兴业证券全面强化反洗钱 做有责任感的证券公司

　　近年来，金融行动特别工作组（FATF）不断强化、细化国际反洗钱标准，大幅提高了标准的执行要求。作为FATF成员，我国金融机构反洗钱和反恐怖融资工作执行标准日趋与国际接轨。反洗钱工作的重要性已经上升到全新的高度，提升至国家战略层面，成为推动国家治理的重要抓手。

　　长期以来，兴业证券股份有限公司（以下简称“我司”）严格按照中国人民银行及其福州中心支行的反洗钱工作要求，认真贯彻落实反洗钱法律法规，建立健全反洗钱工作机制，有效防范洗钱和恐怖融资风险，并得到监管机构的认可和肯定，先后获得“反洗钱工作先进单位”、“反洗钱宣传综合奖”、“反洗钱培训工作优秀奖”、“第六届证券期货科学技术奖”三等奖等多项荣誉。

　　一、树立全局意识、加强治理，构建金融反洗钱防线

　　证券行业的洗钱是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在证券行业活动形式上合法化的行为，严重破坏市场经济活动的公平公正和有序竞争，并对金融体系安全稳定构成威胁。

　　近年来，国际反洗钱和反恐怖融资标准趋严趋紧，证券行业反洗钱工作正面临深刻而复杂的变化，需要我们以全新的理念审视和推进反洗钱工作。反洗钱工作的开展要进一步结合党中央、国务院关于扫黑除恶的工作要求，共同打击黑恶势力洗钱犯罪。同时还要结合廉洁从业相关规定，把反腐倡廉作为一项经常化工作深入持久地不断推进。

　　在金融风险高发的环境下，证券公司做好反洗钱工作，不仅是强化自身风险管理、维护良好信誉的需要，更是维护金融稳定、维护国家利益和履行国际承诺的需要。面对隐藏在证券市场错综复杂的洗钱行为，我司在实际工作中牢固树立大局意识和全局观念，加强治理，构建金融反洗钱防线。

　　二、高度重视、全力推动，切实履行反洗钱主体责任

　　我司根据反洗钱监管要求，高度重视、认真践行“风险为本”的监管理念，全面推进反洗钱工作开展，并取得良好成效。

　　（一）落实主体责任，建立健全反洗钱工作机制

　　我司始终坚持合规创造价值的管理理念，坚持合规从高层做起，明确了董事会、监事会、高级管理层的反洗钱工作职责。组织架构方面，设立了以总裁为组长、高级管理层为组员的反洗钱领导小组，并在领导小组下设反洗钱工作小组，建立起了高层决策、总部与分支机构上下联动、分支机构前后台互动的反洗钱工作组织体系。制度建设方面，搭建了较为完备的反洗钱制度体系，并将洗钱风险控制与全面风险管理有效衔接，为落实洗钱风险管理提供基础保障。人才队伍建设方面，配备了一批反洗钱意识强烈、业务知识熟练的反洗钱专职或兼职人员，确保反洗钱工作职责有效落实。

　　（二）坚持差异化导向，切实履行客户身份识别义务

　　我司建立了客户身份识别长效工作机制，将客户身份识别工作融入各项业务环节。通过将客户身份识别融入客户回访工作、客户经理日常客户服务工作以及融资融券等各项业务的办理流程，落实对客户身份的尽职调查。整合在各种业务往来中获得的客户身份、资金交易、财产关系等信息，完善客户身份识别手段，提升可疑交易监测分析工作效果。对于高风险等级客户，采取强化的风险控制措施，增加交易监测专项指标。对于黑名单客户，借助系统实时监控，并及时对调整的名单开展回溯性调查。对于非自然人客户，认真开展受益所有人核查工作，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。

　　（三）强调自主创新，持续提升大额与可疑交易报告工作质量

　　我司是自主监测标准上线报送可疑交易报告的试点单位之一，同时也是2016年反洗钱数据质量评价试点参与机构，报告质量曾多次得到中国人民银行反洗钱局、反洗钱监测分析中心的认可。2017年5月，我司收到《证券期货业金融机构反洗钱数据报送情况的通报》中提到“兴业证券股份有限公司和平安证券有限责任公司作为2016年反洗钱数据质量评价试点参与机构，积极参与相关工作，进一步提高了可疑交易报告质量。”2018年10月，我司作为两家证券公司代表之一参加反洗钱监测分析中心举办的可疑资金监测工作座谈会，向反洗钱监测分析中心领导汇报了我司可疑交易监测工作机制、指标模型、数据报送等情况，并得到了肯定。

