原标题：金融行业乱象频发，瑞幸咖啡被重罚6100万元 来源：母基金研究中心
自曝造假近六个月后，瑞幸的“第一只靴子”惩罚终于落地。
昨天上午，国家市场监管总局宣布对构成虚假宣传行为的瑞幸咖啡（中国）有限公司、瑞幸咖啡（北京）有限公司，以及在瑞幸事件中起到帮助虚假宣传作用的43家第三方公司作出行政处罚决定，处罚金额共计6100万元。
市场监管总局未公布每一个涉案公司的具体罚款金额。但是，根据《中华人民共和国反不正当竞争法》的规定，对于构成虚假宣传和帮助虚假宣传行为的公司，处以20万元以上、200万元以下的罚款。因此，涉案的45家公司每一家的罚款金额上限都是200万元。
对于该处罚决定，瑞幸咖啡刚刚也作出了最新回应，瑞幸咖啡尊重并坚决执行国家相关部门就此次调查所做出的处罚决定。
彼时风头无两的“民族之光”，而今却是与“财务造假”挂钩，成了引发中概股信任危机的“害群之马”，这家曾经创造了18个月最快上市记录的中国新零售传奇已经跌落神坛。“数据咖啡”和“流量池”都烟消云散成了笑话，剩下的“绝活”只有造假。
在资本市场上，瑞幸的故事已经讲到尽头――正式运营18个月后完成美股上市，交易14个月后完成退市，32个月，风口上吹起来的泡沫终于破裂。可以说，瑞幸神话是建立在一连串知名金融机构先后背书之上的纸牌屋。
此前，在7月31日，财政部、市场监管总局、证监会同天给出了对瑞幸造假事件的调查结果及严厉坚决的惩处态度：财政部表示下一步将依法对瑞幸咖啡境内主体给予行政处罚;市场监管总局及地方市场监管部门正在对相关公司的违法行为进行处置;不仅瑞幸及其相关公司将受惩罚，瑞幸咖啡境内关联的新三板挂牌公司神州优车股份有限公司、北京氢动益维科技股份有限公司存在信息披露违法行为，也将受到行政处罚。
证监会亦透露，近日已向涉案当事人送达行政处罚事先告知书。相关责任主体如涉嫌犯罪的，将依法移送公安司法机关进一步追责。
而今，市场监管总局的处罚已经落地，而来自财政部、证监会等监管部门更加严厉的惩处还在路上。
此外，包括美国证监会、司法部的罚款，连带的刑事责任判罚，以及美国股东发起的诉讼、与可转债债主的和解等，瑞幸正在为自己的造假付出巨大的代价。
01 金融行业乱象频发
报道援引这份名为“可疑活动报告”的机密文件称，在2013年和2014年，汇丰允许欺诈者通过其美国业务将8000万美元(约5.4亿人民币)转到香港的汇丰银行账户中。
据报道，这8000万美元涉及一个“庞氏骗局”，即欺诈者以层级式招揽会员或投资者，让他们参加“高息高回报”的投资计划。
BBC称，这项投资骗局是在汇丰因洗钱在美国被罚款19亿美元后不久开始的，汇丰银行曾承诺要取缔这种做法。
受“洗钱”传闻影响，在香港上市的汇丰控股股价当天下跌5.33%，跌至25年来的最低点。当天，牵涉其中的渣打银行等股价也大跌。
昨天，有媒体曝出雪松信托借道假央企转移百亿巨资――近一年来，雪松信托连续发行42只“长青”系列信托计划，产品总规模超过200亿元，而底层资产宣称是对知名国企的220余亿元应收账款。
但据记者对该等应收账款的债务人的实地调查走访，结果发现，债务人几乎清一色否认该等债务的存在。
雪松信托借道保理通道所受让的220余亿元应收账款，既无三方确权，也无回款封闭，风控全线处于“裸奔”状态。幕后融资人甚至拿着完成收款、已经灭失的“应收账款”，通过保理通道转让给雪松信托以获得融资。
站在融资人的角度来说，该等融资性质涉嫌“欺诈”。
此外，国联证券、国金证券在9月20日披露，国联证券18日与国金证券大股东签署协议，国联证券将向发行A股股份，吸收合并国金证券。
但市场部分资金似乎早已知道了两家券商“有故事”――就在协议签署的当天，上周五，大量资金涌入将两家券商拉升至涨停。
一方面，拟披露公告提前泄露，国联证券涉嫌信披违规;另一方面，表明上周五即有部分资金已经知道消息，或存在内幕交易的嫌疑。
