中国基金报记者 马嘉昕
5月29日，农业银行官网发布公告称，从6月1起，对零余额电子现金应用停止提供服务。据悉，这是继建设银行后，又一家国有大行对电子现金业务进行限制、调整。此外，在不久前，交通银行及农业银行还表示，暂停无卡现金取款业务，银行业不断强化对金融风险防范。详情如下——又有大行暂停电子现金业务农业银行公告显示，该行将自2024年6月1日起，对零余额电子现金应用停止提供服务。对于客户卡片中仍有电子现金余额的，该行将继续提供消费、查询等服务。
据悉，在2023年7月，建设银行也曾发布《关于停止银联标准龙卡借记芯片卡电子现金功能的公告》，表示因业务规则调整，该行决定自2023年7月30日起停止银联标准龙卡借记芯片卡（下称“龙卡借记IC卡”）的电子现金业务。其中，自2023年7月30日起，该行全面停止龙卡借记IC卡电子现金的开通及圈存功能。不过，之前已开通的相关业务不受影响。整体来看，农业银行为对零余额的电子现金进行停用，建设银行则是停止新增电子现金业务。银行加大出手对金融风险防范值得一提的是，在几天前，交通银行也在官网发布公告称，为加强风险管理，该行于2024年5月24日起停止个人手机银行中无卡取款功能中的预约取款服务。同时，在5月初，农业银行也曾发布相关公告称，暂停上述的无卡取款相关业务。冰鉴科技研究院高级研究员王诗强对本报记者表示，无论是银行叫停电子现金功能，还是暂停无卡取现业务，实质目的是相似的，均是为了尽可能杜绝金融风险的发生。“多家银行陆续叫停零余额电子现金应用与反电信诈骗和反洗钱有关。”王诗强表示，因电子现金支付时操作方便，无需密码，加上很多时候交易用途难以识别，容易被诈骗分子用来洗钱以及从事非法活动。他指出，特别是近年来各种电信诈骗层出不穷，几乎均是通过银行转账方式将赃款洗出境外。因此，银行通过实名账户核查、暂停无卡存取款、暂停电子现金支付等措施，可以清理犯罪分子利用相关方式洗钱、行骗。据悉，在5月初，反洗钱法修订草案提请十四届全国人大常委会第九次会议正式审议，受国务院委托，央行行长潘功胜作关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》的说明，这标志着自2007年1月起施行的反洗钱法将迎来首次重大修改。修订草案中全面贯彻“风险为本”的监管理念，明确开展洗钱风险评估、要求金融机构不得采取与洗钱风险状况不匹配的风险管理措施、应基于风险开展客户尽职调查并采取相应措施等。
编辑：舰长审核：木鱼
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