原标题:爆雷私募员工也被要求退佣 律师建议配合
21世纪经济报道 方海平 上海报道
律师称,目前公安部门对类似案件的执行标准非常严格,确实有法律依据,建议相关销售人员配合。
21说案
对金融风险事件的处置正逐步进入新阶段。
最近一段时间,警方在处置风险事件时,要求部分P2P员工退缴在公司工作期间获得的工资、奖金、提成、佣金等非法所得,将资金转入归集账户。投之家、钱富通、人人爱家金融等多家互联网金融平台的员工,收到了相关的警方通告。
此事一度引发市场热议。争议焦点在于,普通员工在这些平台正常任职期间的收入是否合理合法?
据21世纪经济报道记者了解,相关案件中,平台爆雷后的处置中,涉及批捕公司高管、查封账户、处置资产等,一般定性为“集资诈骗”或“非法吸收公众存款”。如此,警方要求员工退还收入的依据是,公司被定性为非法集资,员工即是非法集资参与人员,公司用非法集资所得向员工支付的工资、奖金、提成、佣金等就是非法所得,退还有法律依据。
一些员工对此的争议主要在于,自己对公司的非法集资行为并不知情,只是作为一家公司的员工,按公司的制度和规定正常开展业务,并获取公司支付的报酬。
近期,不止P2P员工收到这类要求。21世纪经济报道记者从业内了解到,部分爆雷的私募基金员工近期同样收到“退佣”要求。
私募销售人员被要求“退佣”
东方成安资产管理有限公司(简称“东方成安”)成立于上海,专注不良资产处置,注册资本人民币20000万元。2018年12月,中润国盈(即东方成安母公司)原实际控制人韦健以及东方成安总裁缪宏杰双双失联,旗下三只产品陷入兑付危机,东方成安就此加入爆雷私募大军。
从去年12月开始,该公司的投资人、公司员工向证监系统、公安部门等举报和报案。据产品投资人以及公司人员对外称,今年7月中旬,该公司已被刑侦立案。相关资产盘点工作也已暂告段落,冻结查封的资产数目尚未对外披露。
据该公司内部人士透露,成立基金产品30只左右,募集资金规模约80亿,投资人数量约2700人。
根据投资人代表从上海地区经侦部门获得的信息,该公司已有10人被逮捕,4人在取保候审中。一名接近公司案情的人士对记者说,从目前的批捕口径看,对原实控人韦健和总裁缪宏杰定为“集资诈骗”,其他嫌疑人为“非吸”(非法吸收公众存款),最终定性要以法院判决为准。
据21世纪经济报道记者了解,投资者与证监局、经侦部门对接过程中获知,该公司的销售员工可能被要求退还任职期间获得的全部佣金收入。
“目前主要是投资人在催我们退,我还没有接到来自公安部门的正式通知要求退佣金。但部分外地同事确实被通知前往公安部门,按要求提供相关信息,包括入职时间、任职期间业务量、工资和佣金待遇、银行流水等。”一位该公司员工对记者说。投资人与经侦的沟通录音文件也显示,经侦部门后续还会找其他批次的员工进行沟通。
据21世纪经济报道记者了解,这并非首例要求员工退佣金的私募基金公司。一位业内人士透露,阜兴集团、合星财富等爆雷私募公司的风险处置中,也存在类似情形。
“普通员工不知公司高层的事”
一位被要求退佣的爆雷私募基金销售人员张华(化名)对21世纪经济报道记者表示不解,他认为私募公司与P2P有本质区别。“行业几十万人,很多都是持证(基金从业资格)的金融从业人员,公司、产品都要备案,从业人员都是登记在册的。”
张华表示,自己此前是银行员工,在银行业务能力不错,做到支行行长,对金融的风险和规定是有了解的,随后跳槽进入私募行业,知道这个行业鱼龙混杂,所以自己先做了一轮“风控筛选”,卖的产品都带客户去资产项目上看了。
回到东方成安的事件中,该公司内部人士表示,在2018年12月出现问题之前的几天,11月下旬该公司的一位高管已经被“边控”。但仅在数天之前,该公司还有新的私募基金产品成功备案通过,并且还在12月初热闹地举办开门红活动。
“普通员工怎么会知道公司高层的事?”上述公司内部员工表示。
据上述员工透露,彼时私募基金产品备案已十分严格,协会要求托管银行出具承诺通知书才能备案,该产品的托管行,是总部位于上海的股份行,银行团队在公司办公室与东方成安高管开会沟通,随后出具了协会要求的文件,产品得以备案。“没有什么迹象显示公司有问题。”
律师建议配合
据一位业内人士介绍,头部的私募机构、第三方财富管理公司人员背景较好,很多来自银行等大型金融机构,他们具备金融常识,也积累了一定的高净值客户基础。但同样也有大规模的销售人员来自房产经纪人等其他销售行业的人员,经过简单培训就上岗。
要求爆雷私募公司的销售人员退还佣金是否合理?21世纪经济报道记者咨询了多位金融业、法律界人士。
