平安银行戴青：新阶段银行基金业务发展的思考及建议

　　新浪财经讯 11月22日，2018第九届基金营销拓展研讨会在北京举行，会议主题为“初心与未来”。来自基金公司、商业银行、第三方销售机构上百位行业人士齐聚北京，围绕市场环境及持有人情况、资管格局的新变化和新挑战、智能投资以及个人养老投资新时代等相关问题进行深入分析和探讨。本次会议主办方为中国证券投资基金年鉴，新浪财经为媒体支持。

　　专题座谈环节，平安银行总行零售网络金融事业部基金团队负责人戴青，就“新发展阶段，银行基金业务发展的思考及建议”主题进行了发言。

图：平安银行总行零售网络金融事业部基金团队负责人 戴青

　　以下是实录

　　戴青：平安银行多举措提升客户基金投资体验

　　随着资管新规监管的落地，净值型产品会成为主流产品，部分有特色、风格化的公募基金也更受银行的青睐，发行这类产品的公募也有利于占领细分市场。

　　从我们的客户结构看，我们核心的财富管理客户目前在商业银行，但年轻的客户多数是在互联网平台做财富管理的。随着年轻人的成长，未来零售银行如何发挥自身优势，为未来客户提供专业化支持，我们也在做转型和探索。

　　事实上，公募基金运营的核心就是如何提升客户体验。这里既包括客户的盈利体验，也包括客户的持仓体验。平安银行也通过各个方面的努力来提升客户体验：

　　首先是严把产品质量关，平安银行引入基金评价和研究团队，借助这个团队自上而下选择客户需要的产品，并借助平安集团的研究力量选择市场“风口”和特定市场环境下表现最好的管理人，叠加这两个因素推给客户最优质的产品。

　　其次，我们把线下线上打通和融合，充分发挥互联网的能力，用互联网手段为传统业务赋能，财富管理的培训也在线上进行，提升队伍的专业化力量。

　　最后，积极寻找优秀的管理人进行合作。我们愿意寻找有特色、细分领域有突出能力的公募基金合作，以给我们的客户带来更好的持仓和基金投资体验。

责任编辑：常福强