因不当处理客户款项，时富证券遭香港证监会罚款630万港元

原标题：因不当处理客户款项，时富证券遭香港证监会罚款630万港元

　　金融机构挪用客户资金的违规行为仍屡禁不止。

　　7月10日，香港证监会发布公告称，时富商品及时富证券因不当处理客户款项遭到谴责，并罚款630万港元。

挪用客户资金或长达20年

　　香港证监会公告披露，时富商品为了方便运作，在2009年1月至2016年12月期间约180次从客户账户转出约4400万港元，以向客户主任支付每月的佣金回扣。每次转账所涉金额最少24.9万港元，最多超过100万港元。

　　时富商品多数在从客户信托账户初次提款后数日才填补相关客户资金所出现的不足之数，其中一次是在提款后41日才填补有关不足之数。时富商品无法追索开始上述做法的确实日子，但证据显示，有关安排可能已沿用超过20年。

　　香港证监会亦发现，时富证券在2015年7月8日，曾利用一项同日资金调换安排，将合共4000万元的款项从其客户信托账户转至时富商品的客户信托账户，令时富商品能及时应付香港交易及结算所有限公司的多项追缴保证金通知。

　　证据进一步显示，时富商品及时富证券没有落实妥善的监控措施以保障客户款项，亦没有就处理客户款项监督其职员，导致它们的会计及财资职员在极少的监督、指示或指引下，实际上可自由处理客户款项。

　　最后，香港证监会认为，稳妥保管客户资产是持牌法团的基本责任，相关主体由于与处理客户款项相关的监管违规行为及内部监控缺失，香港证监会根据相关规定，依法对违规主体做出相应处罚措施。

时富金融有何来头?

　　内地投资者对于时富商品及时富证券或许比较陌生，记者也发现，关于其公开信息十分有限。那么，这样一家挪用客户资金超过20年的公司，究竟是何来头？

　　记者进一步了解发现，时富商品及时富证券皆为时富金融的全资附属机构。时富金融官网显示，其成立于1972年，为港股上市公司。不过，其股价总体表现堪忧，最新股价为0.049港元/股，股价最高时也仅为1.130港元/股。

　　根据时富金融公布的2018年年报，去年公司实现总收益1.23亿港元，同比减少7.61%；该公司拥有人应占亏损1.44亿港元，亏损同比扩大212.77%；每股亏损0.0291港元。

　　此外，时富金融母公司时富投资集团同样为港股上市公司，其股价表现更为“奇葩”。时富投资股价巅峰时期曾高达1642.751港元/股，而目前最新股价为0.131港元/股。

密集处理违规

　　香港证监会官网显示，今年以来，开出的相关罚单明显增多。

　　监管呈趋严态势。仅从数量来看，年内香港证监会已开出40张相关罚单；此外，不乏处罚力度相当大的案例，如近期开出的终身禁止高盛（亚洲）某前负责人重投业界，以及摩根士丹利亚洲因保荐人缺失遭谴责及罚款2.24亿港元、UBS（瑞银）因保荐人缺失被罚款3.75亿港元及暂时吊销牌照一年等“天价罚单”。

　　“实际上，香港证监会最近公布的多数罚单并非最新的案例，有的罚单涉及的相关事项还是多年前的；听说是香港证监会近期在将多年前已经处理的违规情况集中披露，所以显得今年以来罚单开得比较勤。”某大型券商相关负责人对记者表示。

　　（国际金融报记者 刘新余）