惊天洗钱案，流水上万亿

　　热辣头条

　　黑龙江省七台河市警方在侦办一家皮革销售有限责任公司虚开增值税专用发票案件发现，这家公司的资金流动量和实际生产能力严重不符，数千万来历不明的外汇汇入这家公司。调查发现，这些来自韩国、意大利等国家的皮毛货款，都由山东一个地下钱庄跨境汇入，涉嫌非法购买外汇，涉案流转资金达1000多亿元。

　　2015年9月8日，七台河公安部门侦办的地下钱庄案件被列为公安部部督案件，代号“9·8”特大系列地下钱庄专案。

　　近期，这起全国特大系列地下钱庄案件取得重大进展。“现在只打掉13个地下钱庄，就抓获犯罪嫌疑人117人，涉案交易流水上万亿元。”七台河市公安局办案人员说，从涉案规模上看，“9·8”特大系列地下钱庄案已成迄今为止国内最大的地下钱庄案件。

　　多种金融犯罪的“帮凶”

　　有关人士介绍，在“9·8”特大系列地下钱庄案件中，犯罪嫌疑人利用境内外的账户，按照客户需求将境内人民币转移到境外，兑换成美元。或者将境外美元转移到境内，兑换成人民币。在这两个过程中间分别赚取汇率差价和手续费。

　　“由于境内外都有这种资金转移需求，有时都不用真正兑换，只需将境内外转移资金的需求一‘对敲’，直接就赚到汇率差价和手续费了。”“9·8”专案组一位专案成员说。

　　除了非法买卖外汇外，地下钱庄还为其他犯罪行为提供资金流转渠道，成为“帮凶”。此外，地下钱庄为电信诈骗、邪教组织等多种犯罪提供“黑色”支撑，助长和滋生了其他犯罪行为。七台河警方前几年侦办一起跨境网络赌博案中就发现，在超过2000亿元的涉案赌资中，70%以上是通过地下钱庄在境内外流转的。此前，江苏警方破获一起跨国网络赌博案，涉案资金78亿元。侦查过程中发现，巨额涉案资金也是通过地下钱庄流向境外的。

　　犯罪团伙家族化圈子化

　　“9·8”特大系列地下钱庄案件涉及诈骗、虚开增值税专用发票、骗取出口退税等多种犯罪行为。正是由于多类案件交织，犯罪环节专业化、链条化，使得案件涉及范围广阔，涉案人数众多，呈现出众多新特点。

　　犯罪手段专业化、智能化、隐蔽化。

　　在“9·8”特大系列地下钱庄案件中，犯罪嫌疑人深谙地下钱庄资本运行，了解国际贸易制度和最新变化，熟悉出口退税等相关领域法律和制度规定，体现出经济犯罪所特有的专业性。

　　为了逃避公安机关打击和国家金融监管，地下钱庄往往采取极为隐蔽的方式从事非法金融活动。办案人员介绍，随着社会发展，地下钱庄现在很少采用柜面形式，更多地转用以电话银行、电子银行等为载体的电子支付工具。只需一台连接互联网的电脑，基本业务都可以由电脑系统完成。这种在网络上完成的非法交易给公安机关的证据搜集和提取带来了极大困难。

　　警方在侦办一个地下钱庄时，调取了1.2万余份涉案银行卡交易账单、3.5亿条数据、1.5万条网银IP数据进行研判分析，最终锁定这个地下钱庄的离岸公司10家，个人账户200余个，基本绘制出涉案地下钱庄的组织架构脉络。

　　犯罪团伙家族化、圈子化、信用化。

　　七台河警方在黑龙江、福建、广东等地查办地下钱庄时发现，不少地下钱庄犯罪都有家族性特点。有的是父子联手，有的是兄弟姐妹合伙，有的则是姑表亲戚之间相互帮助。在南方一些宗族关系比较明显的地区，这种特征尤为明显。

　　地下钱庄“信用化”特点明显。警方2015年打掉一个钱庄，主犯张某被网上通缉。但2017年打掉另一个钱庄时发现，张某在被通缉期间居然还上了另外一家公司的1.2亿元欠款。办案民警介绍，深圳地下钱庄之间拆借钱，有时只需一个电话，不用任何抵押。

　　犯罪趋势区域化、国际化、多样化。

　　记者在七台河市看守所见到了警方从福建泉州抓获的犯罪嫌疑人汪某。他说，沿海有很多人在菲律宾、越南等地做生意，挣的钱想带回国内，国内也有不少人想把资金带出去。这样的需求很多，“在我们那里这样的地下钱庄很多”。

　　跨地区甚至跨国作案，是地下钱庄最近几年的新趋势。一般情况下，犯罪嫌疑人控制的境外离岸公司数量众多，不同离岸公司又同时在多家银行开立账户。资金在不同的离岸公司和国内公司、个人账户之间频繁流转。组织者一般会统筹联系客户及同行资金往来，境外资金与境内资金的运行由具体人员操作。每一环节都会涉及不同的人员参与，跨地区特点明显。

　　据悉，“9·8”特大系列地下钱庄案，涉及俄罗斯、新加坡等国家和地区，以及福建、广东、山东、辽宁、河北、新疆、吉林、黑龙江、河南等20余省区市的68个地下钱庄犯罪团伙、300余家报关行和1300余家公司企业，涉案人员达几百人，社会影响极其恶劣。

　　（新华社）

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