华安基金公司：专业来自专注 创新源于进取

　　——华安基金成功背后的故事

　　在华安基金管理公司，流传着卢梭的一句话：“成功的秘诀，在于永不改变既定目的”。这句话是华安基金成立至今，取得骄人成就的根源所在。华安基金“永不改变的既定目的”是什么？华安基金总经理韩方河的解释是：“我们投资的是一项事业，而不仅仅是证券。”中国第一只开放式基金、第一只开放式指数型基金、第一只准货币市场基金正是在这 样的目标下，先后诞生的。

　　作为中国基金业界最早成立的基金管理公司之一，华安基金始终秉承“信用至上，信任为先”的信念，为客户创造最大价值。他们以追求稳健、创新、专业化和国际化的投资理念，在业内连续四年率先推出开放式基金的创新产品和多方位的客户服务。

　　目前，华安基金共管理四只封闭式基金和三只开放式基金，分别是：基金安信、基金安顺、基金安久、基金安瑞、华安创新、华安180和华安富利。7月16日，华安基金又推出了其第四只开放式基金——华安宝利配置基金，这是国内首只全能理财配置概念基金。

　　截至2004年6月末，华安基金管理的资产总规模超过170亿元，居于国内领先地位。同时，华安基金所管理的基金累计分红达到47.5亿元，在所有基金公司中位居前列，成绩得到国际国内同业的广泛认可。

　　三级决策体制促使职责更清楚

　　许多基金管理公司都在推出明星基金经理，华安基金却更强调团队精神以及整体的力量。在韩方河看来，基金经理最重要的素质不仅是智慧，而更是职业品德。“对一家公司来说，基金经理的行为影响的不光是他个人，如果操作失败也不光是一点钱的问题，而更涉及公司的声誉和生死存亡”。

　　基于这样的认识，韩方河在过去一年，大刀阔斧改革华安基金的基金经理管理制度、投资决策体制以及风险管理制度。

　　改革首先从投资体系开始。华安基金严格建立并完善了三级投资决策体系：投资决策委员会、投资研究联席会议和基金经理小组。投资决策委员会把握公司基金投资的重大决策，包括投资仓位及行业配置等；投资研究联席会议由投资部和研究部共同组成，在贯彻投资决策委员会决议精神、监督落实执行以及协调部门事务等方面发挥着重要作用；基金经理小组是投资决策体系的第三层面，每只基金的基金经理在做出重大投资计划前，将方案提交小组讨论，群策群力，以防范投资风险。

　　另外，华安基金还加强了数量分析力量，通过数量分析小组构建的数量模型，对市场行情、行业走势、个股盈利做出预期判断，为投资决策提供及时、科学的研究建议。

　　三级决策体制实施后，投资决策委员会、基金投资部和基金经理的职责更清楚、更具体。在此基础上，华安基金新开发运作了投资管理系统和基金业绩评价系统，对决策各层次进行量化考核，为实施优胜劣汰提供基础。基金经理实行末位淘汰制，对于基金经理正常流动及新基金设立后需要增补的基金经理，公司以评分制的形式公开竞聘。

　　使风险控制更有效

　　“华安改革”的另一个主题，是公司的内控和风险管理，这也是投资者和监管机构最为关心的问题。

　　自2003年1月1日，中国证监会开始实施《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》后，华安基金学习国际上较通行的风险控制自我评估(RCSA)技术，从风险影响程度和发生的可能性两方面着手，确定风险评估框架。在公司内部，全面开展自我评估，并对筛选出的关键点进行全面的风险控制。

　　为配合这些内部控制评估，公司还整理完善了公司制度体系，包括内部控制大纲、公司基本管理制度及各部门业务规章；并聘请独立第三方——安永华明会计师事务所(香港)对公司内部控制情况进行审核并出具内部控制审核报告。

　　韩方河认为，风险控制自我评估工作及内部控制审核工作的开展，为华安基金全面审视各项业务中的潜在风险提供了一次很好的机会，使公司能有针对性地开展风险防范工作，进一步提升公司的风险防范水平，提高公司的风险控制能力。

　　在过去的一年，韩方河认为公司变化最大的一点，就是整个公司的风险控制变得更为有效。

　　这其中最重要的原因，就是“把风险控制量化。整个公司的运作程序，根据业务的流程，完全分解风险控制点，然后进行监控，这跟国外一模一样”。

　　此外韩方河认为，证监会定期和不定期地对基金公司的风险控制、管理情况进行检查和监管；在党委系统内，华安基金每月都要上交定期监控报告；按照有关规定完整、及时、准确地进行信息披露，这也是加强风险管理很重要的方面；每天通过各种渠道和投资者进行沟通等等——若干方面的努力大大促进了公司内控水平的提升。

　　营销战略双向拓展

　　开放式基金直接面对市场竞争，基金管理公司之间的对抗在加剧，营销压力也越来越大。在华安，与营销相关的人员已占到整个公司人员的40%。从过去一年华安在市场营销方面的三大表现看，公司加重了包括产品创新和渠道拓展的营销战略。

　　首先，实现以新产品带动战略性营销策划的目标。2003年，华安基金的新产品开发以短期资金市场产品为龙头，推出投资者比较偏好的新产品——华安现金富利投资基金。

　　第二，实现“请进来”和“走出去”策略的双向营销突破。韩方河强调，中国资本市场引入合格的外国机构投资者和开放国内的合格机构投资者进入国际资本市场，是中国金融对外开放和实施“走出去战略”的重大政策。

　　目前，华安基金正与一些国际投资机构和资产管理公司进行联络和联合推介，讨论业务合作的可行性。不久前，摩根士丹利全球首席经济学家斯蒂芬.罗奇带领20余位全球主要客户组成的代表团造访了华安。

　　与此同时，华安基金也构建了自主销售服务平台，扩大销售渠道。2003年，华安基金在业内率先组建自己的直销服务系统和电子商务系统——“华安特快”电子交易系统，真正实现7×２4小时网上交易模式，为投资者开辟了除代销网点之外又一更为便捷的交易方式。

　　在中国基金业“凤凰涅(般＋木)”的过程中，越来越多海外投资者将目光投向年轻甚至略显稚嫩的中国基金公司，包括华安、招商在内的数家基金公司产品已成功吸引了多家QFII的参与。中国基金业在全球范围内受关注度和影响力日益瞩目。

　　“作为中国第一批基金管理人，我们必须通过自我发展向社会展示基金管理业的价值，华安基金的发展战略、决策水平、专业能力等都将凝聚在我们为客户提供的最优质服务和回报中。这就是我们的价值追求！”韩方河壮志踌躇 。

　　>>>更多资讯请点击进入新浪基金频道