证监会颁布新政 货币市场基金可投资银行存款

　　本报北京11月21日讯 记者李侠报道 货币市场基金的投资范围将得到进一步扩大。根据中国证监会今天发布的通知，自今天开始，货币市场基金将可以投资于现金、通知存款、1年以内(含1年)的存款。此举将进一步规范货币市场基金的投资运作，促进货币市场基金健康发展。

　　通知规定，货币市场基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投 资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。

　　通知明确规定

货币市场基金投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的30%。根据通知，货币市场基金投资银行存款时，既应当与存款银行总行或其授权分行签订总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构；又应当与存款银行签订具体存款协议，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。为防范特殊情况下的流动性风险，通知要求定期存款协议中应当约定提前支取条款。

　　根据通知，基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保货币市场基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。

　　通知要求基金管理人应加强对货币市场基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险；基金托管人应加强对货币市场基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。