原标题：快讯|民泰银行支行副行长被判无期，多张罚单直指其内控管理和票据业务
财经网金融讯 近日，中国裁判文书网显示，浙江民泰商业银行股份有限公司（以下简称“民泰银行”）某支行原副行长票据诈骗罪二审裁定驳回上诉，判处无期徒刑，并没收个人全部财产。
而据财经网金融了解，近半年来，民泰银行陆续被曝出“萝卜章”、大额骗贷案、贩卖公民信息等案件，多名员工深陷法律诉讼。不仅如此，银保监会的多张罚单也直指该行票据业务及内部员工的违法违规行为，无一不显现着民泰银行漏洞百出的内控管理问题。
民泰银行某支行副行长被判无期，此前多名员工违法违规
浙江省高级人民法院二审刑事裁定书显示，上诉人（原审被告人）倪某于2013年7月被任命为民泰银行萧山瓜沥小微企业专营支行副行长，（主持工作），2015年3月18日，因该支行违规问题突出，贷款大量逾期等，倪某被撤职处分，处分期限24个月。2015年11月12日，倪某被开除。
2012年至2014年，被告人倪某帮朋友借高利贷用于做票据转贴现业务，并从中抽0.2%好处费，至2014年8月，其因出借款项无法收回而背负数千万元债务。
2014年下半年，被告人倪某结伙洪某、鲁某预谋利用商业银行承兑汇票贴现、转贴现的手段套取现金，后与洪某良等人共同伪造民泰银行瓜沥支行基础文件、上级行的授权委托书等业务材料，私刻民泰银行瓜沥支行公章、票据业务用章、法人名章等印章，通过鲁某雯或其他中介人员联系在其他银行私设民泰银行瓜沥支行同业账户。
2015年1月和同年8月，倪某伙同洪某、鲁某及其他中介人员，使用自己控制的无实际经营的公司虚构贸易，签发无资金保证的商业承兑汇票，再使用伪造的民泰银行瓜沥支行虚假业务材料、业务印章，以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给多家后手银行，骗取汇票贴现款13.6亿元。
2015年4月至同年6月，被告人倪某多次伙同洪某等其他中介人员，先由中介人员联系急需融资的公司，由该公司作为付款人，签发无真实贸易背景的商业承兑汇票给关联企业，再由倪某使用伪造的银行业务资料、业务用章，冒充民泰银行瓜沥支行负责人，以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给多家后手银行，骗取汇票贴现款，转入开票公司控制的银行账户。开票公司收到贴现款后，除支付巨额好处费给包括倪某在内的中介人员外，占有使用绝大部分汇票贴现款。
倪某等人为出票企业融资以赚取巨额好处费，明知开票企业签发无真实贸易的商业承兑汇票，使用私刻的印章，假借民泰银行瓜沥支行名义贴现商业承兑汇票再转贴现给后手银行，骗取银行资金合计29.203亿余元，造成经济损失14亿余元，倪某违法所得11.0093亿余元。
杭州市中级人民法院一审认为，被告人倪某为归还巨额债务，以非法占有为目的，结伙他人签发无资金保证的商业承兑汇票，利用或假冒银行负责人身份，使用私刻的银行印章予以贴现，再转贴现给出资银行，骗取银行资金，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪。而倪某与他人通谋，由他人签发无资金保证的商业承兑汇票，利用或假冒银行负责人身份，使用私刻的银行印章予以贴现，再转贴现给出资银行，骗取银行资金，数额特别巨大，给银行造成重大经济损失，其行为又构成骗取贷款罪，应一并处罚。
对此，一审判决：被告人倪某犯票据诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30万元；与前罪违法发放贷款罪判处的有期徒刑六年、并处罚金人民币15万元并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
综上，对于倪某提出的上诉，浙江省高级人民法院二审裁定驳回，维持原判。
而早在2019年12月，浙江省杭州市中级人民法院一则一审刑事判决书显示，被告人倪某的同伙洪某犯票据诈骗罪、犯骗取贷款罪等数罪并罚，被判处有期徒刑十四年，并处罚金31.5万元。鲁某犯票据诈骗罪，被判处有期徒刑十五年，并处罚金40万元。
另今年3月份，民泰银行还被曝出其员工贩卖公民信息的案件。中国裁判文书网公布的上海市虹口区人民法院刑事判决书显示，上海市虹口区人民检察院指控，2019年8月起，被告人徐某委托同案关系人黄某(已判决)，利用其在民泰银行工作、可以接触到公民产调信息的工作便利，以每条人民币50元的价格购买黄某从银行中窃取的公民产调信息。被告人徐某将上述信息转手倒卖给被告人邓某、赵某以及同案关系人朱2(已判决)，从中赚取每条人民币70元的差价，之后上述人员再进行倒卖赚差价。案发后经查，被告人徐某涉案信息为206条；被告人邓某涉案信息为82条；被告人赵某涉案信息为64条；被告人郭某涉案信息为57条。
虹口区人民法院认为，被告人徐某、邓某、赵某、郭某违反国家有关规定，以购买的方式非法获取公民个人信息并向他人出售，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪。
而此前2019年10月，时任民泰银行杭州萧山支行行长、支行业务三部总经理、行长助理、副行长等人（均已判刑）合谋，由介绍人联系69个单位或个人到民泰银行萧山支行“借名贷款”，在明知借款人信息有猫腻的情况下，发放贷款金额总计2.15亿，除归还本金400万元外，尚余贷款本金2.11亿元未归还。
银保监会多张罚单案由直指内控管理、票据业务等
事实上，民泰银行在上述案件中涉及的票据业务、贷款业务违法违规以及内部员工的管理问题在银保监会开出的罚单中已早有端倪。
信息来源：银保监会官网近两年来，民泰银行的大额罚单中频频指出员工管理问题。2018年5月，民泰银行因员工管理不到位、未及时发现并纠正客户经理出借资金给客户使用的行为；办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务；贷款资金被挪用等违法违规行为，被罚款205万元。相关责任人陈方违规出借资金给客户使用，被给予警告。
同年10月，民泰银行又因员工管理不到位;内控管理严重违反审慎经营规则；违规发放流动资金贷款用于固定资产投资等问题，被罚款310万元。同年12月，民泰银行员工与信贷客户发生非正常资金往来，被罚款20万元。
2019年11月，民泰银行再领195万元的罚单，被罚案由为办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务；贷款资金转作银行承兑汇票保证金虚增存贷款；贷款管理严重不审慎；发放不符合条件的贷款。同时，两名相关责任人被禁止终身从事银行业工作。
而今年年初，民泰银行绍兴分行客户经理违规保管部分文本内容未填写但已加盖该行公章、行长名章、客户签章的合同和客户已签章但内容要素空白的授信资料以及信贷资金被挪用，被罚款65万元。
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