固本强基行稳致远 重庆银行持续完善公司治理能力

　　原标题：重庆银行持续完善公司治理能力 为固本强基行稳致远保驾护航 来源：金融时报

　　作为西部和长江上游地区成立最早的地方性股份制商业银行之一，2013年成为率先在港交所主板上市的内地城商行，重庆银行始终遵循商业银行公司治理指引，不断优化治理结构、增强治理能力、提升治理水平，保持了稳健发展的良好态势，标准普尔连续三年给予其投资级的国内城商行最高评级，在英国《银行家》杂志2019年全球千家银行排名中，列第247位。

　　构建“三大体系” 夯实治理基础

　　近年来，重庆银行在监管部门的指导下，持续完善公司治理，探索建设“三大体系”，不断夯实治理基础，提升治理质效。

　　探索形神兼备的组织体系。一是加强党的领导。第一时间将党建工作相关要求写入公司章程，明确党组织在法人治理结构中的法定地位，把党的领导融入公司治理各个环节。持续落实“不忘初心、牢记使命”主题教育成果，努力实现党委把关定向与董事会科学决策有机统一，党的组织力与高管层的执行力有机统一，党组织监督力与构建全方位、立体化监督格局有机统一，坚持党管干部原则与市场化选人用人机制有机统一。二是健全董、监事会构成。以增强战略决策能力和科学监督能力为目标，不断优化和完善董事会、监事会构成。董事会有15个董事席位，执行董事、股东董事和独立董事配比合理；监事会有9个监事席位，包括外部监事、职工监事和股东监事。三是强化专委会设置。目前，重庆银行分别在董事会、监事会和经营层下，设立战略、审计、风险管理、关联交易控制、信息科技指导、监督与提名、信贷审批、财务审批、资产负债管理等16个专委会。安排董、监事和高级管理人员分别主持或参与专委会工作，充分发挥其在专业领域的经验和能力。

　　探索严谨完备的制度体系。各治理主体如何实现不缺位、不越位、有效补位？构建制度体系是第一步，更重要的是明确各自责任边界。根据上级要求和形势变化，重庆银行及时修订了公司章程，完善实施了股东大会、董事会、监事会、行长办公会议事规则和各专门委员会工作细则及市值管理、信息披露、股权投资、履职评价等系列内部配套办法，明晰各治理主体职责边界，确保各司其职。与此同时，还实行授权管理机制，由股东大会向董事会授权，董事会向经营层授权，经营层向下属经营主体逐级授权，以层层授权、逐项明确的方式，理清治理结构职责边界。

　　探索科学制衡的运行体系。把好领导、决策、执行、监督四个关键环节，实现各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、运转协调。把好“领导关”。重庆银行党委全面发挥领导作用，落实对公司经营管理中的重大事项参与决策机制，加强统筹协调，确保政策全面贯彻、方向绝不偏航、战略准确落地。把好“决策关”。董事会密切关注内外形势的新变化新趋势，不断强化“公司战略”在发展中的关键性作用，对战略设定、调整和执行的重大事项，作出独立、专业、客观和科学的决策。把好“执行关”。经营层根据授权，严格执行股东大会和董事会决议，组织全行各经营管理条线和机构有效实施，以高效的执行，确保董事会的战略意图充分实现。把好“监督关”。监事会对董事会的决策、经营层的经营管理实施全面监督，每年开展集中监督检查和专项检查，通过实地抽查、调阅数据、现场访谈等方式，构建纵横交织、运转有效的立体式监督网络。

　　增强履职能力 提高治理质效

　　公司治理的要义是激发企业活力，保护股东合法权益，避免内部人和大股东控制。对此，重庆银行通过配强主体、建好平台、做好评价，不断提高履职积极性主动性，确保科学性有效性，持续增强履职能力。

　　配强履职主体。重庆银行独立董事中，靳景玉是重庆知名金融学者，其他3位独立董事分别是知名律师、财务专家和银行业资深人士。执行董事黄华盛具备超过35年的银行工作经验，先后在香港汇丰银行、渣打银行、大新银行担任高级管理人员，是银行风险管理专家，将国际先进的银行业风险管理理念引入了重庆银行。查阅重庆银行董、监事履历不难发现，其董事会、监事会成员中80%以上具有研究生学历，其中，不乏博士研究生和高级专业技术人员，他们在各自专业领域耕耘多年，具备丰富的实战经验和宽阔的专业眼界，通过他们在公司治理中献计出力、履职尽责，有助于实现集智、聚力、汇能的良性互动。

　　建好履职平台。自2006年的“联姻”，香港大新银行成为重庆银行坚实的长期战略投资者。对重庆银行而言，战略投资者不仅是“财务投资者”，还为该行发展提供了智力支撑，输送了经营管理人才和先进的经营理念。2019年3月召开的第五届董事会第60次会议上，由股东大新银行派出的非执行董事、副董事长黄汉兴针对网点规划发表意见，他从指标测算到网点定位，提出了专业的意见，与会者你来我往，激烈交锋。在重庆银行的会议上，像这样“火药味”十足的场景并不少见，与会各方畅所欲言，总能在交锋之后找到更加科学合理的决策点。2018年以来，重庆银行董事在董事会上提出建议144条，监事会共提出建议37条，为重庆银行的发展发挥了重要作用。这些作用的发挥，与重庆银行近年来为保障董事、监事履职所开展的系列制度机制建设密不可分，先后建立了特定事项由独立董事发表书面独立意见，董监事意见回复落实督办及经营层定期报告等制度，进一步提高了董监事参与决策监督的深度和广度。

