央行及银保监会一日发出70份处罚 涉及4类问题

　　原标题：央行及银保监会一日发出70份处罚，涉及4类问题

　　来源：票友—票据圈儿那些事

　　香港万得通讯社报道，周三（1月22日），央行及银保监会共对41家金融机构及相关责任人开出70张罚单，合计罚款1483.25万元，其中包括渤海银行、建设银行等36家银行（8家农商行）、2家保险机构、2家支付公司和1家互联网金融公司。海航集团旗下第三方支付公司易生支付继昨日被罚没255.45万元后，其河南分公司今日因违反外包业务管理规定等再被罚63万元。

　　陕西银保监局日内连发31张罚单，长安银行和西安银行成为重点处罚对象。其中，长安银行及其7家分支行共被罚159万元，西安银行4家支行共被罚66万元。此外，陕西秦农农商行两家支行被罚72万元。资料显示，长安银行是在合并重组陕西省内原5家城市商业银行、城市信用社的基础上，以新设合并方式组建。截至2019年9月末，该行资产总额2614.81亿元。2019年前三季度，实现营业收入49.23亿元，净利润13.53亿元。

　　从罚单金额来看，渤海银行郑州分行、建设银行河南省分行两家银行均领到超200万元罚单，其中渤海银行郑州分行被罚290万元，对直接责任人罚款8.5万元；建设银行河南省分行被罚206万元，对直接责任人罚款4.75万元。

　　从违规事实来看，渤海银行郑州分行、建设银行河南省分行均涉及违反《中华人民共和国反洗钱法》规定被重罚，具体包括未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等。客户身份识别是我国商业银行应当履行的核心反洗钱义务，在洗钱预防措施中处于基础地位。“未按约定用途使用信贷资金”成重灾区，渤海银行西安分行、建设银行陕西省分行等多家银行因此被罚。此外，“涉房”贷款违规仍是重点监管方向，江西靖安农商行、长安银行西安新城区支行、陕西秦农农商行碑林支行等违规被罚。

　　值得一提的是，江西多家农商行因涉农、小微企业贷款数据错报集体领到20万元罚单。银保监会去年曾发布《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》，要求农商行要将业务重心回归支农支小的信贷主业，确保信贷资产在总资产中保持适当比例。具体在考核指标上，涉农及小微企业贷款占比要逐年提高直至超过80%，大额贷款占比要逐年下降直至低于30%。

　　1、央行郑州中心支行：对渤海银行郑州分行作出行政处罚，罚款290万元

　　Wind风控日报数据显示，央行郑州中心支行公告称，因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，对渤海银行郑州分行作出行政处罚，罚款290万元，对直接责任人罚款8.5万元。

　　2、央行郑州中心支行：对建设银行河南省分行作出行政处罚，罚款206万元

　　Wind风控日报数据显示，央行郑州中心支行公告称，因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，对建设银行河南省分行作出行政处罚，罚款206万元，对直接责任人罚款4.75万元。

　　3、央行郑州中心支行：对易生支付河南分公司作出行政处罚，罚款63万元

　　Wind风控日报数据显示，央行郑州中心支行公告称，因未按规定对特约商户进行管理；违反外包业务管理规定；未按规定进行收单银行结算账户管理，对易生支付有限公司河南分公司作出行政处罚，给予警告并罚款63万元。

　　4、央行郑州中心支行：对银盛支付服务河南分公司作出行政处罚，罚款55万元

　　Wind风控日报数据显示，央行郑州中心支行公告称，因未按规定对特约商户进行管理；未按规定发送收单交易信息；未按规定对外包业务进行管理；未按规定进行收单银行结算账户管理，对银盛支付服务股份有限公司河南分公司作出行政处罚，给予警告并罚款55万元。

　　5、陕西银保监局：对农业银行陕西省分行作出行政处罚，罚款55万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因员工行为管理落实不到位；不良资产转让不规范，对中国农业银行股份有限公司陕西省分行作出行政处罚，罚款55万元。

　　6、陕西银保监局：对长安银行作出行政处罚，罚款51万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因信用卡资金监管不到位，流入房地产领域；假借保本理财投资名义实际投资特殊目的载体产品，并承担风险兜底职责，对长安银行股份有限公司作出行政处罚，罚款51万元。

　　7、陕西银保监局：对渤海银行西安分行作出行政处罚，罚款42万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因未按约定用途使用信贷资金；信贷资金改变原有用途，对渤海银行股份有限公司西安分行作出行政处罚，罚款42万元。

　　8、陕西银保监局：对陕西秦农农商行未央支行作出行政处罚，罚款40万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因违反监管部门关于商业性房地产信贷管理相关规定，违反审慎经营规则，对陕西秦农农村商业银行股份有限公司未央支行作出行政处罚，罚款40万元。

