美股大海啸！又有银行股暴跌60%，美联储停止加息？拜登：高管通通炒鱿鱼！亲历现场：硅谷银行排长龙取款

　　来源 财联社

　　//美股收盘：SVB危机持续发酵 银行股重挫 第一共和银行暴跌逾60%//

　　美东时间周一，美股市场低开高走，早盘一度均涨超1%，但收盘仅纳指上涨，道指和标普500指数下跌。

　　截至收盘，道琼斯指数跌0.28%，报31，819.14点；标普500指数跌0.15%，报3，855.76点；纳斯达克指数涨0.45%，报11，188.84点。

　　美联储为硅谷银行（SVB）托底未能提振银行股，地区性银行股暴跌，大型银行股表现稍好，标普500指数金融板块下跌了约3.8%。

　　市场开始押注SVB暴雷风波可能促使美联储暂停加息，一些投资者甚至希望央行能在今年降息。这种乐观情绪推动了主要股指盘中的翻涨。

　　高盛预计，美联储在下周的利率会议上会暂停加息，但5月、6月和7月都会加息，最终将利率推高至5.25%至5.5%。

　　高盛前首席执行官Lloyd Blankfein表示，市场焦虑情绪和波动性很高，但美联储可能暂停加息是强有力的利好因素。

　　热门股表现

　　银行股集体重挫，第一共和银行跌61.83%，阿莱恩西部银行跌47.06%，夏威夷银行跌18.35%，嘉信理财跌11.57%，花旗跌7.45%，富国银行跌7.13%，美国银行跌5.81%，瑞信跌4.51%，高盛跌3.71%，摩根士丹利跌2.29%，摩根大通跌1.80%。

　　大型科技股悉数上涨，苹果涨1.33%，亚马逊涨1.87%，Meta涨0.77%，谷歌涨0.53%，微软涨2.14%，奈飞涨0.26%。

　　新能源汽车股多数下挫，特斯拉涨0.60%，蔚来汽车涨0.47%，小鹏汽车涨1.10%，理想汽车涨4.26%%，法拉第未来跌10.73%，Nikola涨7.23%，Lucid跌0.38%，Rivian跌3.04%，Workhorse跌2.52%，Lordstown跌6.98%。

　　热门中概股多数上涨，纳斯达克中国金龙指数涨1.14%，阿里巴巴跌0.07%，京东跌0.89%，拼多多涨6.35%，哔哩哔哩涨6.94%，百度涨0.93%，新东方涨0.64%，网易涨1.13%，腾讯音乐涨1.33%，爱奇艺跌1.78%。

　　//迫于无奈！硅谷银行事件扭转利率路径 美联储最快下周停止加息//

　　周一（3月13日）美股低开高走，三大指数相继转涨。美国国债显著走高，其中对央行利率最敏感的2年起美债收益率一度跌超60个基点，自去年10月来首次下破4%。

　　与此同时，3个月期美元Libor下跌27个基点，为2020年3月以来最大跌幅，导致以美元计价的大宗商品也集体走高。4月交货的美国期金升破每盎司1900美元关口，涨超2%；5月交货的期银上破22美元，涨超7%；比特币突破24000美元，日内大涨17%。

　　市场分析认为，硅谷银行“暴雷”的消息导致市场开始担忧高利率环境下的金融风险，投资者开始押注美联储将很快停止加息。

　　掉期交易显示，美联储在当前基础上再加息25个基点的概率不到50%，即市场相信该行下周不加息的可能性要高于加息25个基点。

　　除了下周的加息预期急速降温，市场甚至预计该行将较此前预期更早地降息，年底前的降息幅度或高达50个基点。分析指出，这是近几个月来美联储预期利率路径的最突然、最巨大的变化。

