新浪财经讯 10月20日,2018银华基金杯新浪十佳银行理财师大赛团队复赛答辩暨理财分享会(上海场)成功举办。大赛由新浪财经和银华基金联合举办,旨在为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升品牌价值的舞台,选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师。
活动现场,15支理财团队通过团队介绍、资产配置方案讲解、热点话题演说等展示完成了复赛考核,以争夺全国总决赛的最后入场券。
答辩结束后的理财主题分享会上,凌翔教育我是理财师课程研发总监、国家理财规划师委员会专家委员陈跃气发表了主题演讲,他表示新时代下理财师的跃迁之路实际指的是理财师能力的提升,理财师需要不断学习充电,知识面才能足够丰富、与时俱进,为客户提供更好的服务。
![凌翔教育我是理财师课程研发总监、国家理财规划师委员会专家委员 陈跃气](http://n.sinaimg.cn/finance/transform/162/w550h412/20181021/OU1L-hmuuiyv4626828.jpg)
陈跃气表示,理财师这个行业未来最终的发展方向不仅要专业化,更是要走向职业化。他表示理财师的成长分成三个阶段:初级理财师、中级理财师和高级理财师。
作为一个初级理财师,陈跃气认为其应该具备对产品和业务的理解能力、服务能力、基础营销能力、沟通能力和一定的营销策划能力。如果这些都达不到,那么银行、理财师都会很痛苦。
对中级理财师而言,需要掌握的技能有深度挖掘客户需求、开发维护客户关系、资产配置、财富管理等能力。
未来到了高级阶段,陈跃气认为随着行业监管越来越明确以及市场化的分割,有五个方向需要重点关注,第一个就是规范化,第二是市场化,第三是细分化,以及专业化和差异化。
通常我们都在谈投资者教育,如何给投资人普及理财知识,但陈跃气认为,有时候客户反而是理财师最好的老师。
比如第一次接触高净值客户,或者客户的投资理财需求不断变化,或客户自身的财富认知和判断能力不断提升等情形,超出了理财师原有的水准,这将倒逼理财师不得不提升专业素养,增强主动学习能力。
陈跃气认为,理财师想要提升自我不断进步需重点关注以下几个方向:第一是要不断迭代你的认知,无论是对客户还是对产品的认知;第二就是技能创新;第三就是持续升级理财服务;第四是通过一定的方式不断地锻炼自己,比如模拟练习或通过参加大赛的形式以提升业务能力和专业素养。
责任编辑:钟艳蓉
![](http://img.t.sinajs.cn/t5/style/images/face/male_180.png)
![](http://img.t.sinajs.cn/t5/style/images/face/male_180.png)
热门推荐
台媒:汪小菲和Mandy已回到北京,孩子目前留在台北 收起台媒:汪小菲和Mandy已回到北京,孩子目前留在台北
- 2025年02月12日
- 12:34
- APP专享
- 扒圈小记
2,683
中国体彩辟谣AI可以预测中奖号码:再强大的AI也无法预测
- 2025年02月12日
- 08:36
- APP专享
- 扒圈小记
1,936
烟花从业人员:专业燃放礼花弹需退至200米开外
- 2025年02月12日
- 08:28
- APP专享
- 北京时间
1,231
![新浪财经公众号 新浪财经公众号](http://n.sinaimg.cn/finance/72219a70/20180103/_thumb_23666.png)
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
数字江恩2025-02-12 23:54:38
之前向下延伸多厉害,这里向上延伸就多厉害。之前3300-3330震荡区间,昨日靠权重尾盘拉升收在了震荡区间之上。今天只要不是反V跌破3300,正常在3316以上震荡,则是c延伸还要继续。这种延伸行情,除了买不进去的旗帜型连扳龙头,主要机会是补涨类型,而非高位类型 -
东方红陈晨2025-02-12 23:34:32