　　做好履职评价。为提高董监事履职的主动性积极性，重庆银行持续完善考核评价机制，对董事、监事、高级管理人员定期进行履职评价。一是董事会对高级管理层履职评价每半年一次，高管就报告期内履行岗位职责、完成经营任务、领导力综合评价和战略规划评价等方面述职，由董事会评价评分。二是监事会对董事履职评价每年度一次，独立董事、股东董事和执行董事分别就履职情况进行评价，根据综合自评、互评、监事评分结果得出综合评分。三是监事会对高级管理层履职评价每年度一次，评价主要参考完成董事会下达经营管理指标、执行董监事会决议、监管意见、审计意见等内容。四是监事会对监事履职评价每年度一次，评价内容包括诚信义务、勤勉义务尽职情况。履职评价体系成为引导董监事履职的“指挥棒”，凝聚起了董监事干事创业的合力。

　　强化精准发力 推进公司治理现代化

　　中国银行业协会发布的2018年“陀螺”（GYROSCOPE）评价体系评价结果，重庆银行在73家参评城商行中，获得综合评价第7名。这套评价体系主要考察商业银行公司治理能力、股本补充能力等。重庆银行以公司治理为支点，抓住战略规划、股权管理、关联交易管理、对外投资、信息披露、投资者关系管理等重点环节，全面增强治理能力，促进由粗放增长向高质量发展转变。

　　明确战略规划。重庆银行董事会注重谋定而后动，在全面掌握公司内部管理、业务发展及调研国家政策、行业现状的前提下，立足实际，规划未来。于2015年引入行业领先的管理咨询公司，制定该行2016—2020年战略规划，并每年对已经施行的战略规划进行评估，确保贯彻新理念，适应新形势。重庆银行未雨绸缪，滚动式制定了2020—2022年战略规划，更好地发挥战略规划的引领指导作用。为确保战略规划既站得高，又能落地，重庆银行采取了三大措施：一是将战略规划执行情况纳入全面考核，作为分支行等级行考核的重要指标。二是开展战略规划执行情况评估，董事会及战委会定期听取经营层关于风险监测与管理策略、资产负债分析与管理策略和盈利性分析等覆盖全行经营管理的多种报告。三是按季滚动做好与国内上市银行特别是同类型的城商行、同区域银行披露数据指标分析对比，及时反馈、传导至战略规划执行过程。

　　规范股权管理。重庆银行经过城信社改制、H股上市、H股增发及发行境外优先股，形成了相对多元化的股权结构，既有境外战略投资者、内资股股东和H股股东，也有国资股东和非国资股东，还有普通股股东和优先股股东，较为合理地配置国有法人股、民营股、外资股和自然人股比例。相对多元、适度集中、总体稳定的股权结构，形成了重庆银行较为清晰的股权权属关系，为构筑高效的公司治理机制打下了基础。一是规范管理体系。落实了商业银行股权管理暂行办法的最新要求，制定了股权管理办法，细化了股东分类、入股条件、转让限制等内容。制定了非境外上市股权质押管理办法，加强了股份质押管理和报告管理。二是加强股东管理。完成渝富集团、上汽集团、大新银行等主要股东资质严格审查、评估和承诺事项。与香港中央登记结算公司合作，定期进行股东识别，积极做好H股股东管理。

　　强化关联交易管理。按照财政部、中国银保监会、中国证监会、香港联交所等监管要求，重庆银行制定了关联交易管理制度，灵活利用工商企业信息查询平台与公民身份信息联网核查系统，对收集的关联方信息进行了核验，同时还将关联交易管理嵌入信贷管理系统，实现了信息化管控关联交易的目标。

　　做实对外投资。重庆银行持续推进综合化经营，通过“双建”推进对外投资工作：一是建制度。重新修订了《重庆银行对外股权投资管理办法》，制定了《重庆银行并表管理办法》《重庆银行投资后评价管理办法》等一系列制度办法。二是建机制。建立了与被投资公司的日常联络机制、重大事项总行部室会商机制等具体工作机制。近年来该行股权投资局面发生了较大变化：从规模上看，从2014年的不足3亿元，增长到约35亿元。从标的来看，从单一银行类金融机构，发展到涵盖银行、金融租赁、消费金融等机构。从管理上看，从被动、粗放式管理，发展到主动、精细化管理。从效益来看，按权益法核算近年年均为该行贡献利润超过2亿元。控股的鈊渝金租助力中欧班列（重庆）首单经营性租赁项目落地，助力重庆在推进“一带一路”战略实施上发挥带动作用。参股的马上消费金融已经连续三年上榜毕马威“中国领先金融科技50强”。

　　做好信息披露。作为上市公司，重庆银行重视信息披露工作，以真实、坦诚、严谨的态度，积极树立良好社会形象和行业口碑。严格把控信息质量，确保披露信息真实性、准确性、完整性。

　　做好投资者关系管理。重庆银行积极、广泛走进机构投资者、新闻媒介、投行分析师、基金经理等，通过“走出去”“请进来”，资本市场认可度和影响力持续提升。一是积极“走出去”。重庆银行坚持每年中报和年报披露后，第一时间到香港举行业绩发布会，向与会投资者、分析师、新闻界推介业绩亮点。加强与境外股东、潜在投资者沟通，引入更多的投资者，活跃银行股票市场，强化市值管理。二是广泛“请进来”。重庆银行广发“英雄帖”，主动邀请分析师、投资者和投资经理，与银行管理层交流，走进网点、走近客户，直观全面了解该行真实情况。