三定进行时 银保监分局保险管辖事项首份清单

　　来源：保险一哥

　　三定过后

　　将有306个银保监分局

　　1730个监管办事处

　　这么多分局

　　保险机构有事找谁去呀

　　4月18日

　　山东银保监下发

　　分局保险监管事项通知

　　其它地区或也类似推出

　　我们随时跟踪与大家分享

　　从5月10日起

　　山东的这些事直接找分局了

　　①行政许可及相关事项

　　②现场检查

　　③信访、举报和消费者投诉处理

　　④行政处罚

　　⑤日常监管

　　行政许可及相关事项

　　【支公司以下分支设立改撤】辖区支公司以下分支机构设立（含批筹、开业）、改建和撤销审批（其中保险机构设立事项由保险公司省级分公司向省局申报计划，省局同意后执行）

　　【地市级机构开业改建】辖区地市级保险机构开业、改建审批

　　【现场验收】根据省局委托，对辖区全国性保险专业代理/经纪法人机构经营保险中介业务、区域性保险专业代理机构变更为全国性保险专业代理机构进行现场验收。分局验收完成后，向省局报送验收情况报告。

　　【公估备案初核】辖区区域性保险公估法人机构经营保险公估业务备案初核。分局初核后，报省局备案

　　【兼业资格核准】辖区保险兼业代理机构资格核准

　　【高管考试、核准】辖区保险机构高管任职资格考试管理、高管任职资格核准

　　【许可证延期】辖区专/兼中介机构许可证有效期延续审批

　　【营业场所变更】辖区保险机构营业场所变更审批

　　【系统维护】辖区保险许可证管理以及有关机构与高管管理信息系统维护

　　现场检查

　　【合法机构&从业人员的现场检查】对辖区保险机构及从业人员的保险行为开展现场检查、调查

　　【非法机构&业务的现场检查】对辖区非法保险机构、非法保险业务活动开展现场检查、调查

　　【管辖权属于违法发生地】异地保险违法，由违法发生地分局管辖，并及时通知违法主体所在地的分局，所在地的分局积极配合

　　【电销属于呼出分局】电销违法由呼出地分局查处

　　【投诉、举报属于受话地或投保人住所地分局】投诉、举报等由受话地或者投保人住所地分局查处，经双方局协商一致，也可以由呼出地分局查处

　　【难以区分由最先立案的分局管辖】多个分局有管辖权或者难以查明的，由最先立案的分局管辖。管辖权有争议，报省局指定

　　【及时移送】不属于自己管辖时，及时移送有管辖权的分局。受移送分局有异议，不得自行移送，应报省局指定

　　【涉省局管辖需授权】涉及省局直接管辖的，经请示省局后由省局进行查处，或由省局授权分局进行查处

　　【其他】其他银保监会和省局授权或指派开展的现场检查、调查

　　信访、举报和消费者投诉处理

　　【对制度办法的信访】对分局制定和实施的制度和办法等提出建议、意见和批评的信访事项处理

　　【对业务、职务的信访】对分局及其工作人员的业务活动、职务行为提出建议、意见和批评的信访事项处理

　　【合法机构&从业人员的举报处理】对辖区保险机构、保险中介机构及其从业人员的保险违法行为的举报处理

　　【非法机构&业务的举报处理】对辖区非法保险机构、非法保险业务活动的举报处理

　　【保险消费投诉】对辖区保险机构、保险中介机构及其从业人员的保险消费投诉处理

　　【其他】省局交办的以及其他依照有关规定应当由分局负责的信访、举报和消费投诉处理

　　行政处罚

　　【辖区内保险机构】对辖区保险机构、保险中介机构及其从业人员的保险违法行为依法实施行政处罚或者采取非处罚监管措施

　　【会或省局统一部署的专项检查】对于银保监会或省局统一部署的专项检查案件，应根据上级部门的相关指导意见，实施行政处罚或者采取非处罚监管措施

　　【辖区非保险机构、业务的保险行为】对辖区非法保险机构、非法保险业务活动依法实施行政处罚或者采取非处罚监管措施

　　【非辖内但具有案件管辖权的】对其他负有案件管辖权的保险机构、保险中介机构及其从业人员的保险违法行为依法实施行政处罚或者采取非处罚监管措施

　　【系统内维护】在保险机构和高管人员管理信息系统、保险中介监管信息系统等系统中维护行政处罚相关信息

　　日常监管

　　【辖内市场的日常监测】监测、统计、分析、研究辖区保险市场运行情况，预警、防范和化解辖区保险业风险，对辖区保险机构、保险中介机构突发事件和有关重大事项及时进行报告，会同相关部门进行处理，并依据授权进行信息披露

　　【中介机构的各项事宜】监管辖区保险机构、保险中介机构及其从业人员的保险业务活动，管理保险中介机构监管费缴纳、职业责任保险投保、保证金缴存、注册资本金托管、外部审计等事项

　　【反洗钱、反非法集资等】负责辖区保险业反洗钱、反保险欺诈、反非法集资、案件风险管理

　　【信息安全】负责辖区保险信息安全管理

　　【消费者权保】负责辖区保险消费者权益保护和保险业信用体系建设，保险纠纷调处和诉调对接相关工作，指导辖区保险消费者权益保护分中心有关工作

　　【指导行业社团组织】负责指导、监督辖区保险行业协会等行业社团组织

　　【其他】银保监会以及省局授权或者委托的其他事项

　　备注

　　省局直接管辖的保险机构、保险中介机构指注册地在省会（有分局的除外）的机构，包括保险公司省级分公司、中心支公司（分公司）、支公司、营业部、营销服务部，以及各类专属机构，保险专业代理公司、保险经纪公司、保险公估公司及其分支机构，以及保险兼业代理机构

　　“以上”、“以下”均包含本级

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责任编辑：张译文