　　9、宜春银保监局：对江西铜鼓农商行作出行政处罚，罚款40万元

　　Wind风控日报数据显示，宜春银保监局公告称，因内审有效性不足、员工行为管理不到位及涉农、小微企业贷款数据错报，对江西铜鼓农村商业银行股份有限公司作出行政处罚，罚款40万元，对相关责任人肖宗东、黄光明给予警告。

　　10、宜春银保监局：对江西靖安农商行作出行政处罚，罚款40万元

　　Wind风控日报数据显示，宜春银保监局公告称，因贷后管理不到位，个人经营性贷款被挪用于购房及涉农、小微企业贷款数据错报，对江西靖安农村商业银行股份有限公司作出行政处罚，罚款40万元，对相关责任人邹霞芳、余波给予警告。

　　13、陕西银保监局：对长安银行西安新城区支行作出行政处罚，罚款35万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因未按规定承担押品评估费，转嫁经营成本；向房地产企业发放开发贷款置换前期股东投资款用于缴纳土地出让金，对长安银行股份有限公司西安新城区支行作出行政处罚，罚款35万元，对相关责任人赵虎、王鹏给予警告。

　　14、陕西银保监局：对陕西秦农农商行碑林支行作出行政处罚，罚款32万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因违反监管部门关于商业性房地产信贷管理相关规定，违反审慎经营规则，对陕西秦农农村商业银行股份有限公司碑林支行作出行政处罚，罚款32万元。

　　15、黑龙江银保监局：对营口银行哈尔滨先锋支行作出行政处罚，罚款30万元

　　Wind风控日报数据显示，黑龙江银保监局公告称，因承兑汇票业务贸易背景审查不到位，对营口银行股份有限公司哈尔滨先锋支行作出行政处罚，罚款30万元，对相关责任人王旭春、段文静给予警告。

　　16、榆林银保监局：对兴业银行榆林分行作出行政处罚，罚款29万元

　　Wind风控日报数据显示，榆林银保监局公告称，因不具备开展同业业务资格办理同业业务，对兴业银行股份有限公司榆林分行作出行政处罚，罚款29万元。

　　17、陕西银保监局：对西安银行城东支行作出行政处罚，罚款29万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因票据贴现业务贸易背景审查不严格；未按规定承担押品评估费，转嫁经营成本，对西安银行股份有限公司城东支行作出行政处罚，罚款29万元。

　　18、陕西银保监局：对建设银行西安高新技术产业开发区支行作出行政处罚，罚款29万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因投后管理不严格，理财投资非标资产未严格比照自营贷款管理，对中国建设银行股份有限公司西安高新技术产业开发区支行作出行政处罚，罚款29万元。

　　19、陕西银保监局：对成都银行西安分行作出行政处罚，罚款29万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因贷款资金用作银承保证金；向客户转嫁评估费，对成都银行股份有限公司西安分行作出行政处罚，罚款29万元。

　　20、陕西银保监局：对建设银行陕西省分行作出行政处罚，罚款25万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因贷后管理不到位，未按约定用途使用信贷资金，对中国建设银行股份有限公司陕西省分行作出行政处罚，罚款25万元。

　　21、央行鹰潭市中支行：对邮储银行鹰潭市分行作出行政处罚，罚款21.5万元

　　Wind风控日报数据显示，央行鹰潭市中支行公告称，因违反国库经收业务、反洗钱业务管理规定及法律法规，对邮储银行鹰潭市分行作出行政处罚，罚款21.5万元，并对主要负责人处1万元罚款。

　　22、陕西银保监局：对重庆银行西安分行作出行政处罚，罚款21万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因以贷转存，贷款资金用于存单质押，对重庆银行股份有限公司西安分行作出行政处罚，罚款21万元。

　　23、陕西银保监局：对长安银行西安鄠邑区支行作出行政处罚，罚款21万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因流动资金贷款被用于项目建设，对长安银行股份有限公司西安鄠邑区支行作出行政处罚，罚款21万元。

　　24、陕西银保监局：对西安银行高新支行作出行政处罚，罚款21万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因资金缴存银承保证金，并转为存单用于银承业务质押，对西安银行股份有限公司高新支行作出行政处罚，罚款21万元。

