头条新闻

多地银监部门成立网贷风险应对工作领导小组
多地银监部门成立网贷风险应对工作领导小组

为贯彻落实银保监会、国家网贷整治办对P2P网贷风险应对工作相关要求,广东、浙江、上海、山东等地银监局相继成立网贷风险应对工作领导小组,并要求各地分局参照相关架构,成立工作领导小组,积极配合地方政府开展各项工作。[详情]

中国证券报-中证网|2018年09月07日  07:15
最高法明确互联网法院管辖范围 不受理P2P借贷纠纷
最高法明确互联网法院管辖范围 不受理P2P借贷纠纷

日前,最高法印发《最高人民法院关于互联网法院审理案件若干问题的规定》,明确互联网法院集中管辖所在市的辖区内应当由基层人民法院受理的特定类型互联网案件,“互联网购物、服务合同纠纷”,“互联网金融借款、小额借款合同纠纷”等都包含在内。[详情]

中国新闻网|2018年09月07日  13:49
监管层拟调研P2P平台保证保险业务 重点聚焦5大内容
监管层拟调研P2P平台保证保险业务 重点聚焦5大内容

各财险公司于本周收到监管部门下发的《关于开展P2P平台保证保险业务书面调研的通知》(以下简称《通知》)。为了解保险公司P2P平台保证保险业务情况,防范P2P平台保证保险业务风险,监管部门拟对P2P平台保证保险业务开展专项调研。[详情]

每日经济新闻|2018年09月07日  02:51
中国东方总裁邓智毅:分类施策探索P2P风险化解
中国东方总裁邓智毅:分类施策探索P2P风险化解

对此,中国东方资产管理股份有限公司(以下简称“中国东方”)总裁邓智毅近日在接受中国证券报记者专访时建议,应分类施策,按市场化、法治化原则,探索AMC介入P2P风险资产收购处置路径。通过对确有真实底层资产的问题项目参与收购、与地方政府合作对问题P2P平台进行托管清算、与地方AMC“协同作战”等模式,助力P2P行业风险化解。[详情]

中国证券报-中证网|2018年09月07日  07:15
金融委央行人士谈P2P:提高投资门槛 跑路高管进征信
金融委央行人士谈P2P:提高投资门槛 跑路高管进征信

8月24日,新一届国务院金融稳定委员会(下称“金融委”)召开专题会议,重点关注了网贷和股票质押风险,对于网贷,会议提出要深入摸清网贷平台和风险分布状况,加快互联网金融长效监管机制建设。[详情]

新京报|2018年09月05日  08:02
监管部门摸底P2P平台保证保险业务 险企或逐渐退出
监管部门摸底P2P平台保证保险业务 险企或逐渐退出

从接近监管层人士获悉,为了解各公司P2P平台保证保险业务开展情况,防范P2P平台保证保险业务风险,近期监管部门向各财产保险公司下发《关于开展P2P平台保证保险业务书面调研的通知》(简称《通知》)。[详情]

中国证券报-中证网|2018年09月06日  02:05
互金协会下发说明:网贷机构逾期罚息须纳入综合成本
互金协会下发说明:网贷机构逾期罚息须纳入综合成本

中国互联网金融协会(以下简称“中国互金协会”)下发《关于P2P网络借贷机构自律检查第一阶段会员自查自纠工作相关问题的说明》(以下简称《说明》)。《说明》要求,会员机构不得撮合或变相撮合不符合法律有关利率规定的借贷业务,禁止从借贷本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金以及设定高额逾期利息、滞纳金、罚息等。[详情]

新浪财经综合|2018年09月04日  00:34
P2P风险处置进入新阶段 多家平台启动合规自查(名单)
P2P风险处置进入新阶段 多家平台启动合规自查(名单)

P2P风险处置进入新阶段。9月3日,中国互联网金融协会(下称“协会”)下发《关于P2P网络借贷机构自律检查第一阶段会员自查自纠工作相关问题的说明》(下称“说明”)。[详情]

新浪财经综合|2018年09月04日  10:05
严监管下的小贷众生相:逐渐边缘化 放贷资金难收回
严监管下的小贷众生相:逐渐边缘化 放贷资金难收回

被裹挟在金融和互联网的浪潮里起起落落,小贷行业,作为银行以外唯一有资质的类银行信贷机构,在P2P如火如荼的发展中,却逐渐被边缘化。[详情]

21世纪经济报道|2018年09月06日  01:30
中国互金协会朱勇:网贷类会员要迅速开展自查自纠
中国互金协会朱勇:网贷类会员要迅速开展自查自纠

中国互联网金融协会秘书长助理朱勇表示,涉及行业检查、企业自查、引导良性退出、打击恶意逃废债等方面的安排对外发布后,得到了网贷市场和社会公众的积极响应,起到了较好的舆论引导和市场稳定效果。[详情]

上海证券报|2018年08月15日  07:34
网贷整治办统一标准发合规检查通知 清单内容涉108项
网贷整治办统一标准发合规检查通知 清单内容涉108项

记者从多地接近网贷专项整治部门的监管人士处确认,目前多地监管部门已收到该项《通知》,清单内容涉及108项。[详情]

一财网|2018年08月17日  17:27
P2P网贷风险处置将遵循法治化原则 严打恶性退出行为
P2P网贷风险处置将遵循法治化原则 严打恶性退出行为

接近监管人士表示,现阶段网贷风险应对工作的重点首先是稳定市场正常秩序,保护出借人合法权益,同时全面实时掌握行业动态和风险防控趋势,坚持市场化、法制化的原则处置网贷风险问题,实现法律效果和社会效果的统一。[详情]

一财网|2018年08月14日  17:21

平台爆雷

诚汇通祭出125亿网贷并购行动 5天后发布逾期公告
诚汇通祭出125亿网贷并购行动 5天后发布逾期公告

网贷行业正处于动荡洗牌之中。第一网贷大数据系统显示,6月份以来的前50天,全国P2P网贷“爆雷”(新增问题平台)252家,其中229家倒闭(或退出),23家出现逾期或提现困难仍在死亡线上苦苦挣扎。[详情]

证券日报|2018年07月30日  07:40
P2P平台聚财猫创始人薛亮被控制
P2P平台聚财猫创始人薛亮被控制

仅仅根据出借人在第三方平台上自发组织的不完全统计,聚财猫的待收资金就达11.44亿元人民币,“投资难民”遍布31个省份,达6504人。这一数据还在不断攀升。聚财猫在几天前的四周年庆活动中,仍通过加息吸引投资,却在生日第二天即发布停运公告,被质疑为“假清盘、真跑路”做准备.[详情]

财经网|2018年07月26日  14:10
车贷平台金牌理财爆雷 投资人近4800万本息无法兑付
车贷平台金牌理财爆雷 投资人近4800万本息无法兑付

2018年是P2P行业备案走向正规化的一个年份,也是P2P行业及其不太平的一年,要么走向合规要么清退离场。很多平台打着良性退出的幌子,实质却是在拖延时间最终失联或跑路,真正全额垫付投资人本息后退出的平台微乎其微。[详情]

新浪财经综合|2018年07月19日  11:04
资金告急 数十家贷款平台停止放款
资金告急 数十家贷款平台停止放款

出现停止放款或者放款变慢的主要是资金来源为P2P的贷款平台,比如微贷网、有利网等为代表的车贷平台。[详情]

新浪财经综合|2018年07月26日  11:28
上海网贷平台聚财猫发布停运公告 还款计划8月底公布
上海网贷平台聚财猫发布停运公告 还款计划8月底公布

上海网贷平台聚财猫今日发布停运公告。公告称由于合作的多个资产方出现逾期,影响平台正常运营,不得不暂停平台业务。详细逾期项目还款计划正与各资产端协商中,将在2018年8月底公布。[详情]

新浪财经|2018年07月18日  12:17
银豆网宣布停止运营:实控人李永刚失联 CEO已报案
银豆网宣布停止运营:实控人李永刚失联 CEO已报案

成立4年半的P2P平台银豆网今早发出停止运营的公告,据公告称,银豆网实际控制人李永刚失联,资金暂时无法兑付,即日起,银豆网将停止运营;平台将会停止发标,所有线上交易无法操作。[详情]

新浪财经|2018年07月18日  11:31
金银猫发布清盘延期兑付公告:承诺不跑路、不失联
金银猫发布清盘延期兑付公告:承诺不跑路、不失联

成立近5年的互联网票据管理平台金银猫今早发布清盘延期兑付公告:金银猫决定退出网点行业,良性退出,承诺不跑路、不失联,并承诺及时追回欠款,分批次兑付给所有投资人。[详情]

新浪财经|2018年07月18日  11:44
待收百亿平台爱投资宣布将债转股 投P2P投成了股东
待收百亿平台爱投资宣布将债转股 投P2P投成了股东

P2P网贷平台爱投资发布公告称,核心借款企业发生流动性紧张问题,借款企业合作的部分第三方保障机构,因整体环境出现流动性问题,保障机构自身流动性被严重锁定,由于代偿而持有的大量资产需要时间进行处置。[详情]

每日经济新闻|2018年07月18日  15:44
民爱贷公布逾期兑付方案 平台停止发标直至兑付完成
民爱贷公布逾期兑付方案 平台停止发标直至兑付完成

民爱贷发布逾期兑付公告:每天所有到期标的,利息部分全额兑付,本金暂不兑付,自动展期,展期期间按照7.8%的年化每月计息,每月付息。[详情]

新浪财经|2018年07月18日  15:33
点融之殇:无处可寻的债转专区 靠融资续命的亏本买卖
点融之殇:无处可寻的债转专区 靠融资续命的亏本买卖

在这个关键的时机,风投系点融网却因创始人郭宇航卷入负面之中。一时间,“主营亏损渠道堪忧,IPO何去何从”、“点融网会是下一个雷点吗?”的质疑甚嚣尘上。到底超5亿美元的风投是否物有所值,今天,观察君将从合规和盈利两个角度深入分析。[详情]

新浪财经综合|2018年07月18日  19:01
君融贷逾期进展:16日收回欠款286万 CEO曾说不跑路
君融贷逾期进展:16日收回欠款286万 CEO曾说不跑路

近期出现逾期的“上市系”网贷平台君融贷,于7月17日披露最新的处理进展。该平台公告称,7月16日,已有还款方还款286万,根据项目到期时间,系统已经转入相关出借人的个人账户余额。[详情]

新京报|2018年07月17日  14:06
抱财网融资才一周就逾期 专家:或借虚假融资博取信任
抱财网融资才一周就逾期 专家:或借虚假融资博取信任

钱爸爸“爆雷”、银票网“爆雷”、投之家“爆雷”……近期P2P行业不太平静,一个接着一个平台出现“连环爆”现象。网贷之家网站信息显示,仅仅7月12日、13日两天,就有6家平台出现逾期,一家疑似跑路[详情]

每日经济新闻|2018年07月17日  09:03
突发!上海P2P平台永利宝老板失联 员工被遣散回家
突发!上海P2P平台永利宝老板失联 员工被遣散回家

7月16日,一则上海永利宝推送的APP弹窗在网络上发酵,该推送称,平台董事长余刚、董事兼CEO张玉丰已经失联,请投资人速速报警进行维权。[详情]

国际金融报|2018年07月16日  22:27
上海P2P优储理财爆雷 大股东已自首但称不是实控人
上海P2P优储理财爆雷 大股东已自首但称不是实控人

7月12日,有投资者向澎湃新闻爆料称,上海P2P平台优储理财兑付逾期、公司整体跑路,上海市公安局浦东分局已经在7月3日对其以非法吸收公众存立案。[详情]

澎湃新闻|2018年07月17日  08:37
雅堂控股集团董事长刚投案 四大民间高返平台全灭
雅堂控股集团董事长刚投案 四大民间高返平台全灭

成都市公安局天府新区分局的一份告示显示:成都雅堂控股集团因经营不善,资金周转断裂,涉嫌违法犯罪,公安机构已立案侦查,目前正在办理和取证过程中,办公现场全部物品予以查封。[详情]

券商中国|2018年07月17日  08:21
投融系平台连环炸:三家平台同天爆雷 实际控制人失联
投融系平台连环炸:三家平台同天爆雷 实际控制人失联

7月9日,有着上市公司背景的投融家、多多理财、萌小薪也未能捱过这个梅雨季节。而这3家平台背后的实际控制人均指向杭州投融长富金融服务集团有限公司(下称“杭州投融长富”)法定代表人李振军。[详情]

国际金融报|2018年07月16日  02:32
上市系P2P平台壹佰金融爆雷:大股东甩锅 警方已介入
上市系P2P平台壹佰金融爆雷:大股东甩锅 警方已介入

壹佰金融“炸雷”事件还未明朗之时,上市系“干爹”——银河天成集团有限公司(下称“银河天成”)早已实力“甩锅”,称自身并未实际入股,仅是代持。[详情]

国际金融报|2018年07月16日  02:32
合力贷因生存环境恶化宣布清盘 网贷行业呼吁正能量
合力贷因生存环境恶化宣布清盘 网贷行业呼吁正能量

根据其公告,因近期网贷行业生存环境恶化,投资者信心不足,资金流出剧增,大批量借款人的还款意愿丧失以及还款能力不足,给合力贷的经营造成了重大的影响,流动性几近枯竭,公司尽力尝试用更多办法解决但收效甚微。经慎重考虑,公司做出退出网贷行业的决定,良性退出。[详情]

国际金融报|2018年07月16日  07:07
投之家发公告:新股东不处理逾期 运营团队主动报案
投之家发公告:新股东不处理逾期 运营团队主动报案

今日网传投之家出现逾期,有媒体向投之家内部工作人员求证,对方回应称,确实出现了逾期,公司正在拟公告,具体情况参照后续公告。[详情]

新浪财经|2018年07月13日  14:51
P2P青蛙集团遭巨大亏空 负责人开视频会议安抚投资者
P2P青蛙集团遭巨大亏空 负责人开视频会议安抚投资者

有投资者向经济之声爆料,青蚨集团旗下名为“青蚨在线”和“青蚨资产”的网贷平台遭遇巨大的资金亏空,已经超过半年无法给投资者兑付现金。[详情]

央广网|2018年07月12日  14:50
56亿平台多融财富CEO失联 投资者该怎么办?
56亿平台多融财富CEO失联 投资者该怎么办?

据投资人反映,“银河系”平台多融财富出现逾期,已有警察在公司,据员工称公司CEO已经失联。此外,另一家P2P平台普资金服也已经暴雷,目前警方已经介入。[详情]

中国经济网|2018年07月12日  10:06
45亿平台壹佰金融疑似爆雷:客服失联 公司人去楼空
45亿平台壹佰金融疑似爆雷:客服失联 公司人去楼空

记者抵达壹佰金融位于深圳的总部,发现公司办公区空荡荡,投资人焦急等待相关兑付方案,物业表示壹佰金融已于今日紧急退租。[详情]

每日经济新闻|2018年07月10日  07:13
深圳逾300亿互金平台钱爸爸暂停运营 经侦已介入调查
深圳逾300亿互金平台钱爸爸暂停运营 经侦已介入调查

深圳互金平台钱爸爸发布公告称,由于近期多家平台相继出现了逾期和兑付困难,投资者恐慌情绪蔓延,导致平台部分出借者出现汇款延迟的现象,目前宝安区经侦部门已经介入调查。互金行业的“多米洛骨牌”效应正在加大。[详情]

中国基金报|2018年07月10日  10:18
多多理财暴雷实控人失联 员工发公告呼吁限期其出境
多多理财暴雷实控人失联 员工发公告呼吁限期其出境

7月9日消息,多多理财官方微信号针对近期的逾期发布了公告,称已经无法联系到多多理财实际控制人李振军以及财务总监何永琴,两人已准备跑路。[详情]

新浪财经|2018年07月09日  13:26
规模350亿意隆财富爆雷!实控人疑因配资爆仓
规模350亿意隆财富爆雷!实控人疑因配资爆仓

今年以来上海互联网金融平台雷声不断,继唐小僧、联璧金融被立案调查后,6月27日,上海意隆财富突然传出集团负责人集体失联的消息,目前意隆财富以及母公司阜兴集团已被查封,公司人去楼空。[详情]

新浪财经综合|2018年06月29日  11:57
200亿平台信融财富炸雷:为4000万喊话上市公司还钱
200亿平台信融财富炸雷:为4000万喊话上市公司还钱

6月中下旬,在唐小僧等明星平台出事之后,互金行业俨然进入“爆雷潮”,仅6月24日以来,5天的时间里就已经有28家平台爆雷,“多米勒骨牌”效应进一步凸显。[详情]

中国基金报|2018年07月03日  09:52
牛板金曝近1亿元逾期 两年持续兑付的承诺可信吗?
牛板金曝近1亿元逾期 两年持续兑付的承诺可信吗?

继图腾贷展期,信融财富、道口贷公布逾期项目后,百亿级网贷平台牛板金的逾期公告也接踵而至,逾期金额近1亿元。[详情]

国际金融报|2018年07月04日  22:36
道口贷逾期坚定不兜底 投资者们准备好了P2P去刚兑?
道口贷逾期坚定不兜底 投资者们准备好了P2P去刚兑?

没有跑路,没有“爆雷”,但就是有P2P平台明明白白告诉你项目逾期无法按时兑付,最重要的是,平台不兜底。[详情]

国际金融报|2018年07月04日  08:04
粮库系网贷现塌方式逾期 惠盈理财被爆提现困难
粮库系网贷现塌方式逾期 惠盈理财被爆提现困难

惠盈理财在近日发生了提现困难。惠盈理财投资人表示,目前仍未获得回款,并已向警方求助。[详情]

新浪财经综合|2018年07月02日  18:04
花果金融承认逾期 曾涉嫌关联融资受到舆论质疑
花果金融承认逾期 曾涉嫌关联融资受到舆论质疑

在逾期消息流传几天之后,6月26日,花果金融发布公告承认逾期。据悉,该平台是北京网贷协会理事单位,运营接近五年,成交额超过40亿元。[详情]

新浪财经综合|2018年06月27日  01:05
0元购联璧金融违规高返涉嫌犯罪 已被依法立案侦查
0元购联璧金融违规高返涉嫌犯罪 已被依法立案侦查

近日,松江分局陆续接到群众报案称,上海联璧电子科技有限公司相关人员涉嫌违法犯罪,松江警方已依法立案侦查,目前张某等15名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。专家提醒称,投资者对大幅高于行业收益率的平台应该提高警惕。[详情]

新浪财经综合|2018年06月25日  00:02
上市系互金平台钱满仓人去楼空 平台待收余额为2亿
上市系互金平台钱满仓人去楼空 平台待收余额为2亿

日前,有投资人爆料称上市系互金平台钱满仓“疑似爆雷”。6月13日,《每日经济新闻》记者来到钱满仓的办公地址北京恒通伟业大厦,发现公司已经大门紧锁。记者多次拨打钱满仓400客服和座机电话,均无人接听。[详情]

每日经济新闻|2018年06月14日  00:21
750亿平台唐小僧爆雷 曾首席特约赞助爱奇艺网络综艺
750亿平台唐小僧爆雷 曾首席特约赞助爱奇艺网络综艺

一家交易规模突破750亿的平台唐小僧就被网络曝出,公司营业场所因警察介入调查已被封锁。目前警方尚未透露调查细节,但已经有不少投资人到经侦处报案。[详情]

新浪财经|2018年06月19日  13:39

监管动态

一边防风险一边提信心 各地互金协会祭出组合拳
一边防风险一边提信心 各地互金协会祭出组合拳

面对6月份以来的集中风险,各地互金协会正在通过一系列“组合拳”,一边防范规避风险,一边提振投资者和网贷平台的信心。[详情]

证券日报|2018年08月01日  06:51
广州互金协会发布网贷退出指引 提三条清盘兑付建议
广州互金协会发布网贷退出指引 提三条清盘兑付建议

7月30日,广州互金协会发布《广州市网络借贷信息中介机构业务退出指引(试行)》。指引分为6章共17条,适用于网贷机构主动终止网贷业务和退出网贷行业,包括业务转型、依法解散、依法破产等。《指引》对退出原则、退出程序、退出报送金融主管部门及协会资料、出借人权益保护、机构注销等方面做了明确详细的规范,旨在维护广州市网贷行业稳定及健康发展、保障投资人合法权益、规范指导网贷机构良性退出。[详情]

新浪财经|2018年07月30日  15:11
杭州启动网贷帮扶行动 发布P2P平台退出指引
杭州启动网贷帮扶行动 发布P2P平台退出指引

7月25日,为了促进浙江网贷行业健康发展,确保网贷信息中介机构退出工作有序进行,浙江互联网金融联合会与杭州市互联网金融协会联合发布《网络借贷信息中介机构业务退出指引(试行)》,并启动“帮扶行动”,探索发挥标杆企业专业能力帮助行业处置风险的有效路径。[详情]

新浪财经综合|2018年07月26日  09:42
北京互金协会:P2P会员平台立即下线理财计划类产品
北京互金协会:P2P会员平台立即下线理财计划类产品

“7月19日,北京市互联网金融行业协会向所有会员单位下发《加强业务合规性的风险提示函》,文件明确提出P2P网贷平台不得向投资者提供“理财计划”类违规产品;要求所有北京地区的P2P网络借贷平台立即下线“理财计划”类产品。”[详情]

新浪财经综合|2018年07月19日  17:58
福建互金协会:违规经营的互金企业必然会被市场淘汰
福建互金协会:违规经营的互金企业必然会被市场淘汰

福建省互联网金融协会当天也发布通知称,“这些问题企业都是漠视监管规则,违规操作,甚至是虚构投资标的,打着互联网金融的旗号,实际做着非法集资的劣行,让投资人遭受损失。一个违规经营的互联网金融企业必然会被市场淘汰。”[详情]

新京报|2018年07月19日  16:15
江苏互金协会:各网贷平台需提前制定危机应对预案
江苏互金协会:各网贷平台需提前制定危机应对预案

P2P网贷机构要依法合规经营,须坚决清理违规业务,切忌发生自融标、假标、超限额标的、设立资金池、超级借款人、存在线下理财等违法违规情况,坚守十三条红线,严格遵守“双降”要求,确保借贷余额在可控能力范围之内,做好信息披露工作,切实按照监管部门的要求。[详情]

新浪财经|2018年07月17日  11:02
广州互金协会:拟退出网贷机构应做好稳妥退出工作
广州互金协会:拟退出网贷机构应做好稳妥退出工作

7月16日,广州互联网金融协会发布《关于进一步做好网贷机构风险防范及稳妥退出工作的通知》,要求P2P网贷机构在行业风险高发期,严格落实中央及省市对网贷限额等监管要求,做好风险防范;对于拟退出的网贷机构,做好稳妥退出工作。[详情]

