央行又开出反洗钱千万罚单 3家机构被罚没3700万

央行又开出反洗钱千万罚单 3家机构被罚没3700万
2020年10月03日 15:24 新浪财经综合

  中国银行保险报

  近日,央行又开出反洗钱千万罚单

  9月30日,中国人民银行营业管理部(以下简称央行营管部)公布3张罚单,对3家金融机构及6名相关人员进行处罚,机构合计被罚没3701.09248万元,相关人员合计被罚款55万元。

  具体来看,裕福支付有限公司因存在未按规定建立、落实预付卡业务相关制度,未按照规定履行客户身份识别义务等9项违法行为,央行营管部对裕福支付给予警告,没收违法所得218.79624万元,并处罚款1234.79624万元,罚没合计1453.59248万元。同时,对裕福支付有限公司副总经理、网络支付事业部总经理江洪波给予警告,并处罚款28.8万元。

  盛京银行股份有限公司北京分行因存在未经授权查询企业信用报告(含信贷信息)、未及时停用离职人员的个人征信系统查询用户等7项违法行为,央行营管部对该分行给予警告,并处罚款299.5万元。同时,对时任盛京银行北京分行反洗钱主管行长章波、时任盛京银行北京分行反洗钱主管行长宋子华、时任盛京银行北京分行营业部综合员张晓蒙,分别罚款5.7万元、3.5万元、1万元。

  北京农商银行因存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定报送大额交易或可疑交易报告等4项违法行为,央行营管部对其罚款1948万元。并对时任北京农商银行副行长、监事长于辉,以及时任北京农商银行副行长曾林峰,分别罚款12.8万元、3.2万元。

  从上述机构违法行为类型可看出,均涉及反洗钱问题。央行在2020年工作会议上明确,要全面提高金融服务与金融管理水平,进一步加强反洗钱协调机制建设,继续强化反洗钱监管力度。今年以来,央行频频开出罚单,处罚问题多涉及反洗钱等。年初,央行曾公布了对两家银行机构的两份千万级反洗钱罚单,同时还处罚了相关人员20人。从罚单数量、罚款金额来看,央行对长期存在的一些乱象保持了高压监管态势。

  据《2019年人民银行反洗钱调查协查总体情况》显示,2019年,中国人民银行各分支机构发现和接收重点可疑交易线索15755份;筛选后共对1143份线索开展反洗钱调查;向侦查机关移送线索4858条,同比增长33.17%;侦查机关立案474起,同比增长13.13%。协助侦查机关对4007起案件开展反洗钱调查,同比增长50.47%;协助破获涉嫌洗钱等案件共622起,同比增长15.19%。

  业内专家提示,从最近两年的措施来看,监管在违规“累犯”上的打击力度不断加强,如果机构此后不加以整改,不排除监管将会采取更加严厉的手段。因此,相关机构应当从罚单中充分汲取经验教训,对照监管要求开展全面的合规工作梳理,保质保量完成整改工作。对于反洗钱工作,金融机构要建立完善的反洗钱内控制度,如用户身份识别、大额和可疑交易报告制度、涉恐名单监测以及用户信息资料保存等,并严格操作层面管理。

  记者李林鸾

  编辑 韩业清

  来源:中国银行保险报

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