　　（四）结合业务实际，研究搭建科学的业务洗钱风险评估体系

　　我司对业务洗钱风险评估体系进行了深入的探索研究，撰写的课题报告《证券公司洗钱风险评估体系与实施框架研究》于2017年2月在《中国证券》发表。我司根据中国人民银行福州中心支行发布的《福建省金融机构洗钱风险自评估指引》、《进一步完善洗钱风险自评估的指导意见》等文件要求，完善业务洗钱风险评估制度、流程，研究、设计了一套定量评估为主、定性分析为辅、数据挖掘与统计分析等手段并行的洗钱风险评估体系，对业务风险等级进行分类，深入挖掘固有风险点，查找控制措施漏洞，应用评估结果，有针对性地加强薄弱业务环节的反洗钱措施，要求创新业务开展前严格执行洗钱风险评估，高风险业务定期强化评估。

　　（五）重视意识传导，夯实反洗钱履责的内外部基础

　　内部宣导方面，我司以高度的责任感，不断强化反洗钱宣导，牢固树立反洗钱工作“全员性义务”、“全流程控制”和“一把手工程”三大核心理念，深刻领会依法履行反洗钱义务是稳健发展的基本前提。组织多场反洗钱培训，其中总裁亲自授课、亲自推动，向各条线各部门、自上而下逐级灌输反洗钱意识，传达反洗钱要求。外部宣导方面，我司充分利用兴业证券国家级投资者教育基地的平台优势，创新反洗钱宣传模式，如引入电台采访和音频展播、制作动漫视频、开展有奖竞答，推广主题海报和相关案例、组织户外宣传等，宣传普及反洗钱知识，增强社会公众反洗钱意识。同时，我司积极参加反洗钱相关课题研究，多次参与反洗钱工作研讨交流会，分享工作成果，汲取先进经验，推动洗钱风险管理文化传播。

　　（六）注重科技助力，提高反洗钱工作的有效性

　　我司根据洗钱风险管理的需要，持续完善反洗钱管理系统功能，目前已具备大额与可疑交易监测、可疑交易报告审批与报送、客户风险等级划分、客户证件过期通知、监控名单监测和回溯筛查等功能模块，为履行反洗钱义务提供了有力的技术支撑。2018年5月，我司与期货子公司联合申报项目《基于特征指标化的统一反洗钱模型及其集团化应用》，荣获证券期货行业科学技术领域的最高奖——“第六届证券期货科学技术奖”三等奖。在未来工作过程中，我司将根据日常发现的问题不断完善反洗钱管理系统功能，提升反洗钱工作效率和质量。

　　三、提高站位、改变思路，适应新时代反洗钱监管要求

　　2018年10月9日，中国人民银行联合银保监会、证监会和外汇管理局召开了全国金融系统反洗钱工作会议，易纲行长等领导在会上发表了重要讲话。我司认真组织学习会议的重要精神，清醒认识到反洗钱工作面临的内外部环境正处于前所未有的大变革时代，必须提高站位，转变观念，抓紧适应新时代反洗钱监管要求。

　　（一）强化风险意识，全面推动“19号文”落实到位

　　“重业务拓展、轻合规风险”的经营理念和业务模式必然存在隐患，业务发展和洗钱风险管理必须保持同步，才能保证金融机构健康、快速发展。今年，我司将全力贯彻落实关于印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》通知（银反洗发〔2018〕19号）的相关要求。工作思路方面，完成从逐项抓工作向全局化思维的转变。对于执行过程中发现的新问题，不断完善，建立带有“良性循环成长”功能的动态制度体系。工作改进方面，完成从管窥式到穿透式的模式转变。在整改具体问题的同时，追本溯源，从机制层面着手，从根子上解决问题。

　　（二）开展风险评估，有效识别和防控洗钱风险

　　我司将完善洗钱风险评估制度、流程。一是加强业务洗钱风险评估，对业务风险等级进行分类，根据风险等级分类结果采取针对性措施；二是落实创新业务洗钱风险评估与报备，将“事中、事后监测‘前置为’事前防控”；三是完善客户洗钱风险分类管理机制，将反洗钱要求融入业务环节，对尽职调查工作精耕细作，深入了解交易实际控制人和受益人，严把客户身份真实性审查和黑名单监控关口；四是落实法人分类评级监管要求，对反洗钱工作合规性和有效性逐项自评，对发现的不足及时开展整改。

　　（三）深入模型研究，提升资金监测成效

　　我司将主动作为，结合客户、业务特点，确定重点监测的客户、业务和可疑交易类型，修改完善监测指标或模型，完成从依靠人力为主到依靠制度、系统的转变。在系统整合、联通的基础上，推动系统间的互动，以映射反洗钱各项工作间复杂的内在联系。推动反洗钱监测系统的智能化，从针对同一客户交易的线性分析，向交易对手、关联客户间的网状分析发展，推动反洗钱监测能力的本质提升。另外，进一步强化反洗钱数据报送管理，按照反洗钱监测分析二代系统上线工作相关要求，做好数据报送的平稳切换。

　　未来，兴业证券将继续以高度的责任感和使命感，依法履行反洗钱各项义务，全面强化反洗钱工作，积极建设洗钱风险管理文化。

　　（CIS）

　　兴业证券股份有限公司 总裁 刘志辉

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