新浪财经综合|2018年07月16日  10:12

新浪会客厅

薛洪言:唐小僧是网贷爆雷风起云涌的导火索
薛洪言:唐小僧是网贷爆雷风起云涌的导火索

薛洪言:这个行业在6月份之前其实已经处在一个非常危险的边缘,但是缺少一个导火索,导火索是6月16号唐小僧这个平台爆雷之后。从数据来看,6月16号之前大概就是10家平台出现问题,6月16号唐小僧爆雷之后,6月底就有接近50多家平台,唐小僧这个点是一个很明显的转折点。[详情]

新浪财经|2018年07月31日  16:24
薛洪言:网贷投资者就“良性退出”应与平台取得共识
薛洪言:网贷投资者就“良性退出”应与平台取得共识

薛洪言:特别是投资者对良性退出的概念应该更多取得统一,否则像刘律师讲的,可能平台想正常帮着催收剩余的一些款项,但是投资者认为我的本金还有损失,就是非良性的退出,就是恶性跑路,很难双方达成一致,后续很多工作很难推进。[详情]

新浪财经|2018年07月31日  16:47
刘新宇:投资者与监管者对“良性退出”看法不一
刘新宇:投资者与监管者对“良性退出”看法不一

刘新宇:投资者认为的良性退出肯定是本金别给我损失,这才叫良性退出。站在监管呼吁的良性退出是你别跑路,你能够按照既定的程序透明公开地与投资者进行交流、沟通,合法、合规地进行公司一些资产处置工作,一步一步地按照既定的流程去走,并不能保证你的本金就没有损失,这应该是在监管层面或者是市场上多数人认为的一种良性退出。[详情]

新浪财经|2018年07月31日  16:31
刘新宇:网贷投资者不能失去理性 维权要先区分情况
刘新宇:网贷投资者不能失去理性 维权要先区分情况

刘新宇:严格意义上来讲如果直接借贷,平台已经撮合你的资金借贷给另外一个,如果是没到期,我也不能逼着这个借款人提前还款。你就是逼,也不一定能够逼出来。这是属于正在存续状态当中的投资者,怎么办?[详情]

新浪财经|2018年07月31日  17:00
刘新宇:平台实控人若跑路 投资者应尽快在当地报案
刘新宇:平台实控人若跑路 投资者应尽快在当地报案

刘新宇:如果是实际控制人跑了,肯定第一时间是报案,想都别想,但是报案的过程中投资者真的太多,我们不鼓励年纪很大或者路途遥远,现场真的看到各种情形,让你的心情也是很难受。[详情]

新浪财经|2018年07月31日  17:13
刘新宇:网贷投资者报案前应尽可能全的准备相关材料
刘新宇:网贷投资者报案前应尽可能全的准备相关材料

刘新宇:最基本的材料是你自己的身份证,正反面复印件,其次就是你当初投资的时候不管是电子,当然还有一些线下纸质合同,投资也好,出借也好,咨询也好,这些合同原件。第三是你的打款记录、流水,你是通过你的什么账号打到哪儿去,把这个也复印下来一并提交。[详情]

新浪财经|2018年07月31日  17:25
刘新宇:能兑付六七成本金已属优秀 网贷投资者要冷静
刘新宇:能兑付六七成本金已属优秀 网贷投资者要冷静

刘新宇:我们判断下来,如果他还能兑付9折肯定不会找到我们,肯定还会自己苦撑。找到我们,能兑付6、7成已经是非常优秀的。[详情]

新浪财经|2018年07月31日  17:37
新浪会客厅:P2P爆雷投资者该如何维权?(文字实录)
新浪会客厅:P2P爆雷投资者该如何维权?(文字实录)

新浪财经讯 7月31日消息,网贷平台出现逾期怎么办?法人跑路是否直接报案?已被立案的平台后续清盘由谁监管?投资者如何理性维权?《新浪会客厅》第三期节目将聚焦P2P投资者维权,苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言、北京市中伦(上海)律师事务所合伙人刘新宇共同解答投资人所关注的问题。[详情]

新浪财经|2018年07月31日  17:10

相关评论

公诉人将如何指控P2P老板?
公诉人将如何指控P2P老板?

互金圈的投资人和从业人员对于刑事程序的热情空前高涨,这几年大家对于“经侦”两个字越来越熟悉。那么,经过漫长的侦查期之后,检察官会如何进行审查起诉工作,到法庭时又会如何“代表法律指控you”呢?[详情]

新浪财经|2018年07月27日  07:57
李庚南:如何卡住P2P逃跑之路?
李庚南:如何卡住P2P逃跑之路?

唯有真正堵住失信者“跑路”之路、刹住一言不合就“跑路”的恶俗,实现不合规P2P平台的稳妥退出,才能避免风险的蔓延和放大,才能为最大限度保护债权人合法权益赢得时间和空间。[详情]

新浪财经|2018年07月23日  14:13
水皮:P2P爆雷只当是清风过耳边
水皮:P2P爆雷只当是清风过耳边

伴随着高温桑拿的则是不断的雷雨、暴雨、大雨的警报,甚至难得一见的台风也来凑上了热闹。历史上,逢八的年份都不好过。1998年洪灾,2008年地震。这是天灾。1998年东南亚金融危机,2008年全球金融危机。[详情]

华夏时报|2018年07月28日  02:03
吴晓波:平均每天爆雷5家 95%的P2P注定倒闭?
吴晓波:平均每天爆雷5家 95%的P2P注定倒闭?

表面上看,P2P平台是在去杠杆、严监管和防风险这样的大趋势下导致的爆雷。但实际上,从借款方资质、投资标的质量、承诺刚性兑付和高收益这几个方面来看,P2P的最终崩溃似乎是一件命中注定的事情。[详情]

新浪财经|2018年07月21日  10:35
李庚南:P2P平台如何打破流动性悖论?
李庚南:P2P平台如何打破流动性悖论?

虽然原定的6月30日备案大限再度延期,但这并非虚惊一场。监管验收的条件不会放松,监管的利剑依旧高悬。可以预见,P2P平台的生存压力将进一步凸显。[详情]

新浪财经|2018年07月18日  09:52
经济日报评论:化解互联网金融存量风险尚需时日
经济日报评论:化解互联网金融存量风险尚需时日

要将防范互联网金融风险放在稳杠杆和防范系统性风险的高度去认识。从目前情况来看,监管层可能需要两年到三年,甚至更长时间防范和治理互联网金融风险[详情]

经济日报|2018年07月30日  06:04
互金风险专项整治只能进不能退
互金风险专项整治只能进不能退

必须认识到,下一阶段的整治工作极为关键,稍有不慎,就有可能前功尽弃,唯有乘势而为、坚定不移,方能打赢互联网金融风险专项整治攻坚战。[详情]

新浪财经|2018年07月16日  09:51
全面洗牌之后 互联网金融会迎来真正的春天?
全面洗牌之后 互联网金融会迎来真正的春天?

2018年6月是互联网金融的一个大考,这是所有人基本上都已经明确的共识。然而,此次的大考最终竟演变成为一场危机,却多少出人意料。于是,有些朋友怀疑互联网金融到底有没有未来了?这样的大洗牌之下到底还能剩下什么?[详情]

新浪财经综合|2018年07月13日  10:47

董云峰观察

董云峰:谁来为互金大跃进埋单
董云峰:谁来为互金大跃进埋单

最近P2P行业的集体性爆雷与退出,不过是这场大跃进的必然结果。如今,谁来埋单?[详情]

新浪财经综合|2018年07月17日  09:28
董云峰:P2P哪来的挤兑危机
董云峰:P2P哪来的挤兑危机

合规的P2P不存在挤兑危机这回事。不合规、不专业的P2P,正在发生的不是挤兑危机,而是丧钟敲响。[详情]

新浪财经综合|2018年07月13日  15:49
董云峰:P2P行业的幼稚病
董云峰:P2P行业的幼稚病

金融机构的血,国企的血,当然比草根互联网金融的血更金贵。很遗憾,也很残酷,但这是真实的。何况,又有多少互金从业者真心实意想着普惠、小微、实体?不必装可怜。[详情]

新浪财经综合|2018年07月12日  15:09
董云峰:P2P必须死 无限整改十面埋伏
董云峰:P2P必须死 无限整改十面埋伏

整改不是监管“走帮服”,更不是送温暖,而是一场持续加码的围猎战。整改的真实目的越来越明朗,那就是残酷的去产能:等P2P快死绝了,整改就结束了。[详情]

新浪财经综合|2018年07月02日  11:05

薛洪言观察

薛洪言:P2P行业的明天在哪里?
薛洪言:P2P行业的明天在哪里?

P2P行业的生命力,不正是在看似不靠谱的普惠金融领域,依靠数据、科技甚至人力的加持,变“不靠谱”为“靠谱”、从而推动普惠金融向前发展吗?这是行业初心,也是一大批从业者的理想和坚持所在。我想,P2P行业的明天,也在这里。[详情]

新浪财经|2018年07月31日  08:09
薛洪言:P2P爆雷潮要警惕恐慌情绪 关注流动性问题
薛洪言:P2P爆雷潮要警惕恐慌情绪 关注流动性问题

在各类从事放贷业务的机构中,P2P平台的借款客户资质相对较差,在当前的宏观环境下,自然面临更大的资产质量压力,风险承受能力差的平台爆出问题,也就不足为奇了。站在投资者的角度,合规经营只是平台的基本门槛,在打破刚性兑付的大趋势下,还应当建立更为长效的投资者保护机制。[详情]

新浪财经|2018年07月19日  11:26
薛洪言:网贷行业还有未来吗
薛洪言:网贷行业还有未来吗

在当前的P2P平台爆雷潮中,恐慌情绪的蔓延让市场对P2P行业的未来产生了动摇。自2007年在国内诞生以来,P2P行业已经走过了10个年头,在宏观层面去杠杆和行业层面密集爆雷的背景下,P2P行业还能迎来下一个10年吗?[详情]

新浪财经|2018年07月18日  11:19
薛洪言:密集爆雷潮下P2P平台的自救之策
薛洪言:密集爆雷潮下P2P平台的自救之策

只有当真正的行业洗牌期到来时,大家会发现,严格遵循监管原则的平台才具备抵御周期的力量,监管规则,其实是安全阀。最终,平台自救之策,还是要通过合规运营,搞定合规的身份。[详情]

新浪财经|2018年07月17日  10:14
薛洪言:需警惕网贷行业风险传染效应
薛洪言:需警惕网贷行业风险传染效应

P2P行业有上千家平台,彼此之间差异巨大,风险承受能力差的平台爆出问题,也就不足为奇了。[详情]

新浪财经|2018年07月11日  17:57
薛洪言:银行去杠杆 互联网金融能捡个漏吗?
薛洪言:银行去杠杆 互联网金融能捡个漏吗?

在去杠杆周期中加杠杆,务必要坚守普惠金融领域。资金退出的领域,都是重灾区。市场充分竞争,信息也足够透明,很多时候主观上想捡漏,捡的通常是雷。[详情]

新浪财经|2018年07月09日  07:55
薛洪言:从唐小僧的倒掉说开去
薛洪言:从唐小僧的倒掉说开去

从规模上看,唐小僧不大不小——截止2018年5月底待还余额9.31亿元,从网贷之家披露的行业数据看,这个规模大约可排名115左右。尽管排名不算靠前,但作为一家在市场推广上颇为激进和高调的平台,唐小僧的倒掉还是激起了远远大于其体量的浪花。[详情]

新浪财经|2018年06月21日  08:45

行业声音

宜信CEO唐宁:我们付出极大心力的行业已到关键时刻
宜信CEO唐宁:我们付出极大心力的行业已到关键时刻

正值网贷行业面临挑战的重要时刻,作为中国领先的金融科技企业,宜信公司创始人、CEO唐宁在此次内部会议上的发言格外引人关注,以下是讲话实录。[详情]

新浪财经综合|2018年07月19日  18:25
网贷企业密集发声:市场根基坚固 市场信心仍在
网贷企业密集发声:市场根基坚固 市场信心仍在

不过监管和网贷行业的领军企业普遍认为,这只是市场暂时的纠错现象,对行业及优质主体的影响有限。同时,他们也在积极表态和行动,加强与投资者沟通,快速恢复市场信心。[详情]

新浪银行综合|2018年07月17日  19:13
网贷之家、网贷天眼联合发布互金媒体自律倡议书
网贷之家、网贷天眼联合发布互金媒体自律倡议书

每一个平台的爆雷,都会关联到平台高管、平台从业人员、众多投资人,而这些背后都演变为成千上万的家庭悲剧。行从未像今天一样,如此需要行业媒体人唤起心中的良知。为此,网贷之家、网贷天眼联合发起职业道德自律四大倡议,并呼吁互金行业媒体同行一起加入来共同履行。[详情]

新浪财经综合|2018年07月13日  16:03
多家大型P2P陷逾期风波 行业呼吁正能量提振信心
多家大型P2P陷逾期风波 行业呼吁正能量提振信心

P2P的暴雷潮,让整个市场极其不稳定,各类负面消息不断,投资人承受着巨大的心理压力,恐慌情绪在持续蔓延…几十家头部类平台纷纷为网贷正能量发声,提振行业信心。[详情]

华夏时报|2018年07月06日  14:17
开鑫贷鲍建富:对合规网贷平台正常逾期项目多些包
开鑫贷鲍建富:对合规网贷平台正常逾期项目多些包

近期多家网贷平台爆雷,引发投资者广泛关注。针对行业出现的问题,多家老牌平台先后表态。开鑫贷总经理鲍建富呼吁,“对于合规网贷平台正常逾期项目多些包容。”[详情]

新浪财经|2018年07月05日  15:52
点融发布不慌宣言 23家平台联合发合规自律倡议书
点融发布不慌宣言 23家平台联合发合规自律倡议书

7月3日,头部互金公司点融在官方网站、微信等众多渠道发布了一组海报,向社会公众和全行业勇敢发声:“不慌”,提振全行业的信心和士气。[详情]

蓝鲸财经|2018年07月05日  08:22

最新新闻

互联网金融花大价钱导流,还行得通吗?
互联网金融花大价钱导流,还行得通吗?

  导流模式的勃兴,于消费金融机构而言,是幸事,只要肯花钱,就不愁没有业务量,高速增长有了保障;亦是不幸,花钱买来的,终究是流量而非用户,没有用户的积淀,放款量的高增长又有何意义?[详情]

新浪财经 | 2018年09月18日 07:50
套路不止的租房分期 会重蹈校园贷和现金贷的覆辙吗?
套路不止的租房分期 会重蹈校园贷和现金贷的覆辙吗?

  当殷勤的服务之下潜藏了对资金的渴求时,各种“套路”也就来了。当套路搅动市场风云,租房分期这个场景,或许要被玩坏了。[详情]

新浪财经 | 2018年09月12日 09:41
贵州省网络借贷信息中介机构业务活动管理办法通过
新浪财经 | 2018年09月07日 15:59
国人如何“钱生钱”:理财变迁四十年简史
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  随着国民财产性收入的增多,人们把闲钱以各种形式、包括资本的形式投入生产,从而使参与价值分配成为可能。从银行体系存款到购买国债,再到进入股市、涉足基金、参与互联网金融,国人的“钱生钱”之道从单一走向多元。[详情]

新浪财经 | 2018年09月05日 17:54
上市银行金融科技转型半年考:虚实之间如何抉择?
上市银行金融科技转型半年考:虚实之间如何抉择?

  金融科技对银行对公业务的渗透,更是有很长的一段路要走。[详情]

新浪财经 | 2018年09月05日 09:58
过冬心态与危机应对 互金平台二季报里的新信号
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  虽是管中窥豹,但有一点显而易见:互金平台的日子并不好过。[详情]

新浪财经 | 2018年09月03日 11:07
宏观政策转向 消费金融行业能否送别至暗时刻?
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  当政策转向促发展时,互联网消费金融行业有望送别“至暗时刻”吗?[详情]

新浪财经 | 2018年08月31日 08:59
P2P磨剑十二载 今朝直面生死劫
P2P磨剑十二载 今朝直面生死劫

  好不容易挺过刚刚平息的P2P暴雷潮,存量P2P是否能够通过合规检查,顺利领到准生证,从此乘上金融持牌经营的大船扬帆起航呢?[详情]

新浪财经 | 2018年08月24日 09:41
上海金融法院管辖明确 不受理网贷引发的刑事案件
上海金融法院管辖明确 不受理网贷引发的刑事案件

  上海金融法院的审级是中级法院,其受理的第一审民商事案件,诉讼标的额是人民币1亿元以上、5亿元以下,如果案件的一方当事人不在上海市,其诉讼标的额为人民币5000万元以上、3亿元以下。 本报记者 王峰 北京报道 8月21日,上海市高级人民法院举行新闻发布会,介绍上海市近年来金融审判工作、上海金融法院相关情况。此前一天,作为全国首家专门的金融法院,上海金融法院正式挂牌成立。 据报道,上海金融法院首日共收到诉讼材料21件,当场立案20件,受理案件标的总额超过10亿元。 金融反映国民经济运行,且标的巨大、涉众广泛,上海金融法院管辖哪些案件备受关注。上海金融法院院长赵红在发布会上介绍,上海金融法院实行以案由为主、主体为辅的管辖原则。也就是说,上海金融法院既受理辖区内特定类型的案件,也受理与上海证券交易所等金融市场基础设施相关的案件。 这样的管辖原则为金融创新留出了余地,但也遭遇质疑,全国人大常委会进行审议时就有观点认为,依据特定被告的身份确定管辖范围,在具体案件审判中,可能会有道德风险。 基本形成金融审判组织体系 2013年到2017年,上海法院受理的涉金融民商事案件数量年平均增长率为51%,近五年来审结一审金融案件共计47.8万件,其中包括了一批具有国际和全国影响力的金融纠纷案件。 比如全国首例跨市场金融衍生品内幕交易即“光大乌龙指”系列案,确立了投资者损失与内幕交易行为之间因果关系的认定规则;全国首例中证中小投资者服务中心支持证券投资者起诉案等案件。 “设立金融法院,有利于统一裁判尺度、统一裁判理念,解决金融案件‘同案不同判’问题。对于正在建设国际金融中心的上海来说,也有助于其提升营商环境。”中国人民大学商法研究所所长刘俊海告诉21世纪经济报道。 “从全球视野来看,金融法治环境已经成为衡量金融中心是否具备足够竞争力的基本要素,目前世界主要的国际金融中心均建立了与其金融体系特点相适应的专门的金融纠纷解决体制机制,我国金融司法体系建设还需要进一步推进发展。”上海市高院副院长盛勇强在发布会上说。 2009年以来,上海高院、上海市第一中级人民法院、第二中级人民法院及上海8家基层法院先后设立了金融审判庭(内设机构改革后设金融庭的基层法院为4家),其他基层法院也设立了金融审判专项合议庭,基本形成相对独立的金融审判组织体系。 上海金融法院按直辖市中级人民法院组建,经上海一中院、二中院金融审判庭整体划转和上海全市法院公开选调,该院有28名入额法官,具有博士学位的6名,硕士学位以上的26名。 “设立金融法院的首要意义就是培养一批金融审判专业人才,尽管各地已普遍设立金融审判庭,但金融庭法官大多是从民商事审判庭转来的,难以满足金融专业审判需要。”中国政法大学金融法研究中心主任刘少军告诉21世纪经济报道。 新型金融民商事纠纷留有余地 上海金融法院院长赵红在发布会上介绍,上海金融法院的审级是中级法院,其受理的第一审民商事案件,诉讼标的额是人民币1亿元以上、5亿元以下,如果案件的一方当事人不在上海市,其诉讼标的额为人民币5000万元以上、3亿元以下。 上海金融法院审理11类已有案由规定的金融民商事案件,包括证券、期货交易、信托、保险、票据、信用证、金融借款合同、银行卡、融资租赁合同、委托理财合同、典当等纠纷。 还有一些新型金融民商事纠纷也纳入了管辖范围,包括独立保函、保理、私募基金、非银行支付机构网络支付、网络借贷、互联网股权众筹等。 值得注意的是网络借贷纠纷,“当事人一方为网络借贷平台的属于金融民商事案件,如果当事人双方都是自然人,则属于普通的民事案件,在金融民商事案件之外,不属于上海金融法院管辖。”赵红说。 各个地区法院之间,某类案件的管辖机构也不同。上海市涉及 P2P 网络借贷平台的案件归属于金融审判庭管辖,杭州市内互联网金融借款与小额贷款纠纷归属杭州互联网法院集中管辖,且案件数大,是杭州互联网法院审理的主要民商事案件类型之一。 如果上海设立互联网法院,或者杭州设立金融法院,关于网络借贷纠纷案件的管辖或许还会变化。 据赵红介绍,因网络借贷引发的刑事案件,依据刑事诉讼法仍由其他法院管辖,不属于上海金融法院管辖范围。 随着金融的发展也创新,上述案由可能不能完全涵盖上海金融审判实际,故采用了“等”的表述。赵红介绍,上海高院可以从实际出发,出台具体的实施细则。 以住所地在上海市的金融市场基础设施为被告或者第三人与其履行职责相关的第一审金融民商事案件和涉金融行政案件,由上海金融法院管辖。 此前,最高法院已经发布司法解释,明确了上海证券交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所股份有限公司这三个金融市场基础设施相关案件的管辖。 但全国人大常委会今年4月进行审议时,全国人大常委会委员信春鹰提出,依据特定被告的身份确定管辖范围,在具体案件审判中,可能会有道德风险。金融案件很复杂,相关方利益攸关、利益重大,建议还是要以案件的类型、社会影响力来确定管辖,以避免道德风险和廉政风险。 最高人民法院立案庭负责人8月16日答记者问时指出,对住所地在上海市的金融市场基础设施集中管辖有必要性,且不会引发很大争议。这符合民事诉讼法、行政诉讼法地域管辖的基本原则。 该负责人还指出,如果不统一管辖,而由各地不同的法院通过个案解释规则,难免会产生执法不统一现象,进而影响交易者的信心与交易场所的地位。 “实质性解决金融纠纷的关键,是制定相对独立的金融诉讼程序。尽管设立了专门的金融审判庭和金融法院,但目前审理金融案件还是适用民事诉讼法。比如金融案件的特点之一是涉众性,一起案件可能涉及上万人,这种情况下,每个当事人分别去起诉就无法根本解决纠纷。”刘少军说。[详情]

21世纪经济报道 | 2018年08月23日 05:30
“绿能宝”被立案侦查一年多 投资者拿回钱了吗?
“绿能宝”被立案侦查一年多 投资者拿回钱了吗?

