涉“七宗罪” 事关房地产交行深圳分行收近300万罚单_新浪财经

　　原标题：涉“七宗罪” 事关房地产！某国有行收近300万罚单！

　　来源：行长助手

　　丁丹

　　因涉并购贷款管理不到位、违规为地方政府提供融资等7项违法违规事实，交通银行深圳分行被深圳银保监局罚款290万元。

　　（来源：银保监会网站）

　　具体来看，7项违法违规事实包括：并购贷款管理不到位；违规为地方政府提供融资；借道固定资产支持融资贷款用于房地产开发；支付管理不合规；向投资公司发放的贷款管理不到位；小微企业贷款房产评估费由客户承担；存贷挂钩。

　　根据罚单，此次深圳银保监局对交行深圳分行作出处罚的依据包括《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，《中华人民共和国商业银行法》第七十三条。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　《中华人民共和国商业银行法》第七十三条规定，商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入帐，压单、压票或者违反规定退票的；（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。

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