这份文件要关注 银行、券商、期货等机构都要执行

　　@所有基民，这份文件要关注，银行、券商、期货、保险等机构都要执行

　　原创 徐文擎 李惠敏 

　　2月22日，证监会新闻发言人高莉表示，证监会就《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（征求意见稿）》（以下简称《销售办法》）及相关配套规则公开征求意见。

　　此轮办法修订坚持问题和风险导向，以保护投资者合法权益为出发点和落脚点，坚守销售适当性、资金和交易安全底线要求。

　　主要修订内容包括：

　　1．厘清公募基金销售业务边界，将各类服务主体纳入监管。

　　2．整合优化公募基金销售牌照注册条件，强化公募基金销售作为金融业务的持牌准入管理。

3．全面梳理完善公募基金销售业务规范，强化投资者保护与投资者服务。

4．强化对公募基金销售机构特别是独立基金销售机构的内控与风险管理要求。

　　5．推动提升公募基金销售机构专业服务能力，通过资产配置等服务引导客户长期投资。

　　6．进一步完善公募基金销售业务资格退出机制，按照市场化、法治化原则构建良性发展的行业生态。

　　监管层详述了此次《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（征求意见稿）》修订的背景：

　　《销售办法》是对证监会2013年发布的《证券投资基金销售管理办法》的进一步修订完善，并结合最新修订内容调整了规章名称。《证券投资基金销售管理办法》是《证券投资基金法》的配套规则，2004年首次发布并于2011年、2013年做了两次修订。办法实施以来，在规范公募基金销售业务秩序，保护基金投资者合法权益等方面发挥了重要作用。

　　目前公募基金销售业务初步构建了覆盖场内场外、线上线下、直销代销的多元化销售渠道。行业个人投资者群体不断壮大、普惠金融效应初步显现。截至2018年末，公募基金个人投资者有效账户数已达6亿。与此同时，办法部分内容已不能完全适应实践发展需要，亟需予以调整。为此，经充分调研，证监会启动了对《证券投资基金销售管理办法》的修订工作，形成《销售办法》及两个配套规则。

　　这次一共下发三个文件：

　　《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（征求意见稿）》；配套规则一：《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉有关问题的规定（征求意见稿）》；配套规则二：《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定（征求意见稿）》。

　　资深业内人士认为，与以前的《证券投资基金销售管理办法》相比，《销售办法》最大的几个变化在于：

　　1．以前是基金销售管理办法，新的征求意见稿是《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，重点强化了对销售机构行为的规范和管理，更加强调了监管的主体。

　　2．在老办法中，基金销售机构的注册登记在证监会派出机构即可，现在一分为二，银行、券商等持牌类机构可以在证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，但独立基金销售机构的注册登记在证监会。 对独立销售机构的规范比较多。

3．独立基金销售机构的注册资本提高到5000万，门槛进一步提高。

　　4．形成明确退出机制，独立基金销售机构不予续展情形包括最近一年度基金销售日均保有量（货基除外）低于10个亿，为新增条件。

来看看《销售办法》中一些重要的条目：

处罚“一波波”

　　去年以来，基金销售机构收到的处罚不断，或因变相有奖销售“让利”投资者，例如送红包、抽奖、送礼品等；或在销售公募基金产品时未严格履行审慎调查程序，违背适当性原则；或公司经营存在重大问题和风险问题等，都与现行的基金销售管理办法相悖。

　　大泰金石基金销售有限公司：

好买基金销售有限公司：

浙江金观诚基金销售有限公司：

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责任编辑：王涵