  “绿能宝”被立案侦查一年多 投资者拿回钱了吗? 每经记者 叶晓丹 于垚峰 每经编辑 文 多 除赛维LDK外,创建江苏绿能宝融资租赁有限公司(以下简称绿能宝),是昔日江西首富彭小峰人生沉浮中,最重要的一段。 绿能宝于2014年12月在苏州正式成立,2015年上线,此后发展速度为市场所瞩目。然而,2017年4月,绿能宝出现兑付危机,随后的7月7日,苏州工业园区公安分局就绿能宝涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。此前就有行业内人士质疑,绿能宝涉嫌自融、资金错配、资金去向不明等诸多问题。 目前,绿能宝运营状态如何,投资者当初又是如何入局的呢?8月中旬,《每日经济新闻》记者实地前往苏州对绿能宝及其关联公司,展开调查采访。 兑付真实性遭投资人质疑 李琪(化名),是绿能宝众多投资者中的一个。 8月17日,在苏州工业园区,在解释选择投资绿能宝平台的原因时,她列举了几个理由:当时有名人站台,电视、线下大力推广,绿能宝的投资收益在7%~11%,再加上自己对光伏产业前景的判断,她觉得安全、可靠。 彭小峰曾介绍,绿能宝的商业模式是将“互联网、新能源与金融”三个行业跨界整合。在2015年6月在绿能宝的一次活动上,彭小峰表示:“绿能宝用互联网方式,将光伏项目的融资需求和老百姓的投资理财需求相结合,让人人参与光伏电站建设成为可能。” 而在渠道端,彭小峰提出,未来绿能宝将以实体店、PC端、移动端、电话客服四位一体的方式,构建销售网络。 对投资人而言,的确有不少选择投资绿能宝的是看中绿能宝的“实物”。另一位绿能宝投资人王敏,回忆之前选择绿能宝的初衷时说道:“最开始投资绿能宝是受线下推广影响,开始只是抱着试一试的心态,没想在里面大笔投资。后面短期投资都如期兑付了,才开始加大投资金额。好多人投资绿能宝是因为绿能宝有实物,有电站存在。” 但王敏也表示,并没有实地去看过绿能宝投资产品中涉及的这些电站。当然,大多数投资人也很难实地了解这些项目。 2017年3月,李琪还在绿能宝成功提现了一笔到期兑付的资金,然而,2017年4月绿能宝突然公告逾期,令李琪措手不及。 “刚开始,我们投资人都觉得绿能宝出现延期兑付没关系,只要电站租金能收回来就好。”然而,随着时间一天天推移,李琪表示,绿能宝官网仍会不定期公布一些兑付名单,早起兑付资金量有26万元,而后来几个月显示兑付的资金量已经调整为6万元。李琪在平台上仍有6万多元的本金,但到目前,仍然没有收到任何一笔兑付款,李琪觉得要拿回自己全部本金的希望越来越渺茫。 “现在兑付的名单,是根据提现时间来的,从出事之后开始兑付,(收到)兑付(款)的基本还是2017年4月份可以提现的一批投资者。但是,我有一笔2017年4月17号到期兑付的资金,到现在一直没有拿到兑付款。”王敏表示,虽然绿能宝不定期公布部分兑付名单,但是群里面大多数投资人声称没有收到兑付款,他们质疑绿能宝兑付的真实性,“并不是严格按照提现时间来的”。 难寻“绿能宝”公司 据王敏介绍,后期负责绿能宝兑付工作的是一个名为“左柱凡”的人,但此人是彭小峰从其他公司派过来的。 《每日经济新闻》记者从启信宝信息,也找到了一位名为“左柱凡”的人,此人是彭小峰旗下江西柳新实业有限公司、江西绿能宝新能源交易网络科技有限公司的法定代表人,不过其中一家已注销。 为了解绿能宝最新兑付情况,《每日经济新闻》记者探访了3个绿能宝的相关地址。 8月17日,《每日经济新闻》记者前往绿能宝此前注册所在地——苏州工业园区旺墩路158号CSSD大厦。大厦的工作人员向记者表示,绿能宝原本租了大厦3楼的办公室,但是2017年三四月份,公司就搬走了。 此外,据绿能宝此前公告,绿能宝办公地址变更为苏州工业园区苏惠路88号环球188A座2905-2906室。记者前往该地址,发现目前该办公室并非绿能宝办公室,随后致电该大厦招商经理,该招商经理透露,2905-2906室此前的确是绿能宝的办公室,但是后面绿能宝搬走了,换了新公司进驻。 按绿能宝工商信息显示,其注册地址为苏州工业园区环府路66号。但在8月16日,环府路66号信息大厦招商处相关负责人却告诉记者,没有听过该公司,并称这家公司不曾入驻大厦办公。 环府路66号,也是彭小峰旗下多家关联公司的注册地址。绿能宝公司的法定代表人为夏侯敏,夏侯敏亦为彭小峰在纳斯达克的上市公司SPI的高管。夏侯敏旗下拥有美太投资(苏州)有限公司等几家公司,其注册地址均显示为环府路66号,但记者在环府路66号信息大厦,也没有找到这几家公司。 上面提到的这个美太投资(苏州)有限公司(以下简称美太投资),据绿能宝投资人提供的资料,还和绿能宝之间存有关系。 危机来自脆弱的风控 王敏透露,绿能宝的投资产品主要是向投资人出售太阳能电池片,投资人按片数购买,不同项目不同价格。这些投资人在绿能宝平台购买投资产品,会签订委托融资租赁合同,而投资人提供的其中一份合同书上,就出现了夏侯敏旗下的美太投资。 这份合同书显示,绿能宝平台的投资人作为委托人,而绿能宝则以受托人的身份,将阿拉善盟智伟光伏发电有限公司(以下简称智伟光电)一个发电项目租给该公司本身。半年后,由做市商美太投资(苏州)有限公司(以下简称美太投资)进行兑付。 不过种种迹象显示,承租人智伟光电与绿能宝、美太投资之间关系匪浅。裁判文书网一份判决书显示,苏州工业园区人民法院指出绿能宝、新维太阳能电力工程(苏州)有限公司(以下简称新维太阳能)均系“SPI”集团名下子公司。 绿能宝是互联网融资租赁平台,而据多份法院判决文书,新维太阳能也是多家光伏企业的项目总承包方。其中,可能就有智伟光电。 记者在裁判文书网另一份关于建设工程施工合同纠纷裁定书中了解到,一个名叫张建业的原告曾在法庭上诉称智伟光电30兆瓦光伏发电项目总承包方系新维太阳能。不过,此诉讼因管辖权问题被驳回,原告的说法未得到证实。 据启信宝显示,阿拉善盟智伟光伏发电有限公司2016年4月14日之前,有一大股东为北京博威奥德投资有限公司(以下简称北京博威),而在2016年4月12日、13日,北京博威将智伟光伏股权质押给了新维太阳能,质押金额为1800万元。 另据此前新浪财经报道披露,曾任SPI中国区总裁的刘学志,在2014年10月28日前、2016年9月19日之后先后担任北京博威的高管。 有光伏行业内人士认为,绿能宝平台的投资产品涉及关联公司负责EPC总包项目的话,那么涉嫌自融。 此外,这位业内人士还分析了绿能宝产生“兑付危机”的原因:如果投资者不看好光伏,资金链就有断掉的风险。而资金链条断裂,加之短债长投,很容易会出现兑付危机。 确实,据裁判文书网显示,新维太阳能涉及多起工程款欠款纠纷。 上述光伏行业内人士还表示,彭小峰对投资者的信心过于乐观了,对资金链断裂的风险考虑不足。如果说资金链断裂是彭小峰无法正确预估的风险,而补贴拖欠,这应该是他有能力预估到的风险之一。2017年4月,绿能宝发布的联合声明中就提到:“现因光伏补贴延迟等原因,目前平台提现出现逾期现象。” 8月16日,《每日经济新闻》记者向苏州工业园区公安分局方面了解绿能宝事件的相关进展,苏州警方并未向记者透露相关信息。  [详情]

每日经济新闻 | 2018年08月23日 01:02
互联网金融花大价钱导流,还行得通吗?
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套路不止的租房分期 会重蹈校园贷和现金贷的覆辙吗?
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贵州省网络借贷信息中介机构业务活动管理办法通过
贵州省网络借贷信息中介机构业务活动管理办法通过

  新浪财经讯 9月7日消息,日前,《贵州省网络借贷信息中介机构业务活动管理办法(试行)》经贵州省政府第十次常务会议审议通过,贵州省委副书记、省长谌贻琴指出,要深入贯彻落实《管理办法》,切实抓好全省P2P网贷风险专项整治工作,有效防范化解网贷风险,推动网贷行业规范健康发展。对已产生风险或风险突出的,要落实“一户一策”风险处置方案,有效防范化解风险,坚决防止风险蔓延扩展,坚决守住不发生系统性风险底线。 以下是相关报道: 《贵州省网络借贷信息中介机构业务活动管理办法(试行)》审议通过 来源:贵州民族报 本报讯 日前,《贵州省网络借贷信息中介机构业务活动管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)经贵州省政府第十次常务会议审议通过,此举对推动我省网贷行业持续健康发展具有重要意义。 会上,贵州省委副书记、省长谌贻琴指出,P2P网络借贷作为新兴金融业态,能够提供更加便捷的金融服务、更加高效的资金融通,对缓解实体经济融资难、融资贵发挥了积极作用,但由于其准入门槛低、涉众性强、牵扯面广,一旦出现问题就会成为社会舆论焦点,处理不好,极易引起社会动荡,出台《管理办法》很重要、很有必要。 谌贻琴要求,要深入贯彻落实《管理办法》,切实抓好全省P2P网贷风险专项整治工作,有效防范化解网贷风险,推动网贷行业规范健康发展。在从严监管上,一是坚持源头管控,网贷风险隐蔽性、突发性很强,要严格准入,在专项整治期间,禁止新注册网络借贷机构;二是落实监管职责,金融办、银监、工商、通信、公安、网信等部门要按照《管理办法》监管职责,认真履职,消除监管空白;三是加强协作,各成员单位、各市(州)要加强协作,形成合力,共同推动网贷行业健康发展。在加强分类指导上,省政府金融办要尽快出台分类监管细则,实施正向激励和反向约束,促进行业健康发展。一是对合规经营的机构,要坚持扶优扶强原则,支持其加快发展,更好地服务中小微企业和实体经济;二是对无经营活动的,实施市场退出;三是对已产生风险或风险突出的,要落实“一户一策”风险处置方案,有效防范化解风险,坚决防止风险蔓延扩展,坚决守住不发生系统性风险底线。在创新行业监管模式上,网贷机构作为新兴的互联网金融业态,具有跨区域、跨领域的特征,要积极探索基于大数据模式的地方金融监管系统建设,提升监管质量和水平。会议指出,出台《管理办法》,使行业经营及监管有章可循,同时,也是国家监管部门的要求,各地、各有关部门要认真抓好落实。 随后,记者就贵州省网贷行业发展情况采访了省金融办地方金融处,该处副处长周俊告诉记者:“截至2018年7月末,全省P2P网络借贷机构60家,累计撮合金额312亿元,借款余额41亿元;资金投向小微企业占55%,个体工商户占45%,对缓解中小微企业融资难、融资贵,促进实体经济和普惠金融发展发挥了积极作用。下一步,将认真贯彻执行《管理办法》,推动我省P2P网贷行业持续健康发展”。(本报记者  何显春)[详情]

国人如何“钱生钱”:理财变迁四十年简史
国人如何“钱生钱”:理财变迁四十年简史

  随着国民财产性收入的增多,人们把闲钱以各种形式、包括资本的形式投入生产,从而使参与价值分配成为可能。从银行体系存款到购买国债,再到进入股市、涉足基金、参与互联网金融,国人的“钱生钱”之道从单一走向多元。[详情]

上市银行金融科技转型半年考:虚实之间如何抉择?
上市银行金融科技转型半年考:虚实之间如何抉择?

  金融科技对银行对公业务的渗透,更是有很长的一段路要走。[详情]

过冬心态与危机应对 互金平台二季报里的新信号
过冬心态与危机应对 互金平台二季报里的新信号

  虽是管中窥豹,但有一点显而易见:互金平台的日子并不好过。[详情]

宏观政策转向 消费金融行业能否送别至暗时刻?
宏观政策转向 消费金融行业能否送别至暗时刻?

  当政策转向促发展时,互联网消费金融行业有望送别“至暗时刻”吗?[详情]

P2P磨剑十二载 今朝直面生死劫
P2P磨剑十二载 今朝直面生死劫

  好不容易挺过刚刚平息的P2P暴雷潮,存量P2P是否能够通过合规检查,顺利领到准生证,从此乘上金融持牌经营的大船扬帆起航呢?[详情]

上海金融法院管辖明确 不受理网贷引发的刑事案件
上海金融法院管辖明确 不受理网贷引发的刑事案件

  上海金融法院的审级是中级法院,其受理的第一审民商事案件,诉讼标的额是人民币1亿元以上、5亿元以下,如果案件的一方当事人不在上海市,其诉讼标的额为人民币5000万元以上、3亿元以下。 本报记者 王峰 北京报道 8月21日,上海市高级人民法院举行新闻发布会,介绍上海市近年来金融审判工作、上海金融法院相关情况。此前一天,作为全国首家专门的金融法院,上海金融法院正式挂牌成立。 据报道,上海金融法院首日共收到诉讼材料21件,当场立案20件,受理案件标的总额超过10亿元。 金融反映国民经济运行,且标的巨大、涉众广泛,上海金融法院管辖哪些案件备受关注。上海金融法院院长赵红在发布会上介绍,上海金融法院实行以案由为主、主体为辅的管辖原则。也就是说,上海金融法院既受理辖区内特定类型的案件,也受理与上海证券交易所等金融市场基础设施相关的案件。 这样的管辖原则为金融创新留出了余地,但也遭遇质疑,全国人大常委会进行审议时就有观点认为,依据特定被告的身份确定管辖范围,在具体案件审判中,可能会有道德风险。 基本形成金融审判组织体系 2013年到2017年,上海法院受理的涉金融民商事案件数量年平均增长率为51%,近五年来审结一审金融案件共计47.8万件,其中包括了一批具有国际和全国影响力的金融纠纷案件。 比如全国首例跨市场金融衍生品内幕交易即“光大乌龙指”系列案,确立了投资者损失与内幕交易行为之间因果关系的认定规则;全国首例中证中小投资者服务中心支持证券投资者起诉案等案件。 “设立金融法院,有利于统一裁判尺度、统一裁判理念,解决金融案件‘同案不同判’问题。对于正在建设国际金融中心的上海来说,也有助于其提升营商环境。”中国人民大学商法研究所所长刘俊海告诉21世纪经济报道。 “从全球视野来看,金融法治环境已经成为衡量金融中心是否具备足够竞争力的基本要素,目前世界主要的国际金融中心均建立了与其金融体系特点相适应的专门的金融纠纷解决体制机制,我国金融司法体系建设还需要进一步推进发展。”上海市高院副院长盛勇强在发布会上说。 2009年以来,上海高院、上海市第一中级人民法院、第二中级人民法院及上海8家基层法院先后设立了金融审判庭(内设机构改革后设金融庭的基层法院为4家),其他基层法院也设立了金融审判专项合议庭,基本形成相对独立的金融审判组织体系。 上海金融法院按直辖市中级人民法院组建,经上海一中院、二中院金融审判庭整体划转和上海全市法院公开选调,该院有28名入额法官,具有博士学位的6名,硕士学位以上的26名。 “设立金融法院的首要意义就是培养一批金融审判专业人才,尽管各地已普遍设立金融审判庭,但金融庭法官大多是从民商事审判庭转来的,难以满足金融专业审判需要。”中国政法大学金融法研究中心主任刘少军告诉21世纪经济报道。 新型金融民商事纠纷留有余地 上海金融法院院长赵红在发布会上介绍,上海金融法院的审级是中级法院,其受理的第一审民商事案件,诉讼标的额是人民币1亿元以上、5亿元以下,如果案件的一方当事人不在上海市,其诉讼标的额为人民币5000万元以上、3亿元以下。 上海金融法院审理11类已有案由规定的金融民商事案件,包括证券、期货交易、信托、保险、票据、信用证、金融借款合同、银行卡、融资租赁合同、委托理财合同、典当等纠纷。 还有一些新型金融民商事纠纷也纳入了管辖范围,包括独立保函、保理、私募基金、非银行支付机构网络支付、网络借贷、互联网股权众筹等。 值得注意的是网络借贷纠纷,“当事人一方为网络借贷平台的属于金融民商事案件,如果当事人双方都是自然人,则属于普通的民事案件,在金融民商事案件之外,不属于上海金融法院管辖。”赵红说。 各个地区法院之间,某类案件的管辖机构也不同。上海市涉及 P2P 网络借贷平台的案件归属于金融审判庭管辖,杭州市内互联网金融借款与小额贷款纠纷归属杭州互联网法院集中管辖,且案件数大,是杭州互联网法院审理的主要民商事案件类型之一。 如果上海设立互联网法院,或者杭州设立金融法院,关于网络借贷纠纷案件的管辖或许还会变化。 据赵红介绍,因网络借贷引发的刑事案件,依据刑事诉讼法仍由其他法院管辖,不属于上海金融法院管辖范围。 随着金融的发展也创新,上述案由可能不能完全涵盖上海金融审判实际,故采用了“等”的表述。赵红介绍,上海高院可以从实际出发,出台具体的实施细则。 以住所地在上海市的金融市场基础设施为被告或者第三人与其履行职责相关的第一审金融民商事案件和涉金融行政案件,由上海金融法院管辖。 此前,最高法院已经发布司法解释,明确了上海证券交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所股份有限公司这三个金融市场基础设施相关案件的管辖。 但全国人大常委会今年4月进行审议时,全国人大常委会委员信春鹰提出,依据特定被告的身份确定管辖范围,在具体案件审判中,可能会有道德风险。金融案件很复杂,相关方利益攸关、利益重大,建议还是要以案件的类型、社会影响力来确定管辖,以避免道德风险和廉政风险。 最高人民法院立案庭负责人8月16日答记者问时指出,对住所地在上海市的金融市场基础设施集中管辖有必要性,且不会引发很大争议。这符合民事诉讼法、行政诉讼法地域管辖的基本原则。 该负责人还指出,如果不统一管辖,而由各地不同的法院通过个案解释规则,难免会产生执法不统一现象,进而影响交易者的信心与交易场所的地位。 “实质性解决金融纠纷的关键,是制定相对独立的金融诉讼程序。尽管设立了专门的金融审判庭和金融法院,但目前审理金融案件还是适用民事诉讼法。比如金融案件的特点之一是涉众性,一起案件可能涉及上万人,这种情况下,每个当事人分别去起诉就无法根本解决纠纷。”刘少军说。[详情]

“绿能宝”被立案侦查一年多 投资者拿回钱了吗?
“绿能宝”被立案侦查一年多 投资者拿回钱了吗?

  “绿能宝”被立案侦查一年多 投资者拿回钱了吗? 每经记者 叶晓丹 于垚峰 每经编辑 文 多 除赛维LDK外,创建江苏绿能宝融资租赁有限公司(以下简称绿能宝),是昔日江西首富彭小峰人生沉浮中,最重要的一段。 绿能宝于2014年12月在苏州正式成立,2015年上线,此后发展速度为市场所瞩目。然而,2017年4月,绿能宝出现兑付危机,随后的7月7日,苏州工业园区公安分局就绿能宝涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。此前就有行业内人士质疑,绿能宝涉嫌自融、资金错配、资金去向不明等诸多问题。 目前,绿能宝运营状态如何,投资者当初又是如何入局的呢?8月中旬,《每日经济新闻》记者实地前往苏州对绿能宝及其关联公司,展开调查采访。 兑付真实性遭投资人质疑 李琪(化名),是绿能宝众多投资者中的一个。 8月17日,在苏州工业园区,在解释选择投资绿能宝平台的原因时,她列举了几个理由:当时有名人站台,电视、线下大力推广,绿能宝的投资收益在7%~11%,再加上自己对光伏产业前景的判断,她觉得安全、可靠。 彭小峰曾介绍,绿能宝的商业模式是将“互联网、新能源与金融”三个行业跨界整合。在2015年6月在绿能宝的一次活动上,彭小峰表示:“绿能宝用互联网方式,将光伏项目的融资需求和老百姓的投资理财需求相结合,让人人参与光伏电站建设成为可能。” 而在渠道端,彭小峰提出,未来绿能宝将以实体店、PC端、移动端、电话客服四位一体的方式,构建销售网络。 对投资人而言,的确有不少选择投资绿能宝的是看中绿能宝的“实物”。另一位绿能宝投资人王敏,回忆之前选择绿能宝的初衷时说道:“最开始投资绿能宝是受线下推广影响,开始只是抱着试一试的心态,没想在里面大笔投资。后面短期投资都如期兑付了,才开始加大投资金额。好多人投资绿能宝是因为绿能宝有实物,有电站存在。” 但王敏也表示,并没有实地去看过绿能宝投资产品中涉及的这些电站。当然,大多数投资人也很难实地了解这些项目。 2017年3月,李琪还在绿能宝成功提现了一笔到期兑付的资金,然而,2017年4月绿能宝突然公告逾期,令李琪措手不及。 “刚开始,我们投资人都觉得绿能宝出现延期兑付没关系,只要电站租金能收回来就好。”然而,随着时间一天天推移,李琪表示,绿能宝官网仍会不定期公布一些兑付名单,早起兑付资金量有26万元,而后来几个月显示兑付的资金量已经调整为6万元。李琪在平台上仍有6万多元的本金,但到目前,仍然没有收到任何一笔兑付款,李琪觉得要拿回自己全部本金的希望越来越渺茫。 “现在兑付的名单,是根据提现时间来的,从出事之后开始兑付,(收到)兑付(款)的基本还是2017年4月份可以提现的一批投资者。但是,我有一笔2017年4月17号到期兑付的资金,到现在一直没有拿到兑付款。”王敏表示,虽然绿能宝不定期公布部分兑付名单,但是群里面大多数投资人声称没有收到兑付款,他们质疑绿能宝兑付的真实性,“并不是严格按照提现时间来的”。 难寻“绿能宝”公司 据王敏介绍,后期负责绿能宝兑付工作的是一个名为“左柱凡”的人,但此人是彭小峰从其他公司派过来的。 《每日经济新闻》记者从启信宝信息,也找到了一位名为“左柱凡”的人,此人是彭小峰旗下江西柳新实业有限公司、江西绿能宝新能源交易网络科技有限公司的法定代表人,不过其中一家已注销。 为了解绿能宝最新兑付情况,《每日经济新闻》记者探访了3个绿能宝的相关地址。 8月17日,《每日经济新闻》记者前往绿能宝此前注册所在地——苏州工业园区旺墩路158号CSSD大厦。大厦的工作人员向记者表示,绿能宝原本租了大厦3楼的办公室,但是2017年三四月份,公司就搬走了。 此外,据绿能宝此前公告,绿能宝办公地址变更为苏州工业园区苏惠路88号环球188A座2905-2906室。记者前往该地址,发现目前该办公室并非绿能宝办公室,随后致电该大厦招商经理,该招商经理透露,2905-2906室此前的确是绿能宝的办公室,但是后面绿能宝搬走了,换了新公司进驻。 按绿能宝工商信息显示,其注册地址为苏州工业园区环府路66号。但在8月16日,环府路66号信息大厦招商处相关负责人却告诉记者,没有听过该公司,并称这家公司不曾入驻大厦办公。 环府路66号,也是彭小峰旗下多家关联公司的注册地址。绿能宝公司的法定代表人为夏侯敏,夏侯敏亦为彭小峰在纳斯达克的上市公司SPI的高管。夏侯敏旗下拥有美太投资(苏州)有限公司等几家公司,其注册地址均显示为环府路66号,但记者在环府路66号信息大厦,也没有找到这几家公司。 上面提到的这个美太投资(苏州)有限公司(以下简称美太投资),据绿能宝投资人提供的资料,还和绿能宝之间存有关系。 危机来自脆弱的风控 王敏透露,绿能宝的投资产品主要是向投资人出售太阳能电池片,投资人按片数购买,不同项目不同价格。这些投资人在绿能宝平台购买投资产品,会签订委托融资租赁合同,而投资人提供的其中一份合同书上,就出现了夏侯敏旗下的美太投资。 这份合同书显示,绿能宝平台的投资人作为委托人,而绿能宝则以受托人的身份,将阿拉善盟智伟光伏发电有限公司(以下简称智伟光电)一个发电项目租给该公司本身。半年后,由做市商美太投资(苏州)有限公司(以下简称美太投资)进行兑付。 不过种种迹象显示,承租人智伟光电与绿能宝、美太投资之间关系匪浅。裁判文书网一份判决书显示,苏州工业园区人民法院指出绿能宝、新维太阳能电力工程(苏州)有限公司(以下简称新维太阳能)均系“SPI”集团名下子公司。 绿能宝是互联网融资租赁平台,而据多份法院判决文书,新维太阳能也是多家光伏企业的项目总承包方。其中,可能就有智伟光电。 记者在裁判文书网另一份关于建设工程施工合同纠纷裁定书中了解到,一个名叫张建业的原告曾在法庭上诉称智伟光电30兆瓦光伏发电项目总承包方系新维太阳能。不过,此诉讼因管辖权问题被驳回,原告的说法未得到证实。 据启信宝显示,阿拉善盟智伟光伏发电有限公司2016年4月14日之前,有一大股东为北京博威奥德投资有限公司(以下简称北京博威),而在2016年4月12日、13日,北京博威将智伟光伏股权质押给了新维太阳能,质押金额为1800万元。 另据此前新浪财经报道披露,曾任SPI中国区总裁的刘学志,在2014年10月28日前、2016年9月19日之后先后担任北京博威的高管。 有光伏行业内人士认为,绿能宝平台的投资产品涉及关联公司负责EPC总包项目的话,那么涉嫌自融。 此外,这位业内人士还分析了绿能宝产生“兑付危机”的原因:如果投资者不看好光伏,资金链就有断掉的风险。而资金链条断裂,加之短债长投,很容易会出现兑付危机。 确实,据裁判文书网显示,新维太阳能涉及多起工程款欠款纠纷。 上述光伏行业内人士还表示,彭小峰对投资者的信心过于乐观了,对资金链断裂的风险考虑不足。如果说资金链断裂是彭小峰无法正确预估的风险,而补贴拖欠,这应该是他有能力预估到的风险之一。2017年4月,绿能宝发布的联合声明中就提到:“现因光伏补贴延迟等原因,目前平台提现出现逾期现象。” 8月16日,《每日经济新闻》记者向苏州工业园区公安分局方面了解绿能宝事件的相关进展,苏州警方并未向记者透露相关信息。  [详情]

