60亿“借款”去向成谜 恒天地产或卷入非法吸收公众存款案

原标题：60亿“借款”去向成谜 恒天地产或卷入非法吸收公众存款案 来源：财联社

财联社（北京，记者 姜樊）讯，近年来地产政策的收紧，让不少中小地产公司对外融资呈现出窘态。而一些地产公司则开始剑走偏锋，将融资的对象聚焦普通民众身上，从事非法集资活动。

近日，财联社获悉，一家名为中华企业咨询有限责任公司（以下简称“中华企业”）被爆资金链断裂，导致1.5万出借人的60亿资金不翼而飞。其背后的恒天地产若隐若现。

根据天眼查显示，中华企业大股东为恒天地产（北京）有限公司（下称“北京恒天地产”），持股比例高达94%。北京恒天地产系恒天集团旗下恒天地产子公司，恒天地产持股比例达40%。而中华企平台参与的投融资项目则多指向北京恒天地产在各地的各类项目。

资金链断裂之后，中华企业曾公布兑付方案，曾承诺9月28日无差别兑付投资者5%的资金，但截至财联社记者发稿，多位投资者表示暂未收到任何回款资金。中华企业公司也曾提出了大龄优先、债转固定资产、3年6轮支付、紧急赎回打折等7种支付方式，但这并不能让出借人满意。

财联社向北京西城经侦证实，目前该案已以非法吸收公众存款罪立案调查。但财联社记者试图联系中华企业平台，其在官网及公号留下的联系方式均处于关机或无人接听状态。

从银行截留客户

“当初若不是看着这家平台背景好，我根本不敢投资。”出借人李女士向财联社记者表示。当初这位年过花甲的投资者是原本是到某银行存款，却被中华企业的推销员忽悠投资了他们的项目。

正是因为这种“向不特定对象”吸收存款的行为，北京西城警方已以非法吸收公众存款罪立案。

在财联社得到的宣传单页上看到，该平台却以国企自居。所谓国企背景主要来自于其股东。根据天眼查信息显示，中华企业大股东为北京恒天地产，持股比例为94%。其余6%的股份则分别由三家证券公司各持股2%。

值得注意的是，中华企业在名称上也煞费苦心，一方面给老年人灌输“只有国企才能以‘中华’字样起名”的概念，另一方面还与在A股上市企业“中华企业股份有限公司”名称相近，但两者并无关系。

据几位出借人介绍，该平台还经常花大价钱举办“酒会”，这让出借人更感到该平台的“财大气粗”，更是对平台深信不疑。根据理财宣传单的信息显示，中华企业给出的所谓“理财产品”期限为3个月到一年，收益率也从6.5%到12%不等，收益率远超过当下所有银行理财产品。

出借人毛女士向财联社记者表示，她从2017年就开始在这家平台上理财，起初资金及利息都能够按时回来，但自今年年初开始，投资资金便无法正常回款。

5月17日，中华企业公司发出《告知书》，称今年国家对行业的监管政策发生变化，目前平台的借款方由于受房地产政策的影响出现了违约，导致平台无法正常工作。

直到此时，出借人才知道，雷点已然触发。

关系错综复杂 恒天地产系多名董监高卷入其中

“股东具有国企背景的确可以说有股东背景，而子公司如果做了违法的事，股东不一定承担相应责任。”上海市君悦律师事务所高级合伙人万文志向财联社记者表示，这主要看股东是否参与其中，是否承担决策或重要领导的角色。

恒天集团曾在6月份发布公告称，恒天集团从未给予中华企业任何授权，中华企业的业务、资金收支与恒天集团及所属企业没有任何关联。但随着调查深入，财联社记者发现，恒天系与中华企业并非仅仅是简单的股东关系。

出借人向财联社记者表示，当初与中华企业签订了一份《出借咨询与服务协议》外，还得到一份收款确认书，其中“确认人”签名为刘青山。

刘青山虽未出现在中华企业高管名单中，但据此前中华企业相关人士介绍，刘青山系中华企业的实控人。而根据天眼查信息显示，刘青山还是恒天地产副董事长、北京恒天地产董事。自中华企业爆雷之后，刘青山就再未公开露面。

在《出借咨询与服务协议》中，甲方为出借人（即投资者），乙方为中华企业作为出借咨询方，还有丙方为北京德成投资担保有限责任公司。而在财联社记者翻阅该担保公司信息时发现，该公司也与中华企业及恒天地产系有千丝万缕的联系。

该公司监事李嘉祥同时为恒天地产的监事，但于7月23日，即中华企业爆雷后两月左右退出了该担保公司的监事岗位。而现任中华企业法人的毛凤华则在2016年9月以前在该担保公司任股东、经理等职位。

有出借人向财联社记者表示，刘青山实际上是该担保公司的实际控制人。但对此财联社记者目前暂未得到证实。

值得注意的是，这家担保公司的工商信息中显示，其经营范围中含有“经济合同担保（不含融资性担保）”，这意味着这家担保公司或涉嫌超出经营范围的非法经营情况。

“如果该担保公司是已知或应当知道担保的这家企业从事非法活动而为其担保，那么无论是否存在担保到期的情况，都应承担相应的法律责任。”万文志表示。

而出借人毛女士表示，在今年6月份中华企业曾想将原先合同废止并改用新合同，新合同中担保方则变成了刘青山本人，但随后因新版合同无法保障出借人权益被警方责令作罢。

资金去向成谜 部分被指流入恒天地产系

恒天地产系与中华企业之间的联系还远不只有高管个人卷入其中，更有部分资金被疑流向了北京恒天地产及其子公司的建设项目。

尽管在上文提及到的合同以及中华企业的官网上，并未出现任何项目信息和资金投向情况，但不少出借人表示，当时在购买时客户经理曾称资金将进入恒天地产等多家具有国企背景的公司相关项目。更有出借人到项目所在地考察真伪，并在项目工地签约投资合同。在出借人提供的考察图片中，“恒天地产”字样频频出现在工地的大门处等。

一段投资者提供的在恒天集团录制的视频也证实了这一点。一位自称恒天地产分管项目的负责人介绍，在中华企业的60亿资金中，约有11亿元流向了北京恒天地产及其子公司。

但另一段自称是中华企业七分业务经理杜某的录音则介绍，中华企业60亿元的资金流向大部分进入了都是北京恒天的子公司所建或其对外投资的项目，且分布在全国各地的项目中：不乏四川宜宾某建设、永清经济开发区现代服务产业园项目等项目，大多数项目均长周期、回报慢。以永清项目为例，总投资80亿元，需要七年才能完工。

“时至今日不少当时所谓的项目地块仍空地，根本还没有进行任何开发。但现在资金链已断，地块在卖出折价巨大，资金也无法完全回笼。”一位曾去项目所在地考察的出借人表示，中华企业爆雷后他再次去了当初考察的项目工地，但几与此前无异。

“中华企业实际上从今年2月份就已经陷入危机，3月中华企业员工已无法发出工资，但3月至5月该平台还在发产品，这让很多后来投资的人资金全部无法回款，资金去向不明。”毛女士表示。

财联社试图联系中华企业及北京恒天地产等公司求证资金去向及回笼情况，但截至记者发稿时，虽多次拨打电话但均未能取得联系。

万文志直言，如果最终警方调查的结果确实存在虚假项目等诈骗行为，即以非法占有为目的，即便是以非法吸收公众存款立案，最终也可能变成集资诈骗。

财联社将对该案进展持续关注。