涉跨境网络期货诈骗大案 迅付收6千万罚单金额创纪录

　　原标题：涉跨境网络期货诈骗大案，迅付收央行6000万罚单金额创纪录

　　来源：界面新闻

　　记者|苗艺伟

　　7月12日，央行上海分行公布了一份金额高达5939万的支付机构罚单，创下支付行业罚单金额的历史纪录。

　　这份公示信息显示，迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定，给予警告，没收违法所得9，686，811.16元（968万），并处罚款49，707，245.21元（4970万），合计罚没金额59，394，056.37元（5939万）。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

　　天眼查消息显示，迅付信息科技有限公司2008年成立于上海徐汇区，注册资本1.05亿，于2011年获得央行颁发的支付牌照。大股东为上海环迅电子商务有限公司（持股67.51%），北海石基信息技术有限公司（持股22.50%）、上海驰艺投资合伙企业（持股9.99%）。栾毓敏任法定代表人、董事长，毛民军任董事兼总经理。

　　迅付的业务范围包括互联网支付（全国）、移动电话支付（全国）、固定电话支付（全国）、银行卡收单（江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市）。

　　2018年6月，盒子科技曾宣布以2.5亿元收购了北海石基信息技术有限公司所持股份，要成为迅付第二大股东，但该项收购尚未得到央行批准。据天眼查数据，迅付的股东结构尚未有变更。

　　此次迅付领央行巨额罚单或因卷入大型跨境网络期货诈骗案。

　　根据华夏时报今年初对“红海行动”网络期货投资诈骗事件的报道，其背后牵出迅付等第三方支付机构以消费形式把钱转移，投资人资金通过上海迅付渠道流出的资金占比达到80%以上。截至目前，已经有统计的投资者资金损失超过6000万。

　　在经受害者举报后，2018年12月20日，央行上海分行的举报答复意见书（编号A380）显示，关于上海迅付涉嫌违规提供资金业务的调查情况，经央行上海分行调查后表示，上海迅付存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位，将签约商户的资金结算至其支付账户，开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务的问题。违反了《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。

　　实际上，这家第三方支付公司是受领央行罚单的常客。据界面新闻记者不完全统计，在此之前，环迅支付罚款超过370万，内控混乱沦为洗钱通道。

　　2016年10月，中国人民银行福州支行官网发布公告，迅付信息科技有限公司福州分公司（简称：环迅支付）在2015年1月1日至2015年12月31日期间，未按照《非金融机构支付服务管理办法》第六条规定履行反洗钱义务，处人民币22万元罚款，并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。据了解，此次罚单是由于第三方支付串通诈骗团伙洗黑钱的过程：诈骗团伙通过QQ群进行第三方支付渠道购买，然后按交易量与平台结算，并付给支付机构高额提成。

　　2017年8月，迅付信息科技有限公司因其违反支付业务规定，被人民银行上海分行没收违法所得人民币285696.89元，并处以罚款人民币150万元，共计人民币1785696.89元。

　　2018年8月，迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》，以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定，被人民银行上海分行罚款人民币170万元。

　　据悉，2017、2018年这两次遭重罚，均因环迅支付违规接入违法炒外汇平台遭到投资者密集投诉有关。

责任编辑：赵子牛