网贷专项整治办公布10项标准 年底合格者可申请备案
网贷专项整治办公布10项标准 年底合格者可申请备案

  新浪财经讯 8月22日消息,新浪财经从网络借贷风险专项整治办公室获悉,根据国家互联网金融风险专项整治领导小组的整体部署和工作安排,将在前期网络借贷风险专项整治工作的基础上,进一步深化对网贷机构的合规检查,持续推进和夯实专项整治效果。 为此,近日网络借贷专项整治办公室公布了统一的检查标准和问题清单,组织各地网贷机构开展自查自纠,行业协会开展自律检查,边查边整,即查即改,为后续常态化监管奠定基础。 新浪财经获悉,本次检查标准和问题清单主要依据网贷行业已经发布的“一个办法、三个指引”即《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》以及资金存管、备案登记、信息披露三个配套制度制定,重点从以下十个方面对网贷机构进行检查:1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3.是否为自身或变相为自身融资;4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5.是否对出借人实行了刚性兑付;6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9.是否发售理财产品募集资金;10.是否以诱导方式吸引出借人或投资者加入。 新浪财经了解到,本次检查的具体方式,是由各地网贷整治办按照检查标准和问题清单,组织网贷机构进行企业自查,同时由行业协会开展自律检查,各地网贷整治办择机进行行政核查。整个检查将于2018年12月底前完成,具体检查时间和进度计划可由各地因地制宜,稳妥安排。检查过程中要注意检查质量,坚持边查边整、即查即改。 新浪财经了解到,本次检查是前期网贷专项整治工作的延续,其目的是督促行业内机构更好地合规经营,做好风险管控,切实专注主业,回归信息中介的本质定位,尽最大可能保障出借人和借款人权益。 检查结束后,各地网贷整治办将会综合各方检查结果,提出分类处置安排并组织实施。对检查合规的机构,接入网络借贷信息披露和产品登记系统,加入互联网金融协会。经过一段时间运行检验后,条件成熟的机构可按要求申请备案。基本合格的机构要制定整改计划,达不到整改条件的机构制定良性无风险退出方案,并按稳妥有序原则确定退出时间安排。[详情]

持续推进网贷行业整治 各方合力稳妥化解风险
持续推进网贷行业整治 各方合力稳妥化解风险

  针对今年夏天集中爆发的P2P网贷行业问题与风险,各方正在统筹协调、群策群力、联动化解。 近期,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(简称互金整治办)、网贷风险专项整治工作领导小组办公室(简称网贷整治办)已部署下一阶段整治工作,作出九项工作安排,并拟定十项举措应对风险。 上证报记者从多个地方金融办了解到,通过前期的工作,行业总体风险已有所缓解。下一阶段,各地金融办将根据互金整治办、网贷整治办统一部署,持续推进对P2P网贷行业的检查、整治工作,重点将围绕引导不合规平台良性退出、打击各类恶意逃废债行为等方面展开。 措施有力 各地风险趋于缓解 记者获悉,在P2P风险一度集中发生后,各地加大了风险化解和处置力度,全力遏制风险高发、频发的势头,采取了风险集中排查整治、引导违规平台良性清盘退出、对涉嫌非法集资或金融诈骗平台坚决依法打击等一系列有力措施。 据不完全统计,目前深圳、济南、北京、浙江、广州和上海等地已下发网贷机构退出指引。如上海市互联网金融行业协会8月3日发布退出指引,提出网贷机构业务退出的8个步骤,并明确了业务退出期间应该遵循的6项原则。从网贷机构的角度观察,7月以来,已有数十家网贷平台发布良性退出方案,清盘兑付。 上海互金整治办相关人士向上证报记者表示,近两周,行业风险总体有所缓解,发生风险的平台数目有所减少,涉及的待偿金额有所下降。近期浙江网贷行业的情况,也呈现出类似特征。 针对此次风险集中爆发时出现的借款人恶意逃废债行为,监管部门也及时采取相应措施,互金整治办日前下发了《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》。目前,上海已有50多家网贷平台抓紧梳理、上报了一批逃废债的出借人名单。 各方合力 规范运营化解风险 P2P网贷行业具有跨区域经营、涉众面广、平台业务极其分散等特征,在整治过程中亟须各方合力,共同化解风险。 针对近段时间种种网贷风险问题,互金整治办、网贷整治办已联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会,部署下一阶段整治工作,指出做好网贷风险专项整治是防范化解重大风险攻坚战的重要战役,各地要提高思想认识,切实承担属地风险处置责任,坚持市场化法治化原则,实现法律效果和社会效果的统一。 据悉,目前地方金融办正根据互金整治办、网贷整治办统一部署,持续推进对P2P网贷行业的检查、整治工作。从梳理来看,重点集中在引导不合规平台良性退出、打击各类恶意逃废债行为、坚决打击取缔非法金融活动、加强投资者宣传教育等方面。 上证报记者注意到,考虑到各地网贷机构的不同特点,地方金融办的整治工作也呈现出不同方式。 比如,浙江省将积极引导金融机构按照市场化原则,通过资产转让、债务重组、兼并收购等方式,帮助网贷机构降低流动性风险,提高风控能力。而上海互金整治办正在推动通过相关信用信息平台,对部分恶意逃废债的行为加强失信惩戒。 下一阶段的整治工作,将更贴近行业实情。比如,有些平台就是简单的流动性问题,但资产质量较好,监管的重点就在于帮助平台将好的资产迅速变现。不过,某地方金融办人士坦言,整治工作还是承受了较大压力,因为缺乏相关法律依据,人员编制也不匹配,专业性较为欠缺,“过去几年,网贷行业缺乏准入门槛,现在发展到一定程度,再处置确实比较难。” 因此,整治工作更需要各方合力进行,也需要一定时间来化解。接近监管的人士表示,目前各部门都在统筹协调,“不管什么情况,各方都要付出努力。从监管角度而言,要坚持法治化原则和底线,防范道德风险,为行业发展提供规则,补好制度短板,这中间当然也有很多矛盾,需要平衡。” 上海互金整治办也表示,在后续整治、监管及风险防控工作中,需要加强央地联手、部门联动、市区联合、中介参与、社会监督,整合调动各方资源共同开展工作。 (上海证券报  魏倩)[详情]

P2P入股农商行,谁能救谁的急?
P2P入股农商行,谁能救谁的急?

  P2P的日子不好过,农商行也是如此,二者选择此时“喜结连理”,有没有什么深层次考虑?或者换句话说,P2P入股农商行,谁能救谁的急呢?[详情]

互金平台暴雷原因分析
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  互联网金融表面上看可谓是阳光化的,是有地方政府批设和管理的,借贷双方是有合同并由互金平台提供居间服务的,还有支付公司、保险公司、银行等持牌金融公司提供服务。那问题出在哪里呢?[详情]

108条网贷合规检查清单释放了什么信号?
108条网贷合规检查清单释放了什么信号?

  就P2P平台而言,此刻恰如黎明前的黑暗,熬过了爆雷潮,希望也就近在眼前了。[详情]

网贷整治办统一标准发合规检查通知 清单内容涉108项
网贷整治办统一标准发合规检查通知 清单内容涉108项

  网贷整治办统一标准发合规检查通知 ,问题清单涉108条 第一财经记者获悉,近日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》(下称《通知》),同时下发的还有《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(下称“清单”)。 第一财经记者从多地接近网贷专项整治部门的监管人士处确认,目前多地监管部门已收到该项《通知》,清单内容涉及108项。 据了解,《通知》对此次合规检查提出了总体要求,包括标准统一、全量覆盖、真实准确、查改结合。此次合规检查工作将严格按照网贷“1+3”制度框架及有关规章制度,统一明确标准,提高质效,从严把关。 北京市华城律师事务所创始合伙人张宇锋对第一财经记者表示,“统一标准是此次的核心问题,避免了各地监管的差异化、政策的不一致以及监管套利问题。” 统一自查标准 此前,市场流传全国性187条网贷备案验收细则或将于7-8月出台。而此次下发的合规检查标准则为108条。 根据《通知》,此次检查的重点内容包括是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;是否有资金池,有没有为客户垫付资金;是否为自身或变相为自身融资;是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;是否对出借人实行了刚性兑付;是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;是否向出借人充分披露借款人的风险信息;是否坚持了小额分散的网络借贷原则;是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。 “聚焦网贷平台,无论是行业协会检查,还是地方整治办的检查、企业自查,都是围绕几个核心问题展开的。”张宇锋表示,此前自查的问题主要也是包括是否定位信息中介、限额问题、债转问题、期限错配等等。 例如,“为什么要限额?就是要回归到信息中介的本质,平台是否有刚兑、担保、增信等行为。另外,通过此前自查,监管部门发现,有些债转行为就是为了不合规留下空间,债转涉及资金池是一个比较集中的问题。”张宇锋称。 此前,深圳、北京、上海等地已下发整改意见书,其中具体的整改细则要求上有所不同,例如北京地区有148条,而上海地区则包括168条等。 “这次是把上次全国各地自查后,出现的共性问题,统一标准了。”张宇锋表示,通过近年来年的网贷整治,“基本出现的问题都出现了。新问题也有,但更多的是此前的共性问题。”他指出,此前由于各个地区监管环境金融发展不一,很多标准不一致。但互联网金融业务在线上展业,因此应有全国统一性,而不是区域性标准。 一位接近地方监管人士对第一财经表示,此次工作由各地银监局与金融办(局)双牵头负责。“具体实施方案还没有敲定,会由金融局负责机构监管、银监部门负责行为监管、日常行政处罚等,但目前还没有具体实施措施,基本工作都是由几个部门一起开展的。” 新增自律检查 值得注意的是,自律检查首次在监管正式文件中提出。 某地方接近监管人士对第一财经表示,“先是企业自查、然后是行业自律检查,最后是行政检查。具体的合规检查内容,还没有明确。” 根据记者了解,在时间时间安排方面,此次合规检查应于2018年12月底前完成,分为机构自查、自律检查、行政核查。具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。另外,机构自查与自律检查、行政核查压茬推进、有序展开,交叉核验。 根据《通知》要求,各省(区、市、计划单列市)网贷整治办督促并指定一家地方性互联网金融协会或相关机构对辖内机构开展自律检查。其中,中国互联网金融协会(下称“中国互金协会”)对网贷会员实施全覆盖自律检查。 据悉,拥有双重会员身份的机构,地方互联网金融协会和中国互联网金融协会应分别独立出具自律检查报告。张宇锋对第一财经表示,自律检查由地方与中国互金协会同时开展,与目前的监管现状,协会辖区内的会员情况相关。 “比如中国互金协会,从发展至今,会员数量、覆盖面、数据对接、全国范围内的平台家数还不全面。自律自查需要协会进行监督、需要平台报送数据、由协会提供数据接口,目前还达不到全覆盖。而地方互金协会,覆盖面在地方辖区内更广,大部分网贷机构都进入了名单。” 他表示,地方与中国互金协会的联动检查,可以达到全国网贷平台的全覆盖,“覆盖率会比较饱满。” 据了解,自律检查报告包括但不限于:检查总体概况、地区机构合规情况、发现的高频问题、主要风险隐患,单个被查机构详细情况、合规评价及监管建议等。自律检查报告须经检查人员及协会(检查机构)主要负责人签章确认并签署对检查内容真实性负责的承诺书。 “这是一个分步实施的方案,未来一定会集中化。”他认为,合规的网贷平台在自查、整改合规、正常经营后,都应纳入中互金的系统,“拥有双重会员身份的机构数据都要对接,对于辖区内的网贷平台分工会更加清晰,监管趋于一致性”。[详情]

钱包金融现兑付危机 奥马电器实控人拟转让股权救急
钱包金融现兑付危机 奥马电器实控人拟转让股权救急

  ■本报记者 赵 琳 近期,P2P行业暴雷潮已经开始渐渐平息。但是奥马电器的一则公告却犹如平地惊雷:为解决全资孙公司旗下P2P平台钱包金融的兑付问题,公司控股股东、实际控制人及董事长赵国栋拟转让奥马电器5%以上股份。此次股权转让或导致奥马电器控制权发生变更。 自2015年确立了以“冰箱+金融科技”双轮驱动发展战略以来,奥马电器加大了金融科技的投入。为加大资源投入金融科技相关业务,今年6月份公司还一度拟出售奥马电器40%的股权给关联方,但遭到股东大会否决。此次钱包金融兑付出现问题无疑给欲在金融科技业务大施拳脚的奥马电器沉重一击。 8月16日,《证券日报》记者拨打奥马电器披露的证券部座机。电话接通,当记者表明身份想采访后,对方工作人员给了记者一个北京的座机说可以联系证代,但记者拨打号码后发现是钱包金服的总机号,再拨0查号后,电话始终无人接听。 转让5%以上股份给广投资管 8月15日晚,奥马电器发布了关于实际控制人与广西广投资产管理有限公司(以下简称“广投资管”)签署意向函的公告。公告称,董事会收到控股股东、实际控制人及董事长赵国栋通知,赵国栋与广投资产于8月15日签署了《意向函》,赵国栋有意自行或通过其一致行动人西藏融通众金投资有限公司或联合其他意向方向广投资管或广投资管指定的第三方或前述二者的联合转让奥马电器5%以上股份或对应权益,转让方通过本次转让获得的交易价款将优先用于解决公司全资孙公司钱包网金(平潭)科技有限公司(以下简称“钱包网金”)所经营的“钱包金融”平台所涉及的兑付问题及其他有关债务。 相关资料显示,广投资管成立于2016年,注册资本10亿元人民币,主要从事资产管理及处置,企业并购及债务重组服务等。公司有6个股东,其中奥马电器持有19%股份。 此次转让前,赵国栋及其一致行动人合计持有奥马电器3.17亿股股票,占奥马电器总股本的29.24%。双方确认,本次转让可能导致奥马电器控制权发生变更,具体以双方后续签署的正式交易协议内容为谁。 深圳一家私募机构的研究员对《证券日报》记者表示,“因为此次转让或涉及到关联交易,后续投资者需关注转让的价格是否合理、公允。除此之外,还需要关注上市公司是否会有业务和控制权的变化。” 上半年平台成交38亿元 2015年年底,奥马电器通过现金收购中融金(北京)科技有限公司(以下简称“中融金”)51%股权进入互联网金融领域。2017年,奥马电器以7.84亿元收购中融金剩余49%股权。至此,中融金成为奥马电器的全资子公司。 钱包网金为中融金的全资子公司,成立于2015年。其所经营的平台钱包金融给自身的定位是“靠谱的互联网金融平台”。记者在该平台网站首页显著位置看到,其宣称自己为“A股上市公司奥马电器金融科技事业部品牌”。据介绍,平台的资产端来源主要是车贷和商户贷。平台数据显示,2018年1月份-6月份,累计成交金额38亿元人民币。 事实上,钱包金融的问题发生早在8月初就有端倪。当时有投资者爆料称,钱包金融发布了兑付备忘录。备忘录称,受宏观经济环境影响,部分借款人出现借款逾期及展期意向,影响了部分投资人的资金按时到账。平台表示,将督促到期项目借款人归还借款,并及时兑付投资人到期资金,以上期限最长不超过4个星期。8月8日,钱包金融客服在官方微信群里发布通知称,所有到期的标的被进行自动复投。不过,这一通知记者至今未在钱包金融的网站上看到。 8月14日,奥马电器在关于投资者关心的事项说明公告中表示,钱包网金已采取两项初步措施保护平台正常运行和确保投资人资金安全,并同时表示实际控制人赵国栋也正积极筹划其他应对方案。时隔一天后,赵国栋拟转让股权解决兑付问题的公告出炉。 深圳市互联网金融商会副会长赵迪对《证券日报》记者表示,“近期网贷行业频繁暴露出风险事件,特别是投资人信心缺失带来的流动性危机比较严重。此次奥马电器旗下互联网金融平台出现逾期现象后,上市公司及其实际控制人采取措施应对,体现出一定的担当。但在外部环境恶化的大背景下,投资人‘听其言’,更要‘观其行’,观察其实际履约情况。”[详情]

不解决如下问题 四大AMC化解P2P风险只是纸上谈兵
不解决如下问题 四大AMC化解P2P风险只是纸上谈兵

  这个市场盯的自媒体太多,基本上知道名儿的平台被扒了个遍。一些明显的负面不能盲目忽视,自己好好地核验,君子不立危墙的基本教诲还是要听的。[详情]