在私募股权投资行业，也发生过“冒名”募资的现象。8月17日，鼎晖投资官微再度发布声明，称从未授权任何实体或个人，也从未通过网站、理财APP、微信等任何渠道，以“鼎晖投资”、“鼎晖”、“鼎晖资本”或“CDH”的名义进行资本募集、销售理财产品等活动，包括所谓的“鼎晖基金财富交流43群”及“鼎晖资本APP”，上述行为及其运营方与鼎晖投资无任何直接或间接关系，鼎晖投资对此类行为也不承担任何责任。
这已经不是鼎晖投资首次就被“冒名”事件澄清。去年11月28日，鼎晖投资就发布声明称，有人冒用鼎晖投资的名义向公众进行资本募集、销售理财产品等商业活动。
02 监管层已“重拳出击”
当前，监管层对于资本市场造假行为“零容忍”，频频“重拳出击”。
金融委4月7日第二十五次会议、4月15日第二十六次会议、5月4日金融委第二十八次会议，均强调必须坚决维护投资者利益、严肃市场纪律，对资本市场造假行为“零容忍”。7月11日的第三十六次会议，更是专门研究全面落实对资本市场违法犯罪行为“零容忍”工作要求，要求证监会会同相关部门建立“打击资本市场违法活动协调工作小组”。
9月14日，银保监会召开新闻发布会，介绍近三年银保监会在金融市场乱象整治方面取得的成效。
“个别企业以虚假注资、循环注资等方式违法搭建金融集团，隐身代持、超比例超家数违规持有银行保险机构股份，致使部分中小机构内部制衡和管控机制形同虚设，埋下了过度承担风险和利益输送的祸根。部分大中型银行综合化经营过程中形成了复杂的集团架构，存在风险隐患。”
会上，银保监会相关负责人介绍，在金融市场乱象整治方面，近三年累计处罚银行保险机构8818家次，处罚责任人员10713人次，罚没合计72.4亿元，超过以往十几年总和。与此同时，银保监会还公开银行保险机构重大违法违规股东名单，通报影子银行和交叉金融业务存在的突出问题。
中国证监会也已经在对造假下重手。
就在十天前，沸沸扬扬的“扇贝跑路”迎来大结局。
9月11日，证监会发布公告称，根据《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》(国务院令第310号)，证监会决定将獐子岛（维权）及相关人员涉嫌证券犯罪案件依法移送公安机关追究刑事责任。
为解开“扇贝跑路”谜团，证监会借助卫星定位数据，对獐子岛27条采捕船只数百余万条海上航行定位数据进行分析，委托两家第三方专业机构运用计算机技术还原了采捕船只的真实航行轨迹，复原了公司最近两年真实的采捕海域，进而确定实际采捕面积，并据此认定獐子岛公司成本、营业外支出、利润等存在虚假。
9月7日中国证监会宣布，乐视网涉嫌信息披露违法、欺诈发行案已由证监会调查完毕，证监会对公司责令改正并给予警告，处以公司60万元罚款。此外，证监会对公司处以募集资金百分之五即2.4亿元罚款。
此前被证监会认定虚增营收300亿元的康美药业，其保荐机构广发证券遭顶格重罚，证监会拟对广发证券采取暂停保荐机构资格6个月、暂不受理债券承销业务有关文件12个月的监管措施，严厉程度近年罕见。
2019年以来，证监会共向公安机关移送涉嫌违规披露、不披露重要信息犯罪等案件24起，包括康美药业财务造假、天翔环境（维权）实际控制人背信损害上市公司利益等典型案件。近日，证监会依法将10起上市公司财务造假等涉嫌证券犯罪案件移送公安机关。
证监会亦表示，下半年重点工作之一即落实“零容忍”要求，严厉打击资本市场违法犯罪行为。落实工作部署，持续加大对欺诈发行、财务造假、内幕交易、操纵市场等恶性违法犯罪案件的打击力度，推动建立打击资本市场违法活动协调机制。
APP专享直播
热门推荐
收起
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频，更多粉丝福利扫描二维码关注（sinafinance）
