这家上市公司，刚被骗3.7亿信用证，现又被骗1.88亿商票，真是风险案例大全！

原标题：这家上市公司，刚被骗3.7亿信用证，现又被骗1.88亿商票，真是风险案例大全！ 来源：票友―票据圈儿那些事

　　近日，湘电股份发布公告，旗下子公司湘电国贸收到的1.88亿商票逾期未能兑付，公司向湘潭仲裁委申请仲裁！这是，深陷巨亏泥潭的湘电股份又一大风险败笔!此前，还是这家子公司湘电国贸遭诈骗3.7亿元、募资账户中约1亿元资金被法院冻结。总感觉，这家啥风险都搞齐了，做贸易、出借开证+收商票，这真不是一家稳健国企应该干的事！

　　湘电贸易子公司收到1.88亿商票逾期

　　根据公告，国贸公司在和中金国泰控股集团上海供应链管理有限公司、上海宏贯实业有限公司进行交易过程中，对方所支付的商业承兑汇票到期后无法兑付，国贸公司为保护自身合法权益，已经向湘潭仲裁委员会提起相关仲裁，具体仲裁情况如下：

　　交易1基本情况：2016年12月19日，中金国泰和上海臣元与湘电国贸签订采购电解镍货物合同，货物总额约人民币132,232,500元，当时，上海臣元同意将其所拥有的坐落于上海大渡河388弄5号7楼房屋之房产（土地）的全部权益作为付款义务的担保。2018年12月19日，双方又延期了房产抵押，抵押期限延长至2021年12月31日。2018年12月12日，中金国泰又与湘电国贸签订了木浆合同，采购1.6万吨木浆，货值共计95,873,440.86元。湘电国贸公告称其进行货物供应之后，中金国泰采用了商业承兑汇票进行付款，但商业承兑汇票到期被中金国泰没有承兑，经申请人多次电话和书面催收，截止2019年7月25日，中金国泰仍拖欠货款共计人民币95,873,440.86元。

　　交易2基本情况：2017年12月1日，上海宏贯实业有限公司与湘电国贸签订采购电解镍货物合同，货物总额约人民币1.1亿元，当时，上海宏贯同意将其所拥有的房产作为付款义务的担保。2018年12月12日，上海宏贯又与湘电国贸签订了木浆和

　　电解镍采购合同，货值共计90,523,827元。湘电国贸公告称其进行货物供应之后，上海宏贯采用了商业承兑汇票进行付款，但商业承兑汇票到期后上海宏贯没有承兑，经申请人多次电话和书面催收，截止2019年7月25日，上海宏贯仍拖欠货款共计人民币95,873,440.86元。

　　其实，明眼人都可以看出两个交易对手存在极大关联关系，从交易日等方面看，最后一次的商票支付货款就有很大的嫌疑...事实也是如此：

　　现在看湘电国贸收了1.8亿商票，大概率要打水漂了，而中金国泰也是陷入到P2P逾期的传闻中。

　　湘电贸易子公司还被3.7亿的信用证诈骗

　　6月30日晚间，湘电股份发布公告称，公司全资子公司的多笔纸浆贸易业务的交易相对方涉嫌合同诈骗。

　　湘电股份公告显示，与国贸公司保持了近三年合作关系的纸浆贸易伙伴突然联系不上了，相关的货物也无法提取。在此之前，国贸公司与上海煦霖国际贸易有限公司（上游供方，以下简称“上海煦霖”）及上海弘升纸业有限公司（下游需方，以下简称“上海弘升”）开展多笔纸浆贸易业务，所有的合同都是通过低买高卖的形式赚取价差。国贸公司从上海煦霖采购纸浆并存放于第三方仓库上海?翔物流有限公司（以下简称“上海?翔”）。上海弘升付款后，直接从上海翔取货。国贸公司会不定期地清查库存实物，时间节点不同，实物库存数量也不同，实物库存与仓单均能够一一对应，资金流、货物流是真实的。而东窗事发始于上海弘升近期发生逾期付款，国贸公司为了保证能按期支付银行信用证，拟将货品变现时，发现上海?翔管理人员失去联系，无法完成货物变现。根据湘电股份公告，5月25日下午，其选择向湖南省湘潭市公安局岳塘分局咨询并报案。

　　仅一天之后，案件便取得了进展。5月26日下午，上海市浦东公安分局经侦四队电话通知国贸公司，交易相对方负责人已主动投案，具体案情正在侦查之中。经上海及湘潭警方查证，湘电股份方才得知上海煦霖、上海弘升、上海?翔的实际控制人均为同一人陈力钧。上述涉嫌诈骗的合同总金额约3.7亿元，均为远期信用证结算；其中已支付3.2亿元，其余0.5亿元将于2020年到期，到期后国贸公司将办理止付手续。相关合同显示，国贸公司于上海?翔处存放的纸浆应为86000吨，金额约4.2亿元。

　　湘电连续陷入信用证、商票等风险事件中，其国企风范何在？风控何在？