监管部门将研究提出网贷监管的长效机制
监管部门将研究提出网贷监管的长效机制

  统筹协调 多方携手化解P2P风险 正本清源 依法合规成行业发展主流 来源:金融时报 8月8日,互联网金融风险专项整治工作领导小组下发了《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》,要求各地严厉打击借款人的恶意逃废债行为,并上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。 通知显示,下一步,全国整治办将协调征信管理部门将上述逃废债信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,对相关逃废债行为人形成制约。 业内普遍认为,此次监管出重拳,将有助于进一步保护网贷平台出借人的合法权益,保障互金行业良性运行和发展。 逃废债将“无路可逃” “该通知最具威慑力的地方是将逃废债信息纳入征信系统,这会对逃废债行为人形成制约,此举有助于网贷信用体系及投资者信心的恢复。”相关专家指出。 据记者了解,该通知下发后,各地金融局和互联网金融协会纷纷下达通知,要求尽快分批上报逃废债人员名单。8月9日,北京市互联网金融行业协会官方微信发布《北京市网贷行业共建社会信用体系联合声明》,27家机构在声明中表示,保证对投资人负责。同时,全行业将联合起来,采取一切合法手段追索债权,抵制恶意逃废债行为。同日,深圳互金协会发布督促P2P平台借款人积极履行还款义务的通告,并公布了7名逾期履行还款义务的个人借款人信息。各地也纷纷响应,积极上报“老赖”名单。 今年以来,受多种因素影响,部分网贷机构出现风险。在此影响下,部分投资者信心受到影响,7月网贷行业成交量出现下跌。随着网贷平台的资金危机逐渐传染至资产端,恶意逃废债现象出现,这一定程度上又加剧了行业的流动性压力。 一名P2P行业人士告诉记者,在P2P出现风险的情况下,部分借款人借机恶意逃废债,逾期不还款,等待P2P平台资金链断裂倒闭,从而逃脱还款义务,这在一定程度上容易加剧风险发生。此次将逃废债信息纳入征信系统,让恶意逃废债“无路可逃”,将有效切断风险蔓延的线条,有助于行业恢复健康和有序发展。 此前,互联网金融风险专项整治工作领导小组和P2P风险专项整治工作领导小组对稳步推进互联网金融特别是网络借贷风险专项整治工作提出了九项要求,其中之一就是严厉打击借款人恶意逃废债行为。要求指出,“对于借本次风险事件进行恶意逃废债的借款人,要给予打击、纳入征信系统、建立失信惩戒制度等。” 稳妥有序化解风险 据相关统计,近两个月来新增问题平台达100余家。一方面是出现负面信息的问题平台,另一方面则是老百姓最为揪心的真金白银。 “七万块钱不算多,但已经是我全部的积蓄。现在我不知道去哪里把钱要回来,哪怕还给我一部分也是好的啊!”家住武汉的于阿姨去年将自己的积蓄投到了一家P2P公司,在行业出现风险暴露后,该平台也于7月底发布公告称“由于近期行业环境恶化,给公司经营带来重大影响,虽然公司想尽各种办法力图解决问题,但合作的多个资产方还款还是出现逾期”,并指出,“公司选择良性退出”。公告表示,“详细逾期项目还款计划正在与各资产端协商中,将于2018年8月底公布。” 据了解,在各地平台出现一些问题后,在监管部门的统一部署下,各地给予了高度重视,迅速建立部门协调统筹机制,纷纷成立应急小组,一方面抓紧时间积极摸排各地平台情况,对平台进行分类处理;一方面积极做好公众沟通,畅通渠道,稳定公众预期。目前各地问题平台的处理已取得一定成效,多地市场情绪渐渐平稳。 “网贷平台问题关系老百姓切身利益,深圳市政府组织市金融办、公安部门以及各区迅速反应,第一时间开通网上投诉平台,组织投资人面对面交流会,主要解决‘我的钱能回来吗’这个问题。我们重视发挥平台主体作用,用‘治疗式’的方法来化解问题,对于出现流动性问题的平台,我们要求其制定偿付计划,有序处理资金偿付问题。”深圳市整治办负责人在接受《金融时报》记者采访时表示。 据上述负责人介绍,对于这些来自群众的投诉和案件问讯,政府方面组织人力,争取做到了条条都有回复并定期向投资人通报事件进展;近一个月来,仅南山一个区就组织了十几场这样的投资人见面会,政府、公安等和问题平台负责人一起与投资人面对面沟通,取得了积极成效;辖内一家已经暴露风险并立案的平台,在各方力量的协调下,目前已经收回了8000多万元的资金,风险化解工作正在向好的方向发展。 这样的工作在全国的许多地方,也在有序开展。近期各地因地制宜,切实采取多种措施化解风险,积极呵护市场发展。 《金融时报》记者日前从广东省互金整治办获悉,为妥善防范化解风险隐患,广东省近期组织各市对辖内P2P网贷机构进行再排查,约谈代表性网贷机构,切实压实其防控风险的主体责任,做好风险应急处置预案,开展压力测试,加强与出借人等相关方的主动沟通。 另据消息,此前的7月20日至22日,北京P2P风险专项整治工作领导小组、深圳市P2P风险专项整治工作领导小组、上海市P2P风险专项整治领导小组相继重启P2P网贷现场检查工作。 来自行业的专家指出,尽管当前市场对网贷行业发展的信心受到一定冲击,但从实际情况看,互联网金融经过两年多专项整治,已经取得积极成效。有关数据显示,经过近两年的专项整治工作,网贷行业已退出机构2400多家,行业累积风险正在逐步释放。 “目前市场出现的低迷情绪并不足以全盘否认网络贷款业务的价值。事实上,网络借贷野蛮生长、鱼龙混杂的局面应当结束了。只有消除不规范、高风险的业务模式,才能让规范、符合资质要求的平台健康发展,实现优胜劣汰。”北京大学数字金融研究中心副主任沈艳表示。 对行业未来应抱有信心 一位接近监管层的人士认为:“应该对行业抱有信心,也应该对监管抱有信心。事实上,通过前期调查,从目前掌握的情况看,实际情况会比市场预期乐观。” 该人士进一步指出,要理性看待所谓的出险平台风险状况。目前出险的200多家平台里,绝大部分平台的待偿规模在1亿元以下。不难看出,出险平台涉及的资金总额并没有想象中那么大。目前出险平台涉及的更多是流动性问题,而不是资产端本身出了大问题,所以,投资人无需过度恐慌。 在谈到未来如何加强对网贷平台的管理问题时,上述接近监管层的人士表示,作为互联网金融重点领域之一,未来P2P应坚持按照信息中介本质、防范化解金融风险、保护投资人合法权益三个基本原则,有序化解存量业务风险,依法打击和取缔违法机构。监管部门将继续本着对市场负责的原则,对平台进行梳理,进一步摸清具体情况,坚持分类对待。 记者了解到,下一步,有关部门将继续坚持基本标准、推动行业自律检查、保护合法和打击非法并举,加快研究完善网贷监管长效机制。下半年,将重点做好企业和行业自查工作。根据检查结果,允许合规机构继续从事业务经营。引导不合规机构有序清理债权债务关系,包括通过兼并、重组、转让等方式实现无风险良性退出。对检查中发现涉嫌非法集资、诈骗的机构及时移送司法机关,依法予以处理。在处置存量机构的同时,有关部门将在已有“一个办法”“三个指引”的基础上,研究提出网贷监管的长效机制。 “加快征信系统建设、加强投资者教育、媒体加强自律、平台扎实自身业务等都属于稳健发展网络借贷行业乃至金融科技的必要环节。相信经过这一轮市场和监管的检验,中国的金融科技发展将会更稳健,更能踏实地支持中国实体经济的发展。”沈艳表示。 “长远看,互金行业发展终将走向法治化。也只有法治化,可以彻底解决市场乱象,正本清源。”上述监管人士表示,“而如何更好地建立适应行业发展的法律法规、更好地促进创新与合规发展,也将是此次行业整顿给我们留下的宝贵思考。” [详情]

中国互金协会朱勇:网贷类会员要迅速开展自查自纠
中国互金协会朱勇:网贷类会员要迅速开展自查自纠

  ⊙张琼斯 ○编辑 陈羽 近日,互联网金融风险专项整治办、P2P网贷风险专项整治办提出了多项工作要求和安排,以应对近期网贷行业风险事件。 中国互联网金融协会秘书长助理朱勇在接受上证报采访时表示,涉及行业检查、企业自查、引导良性退出、打击恶意逃废债等方面的安排对外发布后,得到了网贷市场和社会公众的积极响应,起到了较好的舆论引导和市场稳定效果。 上证报:针对近期互联网金融平台集中“爆雷”的情况,互联网金融风险专项整治办、P2P网贷风险专项整治办近日提出了多项工作要求和安排,请谈谈您对此的看法。 朱勇:近期一些地区网贷行业出现了项目逾期增加、平台退出增多、部分借款人恶意逃废债等情况,稳定市场预期和投资者情绪,防范风险传染至遵循监管要求、正常经营的网贷机构已成为当务之急。对此,互联网金融风险专项整治办、P2P网贷风险专项整治办认真分析总结当前风险形势,对稳步推进网贷风险专项整治工作提出明确要求和工作安排,是非常及时和必要的。我们看到,这些工作安排涉及行业检查、企业自查、引导良性退出、打击恶意逃废债、加强投资人沟通引导、治理违法违规自媒体、推进长效机制建设等诸多方面,非常具体和精准。我们也了解到,这些安排对外发布后,得到了网贷市场和社会公众的积极响应,起到了较好的舆论引导和市场稳定效果。 上证报:请介绍一下中国互联网金融协会在互联网金融数据统计和风险监测方面如何落实好专项整治工作部署安排。 朱勇:自专项整治工作启动以来,中国互联网金融协会在相关部门的指导下,逐步形成较为完整的数据统计和风险监测体系,具备了宏观和微观监测相结合的能力。一方面,互联网金融统计系统功能不断完善,接入范围持续扩大,目前已实现网贷类会员机构全覆盖,部分非会员网贷机构正在接受统计报数培训,将逐步纳入统计体系。另一方面,协会综合运用掌握的统计监测、登记披露、信息共享、举报等数据,不断加强网贷机构违法经营活动、个人借贷信用等风险源的监测,及时准确掌握平台底数和风险程度。下一步,协会将在监管部门的指导下,进一步推进相关系统建设和功能完善,加强行业数据统计和风险监测,不断提升统计监测和风险监测预警水平,为行业发展和监管部门提供更有力的数据支持和治理依据。 上证报:协会在打击借款人恶意逃废债行为方面有何举措? 朱勇:债务人恶意逃废债是引发此次网贷行业风险事件的重要原因之一。对此,互联网金融风险专项整治办、P2P网贷风险专项整治办提出,加大对恶意逃废债行为的打击力度,将恶意逃废债的企业和个人信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,开展失信联合惩戒。中国互联网金融协会也将按照专项整治部署要求,进一步发挥司法协作、数据共享等手段作用,通过与相关司法部门协调配合,在合理、合规、合法的前提下开展多样化的数据共享,以“共筑金融风险防线、联合惩戒失信人员”为目标,努力营造让失信人寸步难行的社会诚信环境,不断强化市场参与者守法、诚信、自律意识,推动社会诚信文化建设,更好地维护社会经济秩序。 上证报:请您从长效机制建设的角度,谈谈网贷机构如何实现规范健康可持续发展? 朱勇:一方面,网贷类会员机构要坚决贯彻落实专项整治下一阶段工作部署,按照整治要求、监管政策和行业自律标准与规则,并根据协会近期即将下发的开展企业自查相关要求,迅速开展自查,对发现的问题边查边纠、即查即改,做到“风险问题不回避,落实整改不打折,合规经营不含糊”,确保风险隐患有效化解、市场环境加快净化,从而使整改合格的机构顺利纳入规范管理,使整改不合格的机构实现无风险退出和有序处置。另一方面,网贷机构还要着眼于长效,坚持正确发展方向,坚持信息中介定位,坚守服务实体经济、促进普惠金融的初心,加快建立合规文化,加强合规审慎经营,切实落实公司治理、高管资格、业务系统、风险防范等要求。[详情]

理性认识P2P现状:风险总体可控 法治化是治理方向
理性认识P2P现状:风险总体可控 法治化是治理方向

  ⊙记者 李丹丹 ○编辑 陈羽 今年6月以来,受多种因素影响,部分网贷机构出现风险。从全局看,P2P行业的整体态势和风险情况到底如何? 接近监管人士告诉记者,经过过去两年针对P2P行业风险的整治工作,行业整体风险已经得到逐步释放,目前虽有个案发生,但是该行业整体风险可控。大部分P2P平台有实际投资标的,具有真实资产支撑。 根据公开信息梳理,未来监管部门对于P2P的整治也将遵循法治化原则,拒绝“父爱主义”和“零和游戏”。 P2P行业风险总体可控 上证报记者掌握的数据显示,2016年4月互联网金融风险专项整治工作刚刚起步时,P2P机构有5000家左右。经过两年的摸底、排查、整治,今年6月前已经有接近3000多家不合规P2P机构退出,余下2000家左右。这个过程是平稳有序的,基本实现良性退出,投资者权益得到一定保障。 而今年6月至今,“部分P2P平台出现了风险。”接近监管人士指出。 该人士强调,要理性看待出险平台的风险状况,目前绝大部分出险平台的待偿金额在1亿元以下。不难看出,出险平台涉及的资金总额并没有想象中那么大。而且,目前出险平台涉及的更多是流动性问题,而非资产端本身出了大问题,所以,投资人无需过度恐慌。 规范整治P2P行业,首先要界定不同机构的不同性质。上述接近监管人士表示,这两年监管的一项重要工作是摸清情况、厘清行为,即哪些是诈骗、哪些是非法集资、哪些是认真做事的、哪些是既认真做事又合规的。 初步摸底的情况显示,打着P2P幌子诈骗的是极少数,虽然市场上存在假标、自融、恶意逃废债等行为,但是期望正经做事的P2P机构占绝大多数。对于现存P2P机构中待偿规模较大的,监管部门也已经初步掌握情况,合规情况可能有强有弱,但是风险并没有想象得那么大。 “从我们工作中接触的平台看,P2P机构可能确实存在或多或少的合规问题,但是绝大部分是就真实标的进行借款,甚至有些创业者是有情怀的,希望用技术手段解决中小企业的融资难融资贵问题。”北京市华城律师事务所创始合伙人张宇锋说。 市场也有一些声音担忧,P2P风险是否会向传统金融机构传导?上述接近监管人士指出,既不能夸大这种风险传导,也不能完全麻木。不能夸大是因为,P2P直接传染至传统金融机构的渠道是偏窄和偏小的;不能麻木是因为,再怎么相对偏小,金融行业也是与P2P行业共用一个经济“底盘”。 法治化是治理P2P根本方向 与传统行业相比,P2P属创新型业态,其成长具有自然性、连续性。既然是自然生长的,就意味着监管对其情况并不是同步掌握的。客观来说,过去数年监管与行业发展之间确实存在“鸿沟”,P2P的市场化发展速度较快,投资者理念也未能与之相适应。 随着互金风险专项整治工作不断深入,情况正在逐步改变,“鸿沟”正在逐渐消除。近期互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室作出了工作安排,针对当前网贷风险,再次部署行业检查和企业自查、允许合规机构继续经营、引导不合规机构良性退出、依法处理严重违法违规机构、加快推进网络借贷长效机制建设等。地方政府也已行动起来。据记者不完全统计,目前已经有6省市陆续出台地方网贷机构退出指引。 梳理这些业已出台的措施,一条脉络清晰呈现——法治化。“法治化是最根本的方向,也是最优的选择。反过来,如果现在不坚持这么做,简单地做零和游戏,把一块利益转移到另一块去,不具有可持续性,也会使得未来的经济活动失血。”上述接近监管人士指出。 张宇锋认为,可以从几个维度观察法治化原则: 其一,从平台角度,P2P平台是否做到依法、合规、有序退出,妥善处理退出机构的资产债务关系,依法保障投资人合法权益,实现无风险退出。 其二,从投资者角度,能否教育投资人依法理性维权,并形成风险自担的理念,打破刚性兑付。 其三,从借款人角度,能否严厉打击恶意逃废债,严格执行失信人名单,建设诚信社会。 “要客观地看到这个行业存在的必要性,监管要疏导结合,不能一刀切封死。市场需要拥有互联网技术、好算法、强风控能力的P2P平台,监管则需要通过法治化手段,重塑行业信心,维护投资人权利。”张宇锋称。[详情]

P2P行业的转折点
P2P行业的转折点

  于P2P平台而言,熬过了爆雷潮,等到了备案,若迎来的只是愈来愈小的发展空间,恐怕,这也并非是从业者愿意看到的局面。[详情]

人民日报评套路贷:属于知法犯法 法治社会不能容忍
人民日报评套路贷:属于知法犯法 法治社会不能容忍

  联手铲除“套路贷”(人民时评) 人民日报 张 璁 司法需要与时俱进地关注新问题,正视基层司法实践,不给违法犯罪行为留下模糊空间,也给法治精神的伸张创造条件 近来,以借贷为名实施犯罪的“套路贷”案件呈高发态势。根据最高人民法院日前发布的《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》,可以说,“套路贷”不是“贷”,而是犯罪。 顾名思义,“套路贷”不是为了贷款,而是为了套路。近年来,社会上不断出现披着民间借贷外衣,通过“虚增债务”“伪造证据”“恶意制造违约”“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗等新型犯罪。有小店主为了生意上周转资金,仅仅3万元的借款,短短一年竟滚成了800万元;有大学生没经受住时尚消费的诱惑,结果几千块钱的“校园贷”却可能搭上家里的一套房。滚雪球的压力,不仅让被套路的人不能自拔,而且会扰乱金融市场秩序,危害巨大。 “套路贷”之所以能让受害者越陷越深,终至不可自拔,症结就在于其处心积虑设计的一整套“法律陷阱”。不法分子常以“小额贷款公司”名义“广撒网”,一旦有人上钩,“套路”就紧随其后:先制造民间借贷假象,与受害人签订明显不利的合同,甚至办理公证;然后为把虚增款额“坐实”,诱导受害人制造一条“银行流水与借贷合同一致”的证据链;临到还款时则故意造成受害人违约,用合同陷阱使其短时间内债台高筑。即使对簿公堂,不法分子则以手握种种“证据”说事,反而通过法院的判决将非法债权“合法化”。这些“法律陷阱”环环相扣,一旦“小贷”滚成“巨债”,不被吃干榨净就不得安宁。 个别司法判决被“套路贷”所绑架,正是被钻了民刑交叉时司法脱节的空子。一段时间以来,“套路贷”经过精心伪装,一方面使其被视为普通民事纠纷,而未被深究其中蹊跷;另一方面,则更是利用难以调查背后黑幕的限制,造成只能根据表面证据处理。加之对于此类新型犯罪的法律定性并不明确,在司法实践中民间借贷行为和违法犯罪行为经常容易混淆,也让游走在灰色地带的“套路贷”一度猖獗。 法律应尽量给出黑白分明的判断,不能容忍灰色模糊了底线。最高法下发的通知,就是要严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为,切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉。不仅法院在审理民间借贷纠纷案件中,发现涉嫌违法犯罪线索、材料的,要及时依法处理;而且法院已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决,如果刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的,也应当及时通过审判监督程序予以纠正。 “套路贷”属于知法犯法,这是一个法治社会所不能容忍的。司法需要与时俱进地关注新问题,此次最高法对“套路贷”做出明确判断,正视了基层司法实践中存在的问题,通过揭下披在“套路贷”身上的那层画皮,不给违法犯罪行为留下模糊空间的同时,也给法治精神的伸张创造了条件。 当然,铲除“套路贷”并非只是司法机关的单打独斗。小额借贷的需求和困难都是现实的,有人为接到“做贷款”的垃圾电话而烦恼,但也有人为资金周转到处求人。受害者在法律知识上处于劣势,而盲目借贷的冲动往往很强,一旦有机可乘就难免会被不法分子利用。类似“套路贷”这样的连环合同诈骗,牵涉多个监管部门和司法机关,形不成联动效应就难以抓出幕后“黑手”。只有统筹好相关部门的协同打击机制,同时继续破解“融资难、融资贵”,才能最大程度压缩“套路贷”这一违法犯罪的生存空间。 [详情]

互金协会:重视网贷平台集中退出带来的市场情绪恐慌
互金协会:重视网贷平台集中退出带来的市场情绪恐慌

  新华社北京8月13日电 题:中国互金协会:提高互联网金融行业透明度 新华社记者吴雨 中国互联网金融协会13日表示,要重视网贷平台集中退出带来的投资者信心下降和市场情绪恐慌等情况,配合好互联网金融风险专项整治工作,提高行业透明度,进一步保护金融消费者合法权益。 针对近期部分网贷机构出现的风险,中国互联网金融协会监测分析认为,目前出现问题的平台多数是前期野蛮生长、偏离信息中介定位的违法违规平台,有的本身就是披着互联网金融外衣的非法集资。 “这些平台出现问题属于监管趋严环境下行业去伪存真、优胜劣汰的结果。当然,在这个过程中也要重视网贷平台集中退出带来的投资者信心下降和市场情绪恐慌等情况。”中国互联网金融协会秘书长陆书春说。 12日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会,提出了应对网贷风险的十项举措。其中明确提出,网贷机构建立沟通机制,提高经营的透明度。 提升网贷机构经营透明度,需要营造一个良好的信息披露环境。为此,2017年6月中国互联网金融协会建设了全国互联网金融登记披露服务平台,并顺利投入运行。 截至6月末,已有119家网贷类会员机构接入平台,定期对外披露机构信息和运营信息。目前,接入机构贷款余额约6828.03亿元,累计交易总额约40440亿元,交易规模约占网贷行业总量70%。另外,共有93家机构通过平台正式向社会披露了2017年度财务报告。 陆书春介绍,近期协会又增加了资金存管信息、项目信息披露功能,准备将基本符合信息中介定位和各项标准的机构接入平台,以配合专项整治工作,提高行业透明度,进一步保护金融消费者合法权益。 业内人士表示,对于想继续经营的合规机构来说,信息披露和产品登记意义重大。经有关部门认定,基本符合信息中介定位和各项标准的机构接入信息披露和产品登记系统,才能继续开展网络借贷业务。经过一段时间运行检验后,条件成熟的机构可按要求申请备案。 此外,十项举措中还提出,开展网贷机构合规检查,引导机构合规经营和健康发展。对此,中国互联网金融协会表示,将抓紧制定网贷类会员机构自律检查工作方案并启动检查,通过机构自查、非现场检查及现场检查,督促会员机构开展合规经营、履行行业自律公约职责。 “十项举措从督促合规、规范退出、打击非法等多个方面提出了明确要求,既着眼于化解当前风险,又着眼于建设长效机制,有利于稳定社会预期。”陆书春说,下一步,协会将配合监管要求,组织网贷类会员机构认真履行行业自律公约职责,特别要坚决杜绝虚构项目和自建资金池等问题。[详情]

互金协会秘书长:部分平台是披着互金外衣的非法集资
互金协会秘书长:部分平台是披着互金外衣的非法集资

  近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会,提出了10项应对网贷风险的举措。就此,《经济日报》记者采访了中国互联网金融协会秘书长陆书春。 记者:怎么看待近期网贷行业出现项目逾期、平台退出增多等情况? 陆书春:根据中国互联网金融协会监测分析,目前出现问题的平台多数是前期野蛮生长、偏离信息中介定位的违法违规平台,有的本身就是披着互联网金融外衣的非法集资。这些平台出现问题属于监管趋严环境下行业去伪存真、优胜劣汰的结果。 当然,在这个过程中也要重视网贷平台集中退出带来的投资者信心下降和市场情绪恐慌等情况。我们看到,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室按照“保护合法、打击非法”的总体精神,明确提出允许合规机构继续经营、依法处理严重违法违规机构、引导不合规机构良性退出等分类处置措施,体现了依法决策、科学决策的要求。 记者:如何看待针对近期一些互联网金融平台风险事件作出的一系列整治工作要求和安排? 陆书春:协会了解到,针对近期一些互联网金融平台风险事件,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室认真分析总结当前网贷风险形势,对稳步推进网贷风险专项整治工作,从部署检查、督促合规、规范退出、打击非法、压实责任、治理恶意逃废债行为和违法违规自媒体等方面,提出了明确要求,作出了工作安排。 我们认为,这些要求和安排,是金融监管部门按照专项整治下一阶段既定部署方针,在全面深入分析当前风险形势和风险成因基础上作出的具体安排,既着眼于化解当前风险,又着眼于建设长效机制,出台及时,措施全面,发力精准,有利于统一思想认识、稳定社会预期。 记者:互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室提出,经有关部门认定,基本符合信息中介定位和各项标准的机构将接入信息披露和产品登记系统,继续开展网络借贷业务。全国互联网金融登记披露服务平台目前的建设情况如何? 陆书春:按照国务院互联网金融风险专项整治方案要求,中国互联网金融协会于2017年6月建设了全国互联网金融登记披露服务平台并投入运行。截至2018年6月末,共有119家网贷类会员机构接入平台,定期对外披露机构信息和运营信息。目前,接入机构贷款余额约6828.03亿元,累计交易总额约40440亿元,交易规模约占网贷行业总量70%。另外,共有93家机构通过平台正式向社会披露了2017年度财务报告,14家机构披露了律师事务所法律意见书,14家机构披露了会计师事务所专项审计报告。 近期协会又增加了资金存管信息、项目信息披露功能,将按照互联网金融专项整治下一阶段部署安排,切实做好基本符合信息中介定位和各项标准的机构接入准备工作,充分发挥平台配合支撑专项整治工作、提高行业透明度、保护金融消费者合法权益等方面的积极作用。 记者:中国互联网金融协会将如何落实专项整治下一阶段部署要求、做好网贷行业自律管理? 陆书春:中国互联网金融协会将按照互联网金融风险专项整治工作下一阶段部署安排,发挥好行业基础设施和专业优势,并持续加大资源投入,切实履行行业自律管理职责,配合好专项整治各相关部门、金融监管部门以及各级地方人民政府。组织网贷类会员机构认真履行行业自律公约职责,特别要坚决杜绝虚构项目和自建资金池。抓紧制定网贷类会员机构自律检查工作方案并启动检查,通过机构自查、非现场检查及现场检查,督促会员机构开展合规经营、履行行业自律公约职责。(经济日报-中国经济网记者 陈果静)[详情]