　　昨日，美国财政部长珍妮特·耶伦说，美国硅谷银行破产关闭，其核心问题在于美联储持续上调利率。

　　美联储或被迫将金融因素纳入考量

　　自去年3月以来，美联储已经累计加息450个基点，导致美国金融环境显著收紧，但在控制通胀方面的效果尚未完全显现。

　　美联储曾多次表示，该行更看中的是就业和通胀等经济数据，并不会迁就金融市场的表现。上周，美联储主席鲍威尔在国会作证时表示，随着通胀的持续，加息将“更快、更高、更持久。”

　　但在硅谷银行事件爆发后，金融方面的风险被暴露了出来，该行或许不得不把金融市场也纳入货币政策的考量范围之内。

　　以Priya Misra为首的道明证券策略师在一份研究报告中写道，金融风险显然已经存在，SVB的崩溃可能是“煤矿中的金丝雀”。

　　三菱UFJ -摩根士丹利证券高级债券策略师Kenta Inoue表示，“我们必须在美联储决策者的思考中再加上一个因素，那就是金融系统的负担。”

　　Inoue补充称，“他们下周加息50个基点已经变得相当困难，SVB的倒闭增加了美联储加息结束的概率，现在已经不太远了。”

　　//美国总统拜登就银行业问题发表讲话：被接管银行管理层统统炒鱿鱼//

　　北京时间3月13日晚21时左右，美国总统拜登在前往加州会见英澳领导人前，抽空在白宫举行新闻简报会，就牵动国际金融市场的地区银行挤兑风暴发表讲话。

　　作为背景，在上周硅谷银行和Signature银行因遭遇挤兑被联邦存款保险公司（FDIC）接管。作为美国银行业的共性问题，美债收益率近一年飞涨，也使得银行账上的持有至到期金融资产（HTM）积累大几千亿美元的未实现损失，面对流动性紧张时格外脆弱。为了安抚市场，美国财政部、美联储和FDIC在周日晚间宣布，硅谷银行和Signature银行的储户能够全额拿回存款，同时美联储还为银行业提供了按票面价值抵押的流动性支持工具。

　　所以在讲话的开头，拜登强调随着过去几天各个职能部门的迅速反应，美国人民能对银行体系的安全性抱有信心，在他们需要钱的时候存款会安然无恙地出现在账户里。受到银行暴雷影响地小企业主也能松一口气，他们现在能够支付工资和账单。

　　拜登强调，在上周得知银行业出现问题，且可能会对就业、小微企业和整个银行系统造成影响，他本人立即下令政府的工作团队尽快开展工作，FDIC迅速接管了硅谷银行和Signature银行的资产。

　　对于一系列举措，拜登总结道：

1、所有受影响的储户都能放心，他们最晚在今天就能拿回自己的钱。纳税人无需承担任何损失，银行和存款保险基金将为此买单；

2、被FDIC接管后，涉事银行的管理层将会被开除；

3、这些银行的投资人将不会受到保护，投资本身就蕴含风险，当风险发生时投资者就会亏钱，这就是资本运作的方式；

4、需要搞清楚这些银行陷入如此境地的原因，必须搞清楚到底发生了什么，这也是能让所有责任人被问责的原因。

　　拜登最后意有所指地强调，在他和奥巴马搭班子时期，曾成功加强金融监管的要求，但“不幸的是”，上届政府放松了相关规则。拜登表示，将要求国会、金融监管部门采取措施降低此类事件再度发生的风险。

　　在吹嘘了一阵他上任后的经济数据后，拜登扬长而去，没有回答任何记者提问。

　　在拜登讲话后，美股开盘稍有回暖的表现，但银行股仍大体承压下跌。今天备受关注的第一共和银行下跌61.83%，阿莱恩斯西部银行一度跌幅超80%，太西银行集团跌超50%。而包括美国银行、花旗集团、富国银行等“大而不能倒”银行同样走弱。