一位信托行业从业人员表示,退是合理的,问题是算不清楚。
多位金融从业人员介绍,一直以来私募销售处于一个相对的“灰色地带”,金融监管部门没有专门针对私募销售的资格认定和管理规定,相关的销售管理和代销行为的规定,均是针对公募基金的。
一位非法集资领域的专业律师指出,即使是离职员工,在当初业务过程中,如果明知公司的行为涉嫌违法犯罪,比如销售经理明知产品所募集的资金并非流向规定的资产端,那么在符合法律构成要件的情况下,定性个人参与非法吸收公众存款就是有依据的。
关键问题在于,哪些公司主体应当被如此定性?哪些人应当配合退还佣金?理论上应该一一甄别,但实际操作中难度极大。而实际情形又极为复杂,每个人的知情程度、行为性质差别很大。
另外,据21世纪经济报道记者了解,在私募销售中存在一些复杂但常见的模式,比如层层分销、向客户返佣等,这些业务在公司层面均记在业务员名下,相关的佣金收入也发放给了业务员,但实际上并非全部是业务员所得。
上述律师称,目前公安部门对类似案件的执行标准非常严格,确实有法律依据,建议相关销售人员配合。
责任编辑:张译文
热门推荐
陈奕迅曼谷演唱会取消,将全额退款 收起陈奕迅曼谷演唱会取消,将全额退款
- 2025年01月10日
- 09:26
- APP专享
- 广西台新闻910
- 38,594
大爷为受伤外地游客垫付医药费后被拉黑,吉林文旅回应
- 2025年01月10日
- 07:20
- APP专享
- 广西台新闻910
- 17,553
这是考数学还是语文?深圳小学数学期末试卷火了!数学老师直呼太难了……
- 2025年01月10日
- 01:04
- APP专享
- vsta
- 4,640
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
数字江恩今天 10:07:08
下周看好5分钟图上两个关键位置即可,除非小概率直接突破3246,否则正常对峙线压制,那么这次探底可以进行到下周后半周构造5分钟底背离才结束。 -
数字江恩今天 10:07:03
1小时图来看,图上的三角形已经下破,短期内不会走下一次主升浪。而三角形轮峰线、轮谷线相交于3356位置,这是春节行情的主要压力。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 10:06:50
15分钟图上,3494-3464-3418三个高点,对应了3185-3175-目前正在探底低点,完美对应之后就只等确认3418结束,其后便会有一段春节行情。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 10:06:37
5分钟图来看,周五下破箱体低点新低。这张图有两个要点:其一是图上的对峙线3216变为压力,下周任何反弹只要不站上3216,则都还要再向下构造5分钟级别底背离,才会结束回踩。其二是图上的箱体震荡最高点,只要突破最高点,就说明3418的下跌已经反转。这两条是判断止跌的标准。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 10:06:24
大盘本周缩量较为明显,主体运行在日交易金额10000-11000亿之间。在上周周K线几乎光头长阴的基础上,本周收了一个没什么抵抗的光头小周阴线K线,本周主要跌幅都是周五完成。全周科技和机器人(sz300024)表现稍好,其余缺乏可陈。 -
数字江恩今天 10:06:17
下周行情展望2025.01.10 -
波段擒龙今天 07:42:58
静观其变 -
徐小明今天 07:06:28
【盘中直播】周一挺重要的,,语音课讲,今天语音课重要 -
趋势起航今天 07:05:46
市场午后单边下行,三大指数均跌超1%,沪指收盘失守3200点。沪深两市全天成交额1.15万亿,较上个交易日放量363亿。盘面上,个股普跌,全市场超4800只个股下跌,逾百股跌超9%。从板块来看,机器人(sz300024)概念股一度走强,建设工业(sz002265)等涨停。半导体板块冲高回落,寒武纪(sh688256)盘中续创历史新高。下跌方面,消费股再度调整,中百集团(sz000759)跌停。此外,高位股集体下挫,海得控制(sz002184)等多股跌停。板块方面,人形机器人(sz300024)等少数板块上涨,电商、零售、铜缆高速连接、AI眼镜等板块跌幅居前。截至收盘,沪指跌1.33%,深成指跌1.8%,创业板指跌1.76% -
趋势起航今天 07:04:49
跌麻了!周末愉快!