涉嫌非法吸收公众存款 绿能宝被法院提起公诉
涉嫌非法吸收公众存款 绿能宝被法院提起公诉

  涉嫌非法吸收公众存款 绿能宝被法院提起公诉 绿能宝曾公布,逾期支付5746位投资者的本金和利息,共计2.2亿元。 庄键 图片来源:视觉中国 已爆发一年多的绿能宝兑付危机有了新动向。 苏州工业园区人民检察院近日公告称,因涉嫌非法吸收公众存款罪,已对江苏绿能宝融资租赁有限公司(下称绿能宝融资租赁)、夏侯敏、刘菁、何琳提起公诉,苏州工业园区人民法院将受理此案。 苏州市公安局苏州工业园区分局此前已对绿能宝展开调查,并在今年4月向苏州工业园区人民检察院移送该案件。 绿能宝融资租赁为SPI绿能宝能源互联网股份公司(下称SPI)的子公司,注册地为苏州工业园区。 此次被检察院提起公诉的三人中,夏侯敏为绿能宝融资租赁法定代表人,何琳担任该公司副总经理,刘菁为SPI首席财务官。这三人还在多家与绿能宝融资租赁相关联的公司担任高管。 绿能宝融资租赁是绿能宝在国内的实体公司,由国内光伏大佬彭小峰在2014年创立,主要从事光伏领域的互联网金融服务,意图通过众筹的方式解决光伏电站融资难题。 彭小峰还是江西赛维LDK的创始人。赛维LDK创立于2005年,2007年便登陆纽交所融资4.7亿美元,成为当时中国企业史上在美国单一发行规模最大的IPO。赛维LDK一度是全球最大的独立硅片供应商,但由于过度投资等原因,在2012年后深陷债务危机。 2014年,彭小峰辞去赛维LDK董事长一职,再次重新创业,担任SPI执行董事长,推出了绿能宝金融平台。2016年,SPI还通过转板形式登陆了美国纳斯达克。 在绿能宝上线伊始,其就被怀疑存在平台自融等关联交易问题。 绿能宝现已推出了美桔、美橙系列超过100款理财产品,主要结合了网络借贷与融资租赁两种模式。 以绿能宝的美桔45号为例,该理财产品的最低投资额为1000元,总量600份。每一份美桔45号理财产品,都对应着一块255W的光伏电板。这些光伏电板由理财产品由投资者出资购买后,被租借给合肥的一座待建分布式光伏电站。待这座由600块255W组成的光伏电站建成后,其发电费可用于支付光伏电板投资者的收益。 按照美桔45号的产品说明,投资者可在未来三年内获得年化率为10.5%的收益:即每月得到8.75元,产品到期后可归还本金。 《经济参考报》曾报道称,绿能宝有项目的融资租赁服务提供商和承租人由同一家公司所控制,平台利用其关联企业向网络借贷投资者要约进行借款,这笔资金的流向及用途很难得到控制,容易被挪作他用造成投资风险。这一模式中潜在的自融风险正是网络借贷遭受质疑的地方。 此外,由于该系列产品对应的是光伏电站,还面临着收电费不及时、政府补贴迟迟不到位以及限电、电站的收益率不及预期等风险。 去年4月,绿能宝开始出现逾期兑付投资款的情况,此后危机愈演愈烈。绿能宝当时曾解释称,兑付危机的爆发是由于政府的光伏补贴延迟等原因所致。 此后,绿能宝创始人彭小峰再未在公开场合露面。此次涉嫌犯罪被起诉的名单中并没有出现他的身影。界面新闻记者暂未获悉彭小峰的最新情况。 在兑付危机爆发之初,绿能宝曾公布信息称,总计逾期支付5746位投资者的本金和利息,共计2.2亿元,并保证将在去年10月前完成所有资金的兑付。 但时至今日,投资款的兑付仍在不间断地进行中。绿能宝官网的公告显示,上周五(8月10日),又有9位投资者获得了总计5.5万元的投资款兑付。他们原本应该在14个月前就得到这些资金。 上述兑付公告的落款人为绿能宝工作小组,但并未披露绿能宝目前所拖欠投资款的总额。[详情]

互金协会秘书长:尽快启动网贷会员机构自律检查工作
互金协会秘书长:尽快启动网贷会员机构自律检查工作

  互金协会秘书长陆书春:将尽快启动网贷类会员机构自律检查工作 互联网金融行业最近风险事件不断。近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会,提出了应对网贷风险的十项举措。对于下一步的工作安排,中国互联网金融协会秘书长陆书春表示,协会将组织网贷类会员机构认真履行行业自律公约职责,特别要坚决杜绝虚构项目和自建资金池。同时抓紧制定网贷类会员机构自律检查工作方案并启动检查,通过机构自查、非现场检查及现场检查,督促会员机构开展合规经营、履行行业自律公约职责。 第一财经:如何看待近日互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室针对近期互联网金融平台“爆雷”风险事件作出的一系列整治工作要求和安排? 陆书春:针对近期互联网金融平台“爆雷”风险事件,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室认真分析总结当前网贷风险形势,对稳步推进网贷风险专项整治工作,从部署检查、督促合规、规范退出、打击非法、压实责任、治理恶意逃废债行为和违法违规自媒体等方面,提出了明确要求,作出了工作安排。 我们认为,这些要求和安排,是金融监管部门按照专项整治下一阶段既定部署方针,在全面深入分析当前风险形势和风险成因基础上作出的具体安排,既着眼于化解当前风险,又着眼于建设长效机制,出台及时,措施全面,发力精准,有利于统一思想认识、稳定社会预期。 第一财经:怎么看待近期网贷行业出现项目逾期、平台退出增多等情况? 陆书春:根据中国互联网金融协会监测分析,目前出现问题的平台多数是前期野蛮生长、偏离信息中介定位的违法违规平台,有的本身就是披着互联网金融外衣的非法集资。这些平台“爆雷”是监管趋严环境下行业去伪存真、优胜劣汰的结果。 当然,在这个过程中也要重视网贷平台集中退出带来的投资者信心下降和市场情绪恐慌等情况。互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室按照“保护合法、打击非法”的总体精神,明确提出允许合规机构继续经营、依法处理严重违法违规机构、引导不合规机构良性退出等分类处置措施,体现了依法决策、科学决策的要求。 第一财经:互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室提出,“经有关部门认定,基本符合信息中介定位和各项标准的机构将接入信息披露和产品登记系统,继续开展网络借贷业务”。请问协会组织建设的全国互联网金融登记披露服务平台现在运营情况如何? 陆书春:按照国务院互联网金融风险专项整治方案要求,中国互联网金融协会于2017年6月建设了全国互联网金融登记披露服务平台并投入运行。截至2018年6月末,共有119家网贷类会员机构接入平台,定期对外披露机构信息和运营信息。目前,接入机构贷款余额约6828.03亿元,累计交易总额约40440亿元,交易规模约占网贷行业总量70%。 另外,共有93家机构通过平台正式向社会披露了2017年度财务报告,14家机构披露了律师事务所法律意见书,14家机构披露了会计师事务所专项审计报告。近期协会又增加了资金存管信息、项目信息披露功能,将按照互联网金融专项整治下一阶段部署安排,切实做好基本符合信息中介定位和各项标准的机构接入准备工作,充分发挥平台配合支撑专项整治工作、提高行业透明度、保护金融消费者合法权益等方面的积极作用。 第一财经:中国互联网金融协会如何落实专项整治下一阶段部署要求,做好网贷行业自律管理工作? 陆书春:中国互联网金融协会将按照互联网金融风险专项整治工作下一阶段部署安排,发挥好行业基础设施和专业优势,并持续加大资源投入,切实履行行业自律管理职责,配合好专项整治各相关部门、金融监管部门以及各级地方人民政府。组织网贷类会员机构认真履行行业自律公约职责,特别要坚决杜绝虚构项目和自建资金池。抓紧制定网贷类会员机构自律检查工作方案并启动检查,通过机构自查、非现场检查及现场检查,督促会员机构开展合规经营、履行行业自律公约职责。[详情]

P2P爆雷引发实业领域震荡波 自融等不合规操作为主因
P2P爆雷引发实业领域震荡波 自融等不合规操作为主因

  原标题:P2P爆雷在实业领域引发震荡波 自融等不合规操作为主因 来源:IT时报 记者 戚夜云 P2P爆雷的这把火烧到了实业领域。 8月1日起,因P2P平台爆雷导致资金链断裂,北京168家邻家便利店全数关停。看到便利店门口贴上了“暂停营业”的告示,北京市民王女士有些无奈,虽然没有投任何的P2P,但是她的生活还是受到了波及,因为邻家是她公司所在区域唯一一个便利店。 城门失火,殃及池鱼。比起王女士的不便利,被拖欠货款的供应商更是着急。根据他们自行统计的数据显示,目前因邻家便利店关停被“套”的供应商多达90家,涉及金额超过5000万元,单家供应商货款就高达400多万。如果货款追缴不及时,多米诺骨牌效应式的崩塌会发生,一些供应商会因此爆发财务危机。他们没能弄明白的是,偌大的邻家便利店何以至此。 业内人士分析称,依靠P2P作为主要资金来源的运营模式本身就具有极大的风险,所幸这种关联借款涉嫌自融,属于违法操作,大量正规的P2P平台并不会选择这一模式,但仍有一小批不合规的P2P走上了这条高风险的道路。 极路由、雅堂先后崩盘 极路由是不合规P2P导致资金链断裂的另一个版本。 去年开始,极路由与i财富合作推出了“0元购”活动:用户购买价值499元的B70路由器就能得到一个CF码,并在i财富平台投资7000元(100天)或15000元(45天)的理财项目,就可以获得499元的购机款以及投资本息。但在今年6月,因涉嫌“非法吸收公众存款案”,i财富的公司主体深圳前海大福资本管理有限公司被立案侦查,i财富因此爆雷。 事发后,参与极路由“0元购”活动的用户纷纷要求退款,京东还下架了所有金融类产品(包括区块链产品),极路由的核心销售渠道由此被堵死。同时,极路由与i财富关联颇深,通过企查查可见,极路由的注册公司北京极科极客科技有限公司其实是深圳前海大福资本管理有限公司的股东。在内外部双重打击之下,极路由资金链就此断裂。 相比之下,涉及规模更大的是雅堂小超。雅堂小超是雅堂集团的分支业务,该公司的主营业务为P2P性质的雅堂金融。虽然雅堂金融在今年1月选择退出P2P,但是在此之前却利用自己的供应链其他业务疯狂融资。如举办雅堂小超全国直营店启动大会,吸引登记报名开店的有2800多户商家,每家缴纳了5~6万元或者更多的保证金。 随后,雅堂集团资金链断裂,雅堂宣称的50000家夫妻老婆店翻牌的雅堂小超不仅未按时收到补贴,就连预订的货品也未正常发货,供应商也损失惨重。目前加盟商与供货商已经到北京雅堂小超公司集体讨债,而雅堂集团董事长已于近日自首。 自融蕴藏巨大风险 “邻家和极路由这类公司,本身应该还没有形成盈利能力或良好的现金流,依靠P2P的资金作为支持。一旦资金来源出问题,就容易无法持续经营而倒闭。”网贷之家研究院院长于百程分析认为,过度依赖外部资金的企业发展模式,本身就面临很大风险。 业内人士表示,最近大量爆雷的P2P平台中,相当一部分是因为自融。一般平台自融分为四种情况,一是因为平台运营成本高,通过发假标自融补充现金流;二是通过自融为关联企业融资输血;三是利用自融的资金进行投资其他项目;四为平台诈骗,圈钱跑路。于百程认为,第二种关联借款,会因P2P资金链断裂最终反噬到相关实业。 其中,金融+实体的经营或关联模式需要格外关注。如东方银座旗下小微金融、东方金服接连爆雷,很可能波及东方银座相关房地产开发、酒店等业务。深圳发财猪背后两大股东均为实业相关公司,其中占股70%的上海旌睿拍卖有限公司已经做好破产清算准备。 于百程认为:“来自P2P的资金成本并不算低,所以一般企业不会持续依赖P2P的资金来发展,对于本身现金流和盈利能力不佳的公司,P2P一般也不太会合作。”他认为,采取这种方式关联借款都是关联企业,本身资金流紧张,加上P2P监管未到位操作难度不大,只能放手一搏。[详情]

互金整治办、网贷整治办召开会议 十项举措应对风险
互金整治办、网贷整治办召开会议 十项举措应对风险

  互金整治办、网贷整治办召开会议 提议十项举措应对网贷风险 会议指出,做好网贷风险专项整治是防范化解重大风险攻坚战的重要战役,事关人民群众切身利益,事关金融安全和社会稳定大局。各地要提高思想认识,切实承担属地风险处置责任,坚持市场化法治化原则,实现法律效果和社会效果的统一。 新华社 图片来源:视觉中国 近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会,有关省市和部门负责同志参加会议。会议汇总分析当前网贷风险形势及前期应对工作情况,研究拟订下一步风险应对举措。 据介绍,近期受多种因素影响,部分网贷机构出现风险。各省区市党委、政府高度重视,第一时间进行动员部署,多措并举,维护社会稳定和金融稳定,保护出借人合法权益。依法打击转移资金、跑路等恶性退出行为;监测资金流向,管控高管人员,引导问题机构良性退出;依法缉捕外逃人员,全力做好追赃挽损;回应和解决群众合理诉求。 会议指出,做好网贷风险专项整治是防范化解重大风险攻坚战的重要战役,事关人民群众切身利益,事关金融安全和社会稳定大局。各地要提高思想认识,切实承担属地风险处置责任,坚持市场化法治化原则,实现法律效果和社会效果的统一。一要畅通出借人投诉维权渠道。网贷机构建立沟通机制,提高经营的透明度。地方政府设立沟通窗口,解释政策、回应诉求。二要开展网贷机构合规检查。引导机构合规经营和健康发展。三要多措并举缓释风险。指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。四要压实网贷机构及其股东责任。已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案,股东依法负连带责任,有关部门监督执行,切实提高债务清偿率。五要规范网贷机构退出行为。建立报备制度,明确退出程序,规范资产处置和债务清偿,确保出借人合法权利不受侵害。六要依法从严从重打击恶意退出的网贷平台。缉捕外逃人员,加大法律惩处力度,形成有效震慑。七要加大对恶意逃废债行为的打击力度。将恶意逃废债的企业和个人信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,开展失信联合惩戒。八要加强金融基础知识普及工作。帮助群众准确分辨非法吸储、集资诈骗等违法犯罪行为,增强投资风险识别能力和审慎意识。九要引导出借人依法理性维权。依法打击造谣、煽风点火、聚众闹事等非理性、超越法律界限的维权行为。十要严禁新增网贷机构。各地要禁止新注册网络金融平台或借贷机构,加强企业名称登记注册管理。 与会人员还就网贷机构长效监管安排涉及的具体问题进行了交流讨论。 来源:新华社 原标题:十项举措应对网贷风险  [详情]

十项举措应对网贷风险
十项举措应对网贷风险

  十项举措应对网贷风险 据新华社北京8月12日电 近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会。 会议指出,各地要提高思想认识,切实承担属地风险处置责任,坚持市场化法治化原则,实现法律效果和社会效果的统一。一要畅通出借人投诉维权渠道。网贷机构建立沟通机制,提高经营的透明度。地方政府设立沟通窗口,解释政策、回应诉求。二要开展网贷机构合规检查。引导机构合规经营和健康发展。三要多措并举缓释风险。指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。四要压实网贷机构及其股东责任。已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案,股东依法负连带责任,有关部门监督执行,切实提高债务清偿率。五要规范网贷机构退出行为。建立报备制度,明确退出程序,规范资产处置和债务清偿,确保出借人合法权利不受侵害。六要依法从严从重打击恶意退出的网贷平台。缉捕外逃人员,加大法律惩处力度,形成有效震慑。七要加大对恶意逃废债行为的打击力度。将恶意逃废债的企业和个人信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,开展失信联合惩戒。八要加强金融基础知识普及工作。帮助群众准确分辨非法吸储、集资诈骗等违法犯罪行为,增强投资风险识别能力和审慎意识。九要引导出借人依法理性维权。依法打击造谣、煽风点火、聚众闹事等非理性、超越法律界限的维权行为。十要严禁新增网贷机构。各地要禁止新注册网络金融平台或借贷机构,加强企业名称登记注册管理。[详情]

人民日报:十项举措应对网贷风险
人民日报:十项举措应对网贷风险

  做好专项整治工作十项举措应对网贷风险 人民日报 本报北京8月12日电  (记者王观)近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会,汇总分析当前网贷风险形势及前期应对工作情况,研究拟订下一步风险应对举措。 会议指出,做好网贷风险专项整治是防范化解重大风险攻坚战的重要战役,各地要提高思想认识,切实承担属地风险处置责任,坚持市场化法治化原则,实现法律效果和社会效果的统一。 10项举措包括:畅通出借人投诉维权渠道、开展网贷机构合规检查、多措并举缓释风险、压实网贷机构及其股东责任、规范网贷机构退出行为、依法从严从重打击恶意退出的网贷平台、加大对恶意逃废债行为的打击力度、加强金融基础知识普及工作、引导出借人依法理性维权、严禁新增网贷机构。 近期受多种因素影响,部分网贷机构出现风险。各省区市第一时间进行动员部署,多措并举,维护社会稳定和金融稳定,保护出借人合法权益。依法打击转移资金、跑路等恶性退出行为;监测资金流向,管控高管人员,引导问题机构良性退出;依法缉捕外逃人员,全力做好追赃挽损;回应和解决群众合理诉求。[详情]

P2P行业暴雷风险已引起国家层面高度重视
P2P行业暴雷风险已引起国家层面高度重视

  P2P行业的暴雷风险已经引起国家层面的高度重视。 过去8天,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组2次牵头部署,分析当前网贷风险形势及前期应对工作情况,研究拟订下一步风险应对举措,均在周末发出重磅信息。 今日刚刚发布的消息显示,做好网贷风险专项整治已经被认定为,是防范化解重大风险攻坚战的重要战役,事关人民群众切身利益,事关金融安全和社会稳定大局,压实网贷机构及其股东责任;开展网贷机构合规检查;严禁新增网贷机构;指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险等十项均在应对网贷风险措施之列。 具体包括: 1、要畅通出借人投诉维权渠道。网贷机构建立沟通机制,提高经营的透明度。地方政府设立沟通窗口,解释政策、回应诉求。 2、要开展网贷机构合规检查。引导机构合规经营和健康发展。 3、要多措并举缓释风险。指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。 4、要压实网贷机构及其股东责任。已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案,股东依法负连带责任,有关部门监督执行,切实提高债务清偿率。 5、要规范网贷机构退出行为。建立报备制度,明确退出程序,规范资产处置和债务清偿,确保出借人合法权利不受侵害。 6、要依法从严从重打击恶意退出的网贷平台。缉捕外逃人员,加大法律惩处力度,形成有效震慑。 7、要加大对恶意逃废债行为的打击力度。将恶意逃废债的企业和个人信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,开展失信联合惩戒。 8、要加强金融基础知识普及工作。帮助群众准确分辨非法吸储、集资诈骗等违法犯罪行为,增强投资风险识别能力和审慎意识。 9、要引导出借人依法理性维权。依法打击造谣、煽风点火、聚众闹事等非理性、超越法律界限的维权行为。 10、要严禁新增网贷机构。各地要禁止新注册网络金融平台或借贷机构,加强企业名称登记注册管理。 定性!防范化解重大风险攻坚战的重要战役 今日召开的会议指出,做好网贷风险专项整治是防范化解重大风险攻坚战的重要战役,事关人民群众切身利益,事关金融安全和社会稳定大局。各地要提高思想认识,切实承担属地风险处置责任,坚持市场化法治化原则,实现法律效果和社会效果的统一。 可以看出,对于网贷行业(P2P)风险的整治已经上升到“防范化解重大风险攻坚战的重要战役”,国家对此已高度重视,这不仅影响到不少投资者的切身利益,影响社会稳定,还有一部分风险已经有所蔓延,波及实体。 对于投资者利益保护部分,此次的十条举措中有三条与此相关: 一是要畅通出借人投诉维权渠道。网贷机构建立沟通机制,提高经营的透明度。地方政府设立沟通窗口,解释政策、回应诉求。 二是要加强金融基础知识普及工作。帮助群众准确分辨非法吸储、集资诈骗等违法犯罪行为,增强投资风险识别能力和审慎意识。 三是要引导出借人依法理性维权。依法打击造谣、煽风点火、聚众闹事等非理性、超越法律界限的维权行为。 只有建立了公平、透明的沟通机制,让出借人明明白白了解政策、时时刻刻知晓平台兑付进展、地方政府和有关部门积极依法依规协调处理,就会在一定程度上让此次P2P暴雷风险软着陆,避免影响到金融安全和社会稳定大局。 多项重点举措直指P2P问题平台 在十项部署中,对于问题平台着墨最多,具体措施达到了五项。 1、包括要多措并举缓释风险,指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。 2、要压实网贷机构及其股东责任,已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案,股东依法负连带责任,有关部门监督执行,切实提高债务清偿率。 3、要规范网贷机构退出行为。建立报备制度,明确退出程序,规范资产处置和债务清偿,确保出借人合法权利不受侵害。 4、要依法从严从重打击恶意退出的网贷平台,缉捕外逃人员,加大法律惩处力度,形成有效震慑。 5、要加大对恶意逃废债行为的打击力度。将恶意逃废债的企业和个人信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,开展失信联合惩戒。 这里透露的信息量巨大! 网贷行业和银行、资管、券商等传统金融机构相比,体量较小,出现流动性风险易出现问题,只有和金融机构合作,通过兼并重组、资产变现等市场化的方式,才能让还不起款、逾期的平台有释缓的机会。 而对于已经出现问题的平台,P2P老板、实控人不能一跑了之,股东、高管等主要经营负责人员,需要有连带责任,在地方政府、司法部门的监督下制定清盘兑付方案,尽可能的提高债务的清偿率,让出借人的损失降到最低。 对于退出,合法依规的退出要给予保护,合理的处置资产和债务保护出借人利益,但恶意的退出需要严厉打击。部署中也提到要从严从重打击恶意退出的网贷平台,缉捕外逃人员,加大法律惩处力度。 此前暴雷平台“联璧金融”案主要犯罪嫌疑人已于8月4日被抓获并于8月7日押解回国,对试图跑路的P2P平台负责人形成有效震慑。 逃废债是网贷平台此轮暴雷风波中的疑难问题,早在几天前,国家层面的行动开始了,不仅依法打击转移资金、跑路等恶性退出行为;还监测资金流向,管控高管人员,引导问题机构良性退出,依法缉捕外逃人员,全力做好追赃挽损。 8月8日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省(自治区、直辖市)下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》。通知指出,近期P2P网贷机构风险频发,部分借款人“恶意逃废债”,逾期不还款,等待P2P平台资金链断裂倒闭,从而逃脱还款义务,加剧了P2P平台的风险爆发。《通知》要求,各地应根据前期掌握信息,上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。并表示,下一步,全国互金整治办将协调征信管理部门将上述逃废债信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,对相关逃废债行为人形成制约。互金整治办要求,各地于8月9日12时前反馈。 据行业机构不完全统计,截止到2018年8月9号晚间已有至少52家平台上报了失信平台名单。广州互联网金融协会会长方颂表示,一方面,互金整治办直接出手帮助平台治理失信人,这是回笼资金、稳定投资人最快速的方式;另一方面,信息上报,有利于整治办掌握全国各平台真实逾期情况,此前平台披露信息几乎都是“零逾期”。 首次提及严禁新增网贷机构 对于当前的仍在合法依规经营的网贷行业,两个小组办公室也明确了,要开展网贷机构合规检查。引导机构合规经营和健康发展。同时,严禁新增网贷机构。各地要禁止新注册网络金融平台或借贷机构,加强企业名称登记注册管理。 这也是列明了网贷行业的发展出路,不让新增,现有的存量P2P需在国家要求下规范运营,这结束了此前网贷行业的野蛮生长模式,也降低了可能存在的风险隐患。在防风险的要求下,行业发展不一定要做大,但要做“稳”。 国家层面连续发文,剑指P2P暴雷潮 继8月4日互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室提出的要稳步推进互联网金融和P2P风险化解工作,九大工作安排之后,上述两个小组办公室在8天后,也就是12日发布了更加具体、更加有针对性的风险应对举措。不同于上次的发文件,此次举措部署是以座谈会的形式,有关省市和部门负责同志均参加了会议。 主要来看,这两次部署的重点包括了,一是规范现有仍合规运营的P2P机构,通过检查、禁止新增的方式让行业有序发展;二是引导不合规机构良性退出,和金融机构合作利用市场化手段力争实现无风险退出;三是严厉打击P2P平台恶意跑路行为;四是严厉打击借款人恶意逃废债行为;五是要保护好人民群众切身利益。 如此密集的开会部署显示出高层对P2P暴雷的重视,近期受多种因素影响,部分网贷机构出现风险。据网贷之家数据显示,截至2018年7月底,P2P网贷行业累计平台数量达到6385家(含停业及问题平台),其中问题平台累计为2286家,仅7月新增问题平台165家,创近一年以来新高。[详情]

