分配事项；

　　16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；

　　17、基金收益计算出现错误；

　　18、基金改聘会计师事务所；

　　19、变更基金份额发售机构；

　　20、基金更换注册登记机构；

　　21、开放式基金开始办理申购、赎回；

　　22、开放式基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；

　　23、开放式基金发生巨额赎回并延期支付；

　　24、开放式基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；

　　25、开放式基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；

　　26、中国证监会规定的其他事项。

　　(十)信息披露文件的存放与查阅

　　本基金合同、《招募说明书》(或《更新后招募说明书》)、《国联基金管理有限公司开放式基金业务规则》文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售网点的营业场所，投资者可在营业时间免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。投资者也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。对投资者按上述方式获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。

　　十六、风险揭示

　　1、市场风险

　　证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：

　　(1)政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

　　(2)经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券和上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

　　(3)利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。

　　(4)购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。

　　(5)上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如行业竞争、市场前景、公司管理能力、财务状况、人员素质等，都会导致企业的盈利发生变化。虽然基金可通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。

　　(6)国际竞争风险

　　随着中国市场开放程度的提高，上市公司的发展必然要遭遇到国际市场同类技术或同类产品公司的强有力竞争，部分上市公司有可能不能适应新的行业形势而业绩下滑。尤其是中国加入WTO以后，中国境内公司将面临前所未有的市场竞争，上市公司在这些因素的影响下将存在更大不确定性。

　　2、信用风险

　　指基金在交易过程中发生交收违约或者基金所投资债券的发行人出现违约、无法支付到期本息，从而造成基金资产损失。

　　3、管理风险

　　在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。基金托管人的管理水平对基金收益水平也存在影响。

　　4、流动性风险

　　指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金单位净值。

　　5、操作或技术风险

　　在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。

　　6、合规性风险

　　指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。

　　7、其他风险

　　(1)随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展，如果投资于这些工具，基金可能会面临一些特殊的风险；

　　(2)因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险；

　　(3)因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；

　　(4)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

　　(5)战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；

　　(6)其他意外导致的风险。

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