　　25、黑龙江银保监局：对中信银行哈尔滨中兴支行作出行政处罚，罚款20万元

　　Wind风控日报数据显示，黑龙江银保监局公告称，因贷后管理不到位，贷款被挪用，对中信银行哈尔滨中兴支行作出行政处罚，罚款20万元。

　　26、宜春银保监局：对江西宜丰农商行作出行政处罚，罚款20万元

　　Wind风控日报数据显示，宜春银保监局公告称，因涉农、小微企业贷款数据错报，对江西宜丰农村商业银行股份有限公司作出行政处罚，罚款20万元。

　　27、宜春银保监局：对江西上高农商行作出行政处罚，罚款20万元

　　Wind风控日报数据显示，宜春银保监局公告称，因涉农、小微企业贷款数据错报，对江西上高农村商业银行股份有限公司作出行政处罚，罚款20万元。

　　28、宜春银保监局：对江西高安农商行作出行政处罚，罚款20万元

　　Wind风控日报数据显示，宜春银保监局公告称，因涉农、小微企业贷款数据错报，对江西高安农村商业银行股份有限公司作出行政处罚，罚款20万元。

　　29、宜春银保监局：对江西奉新农商行作出行政处罚，罚款20万元

　　Wind风控日报数据显示，宜春银保监局公告称，因涉农、小微企业贷款数据错报，对江西奉新农村商业银行股份有限公司作出行政处罚，罚款20万元。

　　30、榆林银保监局：对中国人保寿险榆林市分公司作出行政处罚，罚款15万元

　　Wind风控日报数据显示，榆林银保监局公告称，因虚挂营销员业务，套取营销员佣金，对中国人民人寿保险股份有限公司榆林市分公司作出行政处罚，罚款15万元，对相关责任人王芳、刘鸿给予警告并分别罚款1万元。

　　31、陕西银保监局：对长安银行西安长安区支行作出行政处罚，罚款12万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因未按规定承担押品评估费，转嫁经营成本，对长安银行股份有限公司西安长安区支行作出行政处罚，罚款12万元。

　　32、陕西银保监局：对长安银行西咸新区分行作出行政处罚，罚款10万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因未按规定承担押品评估费，转嫁经营成本，对长安银行股份有限公司西咸新区分行作出行政处罚，罚款10万元。

　　33、陕西银保监局：对长安银行西安丝绸之路支行作出行政处罚，罚款10万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因未按规定承担押品评估费，转嫁经营成本，对长安银行股份有限公司西安丝绸之路支行作出行政处罚，罚款10万元。

　　34、陕西银保监局：对长安银行西安莲湖区支行作出行政处罚，罚款10万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因未按规定承担押品评估费，转嫁经营成本，对长安银行股份有限公司西安莲湖区支行作出行政处罚，罚款10万元。

　　35、陕西银保监局：对长安银行西安灞桥区支行作出行政处罚，罚款10万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因未按规定承担押品评估费，转嫁经营成本，对长安银行股份有限公司西安灞桥区支行作出行政处罚，罚款10万元。

　　36、陕西银保监局：对平安银行西安分行作出行政处罚，罚款10万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因以缴存保证金作为发放贷款条件，对平安银行股份有限公司西安分行作出行政处罚，罚款10万元。

　　37、央行郑州中心支行：对招商银行郑州分行作出行政，罚款6万元

　　Wind风控日报数据显示，央行郑州中心支行公告称，因未按规定处理异议；未按规定报送个人信用信息，对招商银行郑州分行作出行政处罚，罚款6万元，对2名直接责任人分别处1万元罚款。

　　38、陕西银保监局：对西安银行雁塔支行作出行政处罚，罚款8万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因未按规定承担押品评估费，转嫁经营成本，对西安银行股份有限公司雁塔支行作出行政处罚，罚款8万元。

　　39、陕西银保监局：对西安银行阎良支行作出行政处罚，罚款8万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因未按规定承担押品评估费，转嫁经营成本，对西安银行股份有限公司阎良支行作出行政处罚，罚款8万元。

　　40、陕西银保监局：对西安雁塔恒通村镇银行作出行政处罚，罚款8万元

　　Wind风控日报数据显示，陕西银保监局公告称，因未按规定承担押品评估费，转嫁经营成本，对西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司作出行政处罚，罚款8万元。

　　41、榆林银保监局：对人民财险靖边支公司作出行政处罚，罚款8万元

　　Wind风控日报数据显示，榆林银保监局公告称，因起保日期提前，对投保人隐瞒保险期间，对中国人民财产保险股份有限公司靖边支公司作出行政处罚，罚款8万元。

　　42、央行郑州中心支行：对河南中原消费金融作出行政处罚，罚款5万元

　　Wind风控日报数据显示，央行郑州中心支行公告称，因未按照规定处理异议，对河南中原消费金融股份有限公司作出行政处罚，罚款5万元，对2名直接责任人分别处1万元罚款。

　　43、央行鹰潭市中支行：对工商银行鹰潭分行作出行政处罚，罚款1万元

　　Wind风控日报数据显示，央行鹰潭市中支行公告称，因违反支付结算管理规定，对工商银行鹰潭分行作出行政处罚，罚款1万元。

责任编辑：张缘成