年内15家信托公司合计被罚近5000万元！专家称：不合规问题惩罚力度大是常态|华夏时报_新浪财经

　　来源：华夏时报

　　华夏时报记者刘佳北京报道

　　监管部门对金融机构违法违规行为的查处仍未放松。

　　8月3日，中国银保监会官网公布多张罚单，揭露新时代信托股份有限公司（下称“新时代信托”）存在的十一项违法违规行为，并对其罚款700万元。

　　据《华夏时报》记者不完全统计，截至8月初，年内已有15家信托公司被监管处罚，合计被罚金额近5000万元。

　　一位不愿具名的业内人士对《华夏时报》记者表示，近两年信托公司暴露的问题多，违规也就跟着多起来。“有违规就有处罚，都是针对之前业务和管理不合规的追责。”

　　再现大额罚单

　　700万元的罚单规模在年内被罚机构中排名第三位。

　　罚单披露的新时代信托违法违规情况包括：董事会履职尽责不到位，未开展关联交易审查；监事会履职尽责不到位，未有效发挥监督制约作用；经营层未按授权管理开展业务；通过固有业务和划拨财务费用向关联企业融资；用信托资金向关联企业融资；印章管理不规范，用印监督失控；违规开展账外经营；用固有资金进行实业投资；未对信托业务单独核算；将不同信托计划投资于同一项目；未按规定程序办理抵质押担保。

　　在针对个人的处罚中，该信托公司原董事长赵利民、信托监事会主席胡宇峰被终身禁止从事银行业工作，信托原总裁陈祥盛也被拟禁止从事银行业工作终身。

　　此外，副总裁闫锋、副总裁边风杰、总裁助理崔延辉、总裁助理李永丰、马宽分别被处以50万元-10万元不等的罚款。

　　不过在6月29日，新时代信托发布了关于受让投资者信托受益权工作进展情况的公告。公告称，截至6月28日签约期满，已有人数占比99.5%的投资者完成签约。

　　公告表示，“下一步，公司将在金融监管部门指导下、在其他相关方配合下，有序开展文件审查、付款等工作，确保依约向投资者支付信托受益权转让款项，请投资者耐心等待。”

　　值得注意的是，7月28日，新时代信托发布公告称，董事长及法定代表人变更为蔡成维。同月15日，银保监会网站披露，内蒙古银保监局核准王非新时代信托股份有限公司总裁的任职资格。

　　而新任董事长和总裁均来自中信信托。其中，蔡成维曾任中信信托副总经理，王非曾任中信信托合规部副总经理。

　　“新时代信托这次处罚相当于是对之前其开展业务过程中违规行为、相关责任人对应违规责任的阶段性总结，也是一次性集中处罚，同时起到行业警示作用。”金乐函数分析师廖鹤凯对《华夏时报》记者表示，从此之后新时代信托在新的管理团队带领下将开启新的发展阶段。

　　惩罚力度大是常态

　　今年以来，无论是从罚单披露的违法违规事项还是处罚力度上都可称之为空前绝后。

　　据《中国信托业发展报告》显示，2019年共有29家信托公司因各类违规遭处罚44次，处罚金额共计2700万元。

　　2020年，共有14家信托公司因各类违规情形受到监管部门15次处罚，处罚金额达2235万元。

　　《华夏时报》记者根据银保监会网站披露的信息整理数据来看，截至8月初，年内已有15家信托公司被监管处罚，合计被罚金额近5000万元。

　　其中，新华信托领年内最大罚单，处罚金额达1400万；中铁信托则以860万元罚单规模排在二位。

　　此外，领百万罚单的信托机构还包括，外贸信托被罚507.1万元、雪松信托被罚440万元、爱建信托被罚400万元、北京信托被罚150万元、中信信托被罚130万。

　　“罚单会有说明处罚依据，比如《中华人民共和国银行业监督管理法》《信托公司集合资金信托计划管理办法》和《信托公司管理办法》等，这类行政法规一般会有相关罚则。”用益信托研究院研究员喻智对《华夏时报》记者分析称，“处罚的相关事由越多，罚单金额也就越高。”

　　在多家信托机构被当地银保监局列出的违法违规事项中，管理问题异常凸显，包括：印章管理不规范，用印监督失控；贷后管理不到位；未有效履行管理职责；未谨慎管理运用信托财产；全面风险管理失效；后续管理严重违反审慎经营规则等。

　　而资金挪用问题、资金投向不合规等问题亦有发生。“虽然处罚是具有滞后性的，但惩罚力度越来越大是常态。”喻智补充说。

　　在谈及信托公司遭受行政处罚后的影响时，某腰部信托公司相关人士对《华夏时报》记者分析称，这会对信托公司的声誉、监管评级、业务开展、对外投资等方面产生负面影响。

　　“在公司声誉方面，不管是投资者选择认购其产品，还是金融同业机构选择合作伙伴，都会对信托公司的声誉做出考量。而行政处罚也是监管评级的减分项，评级结果将直接影响展业种类。同时在业务开展方面，一旦信托公司申请开办新业务，都会被要求近2年内无重大违法违规经营记录。”上述人士表示，如此看来，面对转型期的信托公司可通过对有关罚单的关注紧跟监管动态，更好地规范自身的经营行为。

　　据该人士预测，在今后一段时期内，信托业将进一步向着“回归本源”、促进实体经济的方向发展，未来较长的一段时期内，信托业的监管都将持续保持高压态势。