工行获批试水基金公司首只银行基金明年问世

http://finance.sina.com.cn 2004年10月24日 14:11 中国经营报

　　作者：刘影

　　据可靠消息，工商银行将成为商业银行设立基金公司的首家试点。这是中国金融业摸索混业经营的第一步。据工行上海分行有关人士透露，在近日工行总行召开的电视、电话会议上，总行领导明确表示：“年内成立，大局已定。”

　　工行拔得头筹

　　工商银行上海分行一位负责人向记者证实此事。据悉，工商银行是第一家上报申报材料的商业银行，目前已经获得银监会批准，正在等待央行和证监会会审。新基金公司的设立方案为：注册资本金5亿元人民币，工商银行占有67%股权，余下33%股权由其他方组成。第一只基金将于新公司获批成立的一年之后发行。

　　另据某证券公司副总裁透露，9月27日F1大赛当天，在上海赛车场威廉姆斯车队的包厢内，中国工商银行行长姜建清和中国证监会基金部负责人密谈了许久。“可能就是那时，工商银行最先获得成立基金公司的口头批准。”该人士猜测说。

　　有知情人士称，工行早在9月就向银监会递交过一次申请，但当时申请被驳回，因为监管层希望由工行主发起设立的基金管理公司中，能够有境外金融机构作为战略投资者参股。而据记者获悉，工行现在可能已选择其在香港的子公司工商东亚作为合作方。

　　“具体的战略投资者是谁还不清楚，但工商东亚参与了那次总行召开的电视、电话会议。而且主要出资方一定还是工商银行，且管理模式一定也会跟工商东亚的模式类似，由工商银行的在任领导兼任新公司的董事长。”工行上海分行内部人士暗示记者，工商东亚很可能是工行新设基金公司的战略投资者。

　　国内大多数基金公司并没有感到来自银行的竞争压力。一位基金公司总经理对记者表示，银行基金公司最初的投资一定会以避险产品为主，比如货币市场基金和各类债券型基金等，而不会投资证券基金。因此，短期内基金公司不会遭到多大的冲击。据业内人士估计，作为一家实际上的资产管理公司，银行的基金公司注册资本金不会太多，规模与已有的基金公司注册资金不分仲伯。

　　各大行秘密申报

　　“在国外，几乎所有的基金公司都有商业银行背景。”上海浦东发展银行金融机构部总经理陆冠虚评价说，商业银行以参股、控股或成立子公司的形式来管理基金，是国际通行的经营模式。商业银行有众多的网点和客户资源，有代理销售其他基金公司产品的丰富经验，有利于自己的基金公司的基金销售。国内基金业具有稳定丰厚的管理费收入，有利于商业银行开展业务创新和多元化经营，分散间接融资风险，提高竞争力。

　　日前，央行金融市场司再次召开“商业银行发展基金业务和设立基金公司”座谈会，邀请银监会、证监会以及4家国有商业银行、9家股份制商业银行有关部门的负责人参加，进一步讨论商业银行设立基金管理公司的制度设计和程序操作问题，并明确了具体的申请程序和监管分工。

　　据悉，申请流程如下：首先，由欲设立基金公司的商业银行向银监会提出申请，银监会负责制定并审核申请设立的基本条件；然后，报请证监会审批商业银行拟设立的基金公司市场准入资格；央行则会同银监会、证监会三方共同对与货币政策操作有直接联系的基金和投资品种进行跟踪分析、监测，以防范跨市场的风险。

　　此外，监管层对银行基金风险控制非常重视，业内人士预计在不良资产比例、内部控制、“防火墙”制度等方面会有严格规定。对此，银行界表示并不担心，银行下属的基金部门都能在“防火墙”制度方面安全操作，更何况是独立法人的基金公司。

　　10月20日，在“上市公司百强峰会”的发言中，招商银行马蔚华行长用“求之不得”一词表达了对成立基金管理公司的渴望。他表示，银行要调整收入结构，要真正发展中间业务，必须要有这样相应的政策。“这是绝对利好的消息。”

　　虽然记者一再追问，但马行长并未透露招行基金公司的进展，他只是表示，“虽然现在还没有进入审批程序，但监管部门都在积极配合。”而记者从其他渠道消息获知，招行近日已向中国银监会递交了一份“作为基金管理公司主发起人”的申请报告。此前，建行股份新任行长常振明也在公司大会上明确表示，建行正在积极筹备设立基金管理公司。

　　据悉，除了工行、招行，中行、建行也已经着手起草发起设立基金公司的章程。工行由总行托管部一位副总具体负责此次申报，其他银行也成立了相关工作的领导机构或协调小组，有的更是积极酝酿前期筹备工作，设计方案、内控和协调银行股东与基金公司的利益关系等。

　　随着工商银行设立基金公司的先行试点，银行系基金管理公司已经呼之欲出。

　　点击此处查询全部银行基金新闻

【评论】【谈股论金】【推荐】【大中小】【打印】【下载点点通】【关闭】

新基金业专题


	新浪首页 > 财经纵横 > 基金债券 > 新基金业 > 正文

工行获批试水基金公司 首只银行基金明年问世

工行获批试水基金公司首只银行基金明年问世