　　//亲历现场：硅谷银行恢复开门后 储户仍迫不及待地排长龙取款//

　　周一开门之后，硅谷银行的各个营业点门前都排起了长龙。

　　前一日晚间，美联储、美国财政部联合美国联邦存款保险公司FDIC，宣布为硅谷银行“兜底”，称储户所有存款权益将得到保障。

　　即便收到了定心丸，硅谷银行的储户还是迫不及待地要把账户里的钱转移出来。当地时间3月13日一早，硅谷银行各营业点前排满了来取款的客户。

　　在硅谷银行sand hill road营业点，照样是众多储户安静地排着长队等待取款。而该营业网点附近，是硅谷风投办公室聚集地。

　　该银行网点工作人员也不愿接受媒体采访，只是表示，有问题可联络FDIC的公关部门。

　　20年客户很失望

　　“我对SVB（硅谷银行）很失望，”在硅谷银行总部门口，一位刚办理完转账的硅谷银行私人客户表示，虽然他办理了转账手续，但是工作人员告诉他，到账大概需要一个星期的时间。

　　他表示，自己20年前就是硅谷银行的客户，今天九点前就来排队，在柜台的操作过程大概20多分钟，“你看这么长的队，估计一天也办不了几个”。

　　“我觉得这背后都是接管的政府官员在搞鬼，一方面说钱没问题，一方面拖缓大家取款速度。”他说。

　　根据FDIC的通告，硅谷银行的客户可以选择在线操作账户。但是一些储户担心在线操作会遇到堵塞，以及转账到账时间较长，选择了第一时间到现场营业厅领取现金支票。

　　甚至有储户带了行李箱来到银行门口。当问她是不是装现金的，她没给予回应。

　　硅谷银行的储户主要为公司用户。此前有媒体报道，美国超过一半的有VC背景的初创公司都在使用硅谷银行的服务。

　　根据美国证监会官网已经发布的公告来看，超过60家上市公司披露了其有存款在硅谷银行，大部分公司的风险敞口少于全部现金资产的10%。但是，大量的硅谷初创公司把硅谷银行当做主要银行，资金存放于此，使用硅谷银行的信用卡支付公司日常支出。硅谷银行此次暴雷，直接影响这些企业的资金流动性。

　　位于Palo Alto的金融科技初创公司Point相关人士告诉财联社，该公司财务一早就去硅谷银行领取了现金支票，并且群发通知了员工们。此前，大家担心硅谷银行的危机会直接影响到当月的工资发放，现在总算安心了。

　　“对企业来说，不履行payroll（支付工资），理论上，员工是可以告公司的。所以，有的公司甚至会宁愿选择开除员工。”他说。

　　地区性银行仍受重压

　　为了防止硅谷银行危机向科技产业以及金融体系传导，美联储在当地时间3月12日晚间公布了对硅谷银行以及另外一家关闭银行Signature Bank的托底承诺。

　　美联储推出银行定期融资计划，向符合条件的存款机构提供一年期借款，以帮助银行有能力满足所有存款人的需求，并通过这种补充流动性方式来消除存款机构急切抛售证券资产的压力。美国财政部将拨款250亿美元来支持该项计划。

　　救市消息传出之后，当日晚间标准普尔500指数期货迅即上涨1.4%，纳斯达克100指数期货上涨1.5%。

　　然而，周一美股开市之后，市场信心并没有在银行板块得到持续。第一共和国银行（First Republic Bank）一度暴跌70%。西太平洋合众银行（PacWest Bancorp）、阿莱恩斯西部银行（Western Alliance Bancorp）、嘉信理财集团（Charles Schwab Corp．）等地区银行股均两位数大跌并多次熔断。

　　收盘时，费城证交所KBW银行指数收盘跌超11%。第一共和银行跌61.83%，阿莱恩西部银行跌47.06%，夏威夷银行跌18.35%，嘉信理财跌11.57%，西太平洋合众银行跌21.05%。

　　有分析表示，投资者担心的是这些没有像大银行一样被监管审查的地区性银行，同样存在类似硅谷银行的结构性问题。

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责任编辑：王涵