8月24日,交通银行公告,9月2日起对基金业务规则进行调整,银行风险业务投资进一步限制。
银行的风险业务投资进一步限制。
8月24日,交通银行发布公告称,为加强销售适当性管理,将于2022年9月2日起更新基金定投类业务协议。9月5日起,在基金定投扣款、快溢通自动转入扣款发起时增加风险等级判断,若客户的风险承受能力评估结果有效期届满或与拟购买的产品风险等级不匹配,交通银行系统将不会进行扣款。
资本市场波动加剧
对于交通银行的这种做法,有分析人士表示,随着全球进入加息周期,全球风险资产的波动加大,投资人或需要承受更大的风险,因此适时对投资人的风险能力进行评估,存在一定的必要性。
该人士还补充认为,交通银行的做法或会引发其他银行的仿效,后续会有更多银行或金融机构对投资人的风险承受能力进行进一步评估。
银行一直是基金销售的大户。7月27日,中基协公布2022年二季度销售机构的公募基金销售保有量规模前100强名单,其中包括51家券商、26家银行、21家独立基金销售机构和2家保险及代理机构。数据显示,截至二季度末,各类型基金销售机构的保有规模逐步上涨。其中,银行渠道今年二季度股票+混合公募基金保有规模、非货币市场公募基金保有规模分别为34745亿元、42058亿元,分别环比增长7.01%、9.39%。
从银行排名情况来看,股票+混合公募基金保有规模的前三名分别为招商银行、工商银行、建设银行;非货币市场公募基金保有规模前三名为招商银行、工商银行、中国银行。
其中,招商银行以8597亿元的非货币基金保有规模和7095亿元的股票+混合公募基金保有规模位列第一。工商银行非货币基金保有规模5659亿元,股混基金保有规模5070亿元,位列第二。股票+混合公募基金保有规模超千亿元的银行有11家,建设银行、中国银行、交通银行、农业银行、浦发银行、民生银行也跻身其中。在非货币基金保有规模前十中,银行共占据6个席位,保有规模超千亿元的银行共有12家。
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