文/ 新浪财经香港站站长 彭琳
划时代的沪港通即将“通车”,香港本地金融机构为了争客户,再度爆发腥风血雨的佣金低价战,有脑洞大开的券商甚至想出送交通费、送iphone6等奇招。不过,真正能帮助投资者多赚钱的因素在哪里呢?你恐怕猜不到。
眼看10月底没有宣布沪港通“通车”日期,一众香港本地券商正准备悠着来,没想到才过了两星期习近平主席就发话要通车了,措手不及的金融界顿时一片鸡飞狗跳之势。
香港弹丸之地,券商银行林立,向来就有打价格战的传统。两地证监会[微博]在周一宣布“通车”后,不少银行券商立刻开会,低价战一触即发。各机构普遍采用了在交易初期“免佣金”的方法来吸引客户,例如中银香港宣布沪港通业务免佣金三个月,恒生银行也推出直到明年3月底的“无限次买卖A股”优惠。银行业中目前沪港通买卖免佣金期限最长的是中信银行国际,优惠期达到半年。
众所周知,香港券商一向比银行更“豁得出去”,富昌证券在通车消息宣布后不久,就放出“一年免佣金”的优惠,至今还是业界最长。不过相比之下辉立证券更为取巧,推出“零利息孖展”(以保证金贷款买卖股票)优惠,这项优惠“先收后回”,对于网上买卖A股的新客户,从明年2月起分6个月将利息回赠给客户。对比该行原本6.5%和业界最低也要4%到5%的孖展借贷年化利率,这一招可谓相当吸引眼球。
该行另一个巧思则是鼓励原本的港股客户转而投资A股,辉立周二宣布,现有客户如果“卖H股换A股”也可以获得免佣金的优惠。“我们已经投资了过千万元筹备沪港通”,辉立董事黄玮杰透露,即便沪港通还没有正式公布时,每天也都有几十名新旧客户查询业务,因此非常看好A股未来的投资机会。
不过,要说脑洞大开的绝招,还数在两地都有不少业务的耀才证券。该行为了吸引内地投资者来港开户,竟向每位来港开户的内地人资助高达1万港元的交通费,同时还提供半年免佣金、孖展2.88厘低利率等优惠。耀才还发动网络攻势,即日起至11月底,只要在微博上关注耀才并且转发其广告三次的网友,可获得一次iphone6 Plus的抽奖机会。
香港金融界过去曾经多次爆发大面积“低价战”。近年来,由于网上证券交易越来越普及,银行股票买卖平台越来越普及,本地券商为抢客户不时推出各种低佣金乃至“零佣金”优惠,令部分小型券商几乎无利可图。立法会议员、恒丰证券董事长张华峰呼吁,沪港通本是很好的措施,为本地金融业带来商机,但希望业界不要“自乱阵脚”,如果佣金降到不合理的水平,中小券商将面临很大压力。
不少银行界参与者则另辟蹊径,利用自身人民币资金池的优势,为客户提供其他投资机会。由于参与沪港通业务的投资者都要准备人民币供投资A股所用,不少银行都推出了短期高息人民币定存,提高投资者的兴趣。例如大新银行的客户只要用港币兑换2万元以上人民币,一个月定存的年化利率可达4.8%,汇丰银行和恒生银行更推出一星期的超短期定存,年化利率分别高达6.5%和6.38%,门槛也仅为2万元。
中银香港更推出港币兑换人民币的优惠措施,汇率比银行汇率要多30点,每兑换10万港元则额外多换180元人民币,而且累积兑换额超过10万元人民币还可获得一次抽奖机会。
沪港通的各种交易平台方方面面的优惠让人眼花缭乱,然而这些优惠真的能让投资者多省钱,多赚钱吗?
尽管低价战看似腥风血雨,但只要仔细比较,就会发现许多本地券商的A股交易佣金已经低至0.01%-0.02%,有些甚至低于0.01%,每一单交易仅数十元,即便一降再降,真正意义其实并不太大。至于人民币存款的高息,一个月,一星期定存年化利率虽看似很高,但由于定存期短,真正获利的金额极小,而且定期存款对于股票的随时投资有一定限制,反而可能捡了芝麻丢了西瓜。
那么,最重要的是什么呢?你或许猜不到。据资深业界人士透露,由于沪港通有每日额度限制,先到先得,在业务开始的较长一段时间内,沪港通很可能都是一场“抢额度”的战争,抢得快的就是赢家,大家可以设想一下大概就是类似前一阵子香港“全民抢IPHONE6”的情况。
如何才能抢得快?首先,投资者选择的交易平台必须是港交所首批沪港通业务的参与者,借用他人通道的小型券商等于要经过两个步骤,显然不如“一步到位”。然后,拼的就完全是硬件了,电脑系统新、配置高、速度快的券商或银行当然就有优势,只可惜在真正的交易开始前,恐怕这事儿谁也说不准。
(本文作者介绍:北大毕业后赴港留学,任职多年,贴身体验国际金融中心枯荣动荡。)
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