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新浪财经讯 “2019全球财富管理论坛”于10月26日-27日在北京举行。华夏银行资产管理部总经理苑志宏出席并演讲。
苑志宏介绍,华夏银行的理财子公司目前在积极筹备之中。实际上,以资管新规为标志,银行理财的转型大幕早已拉开,到现在为止已经过去一年多的时间。在其看来,在资管新规要求当中,各家具备证券资金托管资格的商业银行在资管新规过度期之后,必须要成立子公司来开展资管业务,因此,理财子公司只是一个“形”,真正的“神”是在净值化转型。
苑志宏认为,银行系理财公司的机遇与挑战并存。“过去绝大部分时间,大家基本上停留在银行理财是一个保本或者说刚兑的产品,离真正的资管业务本质还是有一定差距的,真正的转型也就是1年多的时间。实际上这是一个非常艰难的、浩大的系统工具”。
苑志宏强调,银行系理财公司的投资能力、投研能力、风控能力都需要不断加强。“过去赤字运作,可能有一些风险,有一些投资的策略,更加粗放一些。未来随着净值化管理,所有投资的业绩、风险的管理都是显现化的,对于各家银行作为管理人的这种投资管理能力、风险管理的能力的这种提升是一个非常大的考验”。
此外,苑志宏还强调了运营能力的重要性。他举例称,“过去的银行理财不需要做估值,都是收益性产品,现在净值型的产品都要去做估值,这对于估值人员,对于估值系统的要求都是一个全新的东西,也是银行理财转型过程中的一个巨大的短板”。
苑志宏还强调了投资者教育的重要性。“老百姓对银行理财已经有天然定位了,你去做一个净值化的东西出来,投资人在短期之内是挺难接受的,所以需要一个过程,需要一个投资者教育的过程”。
苑志宏还认为,银行系理财公司应依托母行营销,“母行未来是我们最重要的代销渠道之一”,“更多的可能我们可以通过非盈,甚至通过BAT这种平台来拓展销售渠道”。
新浪声明:所有会议实录均为现场速记整理,未经演讲者审阅,新浪网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。
责任编辑:梁斌 SF055
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