互金整治办网贷整治办:十举措应对网贷风险
互金整治办网贷整治办:十举措应对网贷风险

  新华社北京8月12日电  近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会,有关省市和部门负责同志参加会议。会议汇总分析当前网贷风险形势及前期应对工作情况,研究拟订下一步风险应对举措。 据介绍,近期受多种因素影响,部分网贷机构出现风险。各省区市党委、政府高度重视,第一时间进行动员部署,多措并举,维护社会稳定和金融稳定,保护出借人合法权益。依法打击转移资金、跑路等恶性退出行为;监测资金流向,管控高管人员,引导问题机构良性退出;依法缉捕外逃人员,全力做好追赃挽损;回应和解决群众合理诉求。 会议指出,做好网贷风险专项整治是防范化解重大风险攻坚战的重要战役,事关人民群众切身利益,事关金融安全和社会稳定大局。各地要提高思想认识,切实承担属地风险处置责任,坚持市场化法治化原则,实现法律效果和社会效果的统一。一要畅通出借人投诉维权渠道。网贷机构建立沟通机制,提高经营的透明度。地方政府设立沟通窗口,解释政策、回应诉求。二要开展网贷机构合规检查。引导机构合规经营和健康发展。三要多措并举缓释风险。指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。四要压实网贷机构及其股东责任。已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案,股东依法负连带责任,有关部门监督执行,切实提高债务清偿率。五要规范网贷机构退出行为。建立报备制度,明确退出程序,规范资产处置和债务清偿,确保出借人合法权利不受侵害。六要依法从严从重打击恶意退出的网贷平台。缉捕外逃人员,加大法律惩处力度,形成有效震慑。七要加大对恶意逃废债行为的打击力度。将恶意逃废债的企业和个人信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,开展失信联合惩戒。八要加强金融基础知识普及工作。帮助群众准确分辨非法吸储、集资诈骗等违法犯罪行为,增强投资风险识别能力和审慎意识。九要引导出借人依法理性维权。依法打击造谣、煽风点火、聚众闹事等非理性、超越法律界限的维权行为。十要严禁新增网贷机构。各地要禁止新注册网络金融平台或借贷机构,加强企业名称登记注册管理。 与会人员还就网贷机构长效监管安排涉及的具体问题进行了交流讨论。[详情]

深圳互金协会率先公布老赖名单 专治平台逃废债制
深圳互金协会率先公布老赖名单 专治平台逃废债制

   网贷“老赖”要无处可藏了!深圳互金协会率先公布老赖名单。 6月以来,P2P行业低迷,老赖盼着平台倒闭不还钱的事件频发,正如之前业内人士有人吐槽,“在雷潮下,各种人性被暴露,例如平台电催只要打电话,借款人就报案举报;借款人假扮投资人,大量涌入投资人群,恶意诋毁平台,希望搞垮平台,不用还钱。” 8月9日,深圳互金协会最先发声,于通过微信公众号发布《关于督促P2P平台借款人积极履行还款义务的通告》,并公布了9名会员单位借款人逾期相关信息。随后上海、北京互金协会相继跟进发声;截至目前,全国已有30余家主流平台表示,已递交老赖信息名单、将联合打击恶意逃废债。 老赖或将遭到六大限制 深圳市互联网金融协会表示,根据国家整治办《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》,P2P平台借款人的逃废债信息将被纳入征信系统和“信用中国”数据库,协会已向会员单位收集了部分借款人逾期履行还款义务的相关信息,并进行了核实。 记者了解到,深圳互金协会已向会员单位收集了部分借款人逾期履行还款义务的相关信息,并进行了核实。据中国《刑法》、《合同法》、《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》、《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》等相关法律、法规及规范性文件的规定,借款人故意拖延、无理拒绝履行还款义务将可能遭受如下限制: 1、被公安机关立案侦查,追究相关刑事责任(如拒不执行判决、裁定罪;虚假破产罪;损害商业信誉、商品声誉罪等); 2、逃废债信息被纳入征信系统和“信用中国”数据库; 3、需支付延迟履行期间的借款利息和违约金等额外的费用; 4、被限制或禁止出境; 5、收入、银行存款、股票、车辆、机器设备、房屋、土地等财产被人民法院强制执行; 6、被限制高消费,如乘坐交通工具时,选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位;在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费;购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋;租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公;购买非经营必需车辆;旅游、度假;子女就读高收费私立学校;支付高额保费购买保险理财产品;乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位等其他非生活和工作必需的消费行为。 值得一提的是,无论P2P平台是否正常运营或是暂停营业、清盘退出、经侦立案,合法的债权债务关系均受到法律保护,P2P平台借款人都需要履行还款义务。 此次深圳互金协会将会收集P2P借款人故意拖延、无理拒绝履行还款义务的信息,及时报告并纳入央行征信系统和“信用中国”数据库,特督促所有P2P平台借款人积极履行还款义务。 全国多家平台已递交“老赖”名单,64家平台联合发声 记者了解到,北京上海共计64家平台同时发声。 37家上海市互联网金融行业协会网贷会员单位联合发表自律声明,保证不跑路、不失联,积极设立高管热线,保障与投资人的沟通及时顺畅,始终以积极诚恳的态度与投资人沟通,尽最大可能保障投资人权益。 与此同时,北京互金协会联合爱钱进、积木盒子、宜人贷等27家网贷台发布了《北京市网贷行业共建社会信用体系联合声明》,声明提出行业机构联合发出自律承诺,保证决不失联跑路,并承诺对投资人负责。 爱钱进表示将接入包含失信被执行人、裁判文书、执行悬赏公告等数据,切断失信被执行人互联网金融融资渠道。爱钱进CEO蔡园竹表示:“对于近期出现的失信人恶意逾期失联,爱钱进也引入了互联网仲裁,借助仲裁机制为约束借款人失信行为提供法律解决手段。 此外,桔子理财之前已经按照监管要求,建立了对“老赖”人员的约束及信息上报机制。 此外,多家互联网公司也与百行征信签署合作协议。据悉,今年6月28日,分期乐作与百行征信签署了“信用信息共享合作协议”,定期上报用户信用数据。 PPmoney相关负责人透露,将与几十家大数据征信机构建立合作,多重维度建立平台防火墙,最大程度保护出借人利益。 乾贷网联合创始人谢志楹表示,从近期监管发声的情况来看,今年的七月份一直到明年的三月份,将进入现场再检查阶段,之后会进入分类管理或白名单制过渡阶段,未来可能会继续实行备案制或者转为牌照制,对整个行业都是利好。 并非所有平台都遇流动性危机 当全国开始打击“老赖”,网贷平台打响流动性保卫战的同时,记者通过提取了8月10日以成交量大小为口径的行业前50家平台资金流出数据,为为1.8亿元,但其中有14家实现了资金平稳流入,如此看来,并不是所有平台都在饱受资金大量流出的煎熬。 据网贷天眼最新数据显示,除PPmoney目前从7月2月-7月29日期间资金流入同样处于正增长状态。“这也是因为我们7月份刚刚完成C轮战略融资,获得6亿元人民币融资。”PPmoney负责人表示。此外,点融网也在近日获得获投4000万美元融资,融资资本方为大连金投。 此外,更有甚者逆势提交IPO申请,例如我来贷选择在7月暴雷潮期间正式向港交所递交上市招股书,计划赴港主板上市,联席保荐人为摩根士丹利及摩根大通。 该平台2015年、2016年、2017年及2018年第一季度,来自P2P贷款平台投资者的资金占有率不断增加,分别占我来贷所撮合贷款总额的30.9%、50.8%、57.7%及约85%。[详情]

P2P平台爱达财富宣布清盘
P2P平台爱达财富宣布清盘

  8月9日爱达财富发布公告,宣布清盘:平台不再发标,不再新增业务存量,保持网站及APP正常运行,确保投资人正常提现;公告称,对于存量业务的兑付方案及具体实施细则,将在平台与相关监管部门、合作机构以及投资人代表充分沟通后,第一时间向广大投资人及社会公众公布。据零壹数据不完全统计,爱达财富累计成交总额约为43.95亿元,待还余额为7.38亿元。[详情]

金融开放平台一定更具竞争力吗?
金融开放平台一定更具竞争力吗?

  开放的趋势是既定的,当前普惠金融的纵深发展还有很大的市场空间,不同的开放平台凭借差异化优势可以更多侧重于普惠金融的不同领域,相比于分蛋糕,共同做大蛋糕显得更重要,开放平台之间的竞争既不明显,也不迫切。[详情]

个人信用贷平台何以独善其身
个人信用贷平台何以独善其身

  这个市场盯的自媒体太多,基本上知道名儿的平台被扒了个遍。一些明显的负面不能盲目忽视,自己好好地核验,君子不立危墙的基本教诲还是要听的。[详情]

深圳互金协会公布首批9名P2P老赖名单 上报纳入征信
深圳互金协会公布首批9名P2P老赖名单 上报纳入征信

  8月9日,深圳市互联网金融协会(以下简称“深圳互金协会”)发布公告称,已向会员单位收集了部分借款人逾期履行还款义务的相关信息,并进行了核实和脱敏处理公布。在公布的部分逾期履行还款义务的个人借款人名单(9人)中,逾期最高金额为54174.2元。 值得注意的是,8月8日,全国互金整治办向各省(自治区、直辖市)、深圳市互金整治办下发了《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》(以下简称通知)。通知指出,近期P2P网贷机构风险频发,部分借款人借机“恶意逃废债”,逾期不还款,等待P2P平台资金链断裂倒闭,从而逃脱还款义务,加剧了P2P平台的风险爆发。并要求各地根据前期掌握的信息,上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。 此前,广州互金协会也发布通知要求网贷机构应将逾期借款人及时报给各类征信机构,增加违约成本,拟退出提供应向区金融监管部门和协会提交存量借款项目、借款人及出借人清单,定期报告还款进度。 7月16日,中国互联网金融协会在专题座谈会上表示,相关部门应进一步加大打击恶意逃废债等行为,维护规范合同的存续效力。同时,进一步发挥司法协作、资金存管、信息披露、信用信息共享等基础设施手段作用,形成失信联合惩戒。 7月18日下午,针对近期一些地区网贷行业出现的逾期增加、平台退出增多等情况,深圳互金协会联合深圳市南山区金融办等,召开南山区部分网贷机构座谈会,强化社会信用体系建设,加强司法协作、民事执行,形成失信联合惩戒,严厉打击恶意逃废债行为。 在深圳互金协会8月9日的公告里,深圳互金协会表示,无论P2P平台是否正常运营或是暂停营业、清盘退出、经侦立案,合法的债权债务关系均受到法律保护,请P2P平台借款人积极履行还款义务,切勿出现故意拖延、无理拒绝履行还款义务的行为,避免因此而遭受各种限制或被追究刑事责任。深圳互金协会将收集P2P借款人故意拖延、无理拒绝履行还款义务的信息,及时报告并纳入央行征信系统和“信用中国”数据库,特督促所有P2P平台借款人积极履行还款义务。[详情]

深圳互金协会公布首批9名P2P老赖名单
深圳互金协会公布首批9名P2P老赖名单

  深圳互金协会公布首批9名P2P老赖名单,将上报并纳入征信 澎湃新闻 来源:澎湃新闻 8月9日,深圳市互联网金融协会微信公众号发布《关于督促P2P平台借款人积极履行还款义务的通告》,公布了9名会员单位借款人逾期相关信息。 深圳市互联网金融协会表示,根据国家整治办《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》(整治办函﹝2018﹞99号),P2P平台借款人的逃废债信息将被纳入征信系统和“信用中国”数据库,深圳市互联网金融协会(以下简称“协会”)已向会员单位收集了部分借款人逾期履行还款义务的相关信息,并进行了核实,脱敏处理后公布如下: 部分逾期履行还款义务的个人借款人(单位:人民币/元) 根据我国《刑法》、《合同法》、《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》、《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》等相关法律、法规及规范性文件的规定,借款人故意拖延、无理拒绝履行还款义务将可能遭受如下限制: 1、被公安机关立案侦查,追究相关刑事责任(如拒不执行判决、裁定罪;虚假破产罪;损害商业信誉、商品声誉罪等); 2、逃废债信息被纳入征信系统和“信用中国”数据库; 3、需支付延迟履行期间的借款利息和违约金等额外的费用; 4、被限制或禁止出境; 5、收入、银行存款、股票、车辆、机器设备、房屋、土地等财产被人民法院强制执行; 6、被限制高消费,如乘坐交通工具时,选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位;在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费;购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋;租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公;购买非经营必需车辆;旅游、度假;子女就读高收费私立学校;支付高额保费购买保险理财产品;乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位等其他非生活和工作必需的消费行为。 深圳互金协会表示,无论P2P平台是否正常运营或是暂停营业、清盘退出、经侦立案,合法的债权债务关系均受到法律保护,请P2P平台借款人积极履行还款义务,切勿出现故意拖延、无理拒绝履行还款义务的行为,避免因此而遭受各种限制或被追究刑事责任。本协会将收集P2P借款人故意拖延、无理拒绝履行还款义务的信息,及时报告并纳入央行征信系统和“信用中国”数据库,特督促所有P2P平台借款人积极履行还款义务。[详情]

北京市互联网金融行业协会:对逃废债行为追究到底
北京市互联网金融行业协会:对逃废债行为追究到底

  北京商报讯(记者 崔启斌 宋亦桐)8月9日,北京市互联网金融行业协会发布北京市网贷行业共建社会信用体系联合声明(以下简称“联合声明”)称,保证决不失联跑路,并承诺对投资人负责,与投资人共同对逃废债行为人追究到底。 联合声明指出,近期,某些借款人主观恶意逃废债,逾期不还款,幻想造成网贷平台资金链断裂倒闭,从而逃脱还款义务。这种行为,既严重损害了出借人的利益,也造成网贷行业资金流出和违约率攀升,扰乱正常金融秩序,进而危害社会稳定。 全国互金整治办已着手打击借款人恶意逃废债行为,汇总上报恶意逃废债借款人信息,明确将协调征信管理部门纳入征信系统和“信用中国”数据库,对相关逃废债行为人形成制约。 北京市网贷行业机构联合发出自律承诺,保证决不失联跑路,并承诺对投资人负责,与投资人共同对逃废债行为人追究到底。告诫抱有逃废债侥幸心理的人放弃幻想,遵循信用和契约精神,依法履约,避免因发生失信行为而引发法律风险。对不思悔改的恶意逃废债行为人,全行业将积极采取制约措施。 其次,充分运用金融科技手段,建立健全金融消费者KYC机制、风险提示、恶意逃废债黑名单等配套制度,强化恶意逃废债行为人的甄别。 再次,加强行业内部协作,整合各机构风控和信用管理能力,向全行业开放能力,提升行业整体能力。建立风险管理联盟和恶意逃废债黑名单共享机制,对恶意逃废债行为进行联合排查、联合抵制。通过与专业技术机构和商业信用机构合作,全社会共同抑制失信人和失信行为。 与此同时,配合司法机关采取一切合法手段和技术开展债权清收,追索债权。加强与司法机关沟通,推动抵押品处置,专人负责司法诉讼进程,专人负责惩戒平台运营,净化网贷环境,发布恶意逃废债行为人名单。 此外,联合社会诚信体系抵制恶意逃废债行为人及失信关联人,推动对恶意逃废债行为人采取限制高消费等强制措施。[详情]

北京市网贷行业联合声明:对逃废债积极采取制约措施
北京市网贷行业联合声明:对逃废债积极采取制约措施

  来源:北京市互联网金融行业协会 北京市网贷行业共建社会信用体系联合声明 网贷行业作为既有金融体系的有益补充和利率市场化先行先试的重要领域,积极践行普惠金融理念,有效解决了中小微企业融资难、融资贵问题,有效服务实体经济,是经济发展中不可或缺的力量。 监管机构对合规网贷企业予以引导、规范和支持,推进网贷行业长效机制建设,维护市场正常秩序,保障出借人权益。北京市网贷行业从业机构积极拥抱、配合监管,合规经营、规范运作。 近期,某些借款人主观恶意逃废债,逾期不还款,幻想造成网贷平台资金链断裂倒闭,从而逃脱还款义务。这种行为,既严重损害了出借人的利益,也造成网贷行业资金流出和违约率攀升,扰乱正常金融秩序,进而危害社会稳定。全国互金整治办已着手打击借款人恶意逃废债行为,汇总上报恶意逃废债借款人信息,明确将协调征信管理部门纳入征信系统和“信用中国”数据库,对相关逃废债行为人形成制约。  社会诚信需要全体公民共同建设、共同维护,外部环境和企业内功两手都要硬。为保障出借人权益、规范市场秩序,为更好地服务普惠金融、让真正需要金融服务的人获得服务,为共建社会信用体系、推动网贷行业规范健康发展,北京市网贷行业联合声明: 一、行业机构联合发出自律承诺,保证决不失联跑路,并承诺对投资人负责,与投资人共同对逃废债行为人追究到底。告诫抱有逃废债侥幸心理的人放弃幻想,遵循信用和契约精神,依法履约,避免因发生失信行为而引发法律风险。对不思悔改的恶意逃废债行为人,全行业将积极采取制约措施。 二、充分运用金融科技手段,建立健全金融消费者KYC机制、风险提示、恶意逃废债黑名单等配套制度,强化恶意逃废债行为人的甄别。 三、加强行业内部协作,整合各机构风控和信用管理能力,向全行业开放能力,提升行业整体能力。建立风险管理联盟和恶意逃废债黑名单共享机制,对恶意逃废债行为进行联合排查、联合抵制。通过与专业技术机构和商业信用机构合作,全社会共同抑制失信人和失信行为。 四、配合司法机关采取一切合法手段和技术开展债权清收,追索债权。 五、加强与司法机关沟通,推动抵押品处置,专人负责司法诉讼进程,专人负责惩戒平台运营,净化网贷环境,发布恶意逃废债行为人名单。 六、联合社会诚信体系抵制恶意逃废债行为人及失信关联人,推动对恶意逃废债行为人采取限制高消费等强制措施。 二〇一八年八月九日 联合声明机构: 宜信惠民投资管理(北京)有限公司(宜信) 先智创科(北京)科技有限公司(91旺财) 北京东方联合投资管理有限公司(网信普惠) 北京同城翼龙网络科技有限公司(翼龙贷) 北京乐融多源信息技术有限公司(积木盒子) 北京弘合柏基金融信息服务有限责任公司(有利网) 和信电子商务有限公司(和信贷) 北京恒昌利通投资管理有限公司(恒昌) 爱钱进(北京)信息科技有限公司(爱钱进) 人人行科技股份有限公司(借贷宝) 玖富金科控股集团有限责任公司(玖富) 北京证大向上金融信息服务有限公司(向上金服) 北京捷越联合金融信息服务有限公司(向前金服) 恒诚科技发展(北京)有限公司(宜人贷) 百融金融信息服务股份有限公司(百融金服) 中诚信征信有限公司 北京华道征信有限公司 中智诚征信有限公司 北京中经天平科技有限公司 北京市华城律师事务所 北京市信凯律师事务所   中金云金融(北京)大数据科技股份有限公司 北京阿尔山金融科技有限公司 北京数联铭品睿智科技有限公司 同盾科技有限公司 天云融创数据科技(北京)有限公司 分布共享(北京)信息技术有限公司[详情]

