江苏紫金农村商业银行股份有限公司2023年半年度报告摘要|年度报告_新浪财经

公司代码：601860 公司简称：紫金银行

第一节重要提示

1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。

1.2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.3公司全体董事出席董事会会议。

1.4本半年度报告未经审计。

1.5董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

无

第二节公司基本情况

2.1公司简介

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2.2主要财务数据

单位：千元币种：人民币

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2.3商业银行主要会计数据及财务指标

单位:千元币种:人民币

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2.4前10名股东持股情况表

(一)股东总数:

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(二)截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位:股

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2.5截止报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表

□适用 √不适用

2.6控股股东或实际控制人变更情况

□适用 √不适用

2.7在半年度报告批准报出日存续的债券情况

单位:千元币种:人民币

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根据中国证券监督管理委员会《关于核准江苏紫金农村商业银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2020]1068号），江苏紫金农村商业银行股份有限公司于2020年7月23日发行面值总额45亿元的可转换公司债券，紫银转债存续期限为发行之日起六年，票面利率：第一年0.2%，第二年0.6%,第三年1.2%，第四年1.8%，第五年2.00%，第六年2.5%。

第三节经营情况讨论与分析

报告期内，公司紧扣年度目标任务，聚焦“效益提升年”“基础深化年”谋篇布局，坚持稳中有进的工作总基调，扎实推进“八大专班”，不断提升发展质效。

一是经营指标稳步攀升。截至报告期末，资产总额2481亿元，较年初增加234亿元，增幅10.4%。各项存款、贷款余额分别为1953亿元、1707亿元，分别较年初增加194亿元、104亿元，增幅分别为11.0%、6.5%。营业净收入、净利润分别为22.03亿元、8.71亿元，同比增幅分别为1.6%、5.7%。不良率1.19%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率251.2%，较年初增加4.6个百分点。

二是管理能力有效提升。制定制度修订和日常管理的考核标准，修订制度133项，制度体系进一步完善。加强不良贷款问责过程中的沟通协调，全面完成存量不良贷款的责任追究工作。开展担保公司专项检查、异地业务专项检查等多项排查。摸清各项贷款风险底数，建立风险防控长效机制。深入推进中介贷款专项排查，成立专项排查领导小组，设计39个疑点数据模型，整理出重点疑点清单。组建总行清收团队，对一定额度不良贷款集中清收处置，提高不良处置效率。

三是党建引领逐步加强。深入开展主题教育，坚持把主题教育作为当前首要政治任务，第一时间成立主题教育领导小组，高标准推动全体党员干部“学思想”。举办为期七天的读书班、开展专题交流研讨会，以“牢记嘱托、感恩奋进、走在前列”为主题开展大讨论，从根本上以学铸魂、坚定理想信念。坚持党的领导，召开党建年度工作会议，表彰“两优一先”，制定年度党建工作要点，推动基层党组织标准化建设，发挥基层党组织战斗堡垒作用和党员先锋模范作用。

证券代码： 601860 证券简称：紫金银行公告编号：2023-028

可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

第四届董事会第十一次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第十一次会议于2023年8月29日在公司总部以现场方式召开。会议应出席董事11名，实际出席董事11名，部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议由董事长赵远宽先生主持，会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。

会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

一、关于2023年半年度报告及摘要的议案

表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。

详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

二、关于与部分关联方关联交易事项的议案

表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

关联董事孙隽回避表决。

三、关于制定《主要股东承诺管理制度》的议案

表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

四、关于制定《2023年度高级管理人员绩效评价办法》的议案

表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。

五、关于制定《2023年度恢复和处置计划》的议案

表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。

六、关于修订董事会各专门委员会工作细则的议案

表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。

七、关于修订《授权管理办法》的议案

表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。

八、关于2023年内设机构及工作职责调整方案的议案

表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。

特此公告。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

2023年8月30日

证券代码： 601860 证券简称：紫金银行公告编号：2023-029

可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

第四届监事会第十次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 “公司”）第四届监事会第十次会议于2023年8月29日在公司总部以现场方式召开。本次会议由监事长陈亚先生主持，会议应出席监事9人，实际出席监事9人。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。

会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

一、关于2023年半年度报告及摘要审核意见的议案

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

监事会认为,本行2023年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和内部控制制度的有关规定；本行2023年半年度报告及摘要的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出本行2023年半年度的经营管理和财务状况等事项；监事会出具本意见前，未发现参与2023年半年度报告及摘要编制的人员有违反保密规定、损害本行利益的行为。

二、关于2023年上半年董事会合规职责履行评价报告

表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

三、关于2023年上半年高级管理层合规职责履行评价报告

表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

四、关于2023年上半年案件防控工作的评价报告

表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

五、关于2022年度发展战略评估报告

表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

特此公告。

江苏紫金农村商银行股份有限公司监事会

2023年08月30日

证券代码： 601860 证券简称：紫金银行公告编号：2023-030

可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

关联交易公告

重要内容提示：

● 2023年8月29日，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会审议通过《关于与部分关联方关联交易事项的议案》，同意富安达基金管理有限公司关联方关联交易事项。

● 本次审议的关联交易无需提交股东大会审议。

● 回避表决事项：公司董事孙隽按规定回避表决。

一、关联交易概述

公司第四届董事会第十一次会议审议通过了《关于与部分关联方关联交易事项的议案》，同意与富安达基金管理有限公司开展同业投融资业务以及票据业务合作，同业授信金额100万元。

二、关联方介绍

（一）关联关系介绍

南京紫金投资集团有限责任公司为本公司主要股东。富安达基金管理有限公司为南京紫金投资集团有限责任公司的关联方。

（二）关联方基本情况

富安达基金管理有限公司成立于2011年4月，公司类型为有限责任公司（国有控股），法定代表人张睿，注册资本81800万元，注册地址为中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号29楼，经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截至2023年3月末，富安达基金管理有限公司总资产9.59亿元，净资产8.41亿元，营业收入0.40亿元，净利润0.08亿元。

三、关联交易价格确定的一般原则和方法

本次关联交易的定价依据市场化原则，按一般商业条款进行，交易条件不优于对非关联方同类交易的条件。

四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

本次关联交易为公司日常经营的常规业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

五、关联交易应当履行的审议程序

根据《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》《江苏紫金农村商业银行股份有限公司股东大会对董事会授权书》的规定，本次关联交易由风险管理与关联交易控制委员会审查后，经公司第四届董事会第十一次会议审议通过，履行规定程序。

六、独立董事意见

上述关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。同时，公司独立董事发表独立意见如下：

本次关联交易属于银行经营范围内发生的常规业务。公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。

公司董事会在审议该议案前取得了我们的事前认可，公司董事会在审议该议案时，关联董事回避表决，决策程序符合有关法律法规、规范性文件和公司《章程》的相关规定。

七、备查文件