受宏观因素影响，今年本港资本市场异常波动，股市表现下滑，且行业轮动加快，投资者更偏向够灵活主动型避险基金以保持更高更稳定回报率。从政策层面来看，新一份施政报告内指出，将进一步连系国内外市场和投资者，打造更创新多元的金融市场，扩大与内地金融市场互联互通，措施包括：强化离岸人民币业务，全力推动将人民币柜台纳入港股通，促进香港股票人民币计价交易，推动落实离岸国债期货的措施，丰富人民币投资产品种类，强化香港离岸人民币中心地位。特区政府积极捍卫本港金融市场领先地位，相信未来更会推出更多措施以引入大量外资，投资者可留意转型为另类投资企业新鸿基公司(86)。
新鸿基三大主打业务包括融资业务、投资管理业务及基金管理业务。目前公司融资业务主要分为以亚洲联合财务为主体的消费金融业务、以新鸿基信贷为主体的按揭贷款业务。2023年上半年，亚洲联合财务仍为香港市场领先的无抵押贷款提供商，就未偿还结余而言，于所有非银行放债人中位列首位，在所有市场参与者当中亦排名前五名。近日，亚洲联合财务已在香港市场正式推出全新SIM信用卡业务，目的为开拓新的消费者群体，进一步推动贷款规模的增长，以持续巩固其在市场的领导地位。
在投资管理业务方面，集团保持谨慎的资本配置，并积极管理投资组合和对冲策略，以应对市场波动。今年上半年集团受到环球股市波动及美国加息影响导致业务出现亏损情况，但预期投资亏损应该仅会对公司构成短暂影响。自2015年起，除2022年新冠疫情后出现亏损外，新鸿基公司的投资均录得可观回报，投资表现相当亮丽。因此，长远而言，其投资管理业务仍会为公司带来不俗的利润贡献，加上预计美国加息周期将结束，明年五月有望进入减息期，为集团提供更有利投资环境。
基金管理业务方面，集团与合作伙伴共同募集第三方资金以推动资产管理规模增长，有助于优化公司的资产管理规模并提供更多元化的投资选择；与对冲基金合作，通过分销基金以拓阔收入来源；利用公司经验丰富的内部投资团队和能力，积极推广家族办公室解决方案向高净值个人和家族办公室延伸客户范围。
截至2023年6月底，新鸿基公司的总债务为147亿元，凈负债率由43.7%下跌至37.2%，债务水平大幅改善。总现金升至67亿元，金融资产达156亿元 (包括股票、债券、基金及衍生工具)，未来集团的资金压力不大，更有利基于自身条件作出更多发展，为股东提供更高回报。
新鸿基公司持续回购公司股票，持续向市场传递信心。在现金流充裕下，预计未来集团仍会持续回购股份，提升投东回报。在大市影响下，今年集团虽然出现亏损，但仍保持稳定派息，预计全年息率仍达11%以上，息率跑赢传统收息股例如领展、中移动和汇丰等等，为中长线投资提供可观回报。
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