P2P平台财蜂发财树疑似被立案侦查 兑付方案未定
P2P平台财蜂发财树疑似被立案侦查 兑付方案未定

  近日,网上信息爆料,深圳P2P平台财蜂发财树疑因项目逾期,被立案侦查。同时,被爆财蜂发财树兑付方案或分三年,还清项目余额。截止发稿,零壹财经致电财蜂发财树,平台客服电话提示不方便接听。财蜂发财树官网无新标的上线,平台显示的累计交易额为10.12亿元,待还余额未披露。[详情]

上海互金协会成员联合发表声明:保证不跑路、不失联
上海互金协会成员联合发表声明:保证不跑路、不失联

  上海互金协会37家网贷会员联合发表自律声明:保证不跑路、不失联 国际金融报 黄希 8月8日,上海市互联网金融行业协会网贷会员单位联合发表自律声明。 8月8日,上海市互联网金融行业协会网贷会员单位联合发表自律声明。该份自律声明主要包含五点信息: 首先,坚决坚守合法合规经营原则。坚决落实网贷行业的各项法律法规,坚守信息中介定位,严格按照专项整治规范和“1+3”监管体系政策要求,积极整改,力求合规,决不触碰监管红线。 其次,坚决推进各项信息公开透明。严格按照银监会《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》在官网官微等渠道开展信息披露,按照监管部门、协会及其他相关部门的要求进行信息报送,确保披露和报送信息的真实、准确、完整和及时。不做不实宣传,充分了解客户,充分提示风险。 第三,坚决主动接受监管和监督。积极拥抱监管,配合各监管部门对平台的检查与指导;积极接入协会自律管理系统,配合协会的各项自律工作;积极设立由投资人组成的查标委员会,主动接受投资人监督。 第四,坚决推动同业协同联动。积极推动平台间的交流与合作,推进逃废债黑名单共享机制;对夸大事实、进行不实报道,以及对机构进行敲诈勒索的自媒体,积极主动向相关部门进行举报,共同维护好行业的生态环境。 最后,坚决切实承担社会责任。保证不跑路、不失联,积极设立高管热线,保障与投资人的沟通及时顺畅,始终以积极诚恳的态度与投资人沟通,尽最大可能保障投资人权益。 据悉,包括拍拍贷、证大捞财宝、你我贷等在内的37家网贷平台参与发表自律声明。 一位业内人士对《国际金融报》记者表示,最近网贷行业动荡较多,整体行业信心不足,所以各地互金协会发声都比较密集。 (国际金融报记者 黄希)[详情]

重拳打击网贷“老赖”:逃废债信息将纳入征信系统
重拳打击网贷“老赖”:逃废债信息将纳入征信系统

  本报记者 王晓 北京报道 21世纪经济报道记者获悉,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室8月8日下发通知,要求各地区互金风险专项整治工作领导小组上报P2P平台借款人逃废债信息。 通知显示,近期P2P网贷机构风险频发,部分借款人借机“恶意逃废债”,逾期不还款,等待P2P平台资金链断裂倒闭,从而逃脱还款义务,加剧了P2P平台的风险爆发。 为严厉打击借款人的恶意逃废债行为,要求各地根据前期掌握信息,上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。下一步,全国整治办将协调征信管理部门将上述逃废债信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,对相关逃废债行为人形成制约。 上述通知还同时抄送人民银行征信局、发改委财金司、征信中心、中国互联网金融协会和百行征信。 多位网贷行业人士对21世纪经济报道记者介绍,由于近期多家网贷平台出现风险事件,平台借款人还款意愿不高,观望情绪浓厚。甚至还出现了部分借款人串通恶意逾期,散布虚假消息意图拖垮平台实现逃废债。由于网贷借款信息原本未被纳入征信系统,更使得部分借款人有恃无恐。 如果网贷逃废债信息被纳入征信系统,有望打击恶意逾期以及观望中的借款人。 7月30日,据《金融时报》从银保监会、人民银行获悉,在下一步互金风险专项整治工作中,对债务人恶意逃废债、自媒体敲诈勒索、机构经营者“跑路”行为要加大打击力度。相关部门要加强对债务人追偿,保护合法有效的债权合同,并将债务人信息纳入征信系统,建立失信惩戒,让“老赖”无处藏身,加大对外逃人员的缉捕。此举正是落实上述要求。 (编辑:马春园)[详情]

上海互金协会网贷会员联合发表自律声明
上海互金协会网贷会员联合发表自律声明

  上海互金协会网贷会员联合发表自律声明 上海市互联网金融行业协会  为响应互联网金融风险专项整治工作领导小组、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组近期对稳步推进互联网金融特别是网络借贷风险专项整治工作提出的明确要求和工作安排,妥善应对和化解网贷行业风险,维护市场各方特别是投资人的权益,积极营造行业健康发展的氛围,提振行业信心,迎接网贷行业的春天,2018年8月8日,上海市互联网金融行业协会网贷会员单位联合发表自律声明: 一、坚决坚守合法合规经营原则。坚决落实网贷行业的各项法律法规,坚守信息中介定位,严格按照专项整治规范和“1+3”监管体系政策要求,积极整改,力求合规,决不触碰监管红线。 二、坚决推进各项信息公开透明。严格按照银监会《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》在官网官微等渠道开展信息披露,按照监管部门、协会及其他相关部门的要求进行信息报送,确保披露和报送信息的真实、准确、完整和及时。不做不实宣传,充分了解客户,充分提示风险。 三、坚决主动接受监管和监督。积极拥抱监管,配合各监管部门对平台的检查与指导;积极接入协会自律管理系统,配合协会的各项自律工作;积极设立由投资人组成的查标委员会,主动接受投资人监督。 四、坚决推动同业协同联动。积极推动平台间的交流与合作,推进逃废债黑名单共享机制;对夸大事实、进行不实报道,以及对机构进行敲诈勒索的自媒体,积极主动向相关部门进行举报,共同维护好行业的生态环境。 五、坚决切实承担社会责任。保证不跑路、不失联,积极设立高管热线,保障与投资人的沟通及时顺畅,始终以积极诚恳的态度与投资人沟通,尽最大可能保障投资人权益。 联合发表自律声明单位名单(以首字母排序,排名不分先后) 上海宝象金融信息服务有限公司(宝象金融) 上海超爱才金融信息服务有限公司(超爱财) 上海点荣金融信息服务有限责任公司(点融) 上海福银涞互联网金融信息服务有限公司(福银票号) 上海沪臣投资集团有限公司(地方金融) 合信金融科技(上海)股份有限公司(合信金融) 上海互信金融信息服务有限公司(互贷网) 上海捷财金融信息服务有限公司(今日捷财) 上海金互行互联网金融信息服务有限公司(悠兔理财) 上海凯岸信息科技有限公司(麻袋财富) 上海夸客金融信息服务有限公司(夸客金融) 上海陆金所互联网金融信息服务有限公司(陆金服) 上海乐赚互联网金融信息服务有限公司(海融易) 上海律金金融信息服务有限公司(律金金融) 上海米缸互联网金融信息服务有限公司(米缸金融) 上海你我贷互联网金融信息服务有限公司(你我贷) 上海牛娃互联网金融信息服务有限公司(牛娃金融) 上海诺诺镑客金融信息服务有限公司(麦子金服财富) 上海拍拍贷金融信息服务有限公司(拍拍贷) 上海浦德金融信息服务有限公司(钱悦贷) 上海乾生乾金融信息服务有限公司(钱牛牛) 上海融道网金融信息服务有限公司(生菜金融) 上海荣幸信息科技有限公司(华融道) 实投(上海)互联网金融信息服务有限公司(石投金融) 上海盛桐信息技术有限公司(梧桐诚选) 上海藤蔓互联网金融信息服务有限公司(佳缘金融) 上海微汇金融信息服务有限公司(微财富) 上海信而富企业管理有限公司(信而富) 新新贷(上海)金融信息服务有限公司(新新贷) 上海旭胜金融信息服务股份有限公司(钱多多) 上海相诚金融信息服务有限公司 (企额贷) 上海晓晟投资管理有限公司(喔喔贷) 医信金融信息服务(上海)有限公司(医界贷) 上海鱼耀金融信息服务有限公司(口袋理财) 上海翼勋互联网金融信息服务有限公司(钜宝盆) 上海证大爱特金融信息服务有限公司(证大捞财宝) 智富金融信息服务(上海)有限公司(智富贷)[详情]

上海互金协会37家网贷会员声明:保证不跑路不失联
上海互金协会37家网贷会员声明:保证不跑路不失联

  8月8日,上海市互联网金融行业协会37家网贷会员单位联合发表自律声明。旨在响应互联网金融风险专项整治工作领导小组、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组近期对稳步推进互联网金融,特别是网络借贷风险专项整治工作提出的明确要求和工作安排,妥善应对和化解网贷行业风险,维护投资人权益。 声明包含了合规经营、信息披露、监管自律、同业协同等,具体分为如下五个方面: 一、坚决坚守合法合规经营原则。坚决落实网贷行业的各项法律法规,坚守信息中介定位,严格按照专项整治规范和“1+3”监管体系政策要求,积极整改,力求合规,决不触碰监管红线。 二、坚决推进各项信息公开透明。严格按照银监会《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》在官网官微等渠道开展信息披露,按照监管部门、协会及其他相关部门的要求进行信息报送,确保披露和报送信息的真实、准确、完整和及时。不做不实宣传,充分了解客户,充分提示风险。 三、坚决主动接受监管和监督。积极拥抱监管,配合各监管部门对平台的检查与指导;积极接入协会自律管理系统,配合协会的各项自律工作;积极设立由投资人组成的查标委员会,主动接受投资人监督。 四、坚决推动同业协同联动。积极推动平台间的交流与合作,推进逃废债黑名单共享机制;对夸大事实、进行不实报道,以及对机构进行敲诈勒索的自媒体,积极主动向相关部门进行举报,共同维护好行业的生态环境。 五、坚决切实承担社会责任。保证不跑路、不失联,积极设立高管热线,保障与投资人的沟通及时顺畅,始终以积极诚恳的态度与投资人沟通,尽最大可能保障投资人权益。 联合发表自律声明单位名单如下: 上海宝象金融信息服务有限公司(宝象金融) 上海超爱才金融信息服务有限公司(超爱财) 上海点荣金融信息服务有限责任公司(点融) 上海福银涞互联网金融信息服务有限公司(福银票号) 上海沪臣投资集团有限公司(地方金融) 合信金融科技(上海)股份有限公司(合信金融) 上海互信金融信息服务有限公司(互贷网) 上海捷财金融信息服务有限公司(今日捷财) 上海金互行互联网金融信息服务有限公司(悠兔理财) 上海凯岸信息科技有限公司(麻袋财富) 上海夸客金融信息服务有限公司(夸客金融) 上海陆金所互联网金融信息服务有限公司(陆金服) 上海乐赚互联网金融信息服务有限公司(海融易) 上海律金金融信息服务有限公司(律金金融) 上海米缸互联网金融信息服务有限公司(米缸金融) 上海你我贷互联网金融信息服务有限公司(你我贷) 上海牛娃互联网金融信息服务有限公司(牛娃金融) 上海诺诺镑客金融信息服务有限公司(麦子金服财富) 上海拍拍贷金融信息服务有限公司(拍拍贷) 上海浦德金融信息服务有限公司(钱悦贷) 上海乾生乾金融信息服务有限公司(钱牛牛) 上海融道网金融信息服务有限公司(生菜金融) 上海荣幸信息科技有限公司(华融道) 实投(上海)互联网金融信息服务有限公司(石投金融) 上海盛桐信息技术有限公司(梧桐诚选) 上海藤蔓互联网金融信息服务有限公司(佳缘金融) 上海微汇金融信息服务有限公司(微财富) 上海信而富企业管理有限公司(信而富) 新新贷(上海)金融信息服务有限公司(新新贷) 上海旭胜金融信息服务股份有限公司(钱多多) 上海相诚金融信息服务有限公司(企额贷) 上海晓晟投资管理有限公司(喔喔贷) 医信金融信息服务(上海)有限公司(医界贷) 上海鱼耀金融信息服务有限公司(口袋理财) 上海翼勋互联网金融信息服务有限公司(钜宝盆) 上海证大爱特金融信息服务有限公司(证大捞财宝) 智富金融信息服务(上海)有限公司(智富贷) [详情]

上海互金协会网贷会员联合声明:保证不跑路不失联
上海互金协会网贷会员联合声明:保证不跑路不失联

  上观新闻消息,8月8日,37家上海市互联网金融行业协会网贷会员单位联合发表自律声明: 一、坚决坚守合法合规经营原则。坚决落实网贷行业的各项法律法规,坚守信息中介定位,严格按照专项整治规范和“1+3”监管体系政策要求,积极整改,力求合规,决不触碰监管红线。 二、坚决推进各项信息公开透明。严格按照银监会《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》在官网官微等渠道开展信息披露,按照监管部门、协会及其他相关部门的要求进行信息报送,确保披露和报送信息的真实、准确、完整和及时。不做不实宣传,充分了解客户,充分提示风险。 三、坚决主动接受监管和监督。积极拥抱监管,配合各监管部门对平台的检查与指导;积极接入协会自律管理系统,配合协会的各项自律工作;积极设立由投资人组成的查标委员会,主动接受投资人监督。 四、坚决推动同业协同联动。积极推动平台间的交流与合作,推进逃废债黑名单共享机制;对夸大事实、进行不实报道,以及对机构进行敲诈勒索的自媒体,积极主动向相关部门进行举报,共同维护好行业的生态环境。 五、坚决切实承担社会责任。保证不跑路、不失联,积极设立高管热线,保障与投资人的沟通及时顺畅,始终以积极诚恳的态度与投资人沟通,尽最大可能保障投资人权益。 [详情]

互金整治办:严打借款人逃废债 信息将纳入征信系统
互金整治办:严打借款人逃废债 信息将纳入征信系统

  新浪财经讯 8月8日消息,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》,要求各地严厉打击借款人的恶意逃废债行为,并上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。 通知称,近期部分P2P平台借款人出现“恶意逃废债”,逾期不还款,等待P2P平台资金链断裂倒闭,从而逃脱还款义务等行为,加剧了P2P平台的风险爆发。为严厉打击借款人的恶意速废债行为,请各地上报借本次风险事件恶意逃废债的借款人名单。 通知显示,下一步,全国整治办将协调征信管理部门将上述逃废债信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,对相关逃废债行为人形成制约。 通知原文: [详情]

恐慌席卷中国网贷行业 6月未偿还贷款1.3万亿元
恐慌席卷中国网贷行业 6月未偿还贷款1.3万亿元

  彭博新闻社 彭博新闻社8月3日报道,据中国互联网金融协会,中国7月P2P平台关停及出现问题数量激增至218,平台金额逾期率在0到17.24%之间。其中安徽德众金融金额逾期率17.24%, 排名最高。待偿余额环比下降27.4%至9561.5亿元,平均借贷期限从6月份的12.34个月延长至12.99个月。上海的金银猫是近期最新停业的网贷平台之一。该公司7月18日在声明中表示,投资者信心不足,资金流出“剧增”。 “部分借款人的还款意愿丧失以及还款能力不足,给金银猫的经营造成了重大的影响,流动性几近枯竭,”金银猫在声明中说。 中国政府于2016年初开始针对影子银行展开行动,P2P平台关停数量于当年8月达到230家的创纪录水平。随着中国信贷市场收紧,监管机构警告储户在购买高收益产品时提高警惕谨防被骗,该行业最近几个月重新面临压力。 中国的P2P平台拥有大约5000万注册用户,2018年6月未偿还贷款1.3万亿元。 恐慌席卷中国网贷行业,储户纷纷从P2P平台撤资 中国储户纷纷从P2P平台撤资,加快了这个1950亿美元(约合13340亿元)行业的萎缩步伐,中国在打击高风险影子银行活动时的维稳能力也受到考验。 由于违约、突然停业和资金冻结等方面报道引起的不安,在有些情况下,储户会前往P2P运营商的办公室要求还款。根据网贷之家的数据,继6月以80家创出两年最大单月增幅后,过去两周中国又增加了至少57家停业及问题平台。该研究机构对停业和问题平台的定义包括:停业、经侦介入、提现困难、转型和跑路。 “投资者已经对较小的平台失去了信心,因为他们不知道这些公司是否会生存下去,”麦格理驻台北分析师许世德表示。他说,大约2000家公司中只有少数能够持续下去。 中国的P2P产业规模位居全球之首,也是中国庞大影子银行体系中风险最大、监管最少的一块。政府的打击行动过去两年已经给P2P平台构成了压力,但在中国信贷市场收紧,银保监会发出风险提示,要求储户在购买高收益产品时提高警惕谨防被骗之后,该行业最近几个月面临了更大的压力。 此次震荡给一些P2P平台的上市计划蒙上了疑云,也彰显出中国政府在降低金融体系道德风险需要进行微妙的平衡,以免引发危机。虽然几乎没有迹象显示P2P风暴已经蔓延到系统重要性银行理财产品,但中国10万亿美元(约合68.4万亿元)影子借贷体系大多都面临着相同的逆境:违约数量增加,经济增长放缓,官方呼吁停止对风险投资给予隐性担保。 中国银保监会没有回复以传真发送的置评请求。 中国的P2P平台拥有大约5000万注册用户,2018年6月未偿还贷款1.3万亿元,其中大多是短期贷款。通常情况下,储户必须等到平台提供的贷款到期后才能收回资金。但现在有人正试图通过将权益折价出售给他人或是到平台办公室要求还款的办法提前退出。 P2P平台钱爸爸7月中旬宣布停业时提到的一个原因是“投资者恐慌情绪蔓延”。当客户赶到公司深圳办事处要求取走资金时,有人叫来了当地警察维持秩序。还有一个平台零钱罐7月中旬也宣布暂停运营,之前有一些投资者在网上聊天室反映体现不到帐,引发了大量提款请求。该平台表示会尝试在未来三年内偿还用户资金。约22万投资者被欠资金约50亿元。 30岁的David Gao在北京的金融业工作,2017年11月,他把100万元储蓄投入了杭州一家平台提供的P2P贷款,但一直没能收回本金和利息。7月中旬,当和其他投资者一道跋涉700英里来到公司办公室后,他发现这里已是空无一人。 “我再也不会投资P2P平台了,我不再相信他们,”投资网贷已有大约四年的Gao说。“无论有多难过,我都要往前走,但许多其他投资者都是老年人,他们更惨。” 依赖P2P平台融资的企业和个人也受到了伤害,其中包括寻求周转资金的小企业、没有信用记录的个人,以及加杠杆的股市投资者和需要首付的购房者 。 监管机构曾表示,还有一些P2P平台会非法筹集资金以为己用,另有一些则是庞氏骗局,一旦没有新资金流入就会崩盘。这有助于解释为什么政府会开展严厉打击。 政府2017年12月出台了网络小贷专项整治方案,上海官员提出了160个领域的整改要求,例如利率过高,挪用资金和夸大回报数字等。 6月,中国银保监会主席郭树清警告,任何承诺回报率超过8%的储蓄或投资产品可能都“很危险”,如果宣传的收益率超过10%,投资者就要做好损失全部本金的准备。官方数据显示,上半年P2P贷款的平均收益率为10.2%。根据中国互联网金融协会的数据,好坏平台报告的违约率相差很大,从零到35%不等。 政府尚未公布P2P公司备案时间表,麦格理的许世德表示,这意味着该行业正处于一种监管不稳定的状态。 这种不确定性在股票市场得到了体现,P2P贷款机构股价重挫,首次公开发行(IPO)已经告停。在中国最大的P2P贷款机构中,在美上市的拍拍贷和宜人贷2018年分别下跌39%和53%。信而富7月16日下挫7%,2018年累计跌幅达到68%。根据彭博汇总的数据,尽管玖富集团和微贷网计划融资约80亿美元(约合547亿元),但2018年迄今中国还没有一家大型金融科技企业完成IPO。 中金公司分析师姚泽宇和Pu Han等人在7月13日的报告中表示,即使是对于P2P行业龙头来说,投资者基础萎缩、违约数量增加和融资成本上升也将构成“巨大挑战”。撰文/彭博新闻社 编辑/陆畅 总之 依赖P2P平台融资的企业和个人也受到了伤害,其中包括寻求周转资金的小企业、没有信用记录的个人。[详情]

上海警方通报联璧金融案情 犯罪嫌疑人已押解回国
上海警方通报联璧金融案情 犯罪嫌疑人已押解回国

  上海警方通报“联璧金融”案情 主要犯罪嫌疑人已押解回国 吕伟 上海市公安局发布通报称,在境外执法部门协助下,已成功抓获“联璧金融”案主要犯罪嫌疑人侬某,并于8月7日押解回国,查冻涉案资产约3亿元人民币。 8月7日晚间,上海市公安局在其官方微博“警民直通车-上海”发布通报称,该市公安机关在境外执法部门协助下,成功抓获“联璧金融”案主要犯罪嫌疑人侬某,并于8月7日押解回国。 通报称,2018年6月21日,上海市公安局松江分局根据群众举报,对上海联璧电子科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 经警方侦查发现,上海联璧电子科技有限公司未经有关部门批准,设立“联璧金融”线上投资理财平台,通过公开宣传的方式,对外承诺6%-12%不等的年化收益,向社会不特定公众非法募集资金。6月20日凌晨,该公司法定代表人侬某(男,38岁,云南人)出逃境外。 为此,上海市公安局经侦总队会同松江分局等单位成立联合专案组,抽调精干警力开展侦查,先后对顾某平、韩某等30余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,查冻涉案资产约3亿元人民币。 在公安部的统一指挥下,联合专案组同步开展缉捕追逃工作,于8月4日在境外执法部门协助下将犯罪嫌疑人侬某抓获,并于8月7日押解回国。目前案件仍在进一步调查中。 警方表示,公安机关将全面查清案件事实,并全力开展追赃挽损工作。各地投资人可携带本人身份证、投资合同、转账凭证等相关资料至户籍地或实际居住地公安机关登记报案,配合开展调查取证工作。此外,为方便投资人登记,公安机关将于近期在互联网上开通本案投资人信息登记平台。 公开资料显示,“联璧金融”属上海联璧电子科技(集团)有限公司旗下理财平台。该公司注册于2014年5月8日,注册资本1.67亿人民币,法定代表人为侬锦。同时侬锦为联璧大股东,持股60%。此外,上海柏雪信息科技有限公司、上海松崖信息科技有限公司、宁波梅山保税港区融壁股权投资合伙企业、上海彩杉信息科技有限公司各持股10%。 [详情]

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