新浪首页 > 财经纵横 > 产经动态 > 新银行业 > 正文
 
内地高科技犯罪猖獗 苏州骗购支票案集中

http://finance.sina.com.cn 2004年08月08日 11:20 《财经时报》

  不法分子一般先主动与某些公司单位联系,自称有大宗买卖交易要谈,签订购货合同后要求提供银行账号和印鉴,然后利用电子扫描等手段复制、伪造印章,假冒公司财务人员购买空白支票后伺机诈骗

  黄学进

周旋于几个男人间的她 斗三国与众将一拚高下
无线精彩 无线雅典 走入香港梦想之都

  据苏州市金融监管安全统计,仅7月12日到15日的3天时间内,苏州金融系统发生了五起骗案,涉案金额12.4万元。值得注意的是,这五起骗案均属一种类型,即不法分子假冒银行开户单位的财务人员,骗购支票。

  所骗支票将被如何使用、用于何处,目前还在调查中。但从不法分子掌握的技术看,如无高度警惕和识别技术,商品出售者甚至银行都极易被假支票蒙骗。

  据共同线索分析判断,不法分子作案的一般规律是:先主动与某些公司单位联系,自称“有大宗买卖交易要谈”;经一番交流后,签订购货合同,并要求公司提供银行账号和印鉴,便于货款结算;然后,不法分子利用电子扫描等高科技手段复制、伪造单位印章,假冒公司财务人员购买空白支票后,伺机进行诈骗。

  诈骗过程中,不法分子采取“广种薄收”的办法,频繁穿梭于各商业银行和商场间,并偶有得逞。随着科技的发展,银行单靠加强内部制度管理和提高业务人员素质,以及“肉眼鉴别”防范能力,显然已经防不胜防。

  类似的案例还很多,如利用高科技“克隆”伪造银行卡进行犯罪,利用银行信息网络进行国际性的“洗钱”等。

  面对层出不穷,日趋智能化、高科技化的金融犯罪行为,金融机构也不是束手无策。比如,本案中,如果银行采用“支付密码系统”,就能轻松识破或躲过骗局。当前,金融系统要从根本上打击新型金融犯罪,强化经营风险管理迫在眉睫。

  首先,面对新型“智能型”金融犯罪行为,银行必须顺应金融发展的大趋势,加快科技创新,强化高科技防范手段;其次,加大“科技防范”的投入力度。当前,一些商业银行因为“费用紧张”而减少科技投入;第三,加强软件开发改造和技术创新,对现有的内控机制、管理方式和关键性环节进行技术改造,尽早实现程序化硬约束,改变传统的银行内部管理单纯依靠制度和道德约束的历史。

  (作者单位:苏州农业银行办公室)






评论】【财经论坛】【推荐】【 】【打印】【关闭





新 闻 查 询
关键词一
关键词二
热 点 专 题
亚洲杯精彩视频集锦
球迷关注亚洲杯决赛
雅典奥运FLASH演示
赵薇邹雪纠纷
广州新白云机场图片集
二手车估价与交易平台
健康玩家健康游戏征文
话题-上海与城市榜样
可爱淘《狼的诱惑》



新浪网财经纵横网友意见留言板 电话:010-82628888-5173   欢迎批评指正

新浪简介 | About Sina | 广告服务 | 联系我们 | 招聘信息 | 网站律师 | SINA English | 会员注册 | 产品答疑

Copyright © 1996 - 2004 SINA Inc. All Rights Reserved

版权所有 新浪网

北京市通信公司提供网络带宽