【今日投资舆情热点】1)算力:DeepSeek带来的平权效应缩小与海外模型的差距,高效的训练方法让算力门槛显著降低。2)阿里相关:报道称,苹果公司正与阿里巴巴公司合作,开发和推出面向中国iPhone用户的人工智能。3)机器人(sz300024):近期,宇树科技、特斯拉等厂商均在大量招兵买马,机器人(sz300024)产业有望加速爆发。4)金融:国务院常务会议指出,加大外资企业境内再投资支持力度,鼓励外资在华开展股权投资。5)Robotaxi:特斯拉计划于今年6月在美国德克萨斯州推出付费Robotaxi服务,并逐步扩展至全球市场;吉利将依托曹操出行平台开展Robotaxi商业运营,计划于2026年推出吉利自主开发的全新定制车。 -
东方红陈晨2025-02-12 23:31:39
【中国体彩辟谣AI可以预测中奖号码:再强大的AI也无法预测】财联社2月12日电,“中国体育彩票订阅号”微信公众号发文称,再强大的AI也无法预测中奖号码,因为大乐透每次开奖都是独立的,随机事件开奖号码均随机产生,根本无法预测。“用AI选号和机选本质是一样的,都是随机产生一注号码,中奖概率也和我们自己选的号码相同,如果有任何人宣称AI可以预测中奖号码均是骗人的。”中国体彩还表示,研究历史开奖号码和在“财神庙”刮彩票都不会提高中奖率。 -
东方红陈晨2025-02-12 23:30:18
【长光华芯(sh688048):公司2025年业绩预期较为乐观 智能驾驶等领域将带来新的收入增长】财联社2月12日电,长光华芯(sh688048)在线上会议表示,公司2025年的业绩预期较为乐观,预计将迎来较好的增长。主要增长点来自于工业领域,尤其是高附加值模块业务。此外,光通信和智能驾驶等新兴领域也将为公司带来新的收入增长。公司在光通信方面的订单可见度较高,预计2025年将实现研发转量产,迎来更多订单。公司在激光雷达芯片领域的技术已经达到行业领先水平,尤其是在高性能车载激光雷达芯片方面,公司已经突破了技术瓶颈,准备进入量产阶段。 -
东方红陈晨2025-02-12 23:25:46
【瑞迪智驱(sz301596):公司谐波减速机主要客户为中科新松和钛虎机器人(sz300024)】财联社2月12日电,瑞迪智驱(sz301596)发布投资者关系活动记录表公告称,公司自主研制的谐波减速机产品凭借长寿命重载型谐波减速机工艺制造技术和产品开发测试及应用验证技术,较好解决了谐波减速机存在振动、噪音、重复定位精度低、一次装配合格率低等一系列行业痛点。谐波减速机目前比较大的客户是中科新松有限公司和钛虎机器人(sz300024)科技(上海)有限公司。 -
东方红陈晨2025-02-12 23:24:49
【20CM6连板青云科技(sh688316):未与DeepSeek签署服务合作协议】《科创板日报》12日讯,青云科技(sh688316)发布股票交易异常波动暨严重异常波动公告,经自查,公司注意到相关平台将公司股票纳入DeepSeek概念股。公司就相关事项澄清说明如下:公司旗下部分产品也进行DeepSeek的接入,但公司未与DeepSeek签署服务合作协议,与其没有业务合作,该事项对当前主营业务开展无实质影响。截至本公告披露日,公司未直接或间接持有杭州深度求索人工智能基础技术研究有限公司公司股权。 -
东方红陈晨2025-02-12 23:24:24
【视觉中国(sz000681):公司为阿里等大模型公司提供合规数据服务 已与智谱清影等展开业务合作洽谈】财联社2月12日电,视觉中国(sz000681)在分析师会议上表示,公司为阿里等大模型公司提供合规数据服务,用于大模型训练等目的,为优质版权数据资源付费将成为生成式AI的产业趋势,但由于合同保密需求,不便透露具体金额和细节。基于社区、场景及数据优势,目前公司已经与智谱清影、通义千问、可灵、即梦、生数科技(VIDU)、爱诗科技等国内主流文生视频厂商展开业务合作洽谈,公司旗下光厂创意已经开展测试与API接入工作。公司战略投资企业CG模型网与VAST正在洽谈接入AI3D大模型Tripo服务。 -
东方红陈晨2025-02-12 23:21:47
【美国1月CPI同比增长3% 高于市场预期】财联社2月12日电,美国1月CPI同比增长3%,预估为增长2.9%,前值为增长2.9%;1月CPI环比增长0.5%,预估为增长0.3%,前值为增长0.4%。 -
东方红陈晨2025-02-12 23:21:31
【美国1月核心消费者价格指数同比增长3.3% 预估为3.1%】财联社2月12日电,美国1月核心消费者价格指数同比增长3.3%,预估为3.1%,前值为3.2%。1月核心消费者价格指数环比增长0.4%,预估为0.3%,前值为0.2%。 -
东方红陈晨2025-02-12 23:20:55
2月12日电,交易员将下次美联储降息时间从9月调整至12月。