【有奖竞答】打击洗钱犯罪，维护金融秩序

永赢基金管理有限公司

打击洗钱犯罪 维护金融秩序

有奖竞答活动

反洗钱

为进一步提高社会公众对反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作的认知，普及防控洗钱、恐怖融资和逃税风险的相关知识，有效预防洗钱犯罪活动，永赢基金管理有限公司开展反洗钱知识有奖答题活动，欢迎大家积极参与。

No.1

活动时间

2020年10月28日至2020年10月29日

No.2

活动规则

本活动共设10题，满分100分，

满分者有机会进行抽奖并获得

1-10元不等现金红包

每人每天有2次答题机会，分享朋友圈可获得1次额外机会。

No.3

参与方式

识别下方二维码进行答题

本活动最终解释权归永赢基金管理有限公司所有。

为了便于各位小伙伴了解反洗钱相关知识，小赢为各位小伙伴带来了本次活动通关宝典，请各位小伙伴认真学习后再参与答题哦！

1.完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。

2.在我国，洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等7类。

3.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是十年有期徒刑。

4.客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是金融机构必须履行的法定义务,请您主动配合金融机构进行客户身份识别。客户向金融机构提供的身份证件必须真实、合法、有效。身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

5.对于有组织同时或分批开户、开户理由不合理、不配合身份识别、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，银行或支付机构有权拒绝开户。

6.不出租出借自己的账户、银行卡和U盾。金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。毒贩、恐怖分子、受贿官员以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱、恐怖融资或偷逃税款活动。

7.不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

8.当需要办理贷款业务时，请选择正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。一些不法分子打着投资公司、咨询公司、金融借贷平台、典当行的幌子，专门从事“现金贷”、“校园贷”、“车贷”、“房贷”等，往往涉及“套路贷”违法犯罪活动。

9.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支时，金融机构应当按规定报告大额交易。

10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易，应予以保密。

11.2019年2月，中国顺利通过了金融行动特别工作组（FATF)的第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估。

12.如果一国被列入金融行动特别工作组（FATF)“黑名单”，FATF会呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下会呼吁各国采取反制措施。

13.非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资是违法行为，参与者的利益不受法律保护。凡涉嫌非法集资的，将依法追究责任。

14.防范电信诈骗，工作生活中要做到“三不一要”：

不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。

不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。

不转账：理解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账。

要及时报案：万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。

15.我国任何国家机关均未设立“安全账户”，所有要求将资金转入“安全账户”的说法都是骗人的。

16.王某收到陌生人电话，称有一款理财产品回报率高，便去银行汇款，银行工作人员怕其上当进行阻止，王某应该听取银行工作人员建议，谨慎考虑；与公安机关联系，确认是否有诈骗嫌疑。

17.2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。

18.地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，而且无法保障客户身份资料和资金的安全性。

19.王某看到某网络直播平台播放的金融证券类节目，主播声称是某证券公司专家，在节目中大力渲染荐股业绩，并称“要想免费获取涨停股票，赶快加入某微信群或QQ群”。王某应该：首先通过中国证券业协会网站查询嘉宾执业注册信息，向嘉宾所在机构核实其真实身份；不盲目轻信所谓的“专业人员”或“专家”，即使是真的“专业人员”或“专家”也不可能每天知道哪只股票会涨停。

20.“扫黑除恶”中的“黑”是指黑社会性质的组织，“恶”是指恶势力、恶势力犯罪集团。扫黑除恶专项斗争的工作措施有：摸线索、打犯罪、挖“保护伞”、治源头、强组织。“一案三查”是指：既要查办黑恶势力，又要追查黑恶势力背后的“关系网”和“保护伞”，还要倒查党委、政府的主体责任和有关部门的监管责任。

（来源：中国人民银行宁波市中心支行）

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