为714高炮等提供支付通道？合利宝回应

原标题：为714高炮等提供支付通道？合利宝回应 来源：POS圈支付网

　　来源：中国网财经    作者：杨畅

　　临近315，消费者投诉激增。据投诉网站，多名用户投诉支付平台“合利宝”为非法网贷、套路贷、714高炮等提供支付通道，且存在客诉处理周期过长的问题。

　　记者采访了合利宝，该公司回应称“2019年日常监控中，合利宝风控部门发现个别商户存在入网后挪用或外借支付接口等违规行为，按照风控规则已及时关停相关商户。对于个别商户违规交易行为，会持续进行监控和处理。”该回函中并未谈到将如何处理客户投诉中提及的存量订单造成的经济损失。

　　被诉为各类714高炮、高利贷提供支付通道

　　投诉人胡先生称合利宝为非法超高利息网贷平台提供支付及扣款服务，导致其付了大量超出国家法律规定利息，造成大量经济损失。更有投诉人指控合利宝为套路贷“花猫乐租、豆豆金、白鸽、开心虎”等提供资金支付结算，非法获取高额利润。

　　中国网财经记者采访了合利宝“是否存在为无资质网贷平台提供支付通道的行为”，该公司回应称：“2019年日常监控中，合利宝风控部门发现个别商户存在入网后挪用或外借支付接口等违规行为，按照风控规则已及时关停相关商户。”

　　合利宝还表示：“公司作为持牌支付机构，一直以来将合规经营作为公司的底线，严格遵守各项监管要求，严格禁止为非法大宗交易平台、博彩网站、非法外汇平台、非法虚拟货币交易平台、‘714高炮’类非法借贷平台等非法交易提供支付结算服务。”

　　客诉处理周期存疑用户称被扣押资金长达四个月

　　不仅被诉为非法714网贷平台提供支付通道，合利宝还被指控存在“客诉处理慢”。投诉详情显示，在消费者单笔订单退款和商户资金冻结的处理中，合利宝均被指“侵占商户资金”。

　　王女士在投诉帖中表示：“与合利宝合作周期不到2周，9月初冻结资金。首次回复需要冻结3个月后，客服说需要再排查一个月，等了四个月后，客服回复称还要等。客服一再陈述这是其内部流程需要。”

　　记者采访了合利宝，合利宝回应表示：“日常风控过程中，为控制风险损失，减少违规交易，保护交易双方的资金安全，合利宝根据交易疑似风险的不同程度，对商户交易采取交易调单、回访、延迟结算、暂停服务等不同的风险措施。对于客户投诉，公司将在第一时间进行响应和沟通，并督促有关商户、服务商积极配合我司开展风险调查和处理工作，积极引导商家及时解决纠纷交易。”

　　合利宝多次被央行处罚

　　1月14日，中国人民银行哈尔滨中心支行公示行政处罚决定：广州合利宝支付科技有限公司黑龙江分公司违反《银行卡收单业务管理办法》，被罚款8万元人民币。

　　合利宝回应称此次是常规检查，已第一时间启动了逐项的改进计划，并且已经落实完毕，得到了监管部门的认可。

　　据了解，2019年，合利宝曾多次收到支付罚单。

　　2019年12月，中国人民银行哈尔滨中心支行行政处罚信息公示表(哈银罚〔2019〕5号、6号)显示，广州合利宝支付科技有限公司(简称“合利宝”)黑龙江分公司存在未按规定保存客户身份资料和交易记录的违法行为，中国人民银行哈尔滨中心支行对单位处以20万元人民币罚款，对相关责任人处以1万元人民币罚款。

　　中国人民银行乌鲁木齐中心支行2019年11月21日公布的行政处罚信息公示表((乌银)罚字〔2019〕第8号)显示，合利宝新疆分公司存在以下违法行为：特约商户的收单银行结算账户未使用其同名单位结算账户；特约商户为个体工商户，收单银行结算账户未使用其同名个人银行结算账户。中国人民银行乌鲁木齐中心支行对广州合利宝支付科技有限公司新疆分公司处罚款人民币7万元。

　　中国人民银行广州支行2019年1月22日作出处罚广州银罚字(2019)7号显示，广州合利宝支付科技有限公司因违反支付结算管理规定被警告，没收违法所得28.61万元，并处罚款53万元，合计罚没81.61万元。

　　天眼查信息显示，合利宝关联分支机构多达40家。其中，太原分公司、桂林分公司、南昌分公司目前已被注销，江西分公司、合肥分公司、重庆分公司因通过登记的住所或者经营场所无法联系被列入经营异常名录，至今未被移出。

　　另外仁东控股2019半年报显示，广州合利宝支付科技有限公司上半年营业收入4.81亿元，去年同期为3.31亿元；净利润6209.05万元，